4 Tolok Ukur Reksa Dana Populer

Melihat sebuah patokan reksa dana dapat memberi Anda informasi yang memungkinkan Anda mengetahui apakah reksa dana Anda berkinerja sesuai harapan. Setiap jenis reksa dana harus memiliki benchmark yang dapat Anda gunakan untuk tujuan perbandingan. Berikut adalah beberapa tolok ukur reksa dana paling populer di pasar saat ini.

1. S&P 500

Standard &Poor's adalah salah satu perusahaan analisis keuangan terkemuka di dunia saat ini. Mereka menciptakan indeks keuangan yang dikenal sebagai S&P 500. S&P 500 adalah salah satu indeks keuangan yang paling dikenal di industri dan digunakan dalam berbagai konteks yang berbeda. S&P 500 terdiri dari 500 perusahaan terbesar di pasar saham. Perusahaan-perusahaan tersebut memiliki kapitalisasi pasar yang dinilai sangat besar. Karena ini, S&P 500 menjadi tolok ukur yang bagus untuk reksa dana apa pun yang berinvestasi pada saham berkapitalisasi besar. Jika reksa dana Anda tidak berkinerja sebaik S&P 500, maka Anda tahu bahwa Anda harus mempertimbangkan untuk berinvestasi di reksa dana yang berbeda.

2. Russel 2000

Salah satu tolok ukur reksa dana paling populer lainnya adalah Russell 2000. Russell 2000 adalah kompilasi dari 2000 perusahaan terbawah dalam indeks Russell 3000. Perusahaan yang membentuk Russell 2000 dianggap sebagai perusahaan berkapitalisasi kecil. Kebanyakan dari mereka memiliki kapitalisasi pasar kurang dari $500 juta. Perusahaan terbesar di Russell 2000 memiliki kapitalisasi pasar sekitar $1,4 miliar. Indeks keuangan ini biasanya digunakan untuk membandingkan dengan reksa dana yang berspesialisasi dalam saham berkapitalisasi kecil. Berinvestasi dalam saham berkapitalisasi kecil sangat populer karena memberi investor potensi pertumbuhan yang sangat besar. Ini menjadikan Russell 2000 sebagai indeks yang diperhatikan banyak orang secara teratur.

3. Indeks Agregat Lehman Brothers

Indeks Agregat Lehman Brothers adalah tolok ukur lain yang banyak digunakan investor. Indeks keuangan ini terdiri dari obligasi pemerintah, sekuritas berbasis hipotek, obligasi korporasi dan sekuritas beragun aset. Ini berarti bahwa jika Anda seorang investor dalam dana obligasi, Anda mungkin ingin membandingkan kinerja dana Anda dengan indeks ini. Ini akan memberi Anda gambaran tentang bagaimana kinerja reksa dana Anda jika dibandingkan dengan agregat berbagai jenis obligasi di pasar saat ini.

4. MSCI EAFE

Indeks MSCI EAFE adalah indeks keuangan lain yang umum digunakan yang digunakan banyak orang sebagai tolok ukur reksa dana. Indeks keuangan ini terdiri dari banyak saham internasional paling populer di dunia. Jika Anda seorang investor di salah satu reksa dana saham internasional di luar sana, ini akan menjadi salah satu tolok ukur reksa dana terbaik yang berpotensi Anda gunakan. Terkadang sulit untuk menemukan banyak pilihan ketika membandingkan kinerja investasi saham internasional. Namun, indeks ini secara tradisional melakukan pekerjaan dengan baik.