Sindikasi Real Estat 101:Cara Kerja

Sindikasi real estat adalah teknik investasi real estat kuno yang dihidupkan kembali menggunakan teknologi saat ini. Jika jaringan Anda disadap, namun Anda ingin mengembangkan portofolio Anda, sindikasi real estate mungkin jawabannya.

Sindikat real estat bekerja dengan sekelompok orang untuk membuat transaksi real estat terjadi. Investasi seringkali jauh lebih besar daripada yang dapat dilakukan oleh seorang investor sendiri, dan keuntungannya dalam skala yang jauh lebih besar daripada investasi real estat tradisional.

Dalam artikel ini, kita akan membahas apa itu sindikasi real estat, bagaimana itu bekerja, dan jenisnya sehingga Anda dapat memutuskan apakah itu pilihan investasi yang tepat untuk Anda.

Apa itu sindikat real estat?

Ketika sekelompok investor datang bersama-sama dengan tujuan yang sama dan mengumpulkan uang mereka, pada kasus ini, untuk real estat, itu adalah sindikat real estat. Para investor mengumpulkan uang mereka untuk membeli real estat (atau membangunnya). Sindikat real estat lebih kuat daripada individu karena mereka memiliki daya beli yang lebih besar.

Sejarah sindikasi real estat

Heran, sindikasi real estat bukanlah hal baru. Banyak orang menyamakannya dengan teknologi masa kini dan kemampuan untuk menjaring investor dari seluruh dunia, tapi tidak. Investasi real estat dalam kemitraan skala besar sudah ada sejak berabad-abad yang lalu.

Namun, itu telah mengurangi popularitas untuk sebagian besar abad ke-20. Ini karena Undang-undang sekuritas tahun 1933 membuatnya ilegal untuk secara terbuka meminta investasi real estat (atau investasi apa pun). Semua investasi harus didaftarkan ke SEC untuk memberikan pengawasan federal dan untuk mencegah penipuan.

Ini membuat lebih sulit bagi sindikat real estat untuk menemukan investor karena hanya menyisakan jaringan pribadi mereka untuk berinvestasi dalam proyek mereka daripada meminta secara publik. Hasil dari, sindikasi real estat menjadi lebih sulit dilakukan, tapi itu masih mungkin.

Bagaimana cara kerja sindikasi real estat?

Sindikasi real estat bekerja sangat mirip dengan crowdfunding real estat. Anda memiliki sekelompok investor yang mengumpulkan uang mereka untuk mendanai transaksi real estat.

Tapi dalam kasus sindikat real estate, ada pemain yang berbeda - sponsor dan investor (lebih lanjut tentang peran mereka di bawah). Kedua belah pihak menghasilkan uang dalam transaksi real estat.

Sponsor menghasilkan uang dari asal transaksi, biaya pengurusan sewa, arus kas bulanan dari sewa, dan apresiasi modal. Di samping itu, investor hanya menghasilkan uang dari arus kas bulanan dari sewa dan apresiasi real estat.

Begini tampilan prosesnya dari sudut pandang sponsor:

• Pilih ceruk real estat atau jenis real estat yang ingin mereka investasikan
• Kumpulkan rencana investasi dan buat rencana bisnis untuk ditawarkan kepada investor
• Temukan investor dari jaringan pribadi mereka
• Buat investor tertarik dengan investasi dengan mengajukan rencana bisnis
• Temukan properti, mendapatkan investor di papan, dan mendanai pembelian

Sindikator real estat juga dapat menggunakan platform crowdfunding real estat untuk menemukan investor yang tertarik jika mereka kehabisan jaringan mereka sendiri.

Sindikat real estat:Siapa pihak yang terlibat?

Pada dasarnya, sindikasi real estat dimulai dengan sponsor yang kemudian mencari investor. Sponsor memiliki ekuitas keringat, dan investor punya uang. Tanggung jawab sponsor meliputi:

• Menemukan properti
• Properti penjaminan
• Meningkatkan modal
• Mengelola operasi properti

Itu tidak berarti bahwa sponsor tidak menginvestasikan uang - kebanyakan sponsor berinvestasi antara 5% - 20% dari modal yang diperlukan, dan investor menyediakan sisanya.

Sebagian besar sindikasi beroperasi sebagai LLC atau Kemitraan Terbatas. Sponsor adalah 'manajer, ' dan investor adalah mitra. Setiap perusahaan memiliki struktur yang berbeda, dan semua perusahaan harus memiliki perjanjian operasi untuk memastikan setiap orang mengetahui dan mengikuti peran mereka.

Jenis sindikasi real estat

Sindikat real estat dapat memanfaatkan jaringan mereka atau menemukan investor di luar jaringan mereka menggunakan sindikasi online. Berikut perbedaannya.

On line

Sindikasi online mirip dengan crowdfunding real estat. Daripada hanya memasarkan kepada investor yang diketahui sponsor, mereka dapat menggunakan pasar online untuk mengumpulkan investor, menggunakan alat pasar untuk mengelola investasi dan portofolio mereka.

Offline

Sindikasi offline terjadi ketika sponsor menggunakan jaringan mereka sendiri untuk meminta kesepakatan. Mereka menggunakan koneksi pribadi mereka sendiri untuk mendapatkan dana yang dibutuhkan untuk membeli properti. Sindikasi offline terjadi baik secara langsung atau melalui telepon daripada melalui pasar online.

Pribadi

Sindikasi swasta adalah kombinasi dari sindikasi online dan offline. Alih-alih memanfaatkan jaringan mereka sendiri, sponsor memiliki akses ke situs web bermerek mereka sendiri di situs real estat crowdfunding, seperti CrowdStreet, penggalangan dana, atau Realty Mogul.

Sponsor dapat memanfaatkan teknologi pada platform ini tetapi dalam merek mereka sendiri, meminta investor potensial menggunakan teknik mereka sendiri. Sponsor dapat memanfaatkan jaringan mereka saat ini atau menjangkau di luarnya, mengelola semuanya secara otomatis melalui platform.

Pro dan Kontra Sindikasi Real Estat

Seperti halnya investasi real estat, ada pro dan kontra untuk sindikasi real estat.

kelebihan

• Sponsor dapat memanfaatkan lebih banyak modal untuk mengembangkan portofolio real estat mereka tanpa mengeluarkan uang mereka sendiri. Mereka memiliki jaringan yang lebih luas untuk digunakan dan dapat mengumpulkan dana untuk melakukan investasi yang lebih signifikan.
• Investor dapat menjadi investor pasif, mendapatkan penghasilan tanpa mengambil risiko berinvestasi di real estat saja. Mereka berbagi tanggung jawab dengan sekelompok investor lain.
• Investor tidak memerlukan pengalaman dalam investasi real estat karena sponsor melakukan segalanya.
• Investor tidak mengambil 100% dari kewajiban. Setiap investasi memiliki risiko, tetapi mereka tidak mendanai seluruh properti real estat.

Kontra

• Banyak pekerjaan bagi sponsor untuk menemukan investor dan mengumpulkan cukup uang untuk membuat transaksi real estat terjadi.
• Sponsor membutuhkan jumlah modal yang layak untuk memulai investasi.
• Investor tidak memiliki kendali atas investasi real estat.

Kesimpulan

Sindikasi real estat dapat menjadi cara yang bagus untuk meningkatkan portofolio Anda, baik sebagai sponsor atau investor. Sponsor melakukan pekerjaan tetapi menuai hasilnya dengan memanfaatkan investasi mereka dengan uang dari kumpulan investor.

Investor juga dapat meningkatkan portofolio real estat mereka tetapi dengan pendapatan pasif. Jika Anda lebih suka mengambil 'kursi belakang' tetapi tetap menikmati keuntungan yang dapat ditawarkan oleh real estat, mengambil peran investor mungkin hanya apa yang Anda butuhkan.