Cara Mendirikan Kepercayaan Kebutuhan Khusus

Perwalian kebutuhan khusus adalah alat perencanaan warisan yang dirancang untuk merawat seseorang dengan cacat mental atau fisik substansial yang diverifikasi tanpa mempengaruhi Pendapatan Keamanan Tambahan dan manfaat Medicaid. Namun, sementara itu dapat memastikan bahwa orang yang dicintai yang cacat terus menerima perawatan berkualitas setelah Anda meninggal, Amos Goodall, seorang pengacara hukum senior dan anggota Aliansi Kebutuhan Khusus, mengatakan dalam artikel 2013 di Bankrate.com bahwa "mendirikan kepercayaan kebutuhan khusus bukanlah proyek yang bisa dilakukan sendiri." Bimbingan profesional sangat penting.

Bagaimana itu bekerja

Menurut Heath Burch dari Pusat Perencanaan Kebutuhan Khusus di Kansas City, Missouri, kepercayaan pihak ketiga adalah yang paling umum. Dengan tipe ini, Anda menciptakan struktur kepercayaan, mendanainya dengan jumlah minimal sekarang dan kemudian menunjuk aset real, seperti asuransi jiwa, rumah Anda atau warisan tunai, untuk mendanai kepercayaan setelah Anda mati. Orang lain, seperti kakek, anggota keluarga besar atau teman, juga dapat menunjuk aset dalam wasiat mereka untuk pergi ke kepercayaan. Wali amanat kemudian dapat menggunakan dana untuk menambah pendapatan dari manfaat SSI dan Medicaid, dan membayar untuk hal-hal seperti petugas perawatan pribadi, liburan, pendidikan dan rekreasi.

Pilih Pengacara

Karena bahkan satu kata yang salah dapat meniadakan kepercayaan, sangat penting untuk bekerja dengan seorang pengacara dalam menyusun dokumen hukum yang diperlukan. Aliansi Nasional untuk Penyakit Mental merekomendasikan agar Anda meneliti dan mewawancarai sejumlah kandidat untuk menemukan pengacara terbaik yang tersedia. Pertimbangkan apakah pengacara memiliki pengalaman dalam perwalian kebutuhan khusus, up to date pada setiap Jaminan Sosial, Medicaid dan Departemen Kesehatan Mental aturan, dan menindaklanjuti setiap referensi yang dia berikan.

Nama Wali

Berhati-hatilah dalam memilih wali, baik karena wali amanat memiliki wewenang dan wewenang diskresi yang luas untuk mengelola perwalian dan mendistribusikan asetnya atas nama penerima manfaat dan karena administrasi yang efektif memerlukan banyak pekerjaan. NAMI merekomendasikan agar Anda menyebut anggota keluarga sebagai wali utama dan administrator kepercayaan profesional sebagai wali amanat. Dengan melakukan ini, Anda memiliki seseorang yang dapat responsif dan memperhatikan kebutuhan penerima manfaat dan seseorang yang berpengalaman dalam manajemen kepercayaan dan tugas-tugas administrasi.

Dana Kepercayaan

Perkirakan berapa banyak uang yang dibutuhkan penerima, tentukan sumber pendanaan dan sertakan ini dalam surat wasiat Anda. Pertama, memperkirakan dana yang dibutuhkan untuk merawat penerima manfaat saat Anda masih hidup dan kemudian mengidentifikasi aset yang tersisa untuk digunakan dalam mendanai perwalian. Jika Anda membutuhkan bantuan, MetLife Center for Special Needs Planning memiliki kalkulator gratis untuk memperkirakan pengeluaran. Menurut Nolo.com, Anda dapat menentukan hampir semua jenis properti atau aset, termasuk real estat, saham, koleksi berharga dan perhiasan. Setelah mendanai kepercayaan, draf surat niat dan lampirkan pada perwalian. Di dalamnya, tentukan bagaimana Anda ingin dana digunakan dan sertakan catatan tentang suka dan tidak suka penerima.