Waspadai Lima Penipuan Bitcoin Ini

Sejak diperkenalkan lebih dari satu dekade lalu, Bitcoin telah menarik perhatian investor dan pedagang asongan, lebih yang terakhir daripada yang pertama. Ekosistem cryptocurrency dicirikan oleh likuiditas yang tipis dan sedikit investor institusional. Tapi itu juga penuh dengan penjahat dan scammers.

Penipuan Bitcoin telah mengikuti pasang surut pola harga cryptocurrency. Saat harga Bitcoin melonjak, jumlah dan frekuensi penipuan tersebut meningkat dan lebih banyak penjahat menggunakannya untuk transaksi. Jumlah mereka turun karena harga jatuh, jumlah transaksi di jaringannya menurun, dan itu menjadi pilihan investasi yang tidak menarik.

Sifat penipuan yang terjadi di jaringan Bitcoin juga sejalan dengan perkembangan infrastrukturnya. Infrastruktur blockchain Bitcoin sebelumnya adalah primitif; itu sering rusak karena jumlah transaksi di jaringannya berlipat ganda. Pada waktu itu, aktivitas terlarang di ekosistem Bitcoin mencerminkan kasus penggunaannya, dengan cryptocurrency sebagian besar digunakan untuk transaksi seperti pembelian obat di web gelap.

Takeaways Kunci

• Sifat penipuan Bitcoin telah berubah seiring dengan berkembangnya infrastruktur cryptocurrency dan basis investor.
• Investor Bitcoin dapat meningkatkan peluang mereka untuk sukses dengan mengidentifikasi penipuan umum, seperti skema Ponzi, ICO palsu, dan pertukaran palsu.
• Beberapa penipuan, seperti penipuan ICO, tetap sama, tapi ada yang lain, penipuan baru, seperti media sosial dan penipuan rekayasa sosial.

Kenaikan harga tahun 2017 mengubah sifat penipuan yang terjadi di dalam Bitcoin. Penawaran koin awal (ICO) adalah kegemaran terbaru, dan penipuan ICO sebagian besar memanfaatkan percakapan media arus utama tentang Bitcoin. Mereka memberi calon investor kesempatan untuk berinvestasi di industri baru yang menjanjikan pengembalian eksponensial. Apa yang tidak mereka sebutkan adalah bahwa penawaran semacam itu sebagian besar tidak diatur oleh Securities and Exchange Commission (SEC).

Dalam beberapa tahun terakhir, karena Bitcoin telah menjadi lebih umum dan menarik perhatian investor institusi, peretas telah mengubah strategi mereka untuk menargetkan dompet cryptocurrency. Sebagai contoh, penipuan pencurian dompet crypto telah menjadi lebih umum. Phishing adalah metode yang sangat populer bagi peretas untuk mencuri informasi kunci pengguna untuk dompet cryptocurrency.

Meskipun terdengar berlawanan dengan intuisi, penipuan di jaringan Bitcoin diperlukan untuk evolusinya karena mereka mengidentifikasi kerentanan dalam sistemnya. Perhatian investor yang berkelanjutan pada Bitcoin berarti bahwa kemungkinan penipuan dan penipuan yang terkait dengan Bitcoin dan ekosistem cryptocurrency yang lebih besar kemungkinan akan menjadi lebih canggih di masa depan.

Berikut adalah ikhtisar dari lima penipuan Bitcoin penting yang telah menyusup ke ekosistemnya dalam beberapa tahun terakhir.

Pertukaran dan Peretasan Dompet

Sebelumnya, pertukaran cryptocurrency adalah sumber utama kekayaan crypto bagi peretas. Sekarang, peretas telah mengarahkan perhatian mereka ke area lain, seperti dompet kripto online, demikian juga. Salah satu peretasan terbesar terjadi pada Juni 2020, ketika peretas mencuri 1 juta alamat email pelanggan dengan membobol email dan database pemasaran untuk Ledger, sebuah perusahaan dompet kripto yang berbasis di Prancis. Mereka juga mencuri detail pribadi untuk 9, 500 pelanggan dan menerbitkan 242, 000 alamat email pelanggan di situs web untuk basis data yang diretas. Di penghujung tahun 2019, pertukaran cryptocurrency Poloniex mengalami pelanggaran serupa dan harus mengirim email kepada pelanggannya meminta mereka untuk mengatur ulang kata sandi mereka.

Penipuan Media Sosial

Media sosial telah menjadi kekuatan yang kuat dalam masyarakat arus utama. Kenaikannya sejajar dengan peningkatan visibilitas Bitcoin di media. Sehingga, tidak mengherankan bahwa peretas menggunakan jangkauan media sosial untuk menargetkan pemegang Bitcoin. Mereka telah membuat akun media sosial palsu untuk meminta Bitcoin dari pengikut atau langsung meretas akun Twitter populer.

Mungkin contoh paling terkenal dari ini terjadi pada Juli 2020 ketika akun Twitter milik individu dan perusahaan terkenal diretas. Beberapa akun yang disusupi adalah milik pengusaha teknologi Elon Musk dan Bill Gates, investor Warren Buffett, petinju Floyd Mayweather, dan perusahaan seperti Apple dan Uber.

Peretas memperoleh akses ke konsol administratif Twitter dan memposting tweet dari akun ini, meminta pengikut mereka untuk mengirim uang ke alamat blockchain tertentu. Mereka berjanji bahwa dana pengguna akan digandakan dan dikirim kembali sebagai isyarat amal. Menurut laporan, 320 transaksi terjadi dalam beberapa menit setelah tweet diposting.

Twitter bukan satu-satunya platform media sosial yang terkena penipuan Bitcoin. Platform berbagi video YouTube telah mengalami masalah serupa. Pada Juli 2020, Pendiri Apple Steve Wozniak mengajukan gugatan terhadap Google karena percakapannya tentang Bitcoin ditampilkan dalam video penipuan pemberian cryptocurrency. Video semacam itu juga berjanji untuk menggandakan jumlah crypto untuk pengguna yang berjanji untuk mengirim koin mereka ke alamat blockchain yang disebutkan dalam video. Tujuh belas orang lainnya juga telah mengajukan gugatan terhadap YouTube karena mereka ditipu oleh video pemberian cryptocurrency.

Penipuan Rekayasa Sosial

Penipuan rekayasa sosial adalah penipuan di mana peretas menggunakan manipulasi psikologis dan penipuan untuk mendapatkan kendali atas informasi penting yang berkaitan dengan akun pengguna. Pengelabuan, Misalnya, adalah penipuan rekayasa sosial yang digunakan secara luas di mana peretas mengirim email yang menghubungkan target mereka ke situs web palsu yang dibuat khusus untuk mengumpulkan detail penting, seperti informasi rekening bank dan detail pribadi lainnya.

Dalam konteks industri cryptocurrency, penipuan phishing menargetkan informasi yang berkaitan dengan dompet online. Secara khusus, peretas tertarik dengan kunci pribadi dompet kripto, yang merupakan kunci yang diperlukan untuk mengakses dana di dalam dompet. Metode kerja mereka mirip dengan banyak penipuan standar. Email dikirim kepada pemegang terkemuka ke situs web yang dibuat khusus yang meminta mereka memasukkan informasi kunci pribadi. Ketika peretas telah memperoleh informasi ini, mereka bisa mencuri Bitcoin dan mata uang kripto lainnya yang ada di dompet itu.

Metode rekayasa sosial populer lainnya yang digunakan oleh peretas adalah mengirim email pemerasan Bitcoin. Dalam email semacam itu, peretas mengklaim memiliki catatan situs web dewasa yang dikunjungi oleh pengguna dan mengancam akan mengeksposnya kecuali mereka membagikan kunci pribadi.

Cara terbaik untuk tetap aman dari penipuan phishing adalah dengan menghindari mengklik tautan di email tersebut atau memverifikasi apakah alamat email tersebut benar-benar milik perusahaan tersebut dengan menelepon mereka atau memeriksa sintaks email. Sebagai contoh, pengguna harus memeriksa apakah alamat web yang ditautkan dienkripsi (mis., URL-nya dimulai dengan HTTPS). Mengunjungi situs web tanpa jaminan adalah ide yang buruk.

Penipuan ICO

Penipuan ICO berkembang biak pada puncak mania cryptocurrency pada tahun 2017 dan 2018. Setelah tindakan keras SEC yang intens, frekuensi penipuan tersebut telah menurun. Namun, mereka menolak untuk mati sepenuhnya. Baru-baru ini pada akhir 2019, agen federal melanjutkan tindakan kerasnya terhadap penipuan semacam itu.

Ada beberapa cara scammers dapat memisahkan investor dari Bitcoin mereka dengan scam ICO. Salah satu metode populer adalah membuat situs web palsu yang menyerupai ICO dan menginstruksikan pengguna untuk menyetor koin ke dompet yang disusupi. Dalam kasus lain, ICO itu sendiri mungkin salah. Sebagai contoh, pendiri dapat mendistribusikan token yang melanggar undang-undang sekuritas AS atau menyesatkan investor tentang produk mereka melalui iklan palsu.

Contoh yang paling terkenal adalah Centra Tech—sebuah penawaran yang didukung oleh beberapa selebriti, termasuk petinju Floyd Mayweather dan musisi DJ Khaled. Ketika badan pengawas menangkap mereka, promotor dan pendiri dari penawaran tersebut dihukum. Beberapa bahkan mungkin menghadapi hukuman penjara.

Tarikan Karpet DeFi

Penarikan karpet DeFi adalah jenis penipuan terbaru yang menghantam pasar cryptocurrency. Keuangan terdesentralisasi atau DeFi bertujuan untuk mendesentralisasikan keuangan dengan menghapus penjaga gerbang untuk transaksi keuangan. Baru-baru ini, itu telah menjadi magnet bagi inovasi dalam ekosistem kripto.

Namun perkembangan platform DeFi dilanda masalah tersendiri. Aktor-aktor jahat telah kabur dengan dana investor melalui jalan seperti itu. Praktek ini, dikenal sebagai tarikan karpet, telah menjadi sangat umum karena protokol DeFi menjadi populer di kalangan investor kripto yang tertarik untuk memperbesar pengembalian dengan memburu instrumen kripto yang menghasilkan.

Kontrak pintar yang mengunci dana untuk jangka waktu tertentu adalah metode paling populer bagi programmer untuk mencuri dana. Ketika kontrak berakhir atau mencapai batas ambang batas yang ditetapkan sebelumnya, pengembang umumnya menggunakan fungsi pemrograman untuk mencuri Bitcoin darinya.

Pada Desember 2020, sekelompok pengembang pseudonim mencuri $750, Bitcoin Terbungkus (WBTC) senilai 000, eter, dan banyak mata uang kripto lainnya dari Compounder Finance, platform DeFi. Proyek ini menjanjikan pengembalian majemuk kepada investor karena menyetorkan crypto mereka ke dalam kontrak pintar yang terkunci waktu, atau kontrak cerdas yang akan dieksekusi hanya setelah waktu tertentu. Tetapi investor menuduh bahwa pengembang telah membangun "pintu belakang" ke dalam sistem dan mengambil dana sebelum kontrak pintar berakhir.