Cara Menentukan Persentase Penerima Manfaat Utama

Apakah Anda sedang membuat surat wasiat, melakukan perencanaan perumahan, membeli asuransi jiwa atau menyiapkan rekening pensiun, Anda perlu menunjuk penerima harta atau dana Anda jika Anda meninggal dunia. Penunjukan ini biasanya terdaftar dengan persentase sebagai pengganti jumlah moneter, dengan pemahaman bahwa nilai akun dapat berubah naik atau turun seiring waktu. Ini memungkinkan Anda untuk memilih persentase sekali, tanpa harus menilai kembali aset Anda setiap tahun dan menyesuaikan nilai yang diberikan untuk setiap penerima manfaat.

Langkah 1

Tentukan siapa yang Anda inginkan untuk menjadi penerima manfaat utama Anda dan siapa yang akan Anda tinggalkan sebagai penerima manfaat sekunder jika Anda meninggal setelah pilihan utama Anda berlalu. Nama-nama ini harus orang tertentu atau harta warisan itu sendiri, bukan "anak-anakku" atau "ahli warisku".

Langkah 2

Gunakan $100, 000 sebagai dasar perhitungan persentase Anda. Bagilah uang di antara penerima manfaat utama Anda sesuai dengan seberapa banyak Anda ingin masing-masing menerima. Sebagai contoh, Anak A menerima 30, 000, jadi 30 persen adalah jatahnya.

Langkah 3

Lakukan penyesuaian untuk menambah atau mengurangi persentase sampai Anda puas dengan jumlahnya. Jika Anda kehilangan atau mendapatkan sejumlah besar uang, persentase ini tidak akan berubah.

Langkah 4

Jumlahkan persentase Anda dan pastikan daftar lengkap semua penerima manfaat utama bertambah hingga 100 persen. Jika Anda di atas atau di bawah 100 persen, Anda harus menyesuaikan persentase Anda hingga mencapai 100.

Langkah 5

Dokumentasikan distribusi akhir. Anda tidak berkewajiban untuk memberi tahu penerima manfaat ini bahwa mereka terdaftar atau berapa persentasenya.

Tip

Daftar nama penerima manfaat sejelas mungkin untuk menghindari kebingungan. Nama umum, serta junior atau senior dengan nama yang identik, harus diklarifikasi bahkan jika Anda perlu menyertakan nama panggilan untuk individu tersebut. Jika Anda ingin persentase uang untuk pergi ke pasangan, kemudian daftarkan setiap mitra dengan setengah dari total persentase itu.

Peringatan

Jika Anda gagal memberikan persentase, umumnya diasumsikan bahwa Anda menginginkan pembagian dana yang sama di antara penerima manfaat utama, tetapi tidak ada jaminan bagaimana pembagiannya jika tidak ada persentase yang dicantumkan.