Reksa Dana SWP Terbaik

Ada beberapa cara Anda dapat menarik uang dari rencana reksa dana. Bingung? Katakanlah Anda ingin menarik uang dari reksa dana tempat Anda berinvestasi, tetapi Anda ingin menerimanya sedikit demi sedikit secara berkala.

Rencana Penarikan Sistematis atau SWP adalah salah satu metode yang memungkinkan Anda melakukannya.

Jika Anda tidak menginginkan semua uang sekaligus tetapi ingin menerima penghasilan tetap dari investasi Anda, reksa dana SWP terbaik apa pun dapat membantu Anda dalam hal itu.

Mari kita masuk ke dasar-dasar apa artinya.

Seperti disebutkan sebelumnya, SWP membantu Anda menarik jumlah tetap untuk jangka waktu tertentu. Anda dapat memutuskan baik jumlah maupun jangka waktunya. Anda juga dapat memilih tanggal di mana Anda ingin menerima uang.

Sebelum kita masuk ke detail lebih lanjut tentang cara kerja SWP, mari kita pahami cara memilih paket SWP terbaik.

Bagaimana Memilih Paket SWP Terbaik?

Memilih rencana SWP terbaik tidak sama dengan memilih reksa dana lain untuk investasi; Namun, itu juga tidak jauh berbeda. Pada dasarnya apa yang Anda lakukan adalah menarik dana dari reksa dana tempat Anda berinvestasi.

Rencana SWP tidak memiliki karakteristik unik untuk itu. Paket SWP Anda adalah tanggal, pilihan Anda jumlah dan periodisitas. Karakter utama di sini adalah reksa dana dasar. Jadi penelitian utama Anda harus dilakukan di belakang memilih reksa dana terbaik untuk Anda yang sesuai dengan profil investor Anda.

Satu rencana SWP tidak bisa lebih baik atau lebih buruk dari yang lain, tetapi satu skema reksa dana mungkin atau mungkin tidak jauh lebih baik dari yang lain. Jadi pertanyaan bagaimana memilih rencana SWP terbaik sebenarnya adalah bagaimana memilih reksa dana terbaik yang sesuai dengan tingkat risiko Anda, sasaran, status dan kebutuhan keuangan. Itu juga tergantung pada kapan Anda ingin memilih SWP.

Berikut adalah blog yang dapat membantu Anda dalam memilih reksa dana untuk Anda sendiri.

Klik di sini:Cara Memilih Reksa Dana

Penafian: Berikut kami saring lima reksa dana terbaik untuk diinvestasikan untuk Anda yang memiliki pengembalian paling banyak dalam tiga tahun terakhir. Jika Anda telah berinvestasi di salah satu dari ini atau dana lainnya, Anda dapat memeriksa dasbor Anda untuk meninjau fasilitas SWP.

Harap dicatat ini hanya untuk tujuan informasi dan bukan rekomendasi. Pengembalian tidak boleh menjadi satu-satunya atau parameter utama untuk berinvestasi di reksa dana. Silakan lakukan uji tuntas dalam penelitian dan pilih reksa dana dan kelas aset yang sesuai dengan profil investasi Anda. Daftar terakhir diperbarui pada 4 Februari.

Reksa Dana SWP Terbaik 2021

Reksa Dana

Reksa dana ekuitas adalah reksa dana yang diamanatkan untuk menginvestasikan uang maksimum di saham perusahaan yang berbeda. Mereka mendapatkan nama dan kategorisasi mereka tergantung pada jenis saham yang mereka investasikan. Misalnya, dana berkapitalisasi besar berinvestasi di saham perusahaan berkapitalisasi besar.

Berikut adalah beberapa rencana investasi lump sum terbaik untuk kategori reksa dana saham:

Dana Cap Besar

Dana berkapitalisasi besar menginvestasikan beberapa perusahaan terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar.

• Dana Bluechip Axis
• Dana Ekuitas Canara Robeco Bluechip
• Dana Besar BNP Paribas
• Dana Cap Besar Edelweiss
• Dana Cap Besar LIC MF

Dana Cap Pertengahan

• Dana Midcap Axis
• Dana Peluang Midcap PGIM India
• Dana Midcap Investo India
• Quant Midcap Fund
• Kotak Emerging Equity Fund

Dana Berkapitalisasi Kecil

• Dana Axis Smallcap
• Kuantitas Dana Smallcap
• Dana Kotak Smallcap
• Dana SBI Smallcap
• Dana Union Smallcap

Dana Multi-Cap

Dana multi cap diamanatkan untuk menginvestasikan 25% masing-masing dalam modal kecil, dana berkapitalisasi menengah dan besar.

• Dana Ekuitas UTI
• Dana Aktif Kuantitas
• Dana Diversifikasi Ekuitas Canara Robeco
• Mahindra Manulife Multi Cap
• ICICI Prudential Multi-Cap Fund

Dana ELSS

Skema tabungan terkait ekuitas (ELSS) memberikan keringanan pajak berdasarkan pasal 80 C.

• Paket Pajak Kuantitas
• Penghemat Pajak Ekuitas Canara Robeco
• Dana Penghemat Pajak Aset Mirae
• Rencana Langsung Ekuitas Jangka Panjang Axis
• Rencana Keuntungan Pajak JM

Dana Hutang

Dana utang berinvestasi dalam obligasi dan instrumen pasar uang perusahaan. Ada hingga 15 sub-kategori di bawah dana utang. Berikut adalah beberapa reksa dana terbaik untuk investasi lumpsum dalam kategori dana utang:

Dana Likuid Teratas

Dana likuid berinvestasi dalam surat berharga dengan jangka waktu hingga 91 hari.

• ICICI Prudential Liquid Fund
• Paket Langsung Kuantitas Cair
• Dana Cair Franklin India
• Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
• Dana Obligasi Dinamis Union

Dana Hutang Perbankan dan PSU Teratas

Dana ini dipinjamkan ke perbankan dan usaha sektor publik.

• Perbankan Edelweiss dan Dana Utang PSU
• IDFC Banking dan Dana Utang PSU
• Nippon India Banking dan PSU Debt Fund
• Kotak Banking dan Dana Hutang PSU
• Perbankan SBI dan Dana Hutang PSU

Dana Perusahaan Teratas

Dana ini membeli sekuritas utang perusahaan.

• L&T Triple Ace Fund
• Dana Obligasi Perusahaan HDFC
• Dana Obligasi Korporat Aditya Birla Sun Life
• Dana Obligasi Korporat Sundaram
• Dana Utang Korporasi Axis

Dana Jangka Pendek Ultra

Dana jangka pendek ultra berinvestasi dalam surat berharga dengan jangka waktu antara 3 sampai 6 bulan.

• Dana Jangka Pendek Ultra PGIM India
• ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
• Dana Durasi Rendah DSP
• Aditya Birla Sun Life Savings Fund
• Dana Durasi Rendah Mahindra Manulife

Dana Hibrida

Dana hibrida adalah kombinasi dari investasi ekuitas dan utang.

Dana Hibrida Arbitrase

Dana ini menggunakan teknik arbitrase untuk berinvestasi. Arbitrase adalah strategi yang bertujuan untuk memanfaatkan perbedaan harga.

• Mahindra Manulife Equity Savings Dhan Sanchay Yojana
• Dana Arbitrase Nippon India
• Dana Arbitrase Edelweiss
• Dana Peluang Arbitrase BNP Paribas
• Dana Peluang Arbitrase L&T

Dana Keuntungan Seimbang

Dana ini memiliki keuntungan untuk berinvestasi di ekuitas dan utang tanpa batasan.

• Dana Keuntungan Seimbang Edelweiss
• Dana Keuntungan Seimbang Serikat
• ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
• Aditya Birla Sun Life Balanced Advantage Fund
• Dana Ekuitas Dinamis IDFC

Dana Hibrida Agresif

Dana hibrida agresif berinvestasi lebih banyak dalam instrumen ekuitas daripada utang.

• Dana Mutlak Kuantitas
• BNP Paribas Substantial Equity Hybrid Fund
• Canara Robeco Keluarkan Dana Hibrida
• Dana Ekuitas Hibrida Mirae Asset
• Dana Ekuitas dan Obligasi DSP

Dana Hibrida Konservatif

Dana hibrida konservatif berinvestasi lebih banyak dalam instrumen utang daripada ekuitas.

• Dana Hibrida Konservatif Baroda Pioneer
• Dana Hibrida Konservatif Canara Robeco
• Kotak Debt Hybrid Fund
• Dana Tabungan Reguler ICICI Prudential
• Dana Hibrida Konservatif BNP Paribas

Dana Lainnya

Dana Emas

• Dana Kotak Emas
• Paket Emas Axis
• Dana Emas Dunia DSP
• Dana Emas Investo India
• Aditya Birla Sun Life Gold Dana Langsung

Baca terus untuk mengetahui lebih lanjut tentang cara kerja SWP yang dapat membantu Anda membentuk pemahaman tentang produk.

Faktor-faktor yang perlu dipertimbangkan sebelum memilih SWP

Jika Anda telah mengikuti kami sampai di sini, Anda pasti telah memahami bahwa SWP tidak lain adalah fasilitas untuk mencairkan unit reksa dana Anda secara berkala; dan semua faktor di atas dapat dipilih oleh Anda.

Penghasilan rutin:

Pilih SWP hanya jika Anda mencari penghasilan tetap dari reksa dana Anda. Jika Anda tidak memerlukan uang untuk datang secara berkala, Anda dapat memilih penarikan lump-sum. SWP Bulanan adalah bentuk SWP yang populer. Anda dapat memutuskan berapa banyak jumlah yang ingin Anda terima setiap bulan.

Pensiun:

Anda juga dapat menggunakan reksa dana SWP terbaik untuk mengarahkan rencana pensiun Anda sendiri. Untuk penghasilan tetap setelah pensiun, Anda dapat membuat daftar reksa dana pilihan Anda dan memulai SWP darinya setelah pensiun. Jika direncanakan dengan baik, SWP dapat menjadi dukungan yang sangat baik untuk penghasilan tetap setelah pensiun. Alasannya, tidak adanya pendapatan tetap. Bahkan jika Anda memiliki cukup dan lebih banyak dana, beberapa orang mungkin terbiasa dengan gagasan menerima uang secara teratur. Di sinilah SWP berguna.

Implikasi pajak

Perpajakan merupakan aspek penting dari setiap bentuk pendapatan, terutama jika Anda menggunakan SWP terbaik untuk penghasilan bulanan.

Setiap penarikan akan dikenakan pajak capital gain dari dana yang Anda investasikan. Oleh karena itu, pajak capital gain dari dana yang Anda investasikan.

Sebagai contoh, di reksa dana saham, keuntungan modal jangka pendek (kurang dari 12 bulan) dikenakan pajak sebesar 15% dan keuntungan modal jangka panjang (lebih dari 12 bulan) dikenakan pajak sebesar 10% jika keuntungan lebih dari 10%.

Kesimpulan

Investasi reksa dana menawarkan berbagai pilihan untuk memudahkan investasi kita semua. Beberapa fitur berguna untuk profesional baru, milenium, orang pensiunan, nafsu makan berisiko tinggi dan rendah dan banyak lagi. SWP terbaik untuk pendapatan bulanan memenuhi persyaratan di mana Anda dapat menarik uang dari reksa dana Anda dengan mencicil. Ini memberikan rasa pendapatan reguler untuk investasi reksa dana Anda dan mungkin sangat membantu bagi banyak orang. Anda dapat mengajukan SWP dari reksa dana berisiko tinggi, reksa dana berisiko rendah atau sesuatu yang jatuh di tengah. Poin penting di sini adalah Anda harus tahu apakah Anda memerlukan SWP atau tidak. Rencana SWP terbaik 2021 India akan menjadi sumber pendapatan reguler dari reksa dana pilihan Anda.

Selamat Berinvestasi!

Penafian:Pandangan yang diungkapkan di sini adalah dari penulis dan tidak mencerminkan pandangan Groww.

Kalkulator Reksa Dana

Kalkulator SIP Kalkulator PPF Kalkulator EMI Kalkulator Lumpsum Kalkulator PF Kalkulator EMI Pinjaman Mobil Kalkulator Pengembalian Reksa Dana Kalkulator Gratifikasi Kalkulator EMI Pinjaman Pribadi Kalkulator SWP Kalkulator HRA Kalkulator EMI Pinjaman Rumah Sukanya Samriddhi Yojana Kalkulator Kalkulator CAGR Kalkulator SBI EMI Kalkulator FD Kalkulator GST Kalkulator EMI Pinjaman Pribadi SBI Kalkulator RD Kalkulator EMI HDFC Kalkulator EMI Pinjaman Rumah SBI Kalkulator NPS Kalkulator EMI Pinjaman Pribadi HDFC Kalkulator PPF SBI Kalkulator Bunga Sederhana Kalkulator EMI Pinjaman Rumah HDFC Kalkulator RD SBI Kalkulator Bunga Majemuk Kalkulator FD HDFC Kalkulator SBI SIP Kalkulator Suku Bunga Kalkulator HDFC RD Kalkulator FD SBI