Cara Menguangkan Cek Tanpa Jejak Uang

Bahkan dengan teknologi keamanan modern saat ini, masih mungkin untuk menguangkan cek yang dicuri. Anda mungkin bertanya-tanya, "Jika saya menguangkan cek, dapatkah dilacak?" Dalam beberapa kasus, itu tidak bisa, dan itu semua tergantung di mana dan bagaimana hal itu dilakukan.

Jika Saya Mencairkan Cek, Bisakah Dilacak?

Para penulis di pos Coldwire bahwa cek yang diuangkan memang dapat dilacak, tetapi tidak selalu mungkin untuk mengetahui apakah cek dicairkan atau disetorkan. Tergantung banknya, jika jumlahnya lebih dari $2, 500 orang harus memberikan identifikasi dan transaksi dicatat. Identifikasi biasanya diperlukan untuk jumlah yang lebih kecil juga. Jika cek dibuat lebih dari $10, 000, informasi tersebut secara otomatis dikirimkan ke IRS melalui RKPT, atau laporan transaksi mata uang.

Perusahaan pencairan cek menyediakan uang tunai di tempat tetapi dapat mengenakan biaya sekitar tiga hingga lima persen dari jumlah cek untuk layanan mereka. Namun, IRS mengharuskan kasir cek untuk menyimpan catatan selama lima tahun, khususnya RKT untuk jumlah yang melebihi $10, 000. Dimungkinkan untuk menguangkan cek dan tidak memiliki jejak uang, tetapi melakukannya secara ilegal dianggap sebagai penipuan dan dapat membuat seseorang dipenjara.

ID Diperlukan

Menurut Huntington, sementara sebagian besar bank dan layanan pencairan cek memerlukan ID, beberapa tempat tidak ketika orang tersebut memiliki cek kasir. Ada pengecer lokal dan toko kelontong yang memeriksa uang tunai dan mungkin tidak meminta informasi pribadi ini. Dimungkinkan juga untuk menyetorkan cek ke ATM dan memasukkan uang ke kartu debit prabayar.

Karena sebagian besar tempat meminta ID, orang yang menguangkan cek curian sering kali memiliki KTP palsu yang mencantumkan nama dan alamat pemilik rekening giro. Mereka juga memalsukan tanda tangan dan menghindari kamera. Cara lain untuk mencairkan cek curian adalah dengan membuatnya menjadi uang tunai, dan pencuri juga menggunakan cek curian secara online. Yang mereka butuhkan hanyalah nomor rekening dan nomor perutean.

Laporan bank bulanan mencantumkan cek yang dicairkan, jadi penting bagi pemegang rekening untuk sering memeriksanya dan mencari cek yang tidak sah. Ketika seseorang menguangkan cek yang dicuri, mereka bisa langsung dibayar. Jika pemegang rekening menemukannya, bank akan mencoba untuk membalikkan transaksi. Keuangan Kuartal Pertama memposting bahwa bank menyelidiki cek yang dicuri dan diuangkan, tetapi penting untuk melaporkan hal ini kepada penegak hukum setempat, Bank, pembayar dan lembaga pemerintah mana pun jika berlaku. Bukan hal yang aneh jika cek Jaminan Sosial mereka dicuri dari kotak surat mereka.

Menjaga Cek Aman

Penipuan cek adalah kenyataan yang disayangkan dari kehidupan modern, tetapi ada cara untuk melindungi cek, seperti yang dijelaskan oleh Bank5. Mereka juga merekomendasikan untuk memantau rekening bank secara teratur untuk memeriksa dan melaporkan aktivitas yang mencurigakan. Sumber ini juga lebih memilih pelanggan untuk melakukan pembayaran secara online, atau menggunakan sistem pembayaran elektronik P2P seperti PayPal (beberapa bank juga menyediakan layanan P2P).

Ketika cek harus dikirim, mereka harus dikirim dalam amplop keamanan atau diapit di antara potongan kertas lain untuk membantu menghindari deteksi. Menjatuhkannya di kantor pos juga lebih baik daripada meninggalkan cek di kotak surat. Buku cek harus disimpan di lokasi yang aman seperti laci terkunci atau brankas, dan bukanlah ide yang baik untuk membuat cek menjadi "uang tunai". Cek lama harus diparut karena pencuri juga diketahui mencari melalui tempat sampah dan tempat sampah daur ulang.