Trader Berpengalaman Menuai Imbalan DeFi. Cari Tahu Bagaimana Anda Bisa, Juga

Banyak atau semua produk di sini berasal dari mitra kami yang membayar komisi kepada kami. Begitulah cara kami menghasilkan uang. Tetapi integritas editorial kami memastikan pendapat para ahli kami tidak dipengaruhi oleh kompensasi. Persyaratan mungkin berlaku untuk penawaran yang tercantum di halaman ini.

DeFi dapat membayar pengembalian yang tinggi, tetapi Anda perlu memahami risikonya.

Poin-poin penting

• Orang Amerika Utara mengirim $276 juta ke platform keuangan terdesentralisasi antara Juli 2020 dan Juni 2021.
• Aplikasi keuangan terdesentralisasi mencakup pinjaman, Pertanggungan, jual beli, dan produk lainnya -- apapun yang mengeluarkan perantara dari transaksi keuangan.
• Penting untuk memahami risikonya sebelum Anda terjun.

Lihat aplikasi cryptocurrency The Ascent untuk tahun 2021

Menurut laporan terbaru Chainalysis tentang adopsi cryptocurrency global, Orang Amerika Utara mengirim $276 juta ke platform keuangan terdesentralisasi (DeFi) antara Juli 2020 dan Juni 2021. Transaksi DeFi mencakup 37% dari volume transaksi Amerika Utara, dan A.S. menduduki puncak grafik untuk adopsi DeFi global.

Jadi apa itu DeFi, dan bagaimana Anda bisa terlibat? Mari lihat.

Terlibat dalam DeFi

DeFi mencakup sejumlah aplikasi yang mengambil perantara dari perbankan tradisional. Ini berarti orang dapat mengakses hal-hal seperti pinjaman, Pertanggungan, dan perdagangan kripto tanpa rekening bank, pegunungan dokumen, atau cek kredit.

Laporan Chainalysis menunjukkan bahwa transaksi besar -- yang lebih dari $10 juta -- merupakan 60% dari semua transaksi DeFi pada kuartal kedua tahun 2021. Dikatakan bahwa DeFi "sangat populer" di kalangan investor besar, meskipun beberapa investor ritel di AS juga terlibat dalam permainan DeFi.

Sebagai investor ritel, hal pertama yang perlu Anda lakukan untuk memulai DeFi adalah membuka dompet terdesentralisasi. Yang paling terkenal adalah MetaMask, yang bekerja dengan sebagian besar aplikasi. Pastikan Anda menyimpan kata sandi dan frase awal di tempat yang aman. Jika Anda kehilangan frase benih Anda, Anda tidak akan dapat mengakses dana Anda.

Berikut adalah beberapa aktivitas DeFi yang paling umum.

1. Pinjamkan/dapatkan produk

Beberapa pertukaran cryptocurrency terbaik dan platform DeFi menawarkan produk pinjamkan/hasilkan. Pada dasarnya, investor crypto dapat menyimpan aset di platform dan mendapatkan tingkat bunga yang lebih tinggi daripada yang mereka lakukan dengan rekening tabungan tradisional. Cara platform menghasilkan pengembalian tinggi itu adalah dengan meminjamkan aset dan membayar sebagian bunga kepada investor.

Di sisi lain, peminjam dapat menggunakan cryptocurrency mereka sebagai jaminan terhadap pinjaman. Setelah mereka membayar uang kembali, agunan akan dikembalikan. Salah satu alasan mengapa langkah ini populer adalah investor bisa mendapatkan uang tunai dari aset kripto mereka tanpa harus menjualnya. Menjual crypto dapat dikenakan pajak capital gain, tetapi meminjam melawannya tidak.

2. Berdagang di bursa yang terdesentralisasi

Pertukaran terdesentralisasi, atau DEX, adalah aplikasi DeFi populer lainnya. Tidak seperti pertukaran terpusat, di mana platform berada di tengah perdagangan untuk mewujudkannya, DEX memungkinkan orang berdagang langsung satu sama lain.

Salah satu daya tarik besar DEX adalah mereka sering memperdagangkan koin yang tidak akan Anda temukan di bursa terpusat. Mereka biasanya anonim, yang menarik bagi para pedagang yang ingin menjaga privasi mereka. Kelemahannya adalah DEX tidak tunduk pada aturan anti-pencucian uang yang sama dengan bursa terpusat. Ada sedikit untuk menghentikan koin penipuan dari mengaitkan investor yang tidak waspada.

3. Berkontribusi pada kumpulan likuiditas

Kumpulan likuiditas adalah cara lain untuk mendapatkan penghasilan pasif dari aset Anda. Ini seperti memiliki gudang di belakang supermarket, siap memenuhi permintaan pelanggan.

DEX membutuhkan cara untuk memastikan ada koin yang tersedia untuk diperdagangkan, karena tidak ada platform pusat untuk memfasilitasi perdagangan. Di sinilah kumpulan likuiditas masuk. Investor dapat menyumbangkan pasangan koin ke kumpulan likuiditas dan mendapatkan persentase dari biaya perdagangan.

Sadarilah bahwa ada sejumlah risiko yang terkait dengan kontribusi ke kumpulan likuiditas, dan penting untuk memahami cara kerjanya sebelum Anda terlibat.

Pahami risikonya

Ada banyak keuntungan untuk menghapus perantara dari transaksi. Hal ini dapat membuat pemrosesan lebih cepat, membangun kepercayaan, dan membayar pengembalian yang lebih tinggi. Namun, Anda pada dasarnya menjadi bank Anda sendiri -- yang berarti Anda perlu banyak belajar, mengambil langkah-langkah untuk melindungi keamanan Anda, dan bertanggung jawab atas hal-hal seperti kata sandi Anda. Tidak mungkin ada tombol "lupa kata sandi" yang praktis di dompet DeFi Anda.

Ini juga berarti Anda tidak mendapat manfaat dari perlindungan konsumen yang membutuhkan waktu puluhan tahun untuk berkembang di industri keuangan. Sebagai contoh, jika bank gagal, Anda akan dilindungi hingga $250, 000 per akun melalui asuransi FDIC. Ini tidak berlaku untuk platform DeFi.

Jika Anda secara tidak sengaja mentransfer dana ke tempat yang salah dari rekening bank Anda, Anda mungkin dapat membalikkan transaksi itu dengan perbankan tradisional. Tapi dengan DeFi, tidak ada jalan kembali. Anda juga perlu mewaspadai biaya transaksi. Banyak aplikasi DeFi dibangun di jaringan Ethereum (ETH), yang berarti Anda akan membayar biaya bensin. Ethereum sedang berjuang dengan kemacetan jaringan, dan semakin padat jaringan, semakin tinggi biayanya.

Hampir semua, Konsumen DeFi harus waspada terhadap penipuan dan penawaran penipuan. Dalam empat bulan pertama tahun ini saja, investor kehilangan $83,4 juta karena penipuan DeFi, menurut CipherTrace. Dalam penipuan baru-baru ini, Penipu crypto Squid Game (SQUID) mencuri sekitar $3,4 juta dalam apa yang disebut tarikan karpet. Nilai koin dipompa 23, 000, 000% dalam seminggu dan kemudian scammers menarik diri dan membawa uang itu bersama mereka.

Intinya di DeFi

Peningkatan regulasi DeFi sedang dalam perjalanan. Ini kemungkinan akan memotong beberapa pengembalian DeFi gila yang kita lihat di situs tertentu, tetapi juga memberi investor lebih banyak perlindungan terhadap kegagalan dan penipuan platform.

Sementara itu, ada beberapa peluang bagus untuk menghasilkan uang dalam keuangan terdesentralisasi. Tetapi -- seperti halnya investasi kripto lainnya -- penting untuk memahami apa yang Anda hadapi dan hanya menginvestasikan uang yang Anda mampu untuk kehilangannya.

Beli dan jual kripto di bursa pilihan ahli

Ada ratusan platform di seluruh dunia yang menunggu untuk memberi Anda akses ke ribuan cryptocurrency. Dan untuk menemukan yang tepat untuk Anda, Anda harus memutuskan fitur apa yang paling penting bagi Anda.

Untuk membantu Anda memulai, pakar independen kami telah menyaring opsi untuk memberikan Anda beberapa pertukaran mata uang kripto terbaik kami untuk tahun 2021. Lihat daftarnya di sini dan mulailah perjalanan kripto Anda, hari ini.