Cara Melewati Pasar Saham yang Gila

Sepanjang keberadaannya, sebagian besar waktu, pasar saham telah menjadi hewan peliharaan rumah yang santun, berperilaku baik, dan waras secara klinis.

Di lain waktu, ini lebih gila daripada anjing di pabrik dop.

Fluktuasi pasar yang liar — apakah naik atau turun — dapat membuat pemegang saham gelisah. Mereka menghasilkan kegembiraan dalam ketakutan dalam gelombang besar dan dapat mendorong investor amatir ke dalam keputusan yang seharusnya tidak mereka buat.

Bagaimana cara Anda mengatasi kekhawatiran pasar saham, dan menjaga diri agar tidak termakan hype pasar saham?

Jangan Panik

Aturan pertama Klub Gila Pasar Saham adalah "Jangan panik." (Anda mengharapkan sesuatu yang lain?)

Bursa Efek New York telah terbukti menjadi binatang tangguh selama lebih dari 300 tahun. Ya, ada satu kecelakaan yang agak dramatis pada tahun 1929 yang mempengaruhi masyarakat — seluruh dunia, sebenarnya — selama sekitar satu dekade. Ini memaksa investor dan komoditas untuk mengubah perilaku mereka. Hal ini juga menghasilkan peraturan yang dimaksudkan untuk mencegah kecelakaan lain terjadi lagi.

Secara umum, langkah-langkah ini berhasil. Pasar saham AS hanya membutuhkan waktu dua tahun untuk pulih setelah kehancuran besar berikutnya pada tahun 1987. Ledakan gelembung dot-com tahun 2000 — yang disebabkan oleh spekulasi berlebihan yang menyimpang dalam industri yang pada dasarnya baru — membutuhkan waktu yang hampir sama untuk disingkirkan dari investor. kepala. Butuh sedikit lebih lama untuk kembali normal setelah krisis subprime mortgage 2008, tetapi ketertiban akhirnya dipulihkan.

Tentu saja, tidak ada cara untuk memprediksi masa depan secara meyakinkan. Hari ini pasar saham berada pada ketinggian yang memusingkan. Ada kemungkinan besar akan ada kemunduran lain dalam waktu yang tidak terlalu lama. Sekarang Anda tahu itu — yah, jangan panik.

Anda mungkin mengalami kecemasan dan ketegangan, dan itu tidak masalah. Tapi jangan biarkan itu berubah menjadi ketakutan dan keputusasaan. Itu adalah respons emosional yang akan memengaruhi pengambilan keputusan Anda.

Jangan Pusing

Pasar saham memiliki beberapa posisi terendah yang gila. Tapi yang tertinggi bisa sama gilanya. Dan mereka membuat investor menjadi gila seperti saat crash membuat mereka gila.

Anda melihat ini sepanjang waktu ketika investor mulai menimbun uang ke dalam saham panas, mengirim harga saham naik. Hal ini menyebabkan beberapa investor terburu-buru untuk masuk ke bursa. Sebaliknya, mereka yang tidak masuk pada saham tepat waktu untuk menyadari keuntungan yang berarti menjadi sedih.

Itu mengingatkan kita pada kutipan yang sangat terkenal dari aljabar Carl Jacobi, yang dipopulerkan oleh wakil ketua Berkshire Hathaway Charlie Munger:“Balikkan — selalu balikkan.”

Inilah artinya:Ketika Anda berpikir tentang memecahkan masalah atau menetapkan tujuan untuk dicapai, Anda biasanya memikirkan langkah-langkah yang perlu Anda ambil untuk menyelesaikannya. Namun pendekatan alternatifnya adalah mempertimbangkan apa yang akan terjadi jika gagal.

Bagaimana ini berlaku untuk pasar saham? Alih-alih gugup karena kehilangan stok panas, pikirkan bagaimana semuanya bisa menjadi sangat salah.

Jika Anda merasa gugup dan membeli saham GameStop seharga $300 beberapa bulan yang lalu, Anda mungkin kehabisan sekitar $150 sekarang. Mereka yang tidak dan mengamati dari sela-sela mengantisipasi kenaikan harga mungkin dinilai terlalu tinggi. Tidak mungkin fundamental GameStop dapat memvalidasi harga saham.

Itu adalah contoh investasi terbalik:Mengantisipasi bahwa sesuatu bisa salah dan menduga apa yang akan terjadi setelah itu terjadi. Itu terjadi sepanjang waktu, terutama dengan stok rasa bulan ini dan situasi GameStop, yang pada dasarnya adalah lelucon praktis yang dijalankan dengan baik. Sebaliknya, lihat realitas situasi dan temukan sekuritas yang lebih dapat diandalkan dan dapat diprediksi untuk dibeli pada waktu yang tepat.

Diversifikasi

Salah satu nasihat paling umum tentang mempertahankan portofolio saham yang solid adalah dengan mendiversifikasi kepemilikan Anda. Benar, ini adalah sesuatu yang idealnya Anda lakukan sebelum pasar saham menjadi gila. Namun, tidak ada waktu yang salah untuk melakukannya, dan ini bisa menjadi bentuk perlindungan yang bagus untuk aset Anda saat Anda melakukannya.

Seringkali, ketika ada trik atau penurunan besar di pasar saham, itu hanya dapat berdampak nyata pada satu atau dua industri. Ledakan gelembung dot-com adalah contohnya:Sebagian besar perusahaan TI mengalami kerugian besar (atau likuidasi total), tetapi industri lain menahannya. Tetapi jika portofolio seseorang tidak berisi apa-apa selain saham TI, itu mungkin akan turun drastis.

Memiliki portofolio yang beragam adalah bentuk pengendalian kerugian Anda. Jika penurunan melanda satu segmen pasar atau sektor industri, Anda lebih terlindungi jika Anda memiliki cakupan yang memadai di sektor lain. Tentu, akan ada hari-hari tertentu ketika seluruh pasar menerima pukulan besar, tetapi dengan portofolio yang terdiversifikasi, Anda dapat mengatasi badai khusus industri tanpa kehilangan terlalu banyak.

Dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) adalah kendaraan yang sangat baik untuk diversifikasi portofolio instan. Mereka seperti reksa dana, tetapi Anda dapat memperdagangkannya langsung di bursa saham seperti saham biasa. ETF dapat melacak indeks pasar saham, perusahaan dalam tingkat nilai pasar tertentu, industri, tren, atau kualitas lainnya. Kumpulan yang sehat hanya lima atau sepuluh ETF, di samping saham individual Anda, dapat memberikan keragaman mendasar yang kuat untuk portofolio Anda.

Buat Jurnal

Menjadi investor saham yang sukses adalah masalah coba-coba, setidaknya pada tahap awal dari keseluruhan petualangan. Meskipun praktis untuk melacak riwayat penghasilan Anda, dan terutama mudah ketika Anda menggunakan broker online yang penuh dengan data, itu tidak menceritakan keseluruhan cerita tentang langkah cerdas dan kesalahan Anda. Dengan kata lain, itu menjawab pertanyaan "Apa?" dan kapan?" — tetapi tidak selalu “Mengapa?” atau “Bagaimana?”

Banyak dari kita memutuskan untuk berinvestasi di saham tertentu secara impulsif, atau setelah melakukan sedikit riset. Terkadang dorongan itu terbayar; berkali-kali tidak. Ketika kami meluangkan waktu untuk mencari tahu lebih banyak tentang keamanan sebelum kami membeli, kami tidak selalu ingat alasan kami untuk melakukannya pada saat kami bergerak. Kami tidak mempelajari pelajaran kami.

Di situlah menyimpan jurnal investasi sangat berguna. Ini adalah catatan tertulis dari sejarah investasi saham Anda. Tetapi itu tidak harus terbatas pada pencatatan transaksi Anda dan melacak prosesnya. Ini juga merupakan tempat untuk merekam alasan, pemikiran, penemuan, dan detail penelitian Anda. Jurnal investasi juga merupakan tempat yang tepat untuk menuliskan tujuan investasi Anda dan membuat Anda tetap di jalur untuk mencapainya.

Yang terpenting, ini berfungsi sebagai gudang informasi tentang semua yang Anda pelajari dalam perjalanan investasi Anda. Itu dapat membantu Anda membuat keputusan yang lebih tepat di masa depan berdasarkan pengalaman Anda sendiri. Ada banyak ahli dan penasihat keuangan yang hebat, tetapi seperti halnya kehidupan, tidak ada cara yang lebih efektif untuk belajar tentang investasi selain menggunakan riwayat pribadi Anda. Jurnal investasi yang baik adalah buku teks Anda — jurnal yang secara inheren disesuaikan untuk Anda.

Percayai Klise Pasar Saham Terbesar

Ada klise tentang pasar saham yang begitu umum, Anda mungkin pertama kali mendengarnya ketika Anda masih remaja:“Beli rendah, jual tinggi.”

Harus dikatakan:Itu tidak selalu merupakan strategi terbaik untuk mendapat untung dari investasi saham. Selama waktu normal, biasanya lebih baik membuka diri pada sedikit risiko jika ingin untung. Dan investasi jangka panjang pada saham unggulan, jika Anda cukup beruntung memilikinya, biasanya mempertahankan nilai yang cukup sehingga Anda tidak ingin menjualnya jika mereka mempertahankan pertumbuhan yang konsisten.

Tetapi ketika pasar saham berayun ke wilayah yang ekstrem, investor cenderung menunggangi emosi mereka. Penurunan harga yang besar membuat mereka panik dan menjual, dan ledakan mini dapat membuat mereka terburu-buru untuk membeli. Itu dapat menyebabkan beberapa keputusan yang buruk.

Pada saat itu, yang terbaik adalah melafalkan mantra:“Beli rendah, jual tinggi.” Ini adalah saran yang paling mendasar dan sederhana, tetapi ini adalah cara untuk menjaga diri Anda tetap terpusat ketika pasar saham mengalami salah satu episode kecilnya. Jangan biarkan penurunan atau kenaikan nilai yang drastis terlalu memengaruhi strategi investasi Anda.

Menyaring Kebisingan

Ketika Wall Street mengalami perubahan dramatis, Anda pasti akan menemukan banyak pakar keuangan dan pakar yang mengerumuni media mencoba meredakan kekhawatiran pasar saham. Mereka hampir ada di mana-mana selama normal waktu. Bayangkan bagaimana mereka menyerang jaringan berita saat terjadi crash.

Banyak dari mereka adalah ahli bersertifikat yang dengan tulus ingin membantu investor membuat keputusan terbaik. Tetapi beberapa dari mereka adalah penghibur pertama dan harus menciptakan pengalaman tertentu untuk membuat pemirsa tetap menonton. Yang lain memiliki agenda pribadi yang dapat memengaruhi nasihat yang mereka berikan.

Hal lain tentang para ahli adalah Anda akan mendapatkan pendapat yang berbeda, bahkan bertentangan dari mereka semua. Tidak ada konsensus di antara mereka bahkan di saat-saat terbaik. Jika Anda merasa diri Anda terombang-ambing oleh salah satu dari mereka, ketahuilah bahwa ada orang lain yang membuat kasus persuasif ke arah yang berlawanan yang belum Anda temui.

Jawaban untuk masalah ini cukup sederhana:Percayai data objektif Anda. Dengarkan suara-suara yang tidak mendesak Anda untuk melakukan gerakan tiba-tiba. Pelajari indikator apa yang benar-benar berfungsi untuk menembus firasat kepala yang berbicara.

Gorilla Trades:Kami Gila — Tentang Anda

Gorilla Trades adalah sumber alasan Anda ketika pasar saham keluar jalur. Cari tahu tentang pilihan saham berdasarkan data dan resep kami untuk sukses dengan memulai uji coba gratis hari ini.