Bagaimana Melakukan Rekonsiliasi Bank

Rekonsiliasi rekening koran tidaklah sulit. Ada beberapa item yang akan dibutuhkan. Setelah kuitansi dibulatkan, membandingkannya dengan pernyataan dari bank, melakukan penyesuaian dan selesai. Trik untuk pengalaman rekonsiliasi bank yang sukses adalah organisasi dan memiliki alat yang tepat.

Langkah 1

Kumpulkan semua tanda terima untuk bulan itu. Ini termasuk catatan setoran, struk ATM, penarikan tunai, dan pembayaran dengan kartu debit atau kredit yang ditautkan ke akun. Ingatlah untuk menyertakan semua pembayaran berulang otomatis dan pembayaran yang dilakukan melalui layanan perbankan online. Daftar akun dan laporan mutasi bank saat ini diperlukan. Tambahkan ke ini pena atau pensil dan kalkulator.

Langkah 2

Bandingkan entri dalam register akun dengan laporan bank. Catat setiap perbedaan. Setoran dan cek yang ditulis mendekati tanggal pernyataan mungkin tidak muncul. Buatlah daftar barang-barang ini. Bandingkan kwitansi dengan register akun dan rekening koran. Buatlah daftar transaksi apa saja yang tidak ada tanda terimanya atau yang tidak dapat dipertanggungjawabkan. Setelah setiap transaksi dalam register rekening dan rekening koran dicatat, perhatikan saldo awal dan akhir. Ini akan ditemukan pada laporan bank.

Langkah 3

Dimulai dengan saldo akhir pada laporan bank, tambahkan semua setoran yang dilakukan tetapi tidak muncul pada pernyataan. Ambil subtotal dan catat angka ini. Dari subtotal, kurangi semua cek, kartu debit, kartu kredit, pembayaran otomatis dan penarikan lainnya yang dicatat dalam register tetapi tidak terdaftar pada laporan bank. Bandingkan hasilnya dengan saldo di register akun. Angka-angka ini harus sama. Jika tidak, ada masalah. Ulangi langkah satu dan dua untuk memastikan bahwa angka tidak dialihkan karena kesalahan. Ini biasanya menjadi penyebab ketidaksesuaian.

Laporkan segera setiap transaksi yang mencurigakan ke bank. Ini melindungi kepentingan dan identitas finansial Anda. Transaksi yang paling sering tidak teridentifikasi adalah kelalaian dan pembelian yang terlupakan.

Langkah 4

Spreadsheet seperti Excel dapat digunakan untuk membantu mengurangi kesalahan. Untuk menyiapkan spreadsheet, masukkan saldo akhir dari pernyataan ke dalam sel. Cantumkan semua simpanan yang tidak terdaftar pada laporan bank dalam sel terpisah. Buat rumus untuk menjumlahkan semua angka. Cantumkan dalam sel terpisah semua penarikan dari rekening yang tidak tercermin pada laporan mutasi bank. Buat rumus untuk mengurangi item ini dari subtotal pertama. Jumlah ini harus sama dengan saldo yang ditunjukkan dalam daftar akun.

Tip

Tidak dapat merekonsiliasi transaksi? Hubungi bank. Mereka bersedia membantu. Laporkan setiap transaksi atau kesalahan yang tidak terdokumentasi ke bank segera.

Hal yang Anda Butuhkan

• Laporan bank saat ini

• Daftar akun

• tanda terima

• Kalkulator

• Pena atau pensil

• Kertas bergaris

• Perangkat lunak spreadsheet (opsional)