Apa itu Komoditas?

Ketika Anda pertama kali mulai meneliti investasi, Anda akan menemukan istilah yang tampak seperti bahasa asing. Jika Anda pernah bertanya-tanya, “Apa itu komoditas?” atau, “Apa itu sekuritas?” kamu tidak sendiri.

Ada beberapa kelas investasi utama, termasuk saham, obligasi, perumahan, komoditas, dan banyak lagi. Mempelajari berbagai istilah investasi akan membantu Anda berbicara dalam bahasa investasi dan menginformasikan pendekatan investasi Anda secara keseluruhan

Sampaikan salam untuk investasi otomatis tanpa minimum akun, dukungan pelanggan manusia dan akses ke penasihat keuangan yang dapat Anda andalkan. Mulailah berinvestasi dalam hitungan menit dengan mengikuti survei bebas risiko kami dan mulai gunakan uang Anda hari ini.

Apa itu komoditas?

Komoditas adalah produk yang berasal dari atau ditopang oleh bumi. Ini termasuk hewan ternak dan tanaman pertanian seperti jagung, gandum, kedelai, kapas, ternak, dan banyak lagi. Tambahan, hasil pertambangan seperti tembaga, aluminium, perak, emas, batu bara, gas alam, dan minyak juga dianggap sebagai komoditas.

Komoditas kelas yang sama dianggap dapat dipertukarkan (atau sepadan dalam hal investasi) tidak peduli siapa yang memproduksinya. Sebagai contoh, satu gantang kedelai dari pertanian A di Iowa dianggap sama dengan gantang kedelai dari pertanian B di Ohio selama mereka memiliki mutu dan kualitas yang sama.

Jika Anda ingin membeli kedelai untuk memberi makan ternak Anda, Anda tidak peduli apakah itu berasal dari pertanian A di Iowa atau pertanian B di Ohio, asalkan kelasnya sama.

Tidak seperti mata uang atau saham, komoditas adalah produk konkrit yang dapat digunakan dan dikonsumsi oleh mereka yang membelinya. Sebagai contoh, sebuah maskapai penerbangan dapat mengunci harga bahan bakar dengan kontrak berjangka untuk menghindari volatilitas pasar jika harga minyak mentah dan gas.

Petani juga dapat mengunci harga tanaman mereka dengan kontrak berjangka sebelum mereka menanamnya untuk mendapatkan jaminan pengembalian investasi untuk pekerjaan yang mereka lakukan. Jika harga hasil panen turun sebelum musim panen, petani masih bisa dibayar berdasarkan kontrak berjangka yang mereka peroleh.

Investor yang membeli dan menjual komoditas belum tentu ingin menggunakan atau mengklaim komoditas fisik tersebut. Mereka dapat menggunakan kontrak berjangka untuk membeli dan menjual komoditas di bursa berdasarkan spekulasi.

Praktik yang lebih maju ini tidak sesuai untuk investor rata-rata. Sebelum berinvestasi di komoditas berjangka, periksa apakah individu dan perusahaan tersebut terdaftar di National Futures Association (NFA) dengan masuk ke sini.

Komoditas vs. sekuritas

Sementara komoditas mengacu pada produk berwujud, sekuritas mengacu pada kepemilikan tidak berwujud. Contoh surat berharga termasuk saham perusahaan dan obligasi pemerintah dan korporasi.

Anda dapat memegang produk fisik seperti jagung atau jeruk di tangan Anda. Dalam hal surat berharga, kepemilikan Anda adalah virtual. Anda tidak dapat menyentuh saham perusahaan atau obligasi perusahaan (kecuali Anda memiliki sertifikat kertas fisik untuk menyertainya).

Baik komoditas maupun sekuritas diperdagangkan, tapi itulah satu-satunya kesamaan yang mereka miliki. Komoditas dibuat (atau ditambang), Terjual, dan dikonsumsi. Sekuritas merupakan kepemilikan suatu bagian dari suatu perusahaan atau kewajiban hutang. Mereka dapat dijamin (didukung oleh agunan) atau tanpa jaminan.

Dua jenis utama adalah keamanan ekuitas dan keamanan utang. Ada juga sekuritas hibrida, tapi untuk penjelasan ini, kami akan tetap dengan dua yang utama.

Saat Anda membeli sekuritas ekuitas, Anda mendapatkan hak kepemilikan di perusahaan publik, seperti General Electric. Anda menghasilkan uang saat Anda menjual sekuritas asalkan nilainya meningkat. Beberapa sekuritas ekuitas juga membayar dividen.

Jenis jaminan lainnya adalah kewajiban utang dalam bentuk obligasi, CD (sertifikat deposito) atau jaminan yang dijaminkan. Ketika sebuah perusahaan atau badan pemerintah ingin mengumpulkan uang untuk sesuatu, mereka dapat menggunakan surat utang untuk meminjam uang yang serupa dengan pinjaman.

Sebagai contoh, jika rumah sakit daerah ingin mengumpulkan dana untuk gedung baru, mungkin mengambil pinjaman dengan menerbitkan obligasi. Obligasi akan menetapkan persyaratan pinjaman, tingkat bunga, dan tanggal jatuh tempo atau perpanjangan.

Rumah sakit dapat menggunakan hasil dari penjualan obligasi untuk membayar gedung baru dan membayar kembali pinjaman dari waktu ke waktu.

Keuntungan berinvestasi dalam komoditas

Sementara investasi komoditas bukan untuk semua orang, tentu ada beberapa keuntungan yang menarik investor ke kelas aset ini. Bagi mereka yang tahu bagaimana memanfaatkannya, komoditas dapat menawarkan pilihan yang baik untuk meningkatkan pengembalian portofolio.

Keuntungan dari investasi komoditas:

• Diversifikasi :Karena komoditas adalah kelas aset yang berbeda dari sekuritas, mereka dapat menawarkan diversifikasi portofolio bagi investor. Ini dapat membantu mengelola volatilitas pasar tetapi tidak melindungi dari kerugian atau menjamin keuntungan.

• Kembali :Harga komoditas bisa naik turun karena adanya penawaran dan permintaan, inflasi, kesehatan ekonomi secara keseluruhan, dan seterusnya. Ketika permintaan meningkat, cenderung menaikkan harga, meningkatkan pengembalian.

• Lindung nilai terhadap inflasi :Inflasi memiliki pengaruh yang berbeda pada saham dan obligasi dibandingkan pada komoditas. Meskipun dapat mengikis nilai surat berharga, dapat meningkatkan harga komoditas. Ini bisa berarti pengembalian yang kuat dalam periode inflasi tinggi, tetapi Anda masih perlu berhati-hati terhadap volatilitas.

Risiko berinvestasi dalam komoditas

Berinvestasi dalam komoditas bukan untuk investor pemula atau bahkan investor yang lebih maju. Ada banyak risiko yang terkait dengan jenis investasi ini. Anda mengambil kesempatan besar bahwa investasi Anda bisa kehilangan nilai.

Risiko yang perlu dipertimbangkan saat berinvestasi dalam komoditas:

• Risiko utama :Saat Anda berinvestasi pada komoditas, ada risiko yang sangat nyata bahwa investasi Anda dapat kehilangan sebagian atau seluruh nilainya. Harga komoditas fluktuatif dan dipengaruhi oleh peristiwa dunia, kompetisi di seluruh dunia, peraturan, kondisi perekonomian, dan banyak lagi.

• Keriangan :ETF komoditas yang melacak satu komoditas atau sektor bisa jauh lebih fluktuatif daripada rekan keamanannya. Tambahan, masa depan, pilihan, dan derivatif lainnya dapat menempatkan investasi Anda pada risiko lebih lanjut.

• Konsentrasi aset :Karena komoditas dan ETF komoditas sangat terkonsentrasi di satu industri atau sektor, mereka dianggap non-diversifikasi. Ini berarti bahwa setiap perubahan nilai pasar untuk sektor atau komoditas tertentu mungkin memiliki dampak yang jauh lebih besar pada investasi Anda daripada dana yang lebih terdiversifikasi.

• Harga bahan baku :Bukan hal yang aneh jika harga komoditas mentah berlipat ganda, tiga kali lipat, atau dipotong menjadi dua—semuanya dalam waktu yang sangat singkat. Karena komoditas sangat fluktuatif, Anda dapat dengan mudah kehilangan banyak uang dengan cepat. Saham dan obligasi cenderung memiliki fluktuasi yang lebih rendah, membuat mereka lebih sesuai untuk investor rata-rata.

Badan federal yang mengatur perdagangan berjangka disebut Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS (CFTC). Karena investor komoditas adalah target umum penipuan, CFTC memperingatkan terhadap tawaran untuk peluang investasi hasil tinggi di masa depan, pilihan, atau devisa.

Apa itu ETF komoditas?

Ada dua cara untuk membeli dan menjual komoditas:melalui pasar berjangka dan melalui dana yang diperdagangkan di bursa (ETF). Komoditas ETF berinvestasi dalam komoditas fisik seperti tanaman, logam mulia, atau sumber daya alam.

ETF dapat diinvestasikan dalam penyimpanan fisik komoditas tertentu atau dalam kontrak berjangka. Beberapa ETF melacak kinerja indeks komoditas yang menggabungkan keduanya.

ETF komoditas seperti ember yang diisi dengan kontrak yang didukung aset daripada barang fisik. Dana ini biasanya melacak kategori produk mereka sendiri seperti logam, sumber daya alam, barang pertanian, dan seterusnya.

ETF komoditas tertentu melacak sekeranjang komoditas yang terdiversifikasi daripada kategori tertentu seperti barang pertanian. ETF komoditas populer adalah logam mulia seperti perak dan emas, dan minyak dan gas alam.

ETF komoditas logam mulia memiliki keuntungan berinvestasi pada komoditas seperti emas dan perak yang tidak bisa rusak. Ini populer di kalangan investor yang ingin melakukan diversifikasi tetapi tidak ingin berinvestasi dalam kontrak berjangka secara langsung.

Mayoritas komoditas diperdagangkan di bursa komoditas seperti New York Mercantile Exchange (NYMEX) dan Chicago Board of Trade (CBOT).

Karena berinvestasi dalam komoditas bisa berisiko, ETF dapat menawarkan jalan tengah. Mereka menawarkan eksposur ke komoditas sambil meminimalkan risiko yang terkait dengan perdagangan kontrak berjangka.

Cara mendapatkan komoditas pemerintah

Investasi komoditas pemerintah biasanya terlihat sedikit berbeda. Ini mungkin termasuk berinvestasi dalam hak atas air seperti akses ke air dari sumber bersih seperti danau dan sungai.

Setelah Anda memiliki air, Anda dapat membebankan biaya kepada perusahaan dan pemerintah daerah untuk mengakses air yang tercakup dalam kontrak investasi Anda. Perlu diingat bahwa hak atas tanah dan air diatur oleh pemerintah daerah, negara, dan tingkat federal. Ini bisa membuat prosesnya lebih rumit.

Garis bawah

Komoditas adalah salah satu kelas investasi utama bersama dengan sekuritas. Karena mereka mewakili produk fisik, mereka menawarkan jenis risiko investasi yang berbeda dari saham dan obligasi.

Harga komoditas dapat sangat berfluktuasi tergantung pada kondisi politik, acara dunia, dan kondisi cuaca. Hal ini membuat mereka sangat fluktuatif dan tidak sesuai untuk sebagian besar investor.

Strategi terbaik untuk investor rata-rata adalah biaya rendah, campuran aset yang terdiversifikasi seperti Wealthsimple Invest. Investasi dengan risiko lebih besar, seperti komoditas atau saham individu, harus mewakili porsi yang sangat kecil dari portofolio Anda—dan hanya dana yang bersedia Anda hilangkan.

Siap untuk mendiversifikasi portofolio Anda? Lihat Wealthsimple Invest untuk cara berbiaya rendah untuk meminimalkan risiko dan memaksimalkan pengembalian. Kami membantu Anda membangun portofolio cerdas berdasarkan toleransi risiko Anda. Mulailah hari ini hanya dalam beberapa menit.