Cara Memulai:Investasi Real Estat Pasif

Pernahkah Anda mempertimbangkan investasi real estat aktif atau pasif? Ternyata, jumlah yang mengejutkan orang miliki. Sebuah survei Gallup menemukan bahwa sejak 2013, real estat telah menjadi investasi favorit bagi investor Amerika. 35% orang Amerika menyebut real estat sebagai pilihan investasi utama mereka, sementara hanya 21% yang mengatakan saham dan reksa dana. Yang telah dibilang, real estat tidak harus semudah yang Anda pikirkan — ada banyak peluang untuk menciptakan pendapatan pasif real estat.

Apa itu investasi real estat pasif?

Penghasilan pasif mengacu pada aliran pendapatan apa pun yang agak otomatis. Anda dapat menghasilkan uang tanpa harus menghabiskan banyak waktu. Seperti berinvestasi di pasar saham, investasi real estat pasif melibatkan memasukkan uang tetapi kemudian sebagian besar tetap tidak terlibat. Jika investasi berjalan dengan baik, Anda mendapatkan pengembalian.

Investasi real estat aktif vs pasif

Ketika Anda berpikir tentang investasi real estat, Anda mungkin membayangkan membeli dan memelihara properti sewaan untuk ditinggali penyewa. Jika Anda secara aktif terlibat dalam pengelolaan dan pemeliharaan properti, ini adalah investasi real estat aktif. Jika Anda hanya memasukkan uang dan orang lain melakukan sebagian besar pekerjaan, itu adalah investasi real estat pasif mis. dengan sindikasi real estat.

Apa manfaat dari investasi real estat pasif?

Untuk kebanyakan orang, pendapatan pasif adalah kunci untuk menumbuhkan kekayaan nyata. Sebagian besar dari kita tidak akan mendapatkan pekerjaan dengan gaji jutaan dolar. Faktanya, rata-rata jutawan memiliki sekitar tujuh aliran pendapatan. Dan karena tidak ada yang bisa bekerja tujuh pekerjaan penuh waktu, mereka mengandalkan pendapatan pasif.

Selain keuntungan yang jelas dari lebih banyak pendapatan, investasi real estat pasif juga memungkinkan investor untuk terlibat dengan real estat. Banyak orang telah mempertimbangkan untuk terjun ke real estat tetapi tidak selalu memiliki pengalaman atau waktu untuk mengelola properti sendiri. Investasi real estat pasif memberikan jalan masuk ke dunia real estat tanpa harus terjun lebih dulu.

Bagaimana Anda tahu jika investasi real estat pasif tepat untuk Anda?

Investasi real estat pasif hanyalah salah satu dari banyak cara untuk menghasilkan uang tambahan. Jadi bagaimana Anda tahu apakah itu pilihan yang tepat untuk Anda? Seperti halnya keputusan keuangan yang signifikan, penting untuk mempertimbangkan pro dan kontra.

Pertanyaan pertama yang mungkin Anda tanyakan adalah bagaimana investasi real estat dibandingkan dengan investasi lain dalam hal pengembalian yang dapat Anda harapkan. Ini bukan perbandingan apel dengan apel, tapi kita bisa mencoba. Pertimbangkan Indeks REIT Amerika Serikat S&P 500 — ini adalah indeks pasar saham yang melacak perwalian investasi real estat (REITs) yang diperdagangkan secara publik. Indeks itu berkinerja sedikit lebih buruk daripada S&P 500 selama periode sepuluh tahun yang sama. Dalam periode sepuluh tahun sebelum Februari 2020, S&P 500 melihat pengembalian tahunan sebesar 14%. Untuk periode waktu yang sama, Indeks REIT S&P Amerika Serikat melihat pengembalian sebesar 12,50%.

Tetapi berinvestasi di REIT bukanlah satu-satunya cara untuk berinvestasi di real estat. Banyak orang malah memilih untuk membeli properti individu. Dan keuntungan dari jenis investasi ini dibandingkan banyak lainnya adalah, ketika Anda memiliki properti, itu menciptakan aliran pendapatan bulanan yang mungkin lebih konsisten daripada investasi lainnya.

Intinya adalah jika real estat menarik minat Anda dan Anda menyukai gagasan aliran pendapatan bulanan, Anda mungkin mempertimbangkan investasi real estat. Jika Anda tidak terlalu peduli dengan jenis investasinya dan hanya ingin memasukkan uang Anda dan melihatnya tumbuh, Anda mungkin merasa lebih nyaman pergi ke arah yang berbeda.

Bagaimana Anda memulai dengan investasi real estat pasif?

Kapan pun Anda ingin memanfaatkan strategi investasi baru, ada beberapa pertanyaan kunci yang perlu Anda tanyakan pada diri sendiri.

• Apa tujuanmu? Apakah Anda ingin membuat aliran pendapatan bulanan? Atau apakah Anda hanya ingin menaruh uang Anda di suatu tempat dan melihatnya tumbuh, jadi Anda memilikinya saat pensiun?
• Berapa banyak yang bersedia Anda belanjakan? Tetapkan anggaran untuk diri sendiri di muka sehingga Anda tidak berlebihan. Pertimbangkan risiko yang terkait dengan investasi real estat dan putuskan berapa banyak Anda mampu untuk kehilangan.
• Di mana lagi uang Anda diinvestasikan? Diversifikasi adalah kuncinya, jadi sebaiknya tidak memasukkan semua uang Anda ke dalam satu kelas investasi. Apakah Anda memiliki uang yang diinvestasikan di tempat lain?
• Seberapa pasif yang Anda inginkan? Investasi real estat jatuh pada spektrum yang sangat praktis hingga yang sangat lepas tangan. Dan Anda bisa mendarat di mana saja di antaranya. Tanyakan pada diri Anda apakah Anda ingin investasi ini sepenuhnya pasif atau apakah Anda bersedia melakukan sedikit pekerjaan.

Cara membuat pendapatan pasif real estat

Ada dua cara utama untuk menghasilkan uang melalui investasi real estat:langsung dan tidak langsung.

Investasi real estat langsung

Investasi real estat langsung melibatkan pembelian properti Anda sendiri untuk disewakan atau dibalik. Saat Anda menempuh rute ini tetapi ingin tetap menjadi aliran pendapatan pasif, Anda memiliki dua pilihan. Anda dapat berbisnis dengan orang lain yang akan bertindak sebagai investor aktif. Anda dapat membeli properti sendiri tetapi kemudian menyewa perusahaan manajemen properti yang akan melakukan pekerjaan langsung.

Investasi real estat tidak langsung

Investasi real estat tidak langsung adalah cara yang lebih mudah untuk memulai tetapi tidak melibatkan pembelian properti apa pun sendiri. Pertama, Anda dapat memilih untuk berinvestasi di REIT — perwalian investasi real estat. Anggap ini sebagai reksa dana, tetapi untuk aset real estat. Anda dapat membeli dan menjual ini seperti halnya saham dan dana lainnya.

Cara lain untuk secara tidak langsung menciptakan pendapatan pasif real estat adalah dengan berinvestasi di crowdfunding real estat. Seperti jenis crowdfunding lainnya, ini melibatkan pengembang atau investor real estat yang meminta uang untuk proyek baru. Kecuali tidak seperti beberapa jenis crowdfunding lainnya, Anda menjadi investor yang mungkin mendapatkan keuntungan di masa depan.

Apakah ada risiko untuk investasi real estat pasif?

Investasi real estat pasif bisa menguntungkan, tetapi penting untuk diketahui bahwa setiap jenis investasi memiliki tingkat risiko tertentu. Faktanya, real estat sering dianggap sebagai salah satu kelas investasi yang lebih fluktuatif karena risikonya yang unik. Berikut adalah beberapa hal yang perlu dipertimbangkan sebelum berinvestasi dalam pendapatan pasif real estat:

Pasar real estat tidak dapat diprediksi

Ia surut dan mengalir seiring waktu, terkadang secara dramatis. Real estat berada di pusat resesi 2008, menyebabkan nilai properti turun drastis. Dan pada tahun 2020, kami melihat krisis real estat yang sangat besar mengingat jumlah orang yang kehilangan pekerjaan dan tidak dapat membayar sewa atau hipotek mereka.

Real estat bisa mahal

Jika Anda berinvestasi di properti individu, Anda juga terjebak pijakan tagihan saat perbaikan diperlukan. Hasil dari, mungkin ada bulan di mana Anda benar-benar menghabiskan lebih dari yang Anda hasilkan. Ada juga biaya pajak properti.

Nasib Anda mungkin ada di tangan orang lain

Saat Anda secara pasif berinvestasi di real estat, Anda bukan orang yang melakukan pekerjaan langsung. Hasil dari, Anda mengandalkan orang lain untuk mengelola properti dan menjaga semuanya berjalan lancar. Tetapi jika Anda berakhir dengan mitra atau perusahaan manajemen properti yang tidak melakukan tugasnya dengan baik, itu bisa menghabiskan uang Anda.

Real estat tidak likuid

Jika Anda menghadapi keadaan darurat keuangan, Anda dapat dengan cepat menjual beberapa saham dalam portofolio Anda untuk mendapatkan uang tunai. Tetapi real estat tidak sepenuhnya berfungsi seperti itu. Anda tidak bisa hanya memutuskan untuk menjual properti dan memiliki uang dalam beberapa hari. Harapkan bahwa investasi Anda akan terikat untuk sementara waktu.

Garis bawah

Real estate bisa menjadi peluang investasi yang menarik, tetapi tidak semua orang memiliki pengalaman atau waktu untuk mengelola properti sewaan sendiri. Investasi real estat pasif adalah peluang bagus bagi orang-orang untuk memulai dengan pendapatan real estat tanpa melakukan pekerjaan langsung. Muncul dalam berbagai bentuk, jadi yang diperlukan hanyalah beberapa penelitian untuk menemukan yang cocok untuk Anda!