Waktu Penjara Penipuan Pajak Rata-rata pada tahun 2022

Tidak membayar pajak karena Anda tidak harus (dibebaskan untuk alasan apa pun) dan tidak melakukannya karena Anda tidak ingin adalah dua hal yang sama sekali berbeda. Yang terakhir bahkan dapat mengakibatkan hukuman penjara penipuan pajak.

Dalam suratnya kepada Jean-Baptiste Le Roy pada tahun 1789, Benjamin Franklin dengan terkenal menyatakan:

“Konstitusi baru kita sekarang ditetapkan, dan memiliki penampilan yang menjanjikan keabadian; tapi di dunia ini tidak ada yang bisa dikatakan pasti, kecuali kematian dan pajak.”

Namun, menurut Pusat Kebijakan Pajak, sekitar 61% orang Amerika tidak membayar pajak penghasilan federal pada tahun 2020. Bagaimana ini bisa terjadi? Nah, ketika Anda menghitung dalam pandemi, stimulus federal, pengangguran yang tinggi, dan program kredit pajak, ini tidak mengejutkan.

Dalam keadaan seperti itu, contoh penghindaran pajak menjadi semakin umum. Sekali lagi, tidak semua penghindaran pajak berbahaya (atau bahkan disengaja). Apakah ini membuat kasus Anda lebih baik atau lebih buruk?

Dengan semua pertanyaan ini, mungkin ada baiknya Anda memahami sistem pajak AS dan hukuman apa yang Anda hadapi jika melanggarnya.

Apa itu Penghindaran Pajak?

Penghindaran pajak adalah konsep yang mencakup segala jenis kurang bayar atau tidak bayar pajak terutang oleh individu, perusahaan, kepercayaan, atau organisasi (entitas berbadan hukum).

Hal terpenting yang perlu Anda pahami adalah perbedaan antara penipuan pajak dan kelalaian. Hukuman penghindaran pajak seringkali tergantung pada keadaan. Anda lihat, tidak semua penghindaran pajak terjadi karena niat jahat. Terkadang, orang lupa melaporkan pajaknya atau salah melakukannya.

• Kelalaian pajak (kesalahan) akan membuat Anda denda 20% ditempelkan ke tagihan pajak Anda.
• Di sisi lain, penipuan pajak dapat mengakibatkan hukuman perdata sebesar 75% .

Masalah terbesar di sini adalah tidak selalu mudah untuk membuktikannya.

Juga, Anda perlu ingat bahwa ada penipuan pajak perdata dan penipuan pajak pidana. Meskipun demikian, kenyataannya adalah 98% dari waktu, IRS menghukum penipuan pajak dengan hukuman perdata, yang berarti bahwa Anda kemungkinan besar tidak akan pernah menghadapi hukuman penipuan pidana.

Apa yang dianggap sebagai penghindaran pajak?

Beberapa contoh penghindaran pajak yang paling umum adalah:

• Menyembunyikan pendapatan
• Penghasilan palsu
• Menggembungkan potongan
• Tidak melaporkan transaksi tunai
• Menyembunyikan minat
• Menetapkan pendapatan secara ilegal

Dalam salah satu dari kasus ini, penghindaran pajak adalah pelanggaran serius. Itu berada di bawah tuntutan pidana, dan hukuman berat (bahkan waktu penjara) terlibat.

Apakah penggelapan pajak ilegal?

Penghindaran pajak selalu ilegal, dan melibatkan hukuman, waktu penjara, atau keduanya. Pada tahun 2020 saja, 593 orang dijatuhi hukuman karena kejahatan pajak di AS. Selain itu, penjahat paling terkenal dalam sejarah Amerika, Al Capone, tidak dihukum karena penyelundupan, perjudian ilegal, pembunuhan, atau pemerasan. Sebaliknya, dia dijatuhi hukuman 11 tahun penjara karena penggelapan pajak.

Dengan kata lain, penghindaran pajak adalah kejahatan , dan hukumannya bisa sangat berat.

Selain itu, mayoritas orang ingin mengetahui dua hal.

• Berapa yang harus mereka bayar?
• Bisakah mereka masuk penjara karena penggelapan pajak?

Sekarang kita sudah jelas bahwa itu ilegal, apa hukuman maksimumnya? Dalam hal waktu penjara penipuan pajak di AS, Anda dapat melayani hingga satu tahun untuk setiap tahun pajak yang tidak Anda laporkan .

Tidak hanya itu, Anda bahkan bisa masuk penjara karena membantu orang lain menyembunyikan (menghindari) pajak mereka. Aktivitas penipuan semacam ini dapat membuat Anda dipenjara hingga lima tahun. Namun, dalam banyak kasus, waktu penjara tergantung pada situasi yang dihadapi.

Bukti penipuan pajak

Pertama-tama, penting bahwa IRS dapat membuktikan penipuan (berlawanan dengan kelalaian). Di sini, ini semua tentang bukti. Misalnya, mengantongi uang tanpa memasukkannya ke dalam pembukuan Anda adalah bukti niat curang. Hal yang sama berlaku untuk catatan bank yang tidak sesuai dengan pembukuan Anda.

Satu hal lagi yang akan bertentangan dengan Anda adalah, di zaman sekarang ini, menemukan perangkat lunak pajak yang sesuai lebih mudah dari sebelumnya. Fakta bahwa Anda dapat menginformasikan diri sendiri, mengotomatiskan proses, dan meminimalkan kemungkinan kesalahan sangat sederhana, namun tidak dilakukan, tidak akan terlihat bagus.

Berapa banyak waktu penjara yang bisa Anda dapatkan?

Waktu penjara penghindaran pajak Anda akan tergantung pada keadaan khusus dan beratnya kasus Anda. Misalnya:

• Mengajukan laporan penipuan dapat dihukum hingga 3 tahun penjara.
• Menggambarkan detail keuangan yang salah atau menyembunyikannya akan menyebabkan hukuman hingga 5 tahun penjara.
• Gagal mengajukan pengembalian pajak dapat menyebabkan hukuman penjara hingga 1 tahun (walaupun sangat kecil kemungkinannya).
• Dengan sengaja tidak membayar pajak yang diperkirakan atau menyimpan catatan dapat menyebabkan 1 tahun penjara.
• Gagal mengungkapkan rekening bank luar negeri (dengan sengaja) akan dihukum hingga 5 tahun penjara.

Ingat bahwa semua yang tercantum di atas juga disertai dengan denda tergantung pada pajak asli, keadaan tertentu, dan bukti yang dikumpulkan.

Rata-rata, mereka yang menghadapi hukuman penjara karena penggelapan pajak akan menerima tiga hingga lima tahun .

Apakah penggelapan pajak merupakan kejahatan?

Jika Anda terbukti sebagai seseorang yang dengan sengaja berusaha untuk menghindari atau mengalahkan pajak yang dikenakan, Anda juga akan bersalah atas kejahatan . Ini tercantum di bawah Bagian 7201 dari Internal Revenue Code.

Fakta bahwa penghindaran pajak adalah kejahatan kerah putih tidak membuatnya kurang serius.

Satu hal lagi yang perlu Anda ketahui di sini adalah bahwa dengan sengaja tidak membayar pajak adalah pelanggaran federal .

Meskipun hal ini mungkin tampak serius dan hukuman pajak yang Anda hadapi cukup berat, membuktikan bahwa Anda telah melakukan kesalahan yang jujur ​​mungkin merupakan tindakan terbaik.

Karena 90% orang Amerika tidak begitu memahami reformasi braket pajak yang baru, dan sebanyak 48% bahkan tidak tahu di braket pajak mana mereka pada tahun 2019, membuktikan bahwa Anda melakukan kesalahan mungkin tidak sesulit itu.

Apa itu Penghindaran Pajak?

Apa sebenarnya penghindaran pajak, dan apa bedanya dengan penghindaran pajak biasa?

Nah, tidak seperti penghindaran pajak, yang merupakan kegagalan langsung untuk membayar pajak, penghindaran pajak adalah tindakan untuk mengurangi kewajiban. Dengan kata lain, penghindaran pajak berarti tidak membayar pajak sama sekali, penghindaran pajak berarti membayar lebih sedikit dari yang harus Anda bayar .

Masalah terbesar yang perlu ditunjukkan dalam perdebatan penghindaran pajak vs penghindaran pajak adalah bahwa penghindaran pajak mungkin menyiratkan upaya Anda untuk menemukan cara hukum untuk mengurangi kewajiban Anda sebagai wajib pajak .

Ada banyak metode yang digunakan untuk mengurangi kewajiban Anda sebagai wajib pajak, seperti pemberian amal atau investasi ke dalam mekanisme penangguhan pajak (seperti rekening pensiun perorangan).

Apakah penghindaran pajak legal?

Penghindaran pajak, menurut definisinya, legal. Bentuk yang paling umum adalah menghindari pajak capital gain atas saham. Pada dasarnya, membayar pajak atas saham hanya berlaku jika Anda menjualnya atau jika itu menghasilkan keuntungan finansial (dalam bentuk dividen).

Jadi, kita semua mendengar tentang miliarder ini dan itu tidak membayar pajak mereka, bukan? Mereka biasanya membayar diri mereka sendiri dengan gaji yang rendah sambil mengumpulkan kekayaan di aset lain (seperti saham). Mereka kemudian meminjam uang dari aset tersebut untuk membiayai gaya hidup mewah mereka. Dengan menjual aset ini, mereka harus membayar pajak capital gain, tetapi dengan cara ini, mereka dapat melewati birokrasi.

Hal terpenting yang perlu ditekankan adalah bahwa semua ini, meskipun secara moral meragukan, sepenuhnya legal, yang merupakan perbedaan utama saat membuat perbandingan penghindaran pajak vs penghindaran pajak.

Apa itu Penipuan Pajak?

Bagaimana dengan penipuan pajak, dan seperti apa situasinya terkait penipuan pajak vs penghindaran pajak?

Penjelasan yang terlalu disederhanakan adalah dengan mengatakan bahwa penghindaran pajak adalah bentuk penipuan pajak yang lebih serius. Artinya, hukumannya juga lebih serius.

Penipuan pajak berarti dengan sengaja menipu pengembalian pajak dalam upaya untuk menghindari membayar kewajiban pajak Anda. Beberapa bentuk penipuan pajak yang paling umum (dan paling terkenal) adalah:

• Menggunakan SSN palsu
• Tidak melaporkan pendapatan
• Mengklaim pengeluaran pribadi sebagai pengeluaran bisnis
• Mengklaim potongan palsu

Selain itu, penghindaran pajak dan penipuan pajak adalah kejahatan federal . Mereka juga dapat dihukum dengan denda berat dan penjara.

Apakah penipuan pajak merupakan kejahatan?

Hal utama yang perlu Anda ingat di sini adalah membuat satu atau dua kesalahan saat Anda kembali tidak berarti Anda telah melakukan kejahatan. IRS perlu membuktikan bahwa Anda melakukannya dengan sengaja , dan mereka perlu membuktikannya tanpa keraguan. Hanya dengan begitu ini akan menjadi kejahatan, dan Anda akan mendapat masalah nyata.

Namun, setelah penghindaran pajak terbukti tanpa keraguan, penghindaran pajak adalah kejahatan terlepas dari jumlah utangnya.

Apakah Tidak Mengajukan Pajak Itu Ilegal?

Bagaimana dengan tidak melaporkan pajak? Apakah ini benar-benar ilegal, dan jika demikian, apa saja konsekuensi potensialnya? Apa hal terburuk yang bisa terjadi?

Jika Anda gagal mengajukan pajak selama satu tahun, yang Anda lihat adalah penalti kegagalan untuk mengajukan atau denda keterlambatan pelaporan (tergantung pada situasi Anda). Hukuman untuk ini adalah sekitar 5% dari pajak yang harus Anda bayar setiap bulan, dengan sanksi maksimum 25% . Jadi, dalam hal denda pajak, semakin lama Anda menunggu, semakin buruk hasilnya.

Jika Anda pernah melakukan kesalahan ini di masa lalu, Anda mungkin bertanya-tanya apakah ada cara bagi Anda untuk mengetahui tahun berapa Anda tidak mengajukan pajak?

Cara termudah untuk mengetahuinya adalah dengan menggunakan Dapatkan Transkrip dan minta transkrip akun Anda. Saat ini, Anda bisa mendapatkan semua formulir pajak secara online.

Undang-undang pembatasan IRS mengatakan bahwa (dalam keadaan normal) mereka tidak dapat melihat pengembalian pajak yang lebih dari enam tahun . Namun, jika Anda tidak mengajukan pengembalian, tidak ada batasan hukum kapan mereka dapat mengejar Anda. Jadi, jika Anda tidak mengajukan pajak, untuk memulainya, Anda tidak dapat terlalu percaya pada undang-undang pembatasan penghindaran pajak.

Mengajukan Pajak Dua Kali

Sejauh ini, kita telah membahas orang-orang yang gagal mengajukan pajak dan mendapatkan sedikit masalah. Beberapa dari orang-orang ini hanya membuat kesalahan, menyelipkan pikiran mereka atau meremehkan konsekuensinya. Namun, apa yang terjadi pada mereka yang melakukan kesalahan sebaliknya? Apakah ada penalti untuk pengajuan pajak dua kali?

Jangan khawatir. Jika Anda mencoba mengajukan dua kali, IRS akan langsung menolak pengembalian kedua. Anda juga akan mendapatkan kode (biasanya 0515 atau IND-515) dan penjelasannya. Dengan cara ini, masalahnya akan mudah didiagnosis, dan Anda tidak akan dikenakan denda pajak IRS.

Untuk menghindari mengulangi kesalahan ini, Anda perlu menjadwalkan pajak Anda. Ini bisa agak merepotkan karena tidak semua pajak jatuh tempo pada tanggal yang sama. Misalnya, tanggal jatuh tempo pajak properti bervariasi di seluruh negara bagian, sedangkan pajak federal jatuh tempo pada tanggal yang sama. Tak perlu dikatakan, ini adalah saat Anda tidak menghitung perpanjangan batas waktu pajak.

Berapa Lama Penyelidikan Penghindaran Pajak?

Jadi, bayangkan skenario di mana Anda gagal mengajukan pajak, dan Anda tidak menerima hukuman penghindaran pajak dalam bentuk apa pun. Ini tidak berarti bahwa Anda tidak tahu apa-apa atau tidak akan mengejar Anda di masa mendatang.

Faktanya, dibutuhkan sekitar 1.000 hingga 2.000 jam kerja untuk menyelidiki penipuan pajak . Artinya, bergantung pada kerumitan kasus Anda dan jumlah orang yang menangani kasus tersebut, mungkin diperlukan 12 hingga 24 bulan untuk menyelidikinya sepenuhnya .

Hal terpenting yang perlu Anda ingat adalah tidak ada batasan waktu dalam pemungutan pajak. Bahkan jika 10 atau 20 tahun berlalu, Anda mungkin masih bingung. Tentu saja, ini hanya benar secara teori, mengingat umumnya ada batas waktu 10 tahun untuk mengumpulkan pajak. Dengan kata lain, denda pajak IRS tidak bisa dihindari.

Bisakah Anda Menolak Bayar Pajak?

Anda pasti pernah mendengar segala macam frasa online, mulai dari gagasan bahwa pajak adalah perampokan yang dilegalkan hingga membandingkannya dengan upeti abad pertengahan. Jadi, jika menurut Anda klaim ini masuk akal, dapatkah Anda langsung menolak membayar pajak (karena alasan ideologis atau pemberontakan pribadi Anda)?

Jawaban atas pertanyaan ini cukup sederhana – meskipun ada yang namanya penolakan pajak, Anda tidak dapat menghindari pembayaran pajak secara hukum .

Secara teori, Anda dapat menghindari pajak konsumsi dengan tidak membeli barang yang dikenai pajak, tetapi hal ini jarang sepadan (dari sudut pandang praktis atau politik).

Menutup

Secara keseluruhan, waktu penjara rata-rata untuk penghindaran pajak adalah tiga sampai lima tahun . Namun, Anda perlu ingat bahwa dalam banyak kasus, penghindaran pajak akan menyebabkan hukuman (yang cukup besar) alih-alih hukuman penjara. Untuk masuk penjara, tuntutan pidana perlu diajukan terhadap Anda, dan, dalam sebagian besar situasi, hal ini tidak akan terjadi.

Juga, selalu ada nuansa. Menemukan cara untuk menghindari sebagian pembayaran pajak Anda secara legal tidak sama dengan mengirimkan SPT palsu. Oleh karena itu, hukuman rata-rata (atau umum) juga tidak akan sama.

Ingat, membuat kesalahan yang jujur ​​bukanlah penipuan, tetapi mungkin sulit untuk dibuktikan. Tetap saja, ini adalah strategi pertahanan yang valid, meskipun keberhasilannya akan bergantung pada kemampuan Anda untuk meyakinkan hakim atau juri bahwa Anda mengatakan yang sebenarnya. Namun, dalam situasi ini, selalu lebih baik menyewa pengacara daripada mencoba membuat strategi pembelaan sendiri.

FAQ

Bisakah Anda masuk penjara karena tidak membayar pajak?

Jika Anda mengajukan pengembalian dan membuktikan bahwa Anda tidak mampu membayar pajak, Anda tidak akan dipenjara. Namun, jika pengembalian Anda palsu, Anda bisa mendapatkan hukuman penjara hingga lima tahun. Penghindaran pajak dan penipuan pajak adalah kejahatan dan kejahatan federal.

Bisakah Anda masuk penjara karena mengajukan lajang saat menikah?

Melajang saat menikah adalah kejahatan yang dapat mengakibatkan hingga tiga tahun penjara dan denda hingga $ 250.000. Dengan kata lain, ini tidak pernah merupakan risiko yang baik. Tidak menikah atau menikah karena alasan pajak adalah sesuatu yang sama sekali berbeda (dan sepenuhnya legal, meskipun secara etika meragukan).

Bisakah Anda masuk penjara karena tidak melaporkan pajak?

Tidak mengajukan pajak adalah salah satu bentuk penghindaran pajak dan, dengan demikian, dapat membuat Anda dipenjara selama lima tahun. Gagal mengajukan pengembalian dapat memberi Anda waktu penjara hingga satu tahun untuk setiap tahun Anda tidak mengajukan. Undang-undang pembatasan untuk IRS di sini adalah tiga tahun sejak tanggal jatuh tempo pengembalian.

Berapa banyak pendapatan yang tidak dilaporkan?

Jika Anda berusia kurang dari 65 tahun, lajang, dan berpenghasilan di bawah $ 12.550, Anda biasanya tidak perlu mengajukan pengembalian pajak federal. Jika Anda berusia lebih dari 65 tahun, ambang batas minimum adalah $14.250. Orang yang sudah menikah yang mendaftar bersama (jika kedua pasangan berusia di bawah 65 tahun) memiliki penghasilan minimum $25.100.

Apa yang terjadi jika Anda diaudit dan gagal?

Dalam skenario di mana Anda diaudit dan gagal, Anda akan dikenakan penalti kegagalan membayar. Ini biasanya 0,5% dari pajak Anda yang belum dibayar. Ini berlaku setiap bulan sampai pajak Anda dibayar penuh. Singkatnya, IRS mengubah pengembalian Anda, mengirimi Anda surat 90 hari, dan, akhirnya, mulai mengumpulkan.

Apa yang terjadi jika Anda membuat kesalahan dalam pengembalian pajak Anda?

Anda harus segera menghubungi IRS. Untuk memperbaikinya, Anda perlu mengajukan pengembalian yang diubah. Beberapa orang memilih agar pengembalian yang diubah ini diajukan oleh seorang profesional (untuk menghindari kesalahan berulang). Kegagalan untuk memperbaiki kesalahan biasanya akan melibatkan hukuman dengan bunga.

Apa yang terjadi jika Anda tidak membayar pajak?

Jawaban yang paling mudah adalah bahwa Anda akan menghadapi denda keterlambatan pengajuan. Sanksinya adalah 5% per bulan, berdasarkan jumlah hutang Anda. Bagi mereka yang tidak dapat melakukan pembayaran ini segera, IRS memiliki rencana cicilan pembayaran sebagai alternatif.

Apa yang terjadi jika Anda berbohong tentang pajak Anda?

Berbohong pada pengembalian pajak Anda akan paling sering membuat ketidakcocokan yang pada akhirnya akan tumbuh dalam audit. Dengan kata lain, berbohong pada pengembalian pajak Anda akan membuat Anda tertangkap dan diaudit. Audit sendiri cukup mahal (dalam pajak tambahan), itulah sebabnya Anda ingin menghindarinya kapan pun Anda bisa.