Greenlight vs. FamZoo vs. GoHenry:Kartu Debit Terbaik untuk Anak &Remaja - 2024

(Halaman ini mungkin berisi tautan afiliasi dan kami mungkin memperoleh biaya dari pembelian yang memenuhi syarat tanpa biaya tambahan kepada Anda. Lihat Pengungkapan kami untuk informasi lebih lanjut.)

Pernahkah Anda ingin membuat sistem tunjangan untuk anak-anak Anda tetapi kesulitan dengan konsistensinya?

Sangat mudah untuk lupa mengambil uang tunai atau melewatkan uang saku mingguan. Atau malah mencampurkan toples uang itu.

Tunjangan tunai juga bisa menjadi masalah ketika Anda berada di toko, dan anak-anak Anda ingin membeli sesuatu tetapi tidak tahu berapa banyak uang yang mereka simpan di rumah. Atau “lupa” mereka sudah menghabiskan $20 untuk membeli satu set Lego.

Masukkan Aplikasi Tunjangan dan Kartu Debit untuk Anak

Ada beberapa aplikasi uang dan alat keuangan bagi keluarga untuk membantu melacak pekerjaan rumah dan tunjangan, mengajari anak-anak kita tentang uang, dan cara membuat anggaran.

Dalam artikel ini, kita akan melihat tiga yang juga menyediakan opsi kartu debit untuk anak-anak, masing-masing memiliki rating tinggi dari pelanggan.

Yang pertama adalah ulasan Greenlight yang mendalam, diikuti dengan ulasan tentang FamZoo dan gohenry.

Greenlight adalah aplikasi yang membantu orang tua mengotomatiskan pembayaran tunjangan di era digital dengan kartu debit prabayar untuk anak-anak, dan prosesnya cukup lancar.

Dengan Greenlight, Anda, sebagai orang tua, menjadi bank. Dan Anda mengontrol pendanaan ke kartu debit prabayar yang dapat dibelanjakan anak Anda di mana saja.

Aplikasi tunjangan Greenlight adalah antarmuka bank online Anda. Kartu Greenlight diterbitkan oleh Community Federal Savings Bank, sebuah lembaga yang diasuransikan oleh FDIC.

Greenlight didirikan pada tahun 2017 dengan misi “membantu orang tua membesarkan anak-anak yang cerdas secara finansial.”

Melalui aplikasi Greenlight dan kartu debit prabayar (MasterCard), anak-anak bisa mendapatkan pengalaman nyata dalam mengelola uang mereka.

Dan dengan banyak kontrol orang tua, Anda dapat mengotomatiskan dan mengawasi pengeluaran anak-anak dengan fitur keamanan bawaan.

Greenlight memungkinkan setiap pelanggan menyiapkan “akun” untuk seluruh keluarga, hingga lima anak (tidak ada persyaratan usia minimum), yang dapat Anda kontrol dari aplikasi.

Anda dapat membagi tunjangan mereka ke dalam kategori Pembelanjaan, Tabungan, dan Memberi berdasarkan persentase.

Anda bahkan dapat mengatur bunga yang dibayar orang tua di kategori Tabungan, sehingga anak Anda mendapatkan imbalan dari Anda karena telah menabung uang mereka.

Selain itu, anak-anak akan mendapatkan 1% dari saldo rekening tabungan mereka, sehingga memberi mereka pelajaran berharga tentang bunga majemuk.

Anak-anak Anda mendownload aplikasi yang sama di ponsel mereka (jika mereka belum memiliki ponsel, mereka dapat memeriksa aplikasi Anda). Mereka dapat melihat berapa banyak uang yang mereka miliki di setiap kategori, daftar toko yang disetujui, dan riwayat pembelanjaan mereka.

Khawatir menyerahkan kartu debit kepada anak kecil?

Ada manfaatnya mengajari anak Anda tentang kartu debit dan menggunakannya secara bertanggung jawab sejak mereka masih kecil karena kita hidup di era uang digital.

Meskipun memberi anak-anak uang tunai pasti mengajarkan mereka apa itu uang, memberi mereka kartu prabayar mengharuskan mereka memantau pengeluaran dan belajar tentang pengelolaan uang.

Hal ini mengajarkan mereka pentingnya menetapkan anggaran dan memberikan pengalaman nyata seperti memastikan mereka memiliki cukup uang di rekening untuk membayar pembelian (jika tidak, kartu tersebut akan ditolak karena ini bukan kartu kredit).

Menggunakan kartu debit memberi Anda beberapa fitur keamanan yang tidak disediakan oleh uang sungguhan.

Kartu Greenlight dapat digunakan di mana pun Mastercard diterima (dan disetujui oleh orang tua), secara online dan di dalam toko, dengan pengecualian:

• Transfer kawat atau wesel
• Broker atau transaksi keamanan
• Layanan kencan atau pendamping
• Panti pijat
• Lotre
• Kasino atau perjudian online
• Pacuan kuda dan anjing
• Game internet non-olahraga
• Uang kembali di tempat penjualan

Jika kartu fisik hilang atau dicuri, Anda dapat menonaktifkannya dengan mengklik tombol di aplikasi. Jika anak Anda sedang keluar bersama teman-temannya dan mengalami keadaan darurat, Anda dapat melakukan transfer dana instan ke rekening mereka.

Selain itu, Anda mendapatkan notifikasi pembelanjaan secara real-time setiap kali anak Anda berbelanja sehingga Anda dapat menindaklanjutinya.

Anak-anak Anda dapat menambahkan detail kartu Greenlight mereka ke Apple Pay atau Google Pay (jika mereka memenuhi persyaratan usia platform) untuk mengetuk dan membayar dalam sekejap.

Cara Menggunakan Lampu Hijau

1. Dapatkan Aplikasinya

Untuk mulai menggunakan Greenlight, Anda perlu mengunduh aplikasinya. Anda harus menautkan rekening bank Anda, dan dari sinilah Anda dapat menyiapkan Dompet Induk Anda. Perusahaan ini menggunakan teknologi enkripsi yang sama seperti yang digunakan lembaga perbankan, sehingga aman.

Anda harus memberikan nama, alamat, dan SSN Anda, ditambah tanggal lahir Anda (hal ini karena Undang-Undang Patriot AS yang mewajibkan lembaga keuangan untuk memverifikasi identitas pemegang rekening).

2. Siapkan Dompet Induk Anda

Dompet Induk Anda menampilkan saldo Anda saat ini dan memungkinkan Anda mengatur Pendanaan Otomatis. Ini juga mencatat riwayat pendanaan Anda (termasuk berapa banyak uang yang Anda berikan kepada setiap anak setiap minggunya).

Transfer sejumlah uang awal ke Greenlight Parent Wallet Anda, menggunakan kartu debit atau rekening bank. Greenlight kemudian menarik dari Dompet Induk untuk mendistribusikan tunjangan mingguan.

Mentransfer uang dari bank Anda ke aplikasi ini gratis dan memerlukan waktu satu atau dua hari. Anda juga dapat menyiapkan opsi Pendanaan Otomatis agar aplikasi mendanai jumlah tertentu, misalnya $50 atau $75, per bulan, ke dalam dompet.

Anda juga dapat mengisi ulang setoran langsung anak Anda, transfer kartu, Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay

3. Siapkan Tunjangan Mingguan

Lalu, atur pembayaran otomatis sejumlah tunjangan mereka per minggu, dan putuskan berapa persentase tunjangan yang masuk ke kategori mana.

Misalnya, jika Anda memutuskan untuk memberi setiap anak $5 per minggu, dan ingin mereka menabung 25% dan menyumbang 10% dari total, maka Greenlight akan secara otomatis mengirimkan $1,25 ke Tabungan dan $0,50 ke Sumbangan.

4. “Lampu Hijau” Tempat Anak Anda Dapat Berbelanja

Greenlight memungkinkan Anda memilih toko tempat anak Anda dapat berbelanja. Jadi, jika Anda ingin mereka dapat membeli mainan di Target, namun Anda tentu saja tidak ingin mengizinkan pembelanjaan online di Amazon, Anda dapat “memberi lampu hijau” pada toko yang Anda inginkan.

Anda menentukan berapa banyak uang belanja mereka yang dapat dibelanjakan anak Anda di setiap toko. Anak-anak juga dapat menarik uang dari ATM dengan aplikasi ini.

Periksa Keamanan . Jika anak Anda kehilangan kartunya, Anda dapat langsung menonaktifkannya di aplikasi. Hal ini memudahkan Anda jika Anda khawatir kartunya hilang atau hilang karena Anda dapat membuka aplikasinya kapan saja dan memeriksa saldo.

5. Tingkatkan Kartu Anak Anda, Atau Jangan

Greenlight memberikan kartu debitnya yang telah ditingkatkan, yang berisi foto anak-anak Anda yang dipersonalisasi, masing-masing seharga $10.

Namun kartu hijau yang tidak dapat dideskripsikan, yang dikirimkan tanpa biaya tambahan, berfungsi dengan baik.

6. Minta Anak Anda Mengunduh Aplikasinya

Anak-anak Anda, jika mereka memiliki ponsel, akan mendownload Aplikasi Greenlight yang sama tetapi memiliki antarmuka yang berbeda dari Anda.

Mereka dapat melihat tunjangan dan saldo mingguannya di kategori Pengeluaran, Tabungan, dan Memberi.

Mereka akan melihat di mana mereka dapat membelanjakan uangnya–apakah Anda mengizinkan mereka membelanjakan uangnya di mana saja atau jika Anda telah menetapkan porsi atau batasan untuk toko tertentu, seperti bioskop atau pompa bensin.

7. Menyiapkan Tugas

Kelemahan terbesar aplikasi ini adalah Fitur Tugasnya. Anda dapat mengatur tugas mingguan untuk dilakukan anak Anda dan memutuskan apakah itu tugas harian atau mingguan. Namun aplikasi Greenlight tidak akan secara otomatis memotong uang saku jika anak Anda menunjukkan bahwa mereka belum menyelesaikan daftar tugas mereka.

Anda harus memeriksa secara manual apakah mereka sudah mencentang kotak tugas, lalu menahan uang saku jika tugas belum selesai.

Kemudian, Anda harus ingat untuk mengembalikan pembayaran tunjangan setelah mereka menyelesaikan tugas.

Selain itu, melakukan pekerjaan rumah tidak terikat dengan menghasilkan lebih banyak uang, seperti yang ditunjukkan oleh aplikasi. Tidak ada cara agar anak Anda mendapatkan sejumlah uang tertentu untuk melakukan tugas tertentu, sebuah fitur yang harus diperbaiki oleh aplikasi.

Meskipun Anda dapat mentransfer uang secara manual setelah anak Anda menyelesaikan tugasnya, alangkah baiknya jika memiliki fitur otomatis.

8. Bayar untuk Itu

Greenlight adalah $4,99 per bulan, yang diambil langsung dari Dompet Induk Anda.

Biaya bulanan tersebut mencakup hingga 5 anak, jadi aplikasi ini akan dikenakan biaya $1-$5 per anak, per bulan, tergantung berapa banyak anak yang Anda miliki. Transfer bank ke kartu tidak dikenakan biaya.

Jika anak Anda kehilangan kartu debitnya, kartu pengganti pertama tidak dipungut biaya, namun setiap penggantian kartu tambahan akan dikenakan biaya $3,50.

Kartu khusus opsional tersedia seharga $9,99.

Opsi Tambahan dengan Lampu Hijau

Ketika Anda remaja sudah siap untuk membuat lebih banyak keputusan finansial, belajar tentang pasar saham, dan mulai berinvestasi, mereka dapat menjelajahi, meneliti, mempelajari, dan memperdagangkan saham hanya dengan $1 dengan opsi Greenlight + Invest.

Semua dengan persetujuan orang tua pada setiap perdagangan. Biaya untuk paket ini adalah $7,98 per bulan.

Opsi tambahan Greenlight Max seharga $9,98 per bulan menjadikannya kartu untuk remaja. Selain fitur investasi, pengguna akan menerima kartu hitam Greenlight, mendapatkan hadiah tabungan tambahan, dan mendapatkan uang kembali hingga 1% untuk pembelian.

Manfaat lainnya antara lain:

• Dukungan pelanggan prioritas
• Perlindungan pencurian identitas
• Perlindungan ponsel
• Perlindungan pembelian

Greenlight vs Aplikasi Tunjangan Kartu Debit Lainnya

Meskipun Greenlight adalah salah satu solusinya, ada banyak aplikasi tunjangan lainnya di pasaran. Berikut sekilas dua opsi populer, juga dengan peringkat tinggi dan membantu meningkatkan literasi keuangan anak Anda.

FamZoo vs Lampu Hijau

Jika Anda ragu memberikan kartu debit kepada anak Anda, FamZoo mungkin bisa menjadi solusi untuk Anda. Perusahaan memberi Anda pilihan untuk menyiapkan pengeluaran tunjangan, baik kartu debit prabayar atau sistem “IOU”.

Kartu debit FamZoo berfungsi sangat mirip dengan Greenlight.

Namun, sistem IOU memungkinkan Anda melacak uang yang Anda simpan untuk anak-anak Anda di rekening bank lain, sehingga mereka dapat membelanjakan uang yang Anda simpan untuk mereka.

Namun, Anda perlu memasukkan transaksi secara manual dengan versi aplikasi ini.

Anda juga dapat menyiapkan kartu debit di FamZoo, mirip dengan Greenlight, di mana anak-anak Anda juga dapat menerima dana dari sumber lain, seperti setoran langsung dari perusahaan. Jika anak Anda memiliki pekerjaan, ini adalah pilihan yang bagus.

FamZoo memungkinkan Anda memberikan dana tambahan jika anak Anda menyelesaikan tugas-tugas tertentu. Mereka juga memungkinkan Anda mengatur persentase yang sesuai di Tabungan sebagai insentif bagi anak-anak Anda untuk menabung lebih banyak.

Jika anak Anda ingin mengambil “pinjaman” dari tabungannya, mereka dapat melakukannya, selama mereka membayar bunga dan melunasinya dalam jangka waktu tertentu.

FamZoo adalah salah satu aplikasi tertua di pasar. Didirikan pada tahun 2006 oleh Bill Dwight, seorang ayah yang menginginkan cara praktis untuk mengajari anak-anak konsep keuangan pribadi dan kebiasaan belanja yang baik.

Memungkinkan transfer terjadwal, transfer uang instan, peringatan pembelanjaan real-time, penganggaran, penguncian kartu, dan banyak lagi.

Harga untuk FamZoo adalah $6 per bulan per keluarga untuk maksimal empat anak. Atau serendah $2,50 per bulan jika Anda membayar di muka untuk tahun tersebut.

Kartu tambahan setelah 4 kartu masing-masing berharga $3,00, dan biaya penggantian kartu sebesar $3,00 dibebankan setelah 2 penggantian gratis.

gohenry vs Greenlight vs FamZoo

Gohenry mirip dengan Greenlight dan FamZoo, tetapi memungkinkan anak-anak mendapatkan uang untuk menyelesaikan tugas. Ini memungkinkan Anda memilih apakah kartu dapat digunakan di dalam toko, online, atau di ATM. Anda juga dapat menetapkan batas pembelanjaan harian dan mingguan ditambah batas pembelanjaan ATM.

Seperti opsi lainnya, gohenry adalah tentang mengajari anak Anda tentang uang melalui tindakan, dengan aman dan terjamin.

Anda dapat menetapkan aturan pembelanjaan dan menerima notifikasi real-time saat aturan tersebut berlaku.

Anda mengisi kartu debit dengan uang, sehingga rekening mereka tidak ditarik berlebihan. Dan kartu dapat langsung terkunci jika rusak, hilang, atau dicuri.

Dengan gohenry, Anda dapat menetapkan jumlah uang saku mingguan jika ada pekerjaan rumah yang tidak selesai dan jumlah yang berbeda jika sudah selesai.

Anda juga dapat mengatur opsi di mana anak Anda dibayar untuk menyelesaikan tugas tertentu.

Anak-anak Anda dapat menetapkan sasaran tabungan di kategori Tabungan untuk melihat berapa banyak lagi yang mereka perlukan untuk suatu barang tertentu dan memeriksa saldo tabungan.

Perusahaan telah bermitra dengan Boys &Girls Club of America, dan anak Anda dapat memutuskan untuk memberikan sejumlah kecil uang untuk amal setiap minggunya kepada mereka atau perusahaan lain.

Gohenry berharga $3,99 per bulan per anak, peningkatan kartu khusus tersedia dengan tambahan $4,99. Jika Anda memiliki keluarga besar, ini mungkin bukan solusi untuk Anda.

Lampu Hijau, FamZoo, atau Gohenry?

Jika Anda belum pernah mempertimbangkan untuk menggunakan produk perbankan seperti penyedia layanan kartu debit untuk anak-anak ini untuk mengelola tunjangan anak Anda, cobalah FamZoo, gohenry, atau Greenlight.

Semuanya memberikan peluang bagi anak-anak Anda untuk membangun kebiasaan finansial yang baik, memungkinkan Anda mengatur kontrol pengeluaran, dan membuat Anda tetap terlibat dengan peringatan real-time yang pasti akan memberi Anda banyak momen yang dapat diajarkan.

Keluarga Anda akan memiliki akses ke semua alat tabungan, alat pendidikan, dan dukungan layanan pelanggan yang disediakan masing-masing. Dan tidak ada yang mengenakan biaya ketidakaktifan atau biaya transaksi luar negeri saat bepergian.

Greenlight adalah pilihan yang lebih murah untuk keluarga besar vs gohenry atau FamZoo.

Greenlight + Invest atau Greenlight Max dapat menjadi kartu yang lebih baik bagi remaja ketika alat investasi itu penting.

Memulai paket apa pun itu mudah, dan memuat ulang kartu itu mudah.

Greenlight dan FamZoo menawarkan beberapa opsi pendanaan, seperti transfer bank, setoran langsung, Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay, dan Mastercard rePower, sedangkan gohenry terbatas pada kartu debit.

Semuanya menawarkan uji coba gratis, dan Anda dapat membatalkan paket apa pun kapan saja jika Anda tidak puas. Namun kemungkinan besar Anda akan senang, dan anak-anak Anda juga akan senang saat Anda mencobanya.

Wanita yang Uang

Amy Blacklock dan Vicki Cook mendirikan Women Who Money pada bulan Maret 2018 untuk memberikan informasi berguna tentang keuangan pribadi, karier, dan topik kewirausahaan sehingga Anda dapat dengan percaya diri mengelola uang, meningkatkan kekayaan bersih, meningkatkan kesehatan keuangan secara keseluruhan, dan pada akhirnya mencapai kemandirian finansial.