Dua Pertanyaan untuk Ditanyakan Tentang Penasihat Keuangan Anda

Anda telah berhasil. Anda menjadi dewasa pada tingkat tertinggi. Anda memiliki penasihat keuangan — atau setidaknya, Anda akan. Memilih penasihat keuangan memiliki lebih dari sedikit kesamaan dengan perekrutan untuk suatu pekerjaan. Anda membuat keputusan tentang apakah kandidat ini sesuai dengan kebutuhan Anda dengan cara terbaik. Pengetahuan, pengalaman, kepribadian, dan semua hal lain yang membuat Anda mempekerjakan seseorang penting, tetapi dua fakta mungkin membawa bobot yang paling berat dari semuanya.

Maurie Backman, menulis untuk Motley Fool, mengatakan bahwa penasihat keuangan yang baik transparan tentang uang — uang yang mereka hasilkan, itu. Pertama, Anda pasti ingin mengetahui apakah penasihat potensial Anda juga seorang fidusia. Pada dasarnya, itu berarti penasihat Anda harus mengutamakan kepentingan Anda; mereka tidak dapat menjual Anda dengan rencana yang lebih rendah karena itu akan menghasilkan lebih banyak uang bagi mereka. "Jika penasihat Anda bukan fidusia, Namun, maka dia hanya berpegang pada standar kesesuaian, Backman menulis, "yang, sesuai dengan namanya, menyatakan bahwa investasi yang diberikan harus sesuai dengan portofolio Anda."

Lanjut, cari tahu bagaimana penasihat potensial Anda mendapat manfaat dari bisnis Anda. Beberapa penasihat keuangan mendapatkan komisi untuk investasi yang dijual, sementara yang lain mendapatkan biaya tahunan atas aset Anda. Backman menyarankan Anda harus membidik yang terakhir, karena memberikan insentif penghasilan yang lebih tinggi untuk semua orang, sementara struktur komisi hanya mengandalkan tindakan penjualan, bukan kualitas penjualan.

Anda juga akan dilayani dengan baik untuk memeriksa jenis pelanggaran apa yang dilaporkan di lapangan, tapi jika semuanya berjalan dengan baik, dua pertanyaan ini harus menyingkirkan banyak aktor yang beritikad buruk.