Membuka Kekayaan:9 Langkah Berinvestasi di Gedung Apartemen

Pengungkapan: Postingan ini dapat menerima kompensasi dari mitra yang terdaftar melalui kemitraan afiliasi, tanpa biaya apa pun kepada Anda. Hal ini tidak memengaruhi penilaian kami, dan opini tersebut merupakan pendapat kami sendiri. Pelajari lebih lanjut di sini.

Jika Anda ingin berinvestasi pada bangunan apartemen maka Anda datang ke tempat yang tepat.

Faktanya, berinvestasi pada gedung apartemen adalah salah satu cara terbaik untuk meningkatkan kekayaan di bidang real estat.

Dan dalam artikel ini, Anda akan mempelajari cara meningkatkan pendapatan tahunan Anda sebesar $1.000 dengan berinvestasi di apartemen.

Mari langsung masuk.

Apakah Membangun Apartemen Merupakan Investasi yang Baik?

Berinvestasi pada bangunan apartemen bisa menjadi investasi yang menggiurkan.

Orang-orang yang berinvestasi di kompleks apartemen ingin:

• Diversifikasi portofolionya
• Melakukan lindung nilai terhadap inflasi
• Beli aset yang bernilai

Jika Anda berinvestasi di gedung apartemen, Anda juga dapat menghasilkan pendapatan pasif .

Misalnya, Anda dapat:

• Nikmati kewajiban pajak tangguhan dengan Bursa Bagian 1231
• Biaya dan pemeliharaan dapat dikurangkan dari pendapatan
• Kurangi sebagian nilai gedung apartemen Anda setiap tahunnya 

Meskipun ada banyak pekerjaan yang harus dilakukan untuk mengelola kompleks apartemen (dan menangani penyewa yang pemarah), ada kabar baik.

Berkat teknologi, Anda tidak hanya perlu berinvestasi pada bangunan apartemen fisik.

Dengan platform seperti Fundrise , Anda dapat berinvestasi sedikitnya $10 dan memanfaatkan arus kas tanpa mengelola properti atau penyewa.

Berapa Banyak yang Dapat Anda Hasilkan dengan Investasi Apartemen?

Berinvestasi di gedung apartemen bisa sangat menguntungkan.

Misalnya, ketika Anda berinvestasi pada struktur gedung apartemen, Anda menciptakan aset yang menghasilkan pendapatan yang stabil .

Investasi apartemen juga dapat memberi Anda pengembalian investasi yang tinggi seiring berjalannya waktu, karena nilai properti Anda meningkat.

Begini cara kerjanya:

Jadi, Anda tidak hanya memperoleh aliran pendapatan yang konsisten melalui pendapatan sewa tetapi nilai properti juga meningkat.

Untuk benar-benar mengetahui apakah investasi pembangunan apartemen Anda menguntungkan, Anda perlu menggunakan apa yang oleh para ahli disebut sebagai “Aturan 1%.”

Jadi, jika Anda membeli properti seharga $200.000, Anda pasti ingin memastikan bahwa pendapatan sewa bulanannya lebih dari $2.000.

Jika tidak, Anda mungkin mengalami kerugian.

Bayangkan saja, sebagai tuan tanah, Anda mungkin akan dikenakan biaya berikut:

• Pemeliharaan
• Pajak properti
• PMI (berpotensi)
• Hipotek (berpotensi)
• Asuransi pemilik rumah
• Lansekap (berpotensi)

Selain itu, Anda mungkin memiliki penyewa keras kepala yang mungkin tidak pandai diajak bekerja sama… jadi ada banyak biaya yang harus ditanggung terlebih dahulu.

Namun, jika Anda membebankan jumlah sewa yang tepat kepada penyewa Anda, maka berinvestasi di gedung apartemen dapat menjadi salah satu sarana investasi terbaik .

Baik Anda seorang pemula atau investor real estat tingkat lanjut, 9 opsi ini akan menyiapkan Anda untuk kesuksesan investasi gedung apartemen.

1. Berinvestasi melalui Crowdsourcing

Platform real estate crowdsourced menawarkan investasi real estate mereka kepada sejumlah investor dengan harga lebih rendah.

Investasi gedung apartemen melalui crowdsourcing dapat memberikan Anda keuntungan sebagai berikut:

• Dapatkan penghasilan pasif
• Hindari volatilitas pasar
• Memanfaatkan apresiasi modal

Selain itu, Anda juga terhindar dari pengelolaan penyewa yang pemarah dan tidak perlu merawat properti secara fisik.

Cara Berinvestasi di Real Estat Crowdsourced

Jika Anda ingin mulai berinvestasi di gedung apartemen dengan keuntungan lebih tinggi, Anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk mencari platform investasi real estat crowdsourcing.

Berikut ini yang terbaik:

Investasi Minimum: $10
Pengembalian Rata-Rata: 5% hingga 22%
Biaya Rata-Rata: 1%
Hanya Terakreditasi? Tidak

Anda dapat berinvestasi di kompleks apartemen melalui portofolio real estate di platform seperti Fundrise .

Fundrise memudahkan investasi apartemen karena yang Anda perlukan hanyalah $10 untuk memulai dan Anda tidak hanya berinvestasi di 1 gedung; Anda mendapatkan beberapa properti real estate dengan 1 investasi.

Di bawah ini adalah rincian umum portofolio real estate melalui Fundrise:

Beragamnya jenis properti mendiversifikasi risiko Anda.

Faktanya, Fundrise baru-baru ini berinvestasi pada beberapa ide pembangunan apartemen baru di sekitar kawasan metro Austin, Texas, yang belakangan ini sedang booming.

Meskipun pengalaman berinvestasi setiap orang berbeda-beda, dari 442.544 akun investasi aktif, banyak yang mengalami pertumbuhan positif.

Yang membuat saya takjub adalah setelah 7 tahun, beberapa akun Fundrise telah memperoleh nilai lebih dari 80%!

Bacaan yang Direkomendasikan: Ulasan Penggalangan Dana

Investasi Minimum: $10
Pengembalian Rata-Rata: 10%
Biaya Rata-Rata: 0%
Hanya Terakreditasi? Tidak

Ya, Anda membacanya dengan benar:biaya 0%.

Lantai dasar adalah salah satu dari sedikit platform investasi real estat yang membebankan biaya $0 kepada investornya.

Dengan Groundfloor, Anda pada dasarnya memberikan pinjaman kepada orang-orang yang ingin membalik dan memperbaiki rumah tempat tinggal.

Jadi intinya, Anda bertindak seperti bank. “Investasi” Anda adalah pinjaman kepada seseorang yang ingin menjual properti dan sebagai imbalan atas pinjaman tersebut, Anda mendapatkan:

• Bunga (biasanya triwulanan)
• Membayar seluruh pinjaman Anda setelah properti terjual

Groundfloor adalah platform tempat Anda tidak hanya berinvestasi, tetapi Anda juga dapat mengajukan pinjaman (jika Anda ingin membeli rumah) ATAU Anda cukup menyimpan uang Anda di rekening tabungan dengan imbal hasil tinggi (penghasilan sekitar 4%).

Saat ini, Anda dapat meminjamkan uang di 34 negara bagian melalui Groundfloor:

Dengan Groundfloor, Anda akan memiliki akses ke beberapa “bagian” properti real estate yang berbeda.

Tahapannya berkisar dari Tahap A hingga Tahap G, dengan A yang paling aman (dan imbal hasil terendah) dan G yang paling berisiko (dan imbal hasil tertinggi).

Saya hanya ingin menunjukkan bahwa secara umum, platform seperti Groundfloor bisa sangat berisiko karena orang yang sering Anda pinjamkan uang tidak memenuhi syarat untuk mendapatkan pinjaman di bank.

Hal ini mungkin disebabkan oleh nilai kredit yang buruk, kebangkrutan baru-baru ini, dll.

Namun, bukan berarti Anda tidak akan menghasilkan uang dari investasi Anda – terutama jika Anda hanya berinvestasi $10 untuk memulai.

Investasi Minimum: $5.000
Pengembalian Rata-Rata: 18,7%
Biaya Rata-Rata: 1%
Hanya Terakreditasi? Ya

Fokus investasi utama EquityMultiple adalah investasi langsung pada properti real estat komersial.

Namun, EquityMultiple juga memberi Anda kesempatan untuk berinvestasi dalam dana real estat (yang biasanya lebih terdiversifikasi daripada investasi langsung) atau dalam obligasi jangka pendek.

Dengan pendekatan investasi langsung EquityMultiple,  Anda dapat mulai memiliki apartemen di tengah Brooklyn, New York!

Jika Anda benar-benar mencari pertumbuhan jangka panjang, maka EquityMultiple mungkin cocok untuk Anda, karena rata-rata keuntungan bersih (setelah biaya) berkisar sekitar 18,7%.

Jika Anda tertarik dengan EquityMultiple dan memenuhi syarat sebagai investor terakreditasi, lalu pertimbangkan untuk membuka akun di situs web mereka.

2. Berinvestasilah di REIT

Investasi pada gedung apartemen juga bisa berarti Anda memiliki REIT.

REITs (alias Real Estate Investment Trusts) adalah investasi pada real estat yang menghasilkan pendapatan.

Real estat dan penyewa dikelola oleh perusahaan REIT sehingga Anda tinggal mengumpulkan aliran pendapatan Anda.

Berinvestasi di kompleks apartemen melalui REITs dapat membantu Anda:

• Menghasilkan pendapatan
• Diversifikasi portofolio Anda
• Melindungi dari inflasi
• Melakukan lindung nilai terhadap volatilitas pasar

Dan bagian terbaiknya adalah Anda tidak perlu mengelola gedung apartemen sendiri – perusahaan REIT yang melakukan semuanya!

REIT dapat dibagi menjadi 3 kategori:

• REIT yang diperdagangkan secara publik
• REIT yang tidak diperdagangkan secara publik
• REIT pribadi yang tidak diperdagangkan

Anda dapat membeli REIT yang diperdagangkan secara publik di bursa saham, dan REIT tersebut diperdagangkan seperti saham (jadi setiap hari).

REIT yang dimiliki swasta dan REIT yang tidak diperdagangkan secara publik mengunci uang Anda lebih lama.

Namun, jenis REIT ini berinvestasi pada properti real estat yang jauh lebih berisiko (dan mungkin lebih menguntungkan).

Cara Berinvestasi di REIT

Ada banyak platform bagi Anda untuk berinvestasi di gedung apartemen melalui REITs.

Berikut ini yang terbaik:

Investasi Minimum: $5.000
Pengembalian Rata-Rata: 8% hingga 9%
Biaya Rata-Rata: 2%
Hanya Terakreditasi? Tidak

Streitwise adalah REIT swasta yang melayani investor terakreditasi dan non-akreditasi.

Didirikan pada tahun 2016, Streitwise berspesialisasi dalam menghasilkan arus kas real estat, biasanya gedung perkantoran.

Streitwise bisa menjadi diversifikasi yang baik untuk portofolio investasi Anda jika Anda tidak ingin berinvestasi di real estate berisiko tinggi.

Secara umum, Streitwise berinvestasi pada:

• Hotel
• Gedung perkantoran
• Bangunan apartemen
• Pusat perbelanjaan ritel

Berinvestasi di real estat komersial adalah pilihan yang cukup aman – terutama selama resesi.

Hal ini karena kemungkinan besar Anda akan mendapatkan aliran pendapatan pasif dari sewa, bahkan ketika kondisi pasar tidak mendukung.

Beberapa manfaat lain dari investasi REIT meliputi:

• Lindung nilai terhadap inflasi
• Diversifikasi portofolio Anda
• Menghasilkan pendapatan pasif
• Pengembalian lebih tinggi dari rata-rata

Dan itu menjadi lebih baik:

Selama beberapa tahun terakhir, REIT juga mengungguli S&P 500.

Saya menyukai REIT karena nilainya dapat tumbuh seiring berjalannya waktu (seperti kebanyakan real estat) dan juga memberikan pendapatan triwulanan dalam bentuk dividen.

Dalam kasus Streitwise, rata-rata hasil dividen selama 22 kuartal terakhir adalah 9,1%.

Investasi lain seperti saham yang diperdagangkan secara publik atau REIT yang diperdagangkan secara publik juga menghasilkan dividen.

Namun, Streitwise telah mengungguli aset lainnya secara konsisten selama beberapa tahun terakhir.

Dibandingkan aset lainnya, Streitwise tentunya memiliki beberapa keunggulan:

Meskipun Streitwise memiliki banyak kelebihan, penting juga untuk mempertimbangkan kekurangannya. Khususnya dalam hal likuiditas.

Secara umum, periode penyimpanan (alias lamanya uang tunai Anda dikunci) adalah sekitar 5 tahun.

Dan jika Anda mencoba mengeluarkan uang tunai dari investasi Anda lebih awal – Anda bisa – tetapi Anda mungkin tidak akan mendapatkan 100% kembali dari jumlah yang Anda investasikan.

Investasi Minimum: $5.000
Pengembalian Rata-Rata: 10%
Biaya Rata-Rata: 1% hingga 1,25%
Hanya Terakreditasi? Keduanya (terakreditasi dan non-akreditasi)

Dengan RealtyMogul, Anda dapat berinvestasi terutama pada apa yang disebut REIT.

RealtyMogul menawarkan 2 jenis REIT:

• Pendapatan REIT
• Pertumbuhan REIT

Income REIT berfokus pada menghasilkan pendapatan, yang menghasilkan sekitar 6% hingga 8% dari pendapatan konsisten (setelah biaya).

Terlepas dari REIT yang Anda putuskan untuk berinvestasi, keduanya menawarkan diversifikasi pada:

• Jenis kepemilikan real estat
• Lokasi kepemilikan real estate
• Jenis investasi (hutang versus ekuitas)

Jika Anda menginginkan apresiasi modal (jadi pertumbuhan nilai investasi Anda), maka berinvestasi di gedung apartemen melalui Growth REIT mungkin lebih cocok.

3. Beli Properti Fisik

Tentu saja, salah satu cara yang paling jelas untuk berinvestasi pada bangunan apartemen adalah dengan membeli properti fisik.

Membeli aset fisik berarti Anda benar-benar mengambil sebagian atau seluruh kepemilikan atas rumah fisik.

Membeli sendiri gedung apartemen fisik dan mengelolanya bisa sangat bermanfaat karena Anda mengambil keputusan sendiri.

Namun, hal ini juga membutuhkan kerja keras dan memerlukan orang yang tepat untuk bekerja bersama Anda – seperti akuntan, manajer gedung apartemen, dll.

Namun inilah kabar baiknya:

Berkat investasi saham pecahan, Anda sebenarnya dapat membeli bagian bangunan fisik.

Bagian pecahan adalah bagian kepemilikan. Daripada memiliki 100%, Anda berinvestasi berdasarkan jumlah dolar yang sesuai dengan dompet Anda, sehingga Anda akan memiliki sebagian kecil saham.

Meskipun kepemilikan fraksional menggemparkan pasar saham, konsep ini juga menjadi populer di kalangan investor real estate.

Dengan kepemilikan fraksional, Anda tetap dapat berinvestasi pada properti fisik, namun hanya sebagian saja.

Cara Berinvestasi pada Properti Fisik

Membeli properti fisik tidak berarti Anda harus mengeluarkan uang sebesar $100.000.

Bahkan, Anda dapat menginvestasikan $100 di gedung apartemen menggunakan platform fintech modern.

Berikut ini yang terbaik:

Investasi Minimum: $100
Pengembalian Rata-rata: 5,4% hingga 7%
Biaya Rata-Rata: 1% dan lebih tinggi
Hanya Terakreditasi? Tidak

Sejak Arrived Homes didirikan pada tahun 2019, popularitas platform ini telah meroket.

Pada akhir tahun 2022, lebih dari 170.000 investor terdaftar telah bergabung dengan platform Arrived Homes.

Dan siapa yang dapat menyalahkan para investor ini?

Anda benar-benar mendapatkan semua keuntungan dari investasi real estat dengan harga yang lebih murah.

Plus, Anda mendapatkan manfaat tambahan dari:

• Penghasilan pasif
• Beberapa keuntungan pajak
• Apresiasi properti
• Diversifikasi portofolio

Jika Anda ingin mulai berinvestasi, ini adalah proses 4 langkah yang sangat sederhana dan tidak akan memakan waktu lebih dari 4 menit.

Yang Anda lakukan hanyalah:

1. Jelajahi properti favorit Anda
2. Pilih properti mana yang ingin Anda investasikan
3. Beli saham dengan membuka akun Arrived Homes
4. Mulailah mendapatkan penghasilan pasif dan apresiasi properti

Arrived Homes juga baru-baru ini membangun fitur yang memungkinkan Anda berinvestasi tidak hanya pada rumah sewaan tetapi juga sewa liburan.

Persewaan liburan sering kali cenderung lebih bersiklus, yang berarti Anda mungkin akan mengalami bulan-bulan dengan arus kas tinggi dan bulan-bulan lain di mana Anda hampir tidak memperoleh penghasilan apa pun.

Namun, rental liburan juga menambah lapisan diversifikasi yang baik pada portofolio real estat Anda.

Satu-satunya kekurangannya adalah ketika Anda berinvestasi, uang Anda akan terikat selama beberapa tahun.

Bacaan yang Direkomendasikan: Ulasan Rumah Tiba

Investasi Minimum: $5.000 (untuk Roofstock One), uang muka 20% untuk semua properti fisik lainnya
Pengembalian Rata-Rata: 11% hingga 12%
Biaya Rata-Rata: 0,5% atau $500 (mana yang lebih besar)
Hanya Terakreditasi? Keduanya

Jika Anda ingin berinvestasi di gedung apartemen dan mendapatkan penghasilan pasif begitu dokumennya ditandatangani, lihat Roofstock.

Dengan Roofstock Anda dapat berinvestasi pada properti fisik dengan 2 cara:

• Membeli properti fisik itu sendiri
• Membeli bagian properti fisik

Platform Roofstock tersedia untuk pembeli dan penjual rumah.

Jika Anda ingin membeli properti fisik, kunjungi Roofstock Marketplace.

Dengan menggunakan aplikasi ini, Anda dapat menelusuri banyak rumah yang tersedia untuk dijual di Roofstock.

Yang membedakan Roofstock adalah banyak rumah yang tersedia untuk dibeli di Roofstock Marketplace sudah memiliki penyewaan DENGAN penyewa.

Jadi, saat Anda membeli properti, Anda akan mulai mendapatkan arus kas bulanan dari sewa begitu Anda menandatangani dokumennya!

Saat menelusuri Roofstock Marketplace, Anda akan melihat tagline “Dihuni” di samping setiap properti, yang menunjukkan apakah properti tersebut memiliki penyewa yang tinggal di dalamnya atau tidak.

Belum siap membeli rumah? Tidak masalah.

Roofstock baru saja merilis fitur bernama Roofstock One.

Roofstock One adalah aplikasi yang tersedia bagi investor terakreditasi dan merupakan cara untuk berinvestasi pada saham properti sewaan.

Investasi minimumnya adalah $5.000, yang jauh lebih rendah daripada membayar uang muka rumah dalam jumlah besar sebesar $20.000 hingga $100.000.

Beberapa fitur yang disertakan pada Roofstock One antara lain:

• Dikelola secara aktif
• Portofolio yang disesuaikan
• Platform properti sewaan yang transparan
• Akses mudah untuk membeli saham real estat secara online

Untuk mendaftar dengan Roofstock One , ini sebenarnya adalah proses 3 langkah:

1. Konfirmasikan bahwa Anda adalah investor terakreditasi
2. Jelajahi properti dan danai investasi Anda
3. Tinjau semua dokumen penawaran investasi dan tandatangani

Dengan aplikasi Roofstock One, Anda dapat berinvestasi di beberapa peluang persewaan yang berbeda.

Semuanya bervariasi, berdasarkan lokasi, pendapatan sewa, peluang pertumbuhan pasar perumahan, dll.

4. Berinvestasi di Zona Peluang

Jika Anda ingin berinvestasi di gedung apartemen dengan cara yang menguntungkan pajak, Anda juga harus mempertimbangkan zona peluang .

Opportunity Zone (alias OZ) memberi Anda peluang untuk berinvestasi di komunitas yang mengalami kesulitan ekonomi di AS yang mungkin memenuhi syarat untuk penangguhan pajak.

OZ adalah ide yang cukup baru, pertama kali diluncurkan pada bulan April 2018. OZ digunakan sebagai insentif bagi investor untuk membantu masyarakat berpenghasilan rendah.

Setiap negara bagian kemudian memblokir sejumlah lahan tertentu, yang kemudian ditetapkan sebagai bagian dari Zona Peluang.

Berikut cara kerja investasi gedung apartemen melalui OZ:Saat Anda memperoleh keuntungan (dari saham atau real estat, misalnya), Anda harus membayar pajak keuntungan modal.

Dengan OZ, Anda memasukkan pajak keuntungan modal ke dalam OZ dan dengan demikian menunda pembayaran pajak keuntungan modal Anda.

Seperti biasa, ada bagian bergerak yang perlu dipertimbangkan untuk memvalidasi OZ.

Jadi, jika Anda berfokus pada investasi berdampak, OZ mungkin merupakan tempat yang baik untuk memulai.

5. Investasikan Sendiri

Memiliki struktur kompleks apartemen adalah tanggung jawab finansial yang besar, jadi Anda perlu melakukan uji tuntas terlebih dahulu.

Memiliki apartemen sendiri bisa jadi menakutkan, tetapi Anda tetap mendapatkan SEMUA keuntungannya!

Lebih baik memiliki tim di sekitar Anda yang mencakup:

• Pengacara
• Akuntan
• Penasihat keuangan

Anda tidak ingin mengelola properti apartemen sendirian.

Namun, jika Anda memutuskan untuk memulai usaha pembangunan apartemen sendiri, berikut beberapa elemen data penting yang perlu Anda ketahui SEBELUM mulai berinvestasi:

• Audit Sewa – meninjau sewa saat ini dan apakah reputasinya baik
• Analisis Daftar Sewa – konfirmasi kapan tagihan keluar dan apakah ada uang sewa yang terlambat/belum dibayar
• Laporan Audit Keuangan – meninjau laporan laba rugi
• Analisis &Laporan Pasar – memperkirakan tingkat hunian berdasarkan tren pasar saat ini
• Laporan Kondisi Properti – menilai apakah properti dalam kondisi baik
• Survei Lokasi dan Laporan Judul – konfirmasikan bahwa Anda memiliki satu-satunya klaim dan hak hukum atas properti tersebut
• Penilaian Gedung Apartemen – menentukan nilai properti

Ada beberapa laporan tambahan yang tentunya harus Anda tinjau sebelum membeli kompleks gedung apartemen, namun ini mungkin yang paling penting.

6. Berinvestasilah dengan Mitra

Jika Anda ingin berinvestasi pada aset alternatif seperti kompleks gedung apartemen, maka biasanya sulit untuk melakukan semuanya sendiri.

Oleh karena itu, seringkali lebih baik bekerja sama dengan mitra saat memiliki apartemen.

Dengan partner, Anda bisa menggabungkan modal sehingga bisa membeli gedung apartemen yang mungkin belum sempat Anda beli sebelumnya.

Kelebihan bermitra:

• Mengurangi risiko
• Peningkatan modal
• Membagi pekerjaan
• Jaringan yang diperluas ke penyewa sumber

Namun, ada juga beberapa kerugian dalam bermitra.

Kekurangan memiliki pasangan:

• Perbedaan pendapat
• Membagi keuntungan
• Tantangan koordinasi
• Hilangnya pengambilan keputusan yang independen

Namun pada umumnya, bermitra biasanya memiliki lebih banyak keuntungan daripada kerugian.

Itulah mengapa lebih baik menjalin kemitraan dengan orang lain – mungkin seseorang yang sudah memiliki keahlian di bidang real estate.

7. Gunakan Pertukaran 1031

Anda juga dapat berinvestasi pada bangunan apartemen melalui 1031 exchange .

Pertukaran 1031 adalah kode pajak, yang berarti Anda dapat menunda pajak keuntungan modal apa pun atas properti real estat sebagai imbalan untuk membeli jenis properti tertentu lainnya.

Sebagian besar properti real estate, selama properti tersebut tidak dianggap sebagai “tempat tinggal utama” Anda, tidak mendapatkan keuntungan pajak saat Anda menjualnya.

Misalnya, jika Anda membeli properti sewaan seharga $200.000 dan menjualnya seharga $500.000, maka Anda berhutang pajak capital gain atas keuntungan $300.000 tersebut.

Bukan dengan bursa 1031.

Pertukaran 1031 pada dasarnya menukar satu properti investasi real estat dengan properti investasi lainnya.

Manfaatnya? Anda tidak perlu membayar pajak pada tahun penukaran.

Misalnya, pertukaran 1031 hanya dapat dilakukan menggunakan properti serupa (alias Anda tidak dapat menukar lahan pertanian dengan properti liburan).

Bagian terbaiknya? Tidak ada batasan berapa kali Anda dapat melakukan 1031 Exchange.

Artinya, Anda dapat melakukan 1031 Bursa berapa pun dan tidak pernah membayar pajak keuntungan modal (selama Anda mengikuti semua aturan 1031 Bursa).

Agar memenuhi syarat untuk 1031 Exchange, Anda juga harus mengikuti jangka waktu tertentu.

Itu sebabnya saya 100% menyarankan Anda untuk bekerja dengan akuntan dan penasihat kekayaan Anda.

Mereka adalah spesialis dan dapat membantu memandu Anda melalui proses ini untuk memastikan Anda tidak perlu membayar kewajiban pajak saat berinvestasi di gedung apartemen atau real estate lainnya.

8. Berinvestasi dalam Sindikasi

Investasi bangunan apartemen juga dapat dilakukan melalui sindikasi.

Sindikasi mengumpulkan uang dari banyak investor berbeda untuk membeli properti atau gedung apartemen.

Ada 2 pemain utama:

1. Sindikator
2. Investor (Anda)

Sindikator adalah mitra umum yang mengambil keputusan dan benar-benar mengelola properti.

Investor (Anda) adalah mitra terbatas (alias investor pasif) dan yang perlu Anda lakukan hanyalah mengumpulkan: 

• Aliran pendapatan yang dihasilkan dari sewa
• Keuntungan dari penjualan kompleks apartemen

Umumnya, Anda akan mendapatkan penghasilan pasif secara bulanan atau triwulanan – bergantung pada persetujuan Anda.

Inilah saatnya perjanjian sindikasi merupakan pilihan yang baik:

• Anda hanya ingin berinvestasi sedikit
• Anda tidak ingin berurusan dengan penyewa
• Anda tidak ingin mengelola real estat
• Anda tidak memiliki pengalaman mengelola real estate

Lamanya waktu uang Anda terikat dalam sindikasi juga tergantung pada kesepakatan Anda.

Biasanya, periode penguncian uang Anda berkisar antara 6 bulan hingga 10+ tahun (jadi bacalah rinciannya)!

9. Berinvestasi melalui Dana Real Estat

Memiliki apartemen tidak hanya berarti Anda memiliki gedung apartemen fisik.

Faktanya, Anda dapat memiliki struktur kompleks apartemen melalui dana real estat.

Dana real estat hampir seperti reksa dana yang memiliki fokus investasi ketat pada pengelolaan perusahaan real estat.

Jenis dana real estat yang paling umum meliputi:

• Reksa dana real estat
• ETF real estat yang diperdagangkan secara publik
• Dana investasi real estat milik swasta

Sebagian besar dana berinvestasi di beberapa properti real estat untuk mendiversifikasi risikonya.

Investasi pada gedung apartemen melalui dana real estat dapat membantu menghasilkan uang bagi investor karena gedung apartemen sering kali merupakan aset yang memiliki apresiasi jangka panjang .

Jadi, jika Anda memutuskan untuk berinvestasi pada dana real estat, pastikan Anda siap mengunci uang Anda untuk jangka waktu yang lama (5+ tahun!).

Cara Berinvestasi dalam Dana Real Estat

Ada banyak platform bagi Anda untuk berinvestasi di gedung apartemen melalui dana real estate.

Berikut ini yang terbaik:

Investasi Minimum: $25.000
Pengembalian Rata-Rata: 18,8%
Biaya Rata-Rata: 0,5% hingga 2,5%
Hanya Terakreditasi? Ya

Ya, Anda tidak salah baca – mulai tahun 2014 hingga November 2022, tingkat pengembalian internal tahunan CrowdStreet diukur sebesar 18,8%.

Hanya ada segelintir transaksi yang performanya 0% atau kurang.

Dan hanya 6 dari 153 transaksi yang mengalami kerugian total (jadi 3,9% transaksi mengakibatkan Anda kehilangan uang).

Anda dapat berinvestasi di kompleks apartemen melalui salah satu portofolio real estate CrowdStreet.

CrowdStreet memudahkan investasi apartemen karena situsnya yang transparan.

CrowdStreet berinvestasi di banyak lokasi geografis di seluruh Amerika Serikat.

Baru-baru ini, platform tersebut berinvestasi dalam pembangunan apartemen baru di Austin, Texas, yang tampaknya merupakan komunitas yang berkembang.

Anda mungkin pernah melihat Austin, Texas juga sebagai tempat investasi teratas untuk platform lain seperti Fundrise .

Namun tidak seperti Fundrise, yang sebagian besar berinvestasi di wilayah “Sunbelt” di Amerika Serikat, CrowdStreet berinvestasi pada transaksi real estat di seluruh negeri.

Anda juga harus tahu bahwa CrowdStreet sangat selektif dalam memilih kesepakatan real estat mana yang akan ditawarkan kepada investor di platformnya.

Faktanya, CrowdStreet memiliki tingkat penerimaan transaksi real estat sebesar 5% – yang lebih rendah daripada peluang Anda untuk diterima di Harvard Business School!

Salah satu dari sedikit kelemahan platform ini (menurut saya) adalah platform ini hanya tersedia untuk investor terakreditasi.

Bacaan yang Direkomendasikan: Ulasan CrowdStreet

Investasi Minimum: $250
Pengembalian Rata-Rata: 7,31% hingga 21,9%
Biaya Rata-Rata: 1%
Hanya Terakreditasi? Tidak

Yang paling saya sukai dari LEX Markets adalah ANDA mengendalikan uang Anda.

Bagaimana caranya? Sebagian besar platform investasi real estat mengunci uang Anda selama X tahun hingga properti tersebut dijual.

Tidak dengan LEX Markets .

LEX Markets memiliki pasar sekunder bawaan yang memberi Anda kesempatan untuk membeli dan menjual kapan pun ANDA mau!

Pasar LEX juga:

• Memiliki keuntungan tahunan yang tinggi
• Dimulai dengan investasi minimum $250
• Menawarkan investasi kepada investor non-akreditasi

Lihat beberapa kompleks gedung apartemen dan properti industri lainnya yang ditawarkan LEX Markets:

Saya suka karena aplikasi ini memiliki transparansi yang tinggi dalam hal investasi properti.

Anda juga dapat mengeklik setiap penawaran dan menyelami detail lebih dalam.

Setelah Anda membeli bagian properti investasi tertentu, Anda kemudian dapat melacak kinerja real estat tersebut melalui alat Analisis Portofolio di ponsel Anda:

Aplikasi ini akan melacak apresiasi modal (alias keuntungan ekuitas) kepemilikan real estat Anda dari waktu ke waktu.

Ingatlah bahwa tidak selalu mudah untuk menilai aset yang tidak likuid setiap hari – seperti real estat. Jadi ambillah penilaian ini dengan hati-hati.

Karena Anda berinvestasi dalam kepemilikan real estat dengan penyewa, Anda juga akan menerima arus kas yang stabil.

Meskipun biasanya Anda akan menerima distribusi triwulanan, hal ini tidak dijamin.

Namun, LEX Markets mewajibkan pemilik gedung untuk membayar distribusi kepada Anda dengan tarif yang sama dengan pemilik gedung yang membayar sendiri distribusinya.

Dan ini adalah sesuatu yang saya, sebagai investor, hargai dari LEX Markets.

Lalu bagaimana jika Anda ingin keluar dari investasi?

Anda dapat memperdagangkan saham Anda di properti real estat dengan menggunakan pasar sekunder Pasar LEX:

Pasar sekunder buka mulai pukul 09.00 hingga 16.00 EST dan diperdagangkan sama seperti saham lainnya dalam portofolio investasi Anda.

Ingatlah bahwa pasar sekunder adalah pintu keluar – pasar sekunder tidak boleh diperlakukan sebagai pintu depan.

Sebab, jika Anda menjual saham di pasar sekunder, kemungkinan besar Anda akan merugi.

Tempat Terbaik untuk Berinvestasi

Jika Anda ingin berinvestasi pada bangunan apartemen, Anda juga perlu mempertimbangkan lokasi geografis.

Seperti kata pepatah terkenal, “lokasi, lokasi, lokasi!”

Memiliki struktur kompleks apartemen di antah berantah mungkin bukan demi kepentingan terbaik Anda.

Jadi, inilah tempat terbaik untuk berinvestasi:

1. Austin
2. Raleigh-Durham
3. Nashville
4. Orlando
5. Seattle
6. Atlanta
7. Miami
8. Dallas-Fort Worth
9. Boston-Cambridge
10. Kota Salt Lake
11. San Diego
12. Tampa-St. Petersburg
13. Benteng Lauderdale
14. San Antonio
15. Charlotte
16. D.C. Metro
17. Charleston
18. Kekaisaran Pedalaman
19. San Francisco-Oakland
20. Denver

Saat berinvestasi pada gedung apartemen, penting untuk mempertimbangkan lokasi.

Hal ini karena pasar penyewa bernilai tinggi biasanya berkumpul di kota-kota yang memiliki akses ke:

• Rumah Sakit
• Universitas
• Supermarket
• Transportasi umum

Anda juga sebaiknya mempertimbangkan faktor kota lainnya seperti:

• Pertumbuhan industri
• Tingkat hunian
• Pertumbuhan populasi
• Tingkat lapangan kerja

Alasan mengapa Anda ingin berinvestasi pada kompleks gedung apartemen di kota-kota populer adalah karena apartemen memiliki tingkat turnover yang tinggi.

Semakin lama masa lowongan, semakin kecil keuntungan tahunan Anda.

Itu sebabnya Anda ingin mencari kota yang ramai dengan orangnya.

Namun, satu hal yang perlu diperhatikan adalah biaya pembangunan dan pasokan apartemen Anda bisa lebih tinggi di kota dibandingkan di pedesaan.

Kelebihan dan Kontra Investasi Apartemen

Jika Anda ingin berinvestasi di sebuah kompleks apartemen, Anda juga harus mempertimbangkan untung dan ruginya.

Kelebihan Berinvestasi di Gedung Apartemen

Pertama, mari kita lihat kelebihan berinvestasi di kompleks apartemen:

• Arus kas yang stabil
• Asset appreciation
• Some tax advantages
• Recurring passive income
• Easier to obtain property financing

Likely one of the best advantages to owning apartment complex buildings is the tax advantage.

Especially in the US, there are many favorable tax laws that help apartment building owners minimize their tax liability.

Here are some tax law examples:

• Cost segregation study
• Deducting expenses against income
• Accelerate the depreciation of the property

It’s recommended that you work with your accountant and CPA to determine how to best work with the tax laws.

Let’s talk briefly about financing options.

Securing financing for apartment buildings is often easier because lenders typically don’t just look at your personal financial or credit situation.

In fact, lenders typically review the profitability of the apartment building itself and its potential profitability to determine whether they will finance you.

Cons of Investing in Apartment Buildings

Now, let’s take a look at the cons if you invest in an apartment complex.

Specifically, investing in apartment buildings without going through a syndication or crowdsourced platform can have some cons:

• Tenants may refuse to pay rent
• Apartment build costs can add up
• Tenants can be difficult to deal with 
• Tenants don’t always take care of the property
• Maintenance and apartment upkeep can be costly

As you can see, apartment investing has many advantages, but you also need to consider the disadvantages before committing your hard earned money..

FAQ

Are apartment buildings good investments?

Investing in apartments is a good investment if you’re looking to build passive income from rent and if you’re looking for consistent appreciation of real estate over time. If you buy an apartment building on your own, that could be a lot of work. However, if you pursue apartment investing through a syndicated or crowdsourced platform, owning apartments would likely come without the responsibility of managing tenants.

Is owning apartment buildings profitable?

Yes, owning and investing in apartment buildings can be profitable because you earn a passive income stream and real estate typically appreciates in value over time.

Do apartments appreciate in value?

Yes, apartments and real estate in general increases in value over time. This is called capital appreciation. Investing in apartment buildings also helps you build a passive income stream and diversify your investment portfolio in case of market volatility.

Why are apartments good investments?

Investing in apartments can be a good investment because you build passive income streams, you diversify your investment portfolio, you protect yourself against inflation, and you can make a future profit through capital appreciation.

Are apartments a risky investment?

If you start investing in apartment buildings without a partner and without a syndication or crowdfunding platform, then owning apartments can be a risky investment. It can be risky because tenants may refuse to pay rent and you may have a hard time selling the apartment building.

Closing Thoughts

If you want to make money while you sleep , then investing in apartment buildings might be the right next move for you.

Making an apartment building investment can help you:

• Earn passive income
• Build generational wealth
• Diversify your investment portfolio

The best news is that you don’t have to spend $100,000’s to buy a physical property.

Thanks to technology and platforms like Fundrise , you can spend as little as $10 and invest in a share of a physical home to start earning rental income.

Just always remember to do your research.

Now it’s your turn:

How would you start investing in apartment buildings?

If you already have experience investing in apartment buildings, then let me know some of the ups and downs.