Siapa yang Memiliki Akses ke Informasi Rekening Bank?

Dalam beberapa kasus, karyawan bank bahkan tidak dapat mengakses semua informasi Anda.

Dalam keseharian, satu-satunya orang yang biasanya memiliki akses ke berbagai jenis rekening bank Anda adalah Anda dan bank. Dalam beberapa kasus, karyawan bank bahkan tidak dapat mengakses semua informasi Anda.

Dalam beberapa kasus, orang lain mungkin dapat mengakses beberapa atau semua informasi Anda, seperti penegakan hukum, perwakilan hukum atau biro kredit Anda.

Memahami siapa yang mendapatkan informasi apa mengenai berbagai jenis rekening bank Anda akan membantu Anda menjaga uang Anda tetap aman dan terlindungi.

kami Baca selengkapnya ​ :Cara Membuka Rekening Bank Rahasia

Bank Memiliki Informasi Anda

Saat Anda membuka rekening bank, Anda harus memberikan nama resmi Anda kepada bank Anda, telepon, Nomor KTP, alamat, tanggal lahir dan informasi pribadi lainnya.

Untuk mengelola dokumen Anda dan menjaga akun dan dana Anda tetap mutakhir dan aman, bank Anda memiliki akses ke deposit dan penarikan Anda.

Bank memberi Anda informasi mengenai setiap transaksi. Jika Anda menelepon bank Anda, perwakilan layanan pelanggan mungkin tidak memiliki akses ke semua informasi Anda, Namun. Sebagai contoh, jika Anda kehilangan kata sandi, Anda mungkin harus menyetel ulang sendiri – perwakilan tidak akan dapat melihatnya di layarnya. Perwakilan mungkin dapat memberi tahu Anda empat digit terakhir Jaminan Sosial Anda, tetapi mungkin tidak dapat melihat seluruh nomor. Ini membantu melindungi data pelanggan.

kami Baca selengkapnya ​ :Siapa yang Dapat Membekukan Rekening Bank?

Tugas Hukum Anda

Jika Anda memiliki rekening giro bersama dengan orang penting lainnya, mitra bisnis, karyawan atau anak-anak, mereka akan memiliki akses ke informasi Anda.

Sebagai contoh, jika Anda memiliki rekening bank untuk bisnis kecil dan Anda, mitra atau manajer akuntansi Anda dapat melakukan setoran dan menulis cek, Anda semua mungkin melihat laporan bulanan Anda atau dapat masuk ke akun, tergantung bagaimana Anda mengaturnya.

Jika Anda memiliki seorang pengacara atau telah memberikan seseorang surat kuasa, mereka mungkin dapat mengakses informasi rekening bank Anda.

kami Baca selengkapnya ​ :Berapa Lama Bank Memberi Anda Untuk Membayar Biaya Cerukan Sebelum Menutup Rekening Anda?

Biro Kredit

Agen pelaporan kredit tidak memiliki akses langsung ke informasi rekening bank Anda. Mereka tidak bisa mengatakan berapa banyak yang Anda miliki di rekening tabungan atau rekening giro Anda.

Jika bank Anda melapor ke agen pelaporan kredit, agen-agen ini mungkin diberi tahu jika Anda memantulkan cek dan tidak membayar uang kembali secara tepat waktu.

Tiga lembaga pelaporan kredit adalah Equifax, Experian dan Transunion. Jika Anda ingin melihat informasi apa yang mereka miliki tentang Anda, Anda bisa mendapatkan salinan ketiga laporan kredit Anda secara gratis, sekali setiap tahun, dengan mengunjungi situs web resmi yang disahkan oleh pemerintah federal, AnnualCreditReport.com. Anda dapat mengakses informasi Anda lebih sering dengan membuat akun dengan situs web pelaporan kredit.

Pengadilan dan Penegakan Hukum

Jika Anda adalah bagian dari kasus pengadilan, pengadilan mungkin membekukan akun Anda sampai ditentukan apakah Anda berutang uang kepada seseorang atau tidak. IRS mungkin membekukan akun Anda jika Anda berhutang pajak. Jika polisi atau lembaga lain mencurigai Anda melakukan aktivitas ilegal, mereka mungkin mendapatkan surat perintah dan mendapatkan akses ke informasi Anda.

Setiap kali Anda melakukan deposit lebih dari $10, 000 , bank Anda harus mengajukan Laporan Transaksi Mata Uang dengan IRS. Jika Anda menerima lebih dari $10, 000 , Anda mungkin perlu mengajukan Formulir 8300 ke IRS. Ini membantu IRS melacak potensi penipuan atau aktivitas kriminal. Jika Anda menjalankan bisnis yang secara teratur melakukan setoran atau penarikan dalam jumlah besar, Anda dapat mengajukan pengabaian atas kewajiban pelaporan ini.