Cara Menemukan Rekening Bank

Dimungkinkan untuk mengumpulkan informasi tentang rekening bank orang lain. Namun, ada konsekuensi hukum untuk mencari informasi ini tanpa otorisasi yang tepat. Jika Anda telah memperoleh surat kuasa atau Anda secara hukum bertanggung jawab dan berkewajiban atas orang yang bersangkutan, metode pengumpulan informasi rekening bank cukup mudah. Dalam beberapa kasus, tidak ada hubungan hukum yang telah dicapai (yaitu, tetangga atau teman lanjut usia yang menderita demensia tetapi tidak memiliki keluarga). Pada kasus ini, beberapa pekerjaan kaki tambahan diperlukan.

Langkah 1

Dapatkan otoritas hukum yang tepat dalam bentuk Surat Kuasa (POA) yang ditandatangani atau perwalian yang ditunjuk negara. Jika Anda tidak memiliki hubungan biologis dengan orang yang bersangkutan, kunjungi kantor panitera pengadilan setempat, jelaskan keadaanmu, dan menanyakan tentang langkah-langkah yang harus diambil untuk menjadi wali. Proses ini bisa memakan waktu beberapa minggu.

Langkah 2

Hubungi pengacara untuk mendapatkan dokumen yang tepat yang memungkinkan bank di daerah tersebut memberikan informasi kepada Anda saat Anda mengajukan pertanyaan. Seorang profesional perbankan tidak akan dapat memberi tahu Anda apakah "Mr. Smith" memiliki akun di fasilitas mereka atau tidak, kecuali jika Anda diberi mandat untuk menanyakan informasi tersebut.

Langkah 3

Cari bukti email perbankan di lokasi tertentu. Bank biasanya mengirim pernyataan sebulan sekali. Jika memungkinkan, mengakses surat-surat pribadi orang tersebut untuk meninjau setiap catatan yang menjelaskan lokasi rekening bank.

Langkah 4

Hubungi bank-bank di daerah tersebut. Bila Anda memiliki kredensial yang tepat, Anda dapat menelepon dan menanyakan apakah "Mr. Smith" memiliki akun. Sebagian besar bank akan meminta Anda datang ke cabang untuk melakukan penyelidikan formal.