Transaksi Apa yang Dilaporkan Bank ke IRS?

Bank Secrecy Act (BSA) disahkan pada tahun 1970 untuk membantu otoritas federal mengungkap dan mencegah pencucian uang. Undang-undang tersebut mengharuskan bank untuk melaporkan transaksi tertentu, dan persyaratannya tidak terbatas pada bank tradisional. Perusahaan pialang, kasino, perusahaan yang menerbitkan dan menguangkan wesel serta dealer logam mulia dan perhiasan semuanya tunduk pada persyaratan yang sama.

Melacak Transaksi Tunai Besar

Jika bank mendeteksi bahwa pelanggan telah melakukan transaksi tunai lebih dari $10, 000 dalam satu hari, diperlukan untuk mengajukan Laporan Transaksi Mata Uang (CTR) dengan IRS dalam waktu 15 hari. Jika pelanggan telah melakukan beberapa transaksi dengan total $10, 000, bank harus mengajukan RKPT. Transaksi bisa di banyak rekening -- giro, tabungan, IRA atau pinjaman. IRS mendefinisikan uang tunai sebagai mata uang, wesel, draft bank, cek kasir dan cek perjalanan. Cek pribadi dan bisnis tidak dianggap sebagai uang tunai. Jika bank mencurigai aktivitas mencurigakan yang melibatkan sedikitnya $5, 000 tunai, itu diperlukan untuk menyerahkan RKPT. Beberapa nasabah bank dikecualikan. Perusahaan ritel dan komersial yang secara rutin menyetor dan menarik uang tunai untuk kebutuhan bisnis mereka tidak dilaporkan meskipun mereka harus mengajukan pengecualian setiap tahun.