Apa itu ETF - Panduan Utama

Jenis ETF

Meskipun varietas ETF tidak sebanyak butiran pasir di pantai dunia, ada jumlah dan variasi yang mengejutkan, bahkan mungkin lebih banyak dari Cepat dan geram sekuel dan spin-off—dan jumlahnya terus bertambah setiap hari. Berikut adalah kelas aset utama dan produk investasi yang termasuk dalam kategori ETF terbesar.

ETF Pelacakan Pasar Saham

ETF yang mencerminkan indeks seperti pasar saham atau obligasi sejauh ini telah menarik investasi paling banyak dari investor individu. Juga dikenal sebagai ETF indeks atau ETF obligasi, karena mereka melacak indeks pasar tertentu, cara yang sangat populer bagi investor untuk memiliki saham kecil di ekonomi Amerika adalah dengan berinvestasi di ETF yang berusaha mencerminkan S&P 500, indeks 500 perusahaan Amerika yang diperdagangkan secara publik dengan kapitalisasi pasar tertinggi. Karena S&P 500 atau indeks besar lainnya seperti Dow Jones Industrial Average atau NASDAQ-100 tentu saja menguntungkan perusahaan terbesar, mereka yang berusaha mendiversifikasi ekuitas mereka dengan perusahaan kecil dapat mempertimbangkan ETF yang melacak, mengatakan, S&P400, atau Russel 2000, trek yang mana, masing-masing, perusahaan publik berkapitalisasi menengah dan kecil.

ETF Pelacakan Sektor

Jika Anda ingin fokus pada sektor ekonomi tertentu, ketimbang keseluruhannya, Anda mungkin ingin berinvestasi dalam ETF pelacakan sektor. Dua raksasa riset keuangan, MSC dan Standard &Poor's (S&P), mengembangkan taksonomi ekonomi global yang dapat menempatkan semua perusahaan publik di salah satu dari 11 sektor utama, dan menjulukinya sebagai Standar Klasifikasi Industri Global (GICS).

Sektor-sektor dalam GICS adalah sebagai berikut:

1. Layanan Komunikasi

2. Kebijaksanaan Konsumen

3. Staples Konsumen

4. Energi

5. Keuangan

6. Kesehatan

7. industri

8. Teknologi Informasi

9. Bahan:

10. Perumahan

11. Keperluan

Anda tidak hanya akan menemukan beberapa ETF yang melacak setiap sektor ini, ETF sekarang juga tersedia untuk melacak subkategori dari setiap sektor, yang dari yang terbesar sampai yang terkecil dikategorikan sebagai Kelompok Industri, Industri, dan Sub Industri. Jadi, jika Anda secara khusus ingin fokus pada area seperti perusahaan minyak mentah, ada ETF untuk itu. MSCI menyelenggarakan alat interaktif praktis yang memberikan gambaran umum tentang sebelas sektor dan subkategorinya.

ETF Internasional

Mereka yang ingin eksposur ke saham internasional, dapat memilih untuk berinvestasi di salah satu dari beberapa jenis ETF internasional.

ETF yang fokus pada semua ekonomi di luar AS.

ETF seperti Vanguard's Total International Stock ETF (VXUS) berusaha untuk "melacak kinerja ... saham yang dikeluarkan oleh perusahaan yang berlokasi di pasar maju dan berkembang, tidak termasuk Amerika Serikat.” Jadi satu harga akan memberi Anda eksposur ke hampir semua ekonomi di luar AS. Anda juga dapat berinvestasi di ETF yang melacak pasar saham negara tertentu, seperti Toronto Stock Exchange (TSX) atau Tokyo Stock Exchange (TYO).

ETF yang fokus pada pasar negara maju

Pasar maju adalah pasar negara-negara yang perekonomiannya sudah mapan, umumnya merupakan aturan hukum yang mapan dan secara teknologi lebih maju dibandingkan dengan negara-negara lain di dunia. Beberapa contoh negara maju adalah Australia, Jepang, dan Jerman. ETF pasar maju akan memberikan eksposur luas ke semua pasar maju. iShares MSCI EAFE ETF (EFA) BlackRock adalah contoh yang menonjol.

ETF yang fokus pada pasar negara berkembang

Istilah "pasar berkembang" diciptakan pada tahun 1981 oleh ekonom Antoine van Agtmael ketika ia bekerja untuk International Finance Corporation (IFC) Bank Dunia sebagai alternatif dari konotasi negatif yang disarankan oleh istilah "dunia ketiga." Negara-negara berkembang seperti Brazil, Cina, Rusia dan Turki adalah negara-negara dengan gaji rata-rata per kapita yang relatif rendah yang secara politik kurang stabil dibandingkan pasar negara maju tetapi terbuka untuk investasi internasional. Meskipun berinvestasi di pasar negara berkembang cenderung lebih berisiko daripada negara maju, risikonya agak berkurang ketika ETF berinvestasi di banyak, banyak pasar negara berkembang. FTSE Emerging Markets ETF (VWO) Vanguard, yang terbesar dari jenisnya menurut aset yang dikelola (AUM), berusaha untuk "melacak dengan cermat kembalinya FTSE Emerging Markets All Cap China A Inclusion Index."

ETF yang fokus pada ekonomi satu negara di luar AS.

Punya—peringatan permainan kata yang sangat murahan—yen untuk berinvestasi dalam ekonomi Jepang? BlackRock iShares MSCI Japan ETF (EWJ) menjanjikan investor kemampuan untuk "mengakses pasar saham Jepang dalam satu perdagangan." Ada banyak cara untuk berinvestasi dalam ekonomi apa pun. Dan jika Anda pernah membaca tentang betapa sulitnya membeli saham asing saham, seperti Samsung Korea Selatan, Anda mungkin memutuskan itu lebih baik, dan jauh lebih mudah untuk membeli, misalnya ETF Korea Selatan, seperti iShares MSCI Korea Selatan ETF (EWY), yang tidak hanya akan memberi Anda saham di pembuat Galaxy, tetapi juga sedikit motor Hyundai untuk diversifikasi.

ETF Tematik

Jika ETF adalah keluarga dari sebagian besar aset yang dapat dipasarkan, ETF tematik akan mewakili sepupu unik dengan kumis stang dan burung beo besar di bahunya. Beberapa dari ETF ini berusaha untuk membuat pernyataan, dengan berinvestasi hanya pada perusahaan yang ramah lingkungan. Hal ini sering dikenal sebagai ESG (lingkungan, sosial, dan tata kelola perusahaan) investasi atau investasi yang bertanggung jawab secara sosial. Lainnya bertindak sebagai pengamat tren keuangan, seperti yang sedang berkembang tinggi pertumbuhan ETF ganja, dibuat untuk mengambil keuntungan finansial dari pelonggaran undang-undang ganja di AS dan Kanada.

Tentu saja, Anda harus dapat membiarkan bendera aneh keuangan Anda berkibar tetapi perlu diketahui bahwa banyak ETF tematik dikelola secara aktif, dan oleh karena itu datang dengan MER yang jauh lebih tinggi yang sering mendekati atau sama dengan reksa dana yang dikelola secara aktif. Seperti biasa, membaca cetakan halus.

ETF yang kompleks

Ada banyak, banyak ETF yang tidak serta merta bertaruh di pasar saham hanya naik. Ada sejumlah dana yang lebih rumit seperti ETF leverage dan dana yang diperdagangkan di bursa terbalik. Kecuali Anda benar-benar tahu apa yang Anda lakukan dan akan lakukan, mengatakan, dapat menjelaskan cara kerja turunan kepada siswa kelas tiga, Anda harus menghindari ETF ini seperti Anda akan meracuni ivy saat piknik. Jangan takut laba-laba, Namun. Laba-laba hanyalah berapa banyak yang merujuk ke Standard and Poor's Depositary Receipts (SPDR), beberapa ETF pertama. SPDR S&P 500, nyatanya, adalah ETF terbesar di dunia selama bertahun-tahun.

ETF Versus Reksa Dana

Reksa dana adalah kumpulan saham yang secara aktif diperdagangkan oleh manajer dana dan dihargai dan diperdagangkan hanya sekali sehari. ETF cenderung dikelola secara pasif dan diperdagangkan sepanjang hari di indeks bersama saham. Umumnya, Rasio biaya manajemen ETF lebih rendah daripada reksa dana.