Pajak Hadiah Dijelaskan:Apakah Uang Hadiah Kena Pajak pada tahun 2021?

“Lebih baik memberi daripada menerima, ” kata pepatah lama. Tetapi banyak orang tidak menyadari bahwa mungkin ada konsekuensi pajak untuk memberikan uang atau aset kepada orang lain.

Ingin meningkatkan manajemen pajak Anda secara keseluruhan? Turun ke seluk beluk dengan panduan kami 5 Peretasan Pajak untuk Investor.

Apa itu Pajak Hadiah?

Pajak federal yang disebut pajak hadiah dinilai atas transfer uang tunai atau properti yang dinilai di atas ambang batas tertentu. Pajak hadiah dibayar oleh pemberi uang atau harta, bukan penerima. Kabar baiknya adalah bahwa ambang batas ini sangat tinggi sehingga hanya sedikit orang yang akhirnya benar-benar harus membayar pajak hadiah.

Jika Anda tertarik untuk secara keseluruhan mengurangi penghasilan kena pajak Anda, inilah artikel dengan ikhtisar tentang hadiah keuangan, ditambah 11 jenis penghasilan tidak kena pajak lainnya.

Apa itu Pengecualian Pajak Hadiah Tahunan?

Pada tahun 2021, Anda hanya perlu mengajukan pengembalian pajak hadiah dan mungkin membayar pajak hadiah jika Anda memberikan uang tunai atau properti yang bernilai lebih dari $15, 000 per tahun. Jika Anda sudah menikah dan Anda dan pasangan mengajukan pengembalian pajak penghasilan bersama, bersama-sama Anda dapat memberikan hingga $30, 000 per tahun hadiah-bebas pajak. Jumlah ini dikenal sebagai pengecualian pajak hadiah tahunan.

Perhatikan bahwa pengecualian tahunan ini berlaku untuk setiap penerima hadiah. Jadi Anda bisa memberikan $15, 000 ke beberapa orang yang berbeda dalam satu tahun dan masih tidak perlu mengajukan pengembalian pajak hadiah dan mungkin membayar pajak hadiah. Juga, Anda dan pasangan Anda umumnya dapat saling memberi sebanyak yang Anda suka tanpa memicu konsekuensi pajak hadiah apa pun.

Untuk informasi lebih lanjut tentang memulai dari yang kecil dan bekerja dengan cara Anda hingga hadiah keuangan yang besar, lihat Pemberian Amal:Bagaimana Keluarga Ini Menaiki 10% Versi Mereka Sendiri, sebuah artikel oleh podcaster keuangan Andy Hill.

Bagaimana Dengan Pengecualian Pajak Hadiah Seumur Hidup?

Pengecualian pajak hadiah seumur hidup adalah jumlah pengecualian tambahan yang ditambahkan ke pengecualian pajak hadiah tahunan. Jadi jika Anda memberikan lebih dari $15, 000 dalam satu tahun untuk satu orang, pengecualian pajak hadiah seumur hidup akan dimulai. Pikirkan ini seperti ember:Jika Anda mengisi ember pengecualian pajak hadiah tahunan Anda, jumlah hadiah berlebih akan tumpah ke keranjang pengecualian pajak hadiah seumur hidup Anda.

Pengecualian pajak hadiah seumur hidup pada tahun 2021 adalah $11,7 juta , atau $23,4 juta jika Anda sudah menikah dan Anda serta pasangan mengajukan pengembalian pajak penghasilan bersama. Jika Anda memberi $60, 000 untuk satu orang dalam satu tahun, Misalnya, $45, 000 di atas jumlah pengecualian tahunan Anda akan diterapkan ke pengecualian seumur hidup Anda.

Seperti yang dapat Anda lihat, Anda harus memberikan banyak uang dan properti sebelum Anda akhirnya harus membayar pajak hadiah. Namun, Anda harus mengajukan pengembalian pajak hadiah jika Anda memberikan lebih dari pengecualian pajak hadiah tahunan Anda dalam satu tahun. Pengembalian ini digunakan untuk membantu Anda dan IRS melacak pengecualian pajak hadiah seumur hidup Anda.

Bagaimana Anda Dapat Menghindari Pajak Hadiah?

Jika Anda akhirnya melebihi jumlah pengecualian pajak hadiah tahunan dan seumur hidup, tarif pajak hadiah yang akan Anda bayarkan akan berkisar dari 18% hingga 40% pada tahun 2021, tergantung pada nilai hadiah yang melebihi pengecualian ini. Dan ingat:Jika Anda melebihi pengecualian tahunan Anda, Anda harus mengajukan Formulir pengembalian pajak hadiah 709 dengan IRS bersama dengan pengembalian pajak penghasilan Anda. Pengembalian pajak hadiah jatuh tempo pada tanggal 15 April setelah tahun Anda melampaui pengecualian tahunan. Jika Anda menerima hadiah lebih dari $100, 000 dari orang asing yang bukan penduduk atau tanah asing, Anda harus mengajukan Formulir 3520 untuk melaporkan penerimaan hadiah asing. Batas waktu pengajuan Formulir 3520 juga 15 April setelah tahun penerimaan hadiah asing lebih dari $100, 000.

Untuk menghindari keharusan mengajukan pengembalian pajak hadiah dan bahkan mungkin membayar pajak hadiah, berhati-hatilah agar Anda tidak secara tidak sengaja melebihi pengecualian pajak hadiah tahunan Anda dalam satu tahun. Sebagai contoh, misalkan Anda ingin membantu membayar biaya kuliah cucu Anda sehingga Anda menyumbang $20, 000 untuk masing-masing 529 paket tabungan kuliah . Anda sekarang harus mengajukan pengembalian pajak hadiah yang melaporkan hadiah ini.

Atau mungkin Anda memutuskan untuk membayar pernikahan anak Anda atau membayar tagihan untuk bulan madu mereka. Ini masing-masing akan dianggap sebagai hadiah, jadi jika Anda membelanjakan lebih dari $15, 000 di salah satu dari mereka, Anda harus mengajukan pengembalian pajak hadiah.

Rincian perencanaan pajak hadiah bisa rumit, jadi pastikan untuk berkonsultasi dengan profesional pajak untuk saran dan panduan dalam situasi khusus Anda.

Jika Anda tertarik untuk merencanakan hadiah keuangan yang cukup besar ini, pertimbangkan untuk mendaftar ke alat keuangan pemenang penghargaan Personal Capital. Jutaan orang menggunakan teknologi ini untuk melihat semua akun keuangan mereka di satu tempat untuk mengelola uang mereka dan merencanakan tujuan jangka panjang.