Penipuan Transfer Kawat

Meskipun mengirim uang adalah salah satu cara tercepat untuk mentransfer dana, itu juga salah satu cara termudah bagi penjahat untuk menipu korban. Untuk semua maksud dan tujuan, mengirim uang seperti mengirim uang tunai, dan penjahat canggih bisa mengantongi uang Anda. Untuk menghindari penipuan transfer kawat, gunakan layanan hanya bila diperlukan dan hanya untuk mengirim uang kepada orang yang Anda kenal dapat dipercaya.

Dasar-dasar Transfer Kawat

Anda dapat mentransfer uang dari layanan transfer online, melalui telepon atau melalui kantor perusahaan. Anda dapat membayar dengan uang tunai, kartu kredit atau debit atau transfer dari rekening bank. Layanan pengiriman uang yang terkenal termasuk Western Union dan Moneygram. Mereka mengenakan biaya pengguna yang kecil, tetapi penerima harus menerima dana dalam beberapa menit.

Penipuan Anggota Keluarga yang Putus asa

Salah satu penipuan umum melibatkan keselamatan kerabat. Penjahat mengirimkan target pesan bahwa anggota keluarga di negara lain berada dalam situasi putus asa dan membutuhkan uang yang ditransfer sekaligus. Jika Anda tahu anggota keluarga Anda aman di rumah, itu satu hal, tapi mungkin Anda tidak yakin keberadaannya. Verifikasi informasi apa pun dengan keluarga Anda. Jika menurut Anda ada kemungkinan kebenaran cerita itu, hubungi Kedutaan Besar AS di negara tempat kerabat Anda diduga terjebak.

Penipuan Umum Lainnya

Penipuan umum lainnya melibatkan kelebihan pembayaran cek. Seseorang membeli barang yang Anda miliki untuk dijual dan mengirimkan cek lebih dari jumlah yang harus dibayar. Anda diminta untuk menyetor cek dan mengirim transfer kawat ke pembeli untuk kelebihan pembayaran. Namun, cek itu tidak nyata, dan Anda tetap bertanggung jawab atas transfer kawat tersebut. Anda juga mungkin kehilangan barang dagangan Anda jika Anda sudah mengirimkannya. Penipuan terkait melibatkan penawaran pada item Internet. Penipu membuat akun palsu dan memberi tahu pemenang lelang bahwa hanya pembayaran transfer kawat yang dapat diterima. Meskipun spesifikasi penipuan bervariasi, korban kehabisan uang.

Masalah lain

Anda harus menaikkan bendera merah setiap kali seseorang meminta Anda untuk menyetorkan cek ke akun Anda, dan kemudian segera mentransfer semua atau sebagian dari jumlah tersebut ke pihak ketiga. Cek kasir ini seringkali palsu yang canggih, yang awalnya mungkin diterima oleh bank. Jika ternyata penipuan, Anda bertanggung jawab untuk seluruh jumlah. Situs web Komisi Perdagangan Federal menyatakan bahwa transaksi Internet yang terbatas pada pembayaran transfer kawat kemungkinan merupakan penipuan. FTC menyarankan Anda meminta metode pembayaran lain. "Tidak peduli cerita apa yang diceritakan penjual kepada Anda, bersikeras pada transfer uang adalah sinyal bahwa Anda tidak akan mendapatkan item — atau uang Anda kembali, " menurut FTC.

Melaporkan Penipuan

Jika Anda pernah menjadi korban penipuan transfer kawat, segera laporkan ke perusahaan yang terkait dengan pengiriman uang. Anda harus mengajukan keluhan resmi, dan juga dapat meminta perusahaan membalikkan transfer. Komisi Perdagangan Federal mencatat bahwa pembalikan transaksi tidak mungkin, tetapi Anda harus memintanya dari perusahaan. Setelah Anda menyetorkan cek dan menarik dana, Anda bertanggung jawab atas dana yang dikeluarkan jika cek tersebut ternyata palsu. Anda juga harus mengajukan keluhan secara online ke Federal Trade Commission di ftccomplaintassistant.gov. dan hubungi kantor Kejaksaan Agung negara bagian Anda.