Menyeimbangkan Reksa Dana Anda

Menyeimbangkan kembali reksa dana Anda merupakan langkah penting dalam proses investasi. Berinvestasi dalam reksa dana memberi Anda cara yang bagus untuk mendiversifikasi portofolio Anda. Namun, jika dibiarkan portofolio Anda bisa keluar dari keseimbangan. Berikut adalah dasar-dasar rebalancing reksa dana dan mengapa itu penting.

Apa itu Rebalancing?

Rebalancing adalah tindakan memastikan semuanya proporsional dalam portofolio Anda. Saat kita mulai berinvestasi, salah satu hal pertama yang kami lakukan adalah menyeimbangkan portofolio kami. Anda memilih berapa banyak dolar investasi Anda untuk setiap jenis investasi. Sebagai contoh, Anda mungkin memutuskan untuk memasukkan 10% dari dolar investasi Anda ke dalam dana obligasi, 50% dalam dana ekuitas, dan 40% di treasury fund. Kemudian Anda meninggalkan portofolio Anda sendiri dan menjalankan bisnis Anda untuk tahun ini. Di akhir tahun, Anda kembali dan melihat bahwa portofolio Anda tidak proporsional dengan cara Anda mengaturnya.

Hal ini terjadi karena satu investasi akan mengungguli yang lain. Sebagai contoh, jika dana ekuitas melakukannya dengan sangat baik, mereka mungkin membuat 70% dari portofolio Anda sekarang. Jika Anda ingin tetap pada rencana awal Anda, Anda harus menyeimbangkan kembali portofolio Anda dengan membeli dan menjual jumlah saham yang sesuai untuk setiap dana. Ini akan memperbaiki portofolio dan membawanya kembali ke campuran investasi awal yang Anda buat.

Mengapa Menyeimbangkan?

Sebagai investor, Anda mungkin bertanya-tanya mengapa Anda perlu menyeimbangkan kembali portofolio Anda. Adalah umum untuk berpikir bahwa investasi itu berjalan dengan baik dalam satu tahun, akan melakukan hal yang sama tahun depan. Namun, Ini jarang terjadi. Kita semua pernah mendengar pernyataan bahwa kinerja masa lalu bukanlah indikasi hasil di masa depan. Karena itu, investasi yang sangat baik bagi kami tahun lalu mungkin belum tentu besar tahun ini. Jika kami yakin bahwa campuran investasi awal kami benar, maka kita harus kembali ke titik itu lagi. Menyeimbangkan kembali portofolio Anda memungkinkan hal ini.

Bagaimana Menyeimbangkan?

• Catat- Selama bagian pertama dari proses rebalancing, Anda ingin mencatat di mana Anda berada ketika Anda mulai. Perhatikan berapa banyak portofolio yang terdiri dari setiap investasi. Mulai spreadsheet di komputer Anda dan catat persentase pasti dari setiap investasi.

• Tinjau- Pilih tanggal di masa mendatang untuk meninjau campuran reksa dana Anda dan putuskan apakah dialokasikan sesuai keinginan Anda. Ambil jumlah uang yang diinvestasikan dalam setiap jenis investasi dan bagi jumlah itu dengan jumlah total dolar dari portofolio secara keseluruhan. Ini akan memberi Anda persentase dari setiap investasi dalam portofolio. Putuskan apakah persentase yang Anda miliki adalah yang Anda inginkan. Jika tidak, Anda perlu membuat perubahan yang diperlukan untuk mengembalikannya seperti yang Anda inginkan.

• Ubah- Setelah Anda menentukan campuran yang Anda inginkan, Anda harus benar-benar menyeimbangkan kembali portofolio. Beli dan jual jumlah saham yang sesuai dari masing-masing reksa dana untuk mendapatkan kembali campuran yang Anda inginkan.

Menyeimbangkan kembali

Menyeimbangkan kembali adalah konsep yang berhubungan dengan alokasi aset dari portofolio investasi. Dengan alokasi aset, seorang investor mencoba untuk tetap berpegang pada persentase tertentu dari setiap kelas aset dalam portofolionya. Nilai investasinya akan berubah setiap hari. Secara berkala, investor harus membeli beberapa sekuritas dan menjual yang lain untuk mendapatkan portofolio kembali ke rasio yang dia inginkan. Hal ini dilakukan agar investor dapat tetap berpegang pada tujuan investasi yang telah ditentukan serta menjaga portofolio dalam kisaran volatilitas dan risiko tertentu. Hal ini dapat dilakukan sesering investor merasa nyaman dengan.