Apa itu Dana Indeks yang Ditingkatkan?

NS dana indeks yang ditingkatkan adalah jenis reksa dana yang berusaha melebihi kinerja pasar saham. Dana ini telah menjadi sangat populer dalam beberapa tahun terakhir dan ada beberapa dana indeks yang ditingkatkan yang berbeda yang dapat Anda investasikan. Berikut adalah dasar-dasar dana indeks yang ditingkatkan dan cara kerjanya.

Dana Indeks

Jenis reksa dana ini merupakan variasi dari reksa dana indeks. Dana indeks adalah jenis reksa dana yang bertujuan untuk sepenuhnya mereplikasi indeks keuangan. Dengan melakukan ini, dana tersebut mencoba untuk menangkap pertumbuhan pasar tanpa banyak manajemen aktif. Dana indeks telah sangat sukses selama bertahun-tahun dan ada banyak investor yang saat ini menggunakannya. Gagasan di balik dana indeks adalah bahwa Anda dapat memperoleh keuntungan jika Anda menurunkan biaya yang terkait dengan reksa dana dan mengikuti pasar secara keseluruhan.

Dana indeks akan melacak indeks keuangan tertentu. Sebagai contoh, Anda mungkin masuk ke dana indeks yang melacak S&P 500. Manajer dana indeks akan membeli setiap saham yang ada di dalam S&P 500. Dengan melakukan ini, mereka akan bisa mendapatkan semua keuntungan dari pergerakan di S&P 500. Satu-satunya waktu mereka akan membeli atau menjual saham adalah jika sebuah perusahaan dikurangi atau ditambahkan ke S&P 500.

Dana Indeks yang Ditingkatkan

Dana indeks yang disempurnakan adalah jenis dana yang menggunakan prinsip yang sama dengan dana indeks kecuali mereka mencoba untuk mengalahkan kinerja. Alih-alih hanya menggunakan teknik manajemen pasif, manajer dana akan mencoba untuk mengalahkan indeks. Untuk melakukan ini, manajer dana akan menggunakan indeks keuangan sebagai dasar untuk investasi yang mendasarinya. Dari dasar itu, mereka akan mengurangi atau menambah untuk mencoba meningkatkan hasil. Umumnya, manajer dana akan menjauh dari beberapa perusahaan besar yang dinilai terlalu tinggi di pasar. Mereka akan mengambil sebagian dari uang yang dialokasikan untuk kelompok saham tersebut dan menggunakannya untuk membeli lebih banyak saham dari perusahaan yang lebih kecil dalam indeks. Khas, saham yang sama akan menjadi dana indeks yang ditingkatkan. Namun, mereka akan dialokasikan secara berbeda dari indeks keuangan itu sendiri.

Risiko versus Hadiah

Jika Anda mempertimbangkan untuk berinvestasi dalam jenis reksa dana ini, Anda perlu mempertimbangkan risiko dan imbalannya. Dengan berinvestasi pada jenis reksa dana ini, Anda berpotensi meningkatkan pengembalian atas apa yang bisa Anda dapatkan dari dana indeks langsung. Pada waktu bersamaan, Anda akan mengambil risiko tambahan karena manajer dana akan menggunakan teknik manajemen aktif. Setiap kali manajemen aktif digunakan, sesuatu bisa salah.