ETFFIN Finance >> Kursus keuangan >  >> fund >> Dana investasi publik

15 Dana Fidelity Terbaik untuk Dibeli Sekarang

Gambar Getty

Fidelity adalah salah satu nama paling ikonik di Wall Street, dan Fidelity fund adalah salah satu kendaraan investasi yang paling dihormati di planet ini.

Manajer aset didirikan tepat setelah Perang Dunia II dan merupakan salah satu pemimpin awal dalam ruang rencana pensiun yang dipimpin oleh pemberi kerja setelah 401(k) memulai debutnya sekitar 40 tahun yang lalu. Kemungkinan Anda telah memiliki produk Fidelity di beberapa akun atau lainnya sepanjang hidup investasi Anda.

Tetapi dengan lebih dari 300 opsi reksa dana di atas puluhan produk yang diperdagangkan di bursa, di mana Anda mulai jika Anda mencari dana Fidelity teratas untuk tujuan pribadi Anda?

Berikut adalah 15 dana Fidelity terbaik yang mencakup berbagai pendekatan investasi. Apakah Anda tertarik pada saham pertumbuhan atau pendapatan dari obligasi, Anda mungkin menemukan sesuatu yang sesuai dengan portofolio Anda di sini – terkadang, dalam dana tunggal yang sama!

Ingatlah bahwa semua keputusan investasi bersifat pribadi, dan apa yang cocok untuk satu investor mungkin tidak cocok dengan investor lain. Jadi selalu lakukan riset Anda sendiri dan bertindaklah dengan tujuan unik Anda sendiri dan toleransi risiko dalam pikiran.

Data per 24 Agustus. Hasil dividen mewakili hasil akhir 12 bulan, yang merupakan ukuran standar untuk dana ekuitas. Tidak ada minimum untuk berinvestasi di salah satu dana yang tercantum di sini.

1 dari 15

Dana Indeks Fidelity 500

Gambar Getty

  • Aset yang dikelola: $353,3 miliar
  • Hasil dividen: 1,3%
  • Pengeluaran: 0,015%, atau $1,50 per tahun untuk setiap $10, 000 diinvestasikan

Indeks pasar saham AS pilihan bagi sebagian besar investor adalah Dana Indeks Fidelity 500 (FXAIX, $155,97). Ketika datang ke dana Fidelity, FXAIX adalah salah satu cara paling sederhana untuk mendapatkan eksposur luas ke pasar ekuitas domestik.

Sesuai dengan namanya, itu mengacu pada Indeks S&P 500, yang merupakan 500 perusahaan publik teratas yang terdaftar di bursa saham AS. Dan make upnya memberi investor akses ke semua nama besar, termasuk Microsoft (MSFT) dan Apple (AAPL).

Kelemahan utama, jika ada satu, adalah bahwa S&P 500 ditimbang oleh kapitalisasi pasar. Jadi saham teknologi triliunan dolar seperti MSFT dan AAPL mewakili lebih dari 10% dari keseluruhan portofolio gabungan. Dan ketika Anda menambahkan 10 posisi teratas, Anda mendapatkan 27% atau lebih dari total aset dana. Dalam hal ini, gagasan S&P yang dibangun oleh total 500 perusahaan tidak menceritakan keseluruhan cerita; daftar kecil pemukul berat dapat menggerakkan indeks ini lebih dari saham lainnya.

Tetap, banyak dari perusahaan ini besar karena suatu alasan dan investor mungkin tidak tertarik dengan pembobotan. Lebih-lebih lagi, sementara riasannya tidak terlalu kreatif, biayanya sangat murah hanya beberapa dolar setahun bagi sebagian besar investor.

Pelajari lebih lanjut tentang FXAIX di situs penyedia Fidelity.

2 dari 15

Fidelity Nasdaq Composite Index Fund

Gambar Getty

  • Aset yang dikelola: $13,1 miliar
  • Hasil dividen: 0,6%
  • Pengeluaran: 0,29%

Jika Anda mencari dana indeks alternatif untuk S&P 500, pertimbangkan Fidelity Nasdaq Composite Index Fund (FNCMX, $189,26). FNCMX terdiri dari sekitar 3, 100 saham terdaftar di bursa Nasdaq Composite.

Seperti yang mungkin diketahui sebagian besar investor, Nasdaq cenderung dihuni oleh lebih banyak perusahaan yang berorientasi teknologi daripada New York Stock Exchange (NYSE) yang berusia sekitar 230 tahun. Faktanya, beberapa saham terbesar di Wall Street, termasuk Microsoft, Apple dan Amazon.com (AMZN) semuanya adalah nama yang terdaftar di Nasdaq.

Tentu saja, fokus teknologi ini membawa serta beberapa tantangan. Pertimbangkan bahwa 10 posisi teratas dalam dana ini menghitung 44% dari seluruh portofolio untuk membuatnya lebih berat daripada FXAIX. Juga, sektor teknologi dan sektor telekomunikasi yang terkait erat adalah dua bidang fokus teratas, masing-masing, menyumbang lebih dari 57% dari total aset dana.

Hal ini tidak serta merta menjadi hal yang buruk bagi investor yang sangat menyukai potensi pertumbuhan saham teknologi tinggi atau stabilitas mega-cap ikon Silicon Valley. Jika itu gaya investasi Anda, ini adalah salah satu dana Fidelity terbaik untuk Anda.

Pelajari lebih lanjut tentang FNCMX di situs penyedia Fidelity.

3 dari 15

Dana Indeks Fidelity Small Cap

Gambar Getty

  • Aset yang dikelola: $21,4 miliar
  • Hasil dividen: 0,9%
  • Pengeluaran: 0,025%

Jika Anda lebih suka melihat melewati saham mega-cap khas yang mendominasi dana indeks paling menonjol, kemudian pertimbangkan Dana Indeks Fidelity Small Cap (FSSNX, $28,31). Terdiri dari kurang lebih 2 000 saham, dengan lebih dari 87% memiliki nilai pasar sekitar $2 miliar atau kurang.

Pertimbangkan kepemilikan saat ini seperti perusahaan sel bahan bakar hidrogen Plug Power (PLUG) atau perusahaan biofarmasi tahap pengembangan Novavax (NVAX) sebagai contoh yang representatif. Kedua perusahaan saat ini tidak menguntungkan karena mereka berinvestasi besar-besaran dalam pertumbuhan di masa depan – tetapi dalam 24 bulan terakhir, stok PLUG naik 1, 150% atau lebih saat NVAX naik 3, 600%!

Tidak setiap saham berkapitalisasi kecil ditakdirkan untuk keuntungan semacam itu, tentu saja. Perusahaan-perusahaan ini memiliki profil risiko yang lebih tinggi yang juga dapat menghasilkan potensi kerugian yang lebih besar daripada blue chips yang lebih stabil di Wall Street. Tetapi Anda juga dapat mencetak hadiah yang lebih besar dalam jangka panjang jika kartunya jatuh dengan benar.

Pelajari lebih lanjut tentang FSSNX di situs penyedia Fidelity.

4 dari 15

Dana Indeks Fidelity Mid Cap

Gambar Getty

  • Aset yang dikelola: $23,2 miliar
  • Hasil dividen: 1,0%
  • Pengeluaran: 0,025%

Bagaimana jika daripada menjadi besar dengan dana Fidelity yang berfokus pada S&P 500 atau Nasdaq, Anda mencari perusahaan "goldilocks" yang tidak besar atau terlalu kecil? Itulah yang Dana Indeks Fidelity Mid Cap (FSMDX, $32.00) menyediakan, dengan tujuan untuk berinvestasi di saham mid-cap dengan kapitalisasi pasar yang jatuh antara sekitar $2 miliar dan $10 miliar.

Beberapa saham menjadi lebih kecil dari ujung bawah kisaran itu setelah penurunan dan beberapa menjadi lebih besar dari ujung atas ketika mereka melakukan jangka pendek. Namun, jika penilaian tersebut berubah untuk jangka waktu yang cukup lama, maka saham akan lulus menjadi dana berkapitalisasi besar atau diturunkan ke dana berkapitalisasi kecil untuk menjaga strategi tetap sejalan.

Riasan yang dihasilkan dari dana 800-saham ini cukup menarik, dan benar-benar terdiversifikasi berkat rangkaian sempit investasi di pasar ekuitas ini. Secara khusus, tidak ada sektor yang bernilai lebih dari sekitar 20% dari total aset, dengan teknologi (19,6%) di atas. Plus, setiap posisi diberi bobot kurang dari 0,5% dari portofolio saat ini. Saham teratas saat ini adalah perusahaan media sosial Twitter (TWTR) dan perusahaan perawatan kesehatan hewan IDEXX Laboratories (IDXX) masing-masing 0,48%.

Pelajari lebih lanjut tentang FSMDX di situs penyedia Fidelity.

5 dari 15

Portofolio Teknologi Pilihan Fidelity

Gambar Getty

  • Aset yang dikelola: $12,5 miliar
  • Hasil dividen: 0,00%
  • Pengeluaran: 0,69%

Berbicara tentang band sempit dari pasar saham, beberapa investor mungkin kurang tertarik untuk menyortir saham berdasarkan ukuran dan malah tertarik pada sektor tertentu.

Meskipun tidak ada kekurangan ETF taktis di luar sana, NS Portofolio Teknologi Pilihan Fidelity (FSPTX, $29,37) memungkinkan investor reksa dana untuk memainkan sektor dengan pertumbuhan tinggi ini – dan sektor yang melakukannya secara aktif alih-alih dana indeks tradisional.

Sekarang, FSPTX hanya memiliki 113 saham. Anda akan menemukan bobot berat di favorit penggemar seperti Microsoft, tetapi Anda juga akan menemukan perusahaan teknologi surya Sunrun (RUN) senilai $9 miliar di antara 10 posisi teratasnya saat ini. Itu bukan riasan khas yang akan Anda temukan di ETF teknologi pasif.

Tentu saja, biaya sedikit lebih curam daripada dana indeks sederhana yang membeli semua raksasa Lembah Silikon. Namun, Dana Fidelity secara historis memberdayakan manajer aktif – jadi jika Anda khawatir tentang semacam perombakan di pasar, pendekatan langsung dari FSPTX mungkin memberikan ketenangan pikiran.

Pelajari lebih lanjut tentang FSPTX di situs penyedia Fidelity.

6 dari 15

Fidelity Pilih Portofolio Perawatan Kesehatan

Gambar Getty

  • Aset yang dikelola: $10,9 miliar
  • Hasil dividen: 0,45%
  • Pengeluaran: 0,69%

Dana berorientasi sektor lain yang layak untuk dilihat adalah Fidelity Pilih Portofolio Perawatan Kesehatan (FSPHX, $34,19). Seperti yang diketahui banyak investor, perawatan kesehatan adalah salah satu sektor yang lebih andal di Wall Street berkat aliran "pelanggan" yang konstan seiring bertambahnya usia dan mengalami masalah medis terlepas dari prospek ekonomi makro.

Dan tanpa moral tentang keadaan kesehatan Amerika, penting juga untuk mengakui bahwa inflasi dalam biaya perawatan kesehatan A.S. sama-sama dapat diandalkan. Pertimbangkan bahwa tipikal orang Amerika menghabiskan 740% lebih banyak untuk asuransi daripada yang mereka lakukan kira-kira dua dekade lalu, menurut data perusahaan Clever.

Jika Anda ingin mengikuti peningkatan pengeluaran yang konstan, lalu mengapa tidak fokus pada sektor ini? FSPHX menyediakan cara yang sederhana dan beragam untuk melakukannya. Dana tersebut memiliki sekitar 120 total saham, dengan kepemilikan teratas saat ini termasuk raksasa asuransi UnitedHealthGroup (UNH), serta perusahaan perangkat vaskular menengah Penumbra (PEN).

Memang, ini adalah salah satu dana Fidelity yang ditampilkan di sini yang telah tertinggal di pasar yang lebih luas selama setahun terakhir karena lonjakan awal dalam stok perawatan kesehatan yang didorong oleh pandemi telah mereda baru-baru ini. Namun, manajer dana telah memimpin sejak 2008 dan memiliki banyak pengalaman dalam naik turunnya sektor ini dengan tujuan jangka panjang.

Pelajari lebih lanjut tentang FSPHX di situs penyedia Fidelity.

7 dari 15

Dana Pertumbuhan Fidelity Blue Chip

Gambar Getty

  • Aset yang dikelola: $56,9 miliar
  • Hasil dividen: 0,00%
  • Pengeluaran: 0,79%

Jika Anda menyukai gagasan manajemen aktif tetapi ingin melihat melampaui dana sektor, NS Dana Pertumbuhan Fidelity Blue Chip (FBGRX, $193,26) mungkin tepat untuk Anda. FBGRX menawarkan cara untuk lebih strategis tentang eksposur Anda ke saham besar AS tanpa membatasi pendekatan Anda hanya pada satu sektor.

Dana Fidelity ini memiliki sekitar 450 atau lebih saham unggulan. Tapi jangan sampai Anda berpikir ini hanya bayangan cermin dari FXAIX, penting untuk menunjukkan bobot dan riasan sangat berbeda, bahkan jika banyak nama yang sama ada dalam daftar.

Contoh kasus:Perusahaan berbagi perjalanan senilai $16 miliar Lyft (LYFT) memecahkan 10 komponen teratas FBGRX, sedangkan, dalam dana tipikal yang ditimbang berdasarkan kapitalisasi pasar, itu akan dikerdilkan oleh saham Silicon Valley senilai triliunan dolar seperti Apple. 10 komponen teratas itu juga mewakili lebih banyak portofolio dalam dana besar ini, saat ini sebesar 45% dari total aset.

Bias terhadap daftar pendek favorit juga terlihat dalam rincian sektor FBGRX. Dari 11 sektor standar S&P 500, enam di antaranya memiliki bobot sekitar 2,5% atau kurang – dengan hampir 82% saham tersebar di tiga sektor (teknologi 37,2%, diskresi konsumen sebesar 27,1% dan layanan komunikasi sebesar 17,5%).

Jelas ada lebih banyak risiko ketika Anda memasukkan daftar pendek saham atau sektor. Namun, berdasarkan fakta dana ini naik sekitar 175% dalam lima tahun terakhir dibandingkan sekitar 106% untuk Indeks S&P 500, jelas pendekatan ini dapat bekerja ketika lingkungan yang tepat.

Pelajari lebih lanjut tentang FBGRX di situs penyedia Fidelity.

8 dari 15

Kontrafund Kesetiaan

Gambar Getty

  • Aset yang dikelola: $144,6 miliar
  • Hasil dividen: 0,00%
  • Pengeluaran: 0,86%

Kontrafund Kesetiaan (FCNTX, $19,74) adalah salah satu dana besar yang telah membuat manajer aset ini menjadi dominan. Selama 20 tahun terakhir, Contrafund secara teratur mengungguli Dow Jones Industrial Average dan Indeks S&P 500 untuk mencapai pengembalian 350% pada periode tersebut.

Sebuah holding inti untuk hampir setiap jangka panjang, portofolio berorientasi pertumbuhan, dana tersebut memegang daftar terfokus sekitar 300 atau lebih saham teratas. Dan yang lebih penting, itu tidak takut untuk pergi dengan bobot besar terhadap nama-nama yang diyakininya.

Secara khusus, sekarang raksasa media sosial Facebook (FB) dan raja e-commerce Amazon.com secara kolektif mewakili hampir 19% dari keseluruhan portofolio di antara mereka. Ini menunjukkan berkah dan kutukan dari pendekatan ini:sementara Facebook telah menunjukkan kinerja yang solid terhadap S&P 500 sejauh ini pada tahun 2021, AMZN telah tertinggal.

Ketika semuanya berjalan dengan baik berdasarkan "saus rahasia" yang disebarkan Contrafund melalui gaya manajemen aktifnya, FCNTX dapat dengan mudah melampaui dana pasif standar di luar sana. Tapi perlu diingat, ini adalah salah satu dana Fidelity yang lebih mahal dalam daftar ini, dengan biaya di sini 25 hingga 30 kali dana indeks S&P termurah. Terjemahan:Performa luar biasa FCNTX harus konsisten agar dana ini bernilai untuk Anda.

Pelajari lebih lanjut tentang FCNTX di situs penyedia Fidelity.

9 dari 15

Dana Fidelity Magellan

Gambar Getty

  • Aset yang dikelola: $29,9 miliar
  • Hasil dividen: 0,0%
  • Pengeluaran: 0,79%

Dana Fidelity Magellan (FMAGX, $14.82) lebih terfokus daripada Contrafund, dengan kurang dari 70 posisi total. Pendekatannya sangat terpusat pada saham-saham berkapitalisasi besar domestik. Namun, ada sedikit investasi internasional yang termasuk dalam FMAGX, berdasarkan apa yang diminati manajer saat ini.

Manajer-manajer itu mengatur nada untuk dana tersebut secara besar-besaran, seperti yang dapat Anda bayangkan. Faktanya, Magellan memiliki salah satu rekam jejak yang paling patut ditiru di Wall Street, karena mengalami pertumbuhan besar-besaran di bawah manajemen Peter Lynch yang ikonik dari 1977 hingga 1990.

Sayangnya, Magellan telah keluar dari langkah pasar akhir-akhir ini karena "hanya" mencapai sekitar 21% dalam 12 bulan terakhir, dibandingkan dengan lebih dari 30% untuk indeks pasar saham utama AS. Dan dengan rasio pengeluaran yang cukup tinggi, bahwa kinerja yang buruk diperkuat ketika Anda membayar biaya.

Namun, manajer dananya menegaskan kinerja jangka pendek yang tertinggal di tengah tren pemulihan virus corona seharusnya tidak menghalangi investor dari "tren jangka panjang dalam demografi dan produktivitas" yang terus mendorong keputusan investasi intinya. Jika Anda percaya itu dan berbagi pandangan jangka panjang ini, maka FMAGX mungkin menjadi salah satu dana Fidelity terbaik untuk Anda.

Pelajari lebih lanjut tentang FMAGX di situs penyedia Fidelity.

10 dari 15

Dana Penemuan Internasional Fidelity

Gambar Getty

  • Aset yang dikelola: $ 11,1 miliar
  • Hasil dividen: 0,4%
  • Pengeluaran: 1,0%

Melihat ke luar negeri, Dana Penemuan Internasional Fidelity (FIGRX, $59,52) adalah holding internasional inti bagi investor yang menginginkan pertumbuhan, tetapi juga diversifikasi di luar pasar AS. Kurang dari 3% dari sekitar 175 portofolio saham dana tersebut terdiri dari perusahaan domestik, dengan pasar maju termasuk Jepang (15%) dan Inggris (13%) sebagai wilayah yang paling berpengaruh.

Itu berarti segelintir nama asing tapi akrab, termasuk produsen obat yang berbasis di Swiss, Roche Holding (RHHBY) dan raksasa industri Jerman Siemens (SIEGY) berada di urutan teratas daftar kepemilikan. Pasar negara berkembang juga terwakili, terhitung sekitar 12,6% dari total alokasi aset FIGRX.

Perlu dicatat bahwa selama beberapa tahun terakhir, Saham AS dengan mudah mengungguli seluruh dunia. Secara khusus, Fidelity International Discovery naik hanya 50% atau lebih sejak pertengahan 2016, sementara S&P 500 secara kasar meningkat dua kali lipat dalam periode lima tahun yang sama.

Namun, jika Anda tidak mengharapkan kinerja buruk ini berlanjut atau jika Anda hanya ingin melindungi taruhan Anda dengan diversifikasi di luar negeri, dana global yang dikelola secara aktif ini membantu menghilangkan dugaan mencari saham internasional.

Pelajari lebih lanjut tentang FIGRX di situs penyedia Fidelity.

11 dari 15

Dana Pertumbuhan Dividen Fidelity

Gambar Getty

  • Aset yang dikelola: $6,9 miliar
  • Hasil dividen: 1,6%
  • Pengeluaran: 0,49%

"Rasa" lain dari investasi saham adalah mencari perusahaan yang menawarkan pendapatan melalui dividen, bukan hanya potensi apresiasi modal. Dana Pertumbuhan Dividen Fidelity (FDGFX, $37,16) menawarkan pendekatan ini, dengan daftar sempit sekitar 150 pembayar dividen berkapitalisasi besar yang menurut manajer dana paling siap untuk memberikan pendapatan jangka panjang, serta kinerja harga saham yang andal.

Sekarang, kepemilikan teratas termasuk raksasa pembayaran digital yang berorientasi pada pertumbuhan Visa (V), serta raksasa industri General Electric (GE). Investor dividen jangka panjang mungkin menganggap saham kedua ini kurang menarik, mengingat sejarah pemotongan dividen GE sejak krisis keuangan. Namun, ini adalah contoh yang bagus tentang bagaimana FDGFX mencoba menghubungkan permainan yang andal seperti Visa, tetapi juga saham seperti GE yang diharapkan para manajer untuk melihat pertumbuhan dividen yang signifikan di tahun-tahun mendatang berdasarkan proyeksi bisnis mereka. Dan jujur, dengan GE hanya membayar satu sen per saham dalam bentuk dividen, itu tidak seperti distribusi bisa menjadi lebih kecil kecuali mereka dibunuh sama sekali.

Hasil untuk FDGFX sedikit lebih baik daripada saham S&P 500 pada umumnya, saat ini duduk di sekitar 1,6%. Tapi seperti namanya, Dana Fidelity ini adalah tentang potensi pertumbuhan dividen di masa depan – jadi jika strateginya berhasil, hasil Anda yang sebenarnya akan tumbuh seiring waktu jika semuanya berjalan sesuai rencana.

Pelajari lebih lanjut tentang FDGFX di situs penyedia Fidelity.

12 dari 15

Fidelity Investment Grade Bond Fund

Gambar Getty

  • Aset yang dikelola: $6,9 miliar
  • Hasil SEC: 1,2%*
  • Pengeluaran: 0,45%

Cara lain untuk menghasilkan aliran pendapatan yang stabil dari portofolio investasi Anda adalah dengan melihat melampaui saham hingga obligasi. Kelas aset ini jauh lebih stabil daripada saham, artinya investor tidak menanggung banyak risiko kehilangan nilai pokok. Dan stabilitas ini bisa datang dengan hasil yang dapat diandalkan. Pertukarannya, meskipun, adalah bahwa dana obligasi tidak mengalami potensi pertumbuhan yang sama seperti yang dialami oleh dana ekuitas.

NS Fidelity Investment Grade Bond Fund (FBNDX, $8.48) hanya berfokus pada penerbitan obligasi "tingkat investasi" – yaitu, pinjaman yang diambil oleh entitas yang paling layak kredit. Emiten teratas saat ini termasuk Departemen Keuangan AS dan entitas hipotek yang didukung pemerintah seperti Fannie Mae, bersama dengan perusahaan berperingkat teratas seperti Goldman Sachs (GS).

Melihat peluang Paman Sam atau megabank besar yang gagal membayar utang obligasi mereka sangat tipis, ini adalah salah satu dana Fidelity yang ditampilkan di sini yang dapat Anda pertahankan dengan percaya diri untuk jangka waktu yang sangat lama.

Ada sekitar 1, 400 obligasi berbeda yang membentuk portofolio saat ini, menambahkan hingga hasil sekitar 1,2%. Itu tidak terlalu besar dan hanya sedikit lebih besar dari S&P 500 saat ini, namun perlu diingat bahwa pelestarian modal sama pentingnya dengan nama permainan dan pendapatan – dan FBNDX memiliki portofolio yang dibangun untuk bertahan lama.

*Hasil SEC mencerminkan bunga yang diperoleh setelah dikurangi biaya dana untuk periode 30 hari terakhir dan merupakan ukuran standar untuk dana obligasi dan saham preferen.

Pelajari lebih lanjut tentang FBNDX di situs penyedia Fidelity.

13 dari 15

Dana Pendapatan Strategis Fidelity

Gambar Getty

  • Aset yang dikelola: $16,6 miliar
  • Hasil SEC: 2.0%
  • Pengeluaran: 0,67%

Tentu saja, tidak semua investor bersedia memperdagangkan potensi pendapatan yang lebih besar hanya untuk keandalan yang lebih besar yang ditawarkan obligasi tingkat investasi. Di situlah Dana Pendapatan Strategis Fidelity (FADMX, $12.99) masuk, karena ini adalah dana obligasi multisektor yang tidak hanya melihat obligasi yang paling dapat diandalkan, tetapi juga penawaran utang tingkat berikutnya – bahasa sehari-hari disebut sebagai "obligasi sampah".

Seperti halnya pembiayaan konsumen, peminjam yang kurang layak kredit harus membayar premi yang lebih tinggi kepada pemberi pinjaman untuk mengimbangi risiko mereka tidak melakukan pembayaran yang direncanakan tepat waktu. Di pasar obligasi, investor adalah pemberi pinjaman – dan peminjam berisiko lebih tinggi adalah perusahaan babak belur yang telah melihat hari yang lebih baik, namun tetap membutuhkan modal yang siap untuk beroperasi.

Jadi, berkat campuran eklektik obligasi antipeluru dari Departemen Keuangan AS yang menghasilkan kurang dari 2% dan perusahaan pembiayaan konsumen kecil Ally Financial (ALLY) yang menghasilkan 8%, FADMX lebih dari dua kali lipat potensi bayaran dari dana obligasi tingkat investasi sebelumnya dengan hasil saat ini sebesar 2%.

Ada risiko yang lebih besar di sini, tentu saja, namun dengan tim yang berpengalaman mengelola dana ini, itu bisa sangat cocok bagi mereka yang ingin menghasilkan sedikit lebih banyak hasil daripada dana obligasi biasa.

Pelajari lebih lanjut tentang FADMX di situs penyedia Fidelity.

14 dari 15

Fidelity Balanced Fund

Gambar Getty

  • Aset yang dikelola: $47,1 miliar
  • Hasil SEC: 0,7%
  • Pengeluaran: 0,52%

Jika semua dana Fidelity ini terdengar menarik dalam beberapa hal tetapi Anda kesulitan memutuskan, lalu mengapa tidak pergi dengan penawaran satu atap melalui Fidelity Balanced Fund (FBALX, $32.04)?

Dana "alokasi aset" ini tidak terbatas hanya pada saham atau obligasi, tetapi sebaliknya menargetkan sekitar 60% alokasi saham dan 40% alokasi obligasi selama pasar biasa – dan membangun portofolio holistik untuk Anda. Stok tersebut tidak dibatasi oleh batasan ketat pada geografi atau ukuran, salah satu.

Sebagai ilustrasi yang bagus tentang ini, portofolio FBALX saat ini memegang obligasi Treasury A.S. jangka panjang di kepemilikan utamanya bersama dengan perusahaan asuransi besar-besaran UnitedHealthGroup dan perusahaan komponen elektronik menengah Jabil (JBL). Itu petak pasar yang cukup luas untuk dicakup!

Cukup menarik, FBALX adalah salah satu dana aktif yang lebih terjangkau dalam daftar Fidelity – artinya Anda bisa mendapatkan keahlian yang Anda cari dan pendekatan langsung untuk alokasi aset tanpa membayar biaya.

Pelajari lebih lanjut tentang FBALX di situs penyedia Fidelity.

15 dari 15

Dana Pendapatan Multi-Aset Fidelity

Gambar Getty

  • Aset yang dikelola: $1,3 miliar
  • Hasil SEC: 6.2%
  • Pengeluaran: 0,85%

Pendekatan yang sedikit berbeda untuk portofolio alokasi aset adalah Dana Pendapatan Multi-Aset Fidelity (FMSDX, $14.64) yang memprioritaskan potensi pendapatan dalam jangka panjang. Jadi, sementara Fidelity Balanced Fund sebelumnya menghasilkan kurang dari 1% setahun berkat fokusnya pada ekuitas yang tidak membayar dividen, FMSDX menghasilkan imbal hasil sebesar 6% berkat target 40% hingga 70% dari portofolio obligasi.

Saat ini, FMSDX berada di ujung bawah kisaran itu karena dimuat di ekuitas sebagai respons terhadap lingkungan suku bunga yang meningkat. Tapi meski begitu, itu membuang hasil yang sekitar empat kali lipat dari S&P 500.

Diperingatkan, Namun, bahwa hasil ini dihasilkan dari obligasi sampah – khususnya, 24% dari portofolio FMSDX saat ini berada dalam obligasi "non-investment grade". Seperti dibahas sebelumnya, ini datang dengan risiko, karena perusahaan yang tertekan mungkin membayar lebih banyak bunga, tetapi juga membawa peluang default yang lebih tinggi.

Tetap, jika Anda bersedia menghadapi perusahaan yang tidak terlalu mencolok seperti ini dengan imbalan penghasilan besar, dana Fidelity ini layak untuk dilihat.

Pelajari lebih lanjut tentang FMSDX di situs penyedia Fidelity.

Dana investasi publik

Dana investasi publik