Manajer Risiko Keuangan (FRM)

• Apa itu Manajer Risiko Keuangan (FRM)?
• Memahami Manajer Risiko Keuangan (FRMs)
• Program Manajer Risiko Keuangan (FRM)
• FRM vs. CFA
• Keuntungan dari Penunjukan FRM
• FAQ FRM
• Garis bawah

Apa itu Manajer Risiko Keuangan (FRM)?

Financial Risk Manager (FRM) adalah sebutan profesional yang dikeluarkan oleh Global Association of Risk Professionals (GARP).

Akreditasi GARP FRM diakui secara global sebagai sertifikasi utama untuk profesional risiko keuangan yang berurusan di pasar keuangan. Untuk mendapatkan sertifikasi FRM, kandidat harus lulus dua ujian yang ketat dan juga bekerja dua tahun di bidang manajemen risiko.

FRMs memiliki pengetahuan khusus dalam menilai risiko dan biasanya bekerja untuk bank-bank besar, perusahaan asuransi, perusahaan akuntansi, badan pengatur, dan perusahaan manajemen aset.

Takeaways Kunci

• Manajer Risiko Keuangan (FRM) diakreditasi oleh Asosiasi Profesional Risiko Global (GARP).
• FRM mengkhususkan diri dalam menilai risiko untuk bank-bank besar, perusahaan asuransi, perusahaan akuntansi, badan pengatur, dan perusahaan manajemen aset.
• Sertifikasi FRM membutuhkan lulus ujian dua bagian dan menyelesaikan dua tahun pengalaman kerja dalam manajemen risiko keuangan.
• Manfaat mendapatkan sertifikasi FRM termasuk pengakuan profesional (FRM adalah standar global di lapangan), meningkatkan prospek kerja, memerintahkan pendapatan yang lebih tinggi, dan menjadi manajer risiko keseluruhan yang lebih baik.
• CFA adalah sebutan yang lebih sulit untuk diperoleh secara keseluruhan, tetapi FRM adalah sertifikasi yang lebih khusus.

Memahami Manajer Risiko Keuangan (FRMs)

FRM mengidentifikasi ancaman terhadap aset, kapasitas penghasilan, atau keberhasilan suatu organisasi. FRMs dapat bekerja di jasa keuangan, perbankan, asal pinjaman, jual beli, atau pemasaran. Banyak yang berspesialisasi dalam bidang-bidang seperti risiko kredit atau pasar.

FRMs menentukan risiko dengan menganalisis pasar keuangan dan lingkungan global untuk memprediksi perubahan atau tren. Ini juga merupakan peran FRM untuk mengembangkan strategi untuk melawan efek dari risiko potensial.

Manajer risiko keuangan (FRM) harus diakreditasi oleh Asosiasi Profesional Risiko Global (GARP).

Program Manajer Risiko Keuangan (FRM)

Ujian FRM mencakup penerapan alat dan teknik manajemen risiko pada proses manajemen investasi.

Untuk menerima penunjukan FRM, kandidat harus berhasil menyelesaikan komprehensif, ujian dua bagian dan menyelesaikan dua tahun pengalaman kerja dalam manajemen risiko keuangan.

Profesional yang memegang penunjukan FRM dapat berpartisipasi dalam pengembangan profesional lanjutan opsional. Program FRM mengikuti disiplin strategis utama manajemen risiko:risiko pasar, resiko kredit, resiko operasional, dan manajemen investasi. Ujian ini diakui di lebih dari 90 negara dan dirancang untuk mengukur kemampuan manajer risiko keuangan dalam mengelola risiko di lingkungan global.

Pertanyaannya praktis dan terkait dengan pengalaman kerja di dunia nyata. Kandidat diharapkan memahami konsep dan pendekatan manajemen risiko seperti yang akan diterapkan pada aktivitas sehari-hari manajer risiko.

Bagian 1 dari ujian FRM adalah 100 pertanyaan yang berfokus pada empat topik berikut (berbobot seperti itu):

• Dasar-dasar manajemen risiko (20%)
• Analisis kuantitatif (20%)
• Pasar dan produk keuangan (30%)
• Model penilaian dan risiko (30%)

Bagian 2 dari ujian terdiri dari 80 pertanyaan dari topik berikut (berbobot sebagai berikut):

• Pengukuran dan pengelolaan risiko pasar (20%)
• Pengukuran dan pengelolaan risiko kredit (20%)
• Risiko operasional dan ketahanan (20%)
• Pengukuran dan pengelolaan risiko likuiditas dan treasury (15%)
• Manajemen risiko dan manajemen investasi (15%)
• Isu terkini di pasar keuangan (10%)

$134, 180

Gaji tahunan rata-rata manajer keuangan dan FRM pada tahun 2020, menurut Biro Statistik Tenaga Kerja AS.

Prospek Industri untuk Manajer Risiko Keuangan (FRMs)

Pada tahun 2018, gaji rata-rata untuk manajer keuangan termasuk FRM adalah $ 127, 990 per tahun, menurut Biro Statistik Tenaga Kerja AS.

Pekerjaan FRM diharapkan tumbuh lebih cepat daripada rata-rata untuk semua pekerjaan sebesar 16% dari 2018 hingga 2028. Biro menyatakan bahwa "fungsi inti manajer keuangan, termasuk manajemen risiko dan manajemen kas, diharapkan dalam permintaan tinggi selama dekade berikutnya."

Tentu saja, sebagian besar FRM bekerja di industri jasa keuangan. Tetapi permintaan akan tim manajemen risiko yang baik tinggi di semua bidang ekonomi; dari perawatan kesehatan dan teknik hingga teknologi dan sumber daya alam.

Menurut GARP, ini adalah 10 perusahaan teratas yang mempekerjakan FRM paling banyak:

1. ICBC
2. Bank Cina
3. HSBC
4. Bank Pertanian Tiongkok
5. Citigroup
6. KPMG
7. Bank Jerman
8. Kredit Suisse
9. UBS
10. PwC

FRM vs. CFA

Penunjukan Analis Keuangan Chartered (CFA) adalah salah satu penunjukan keuangan yang paling dikenal di dunia. Dimana FRM dianggap sebagai "standar emas" manajer risiko keuangan, CFA memiliki tingkat reputasi yang sama di antara para analis keuangan.

Karena CFA dan FRM berusaha untuk mensertifikasi para profesional di industri keuangan, mereka sering dibandingkan satu sama lain.

Perbedaan mendasar antara keduanya adalah:FRM adalah sebutan yang lebih khusus daripada Piagam CFA. CFA mencakup berbagai topik yang terutama terkait dengan manajemen investasi, termasuk analisis keuangan, keuangan perusahaan, ekuitas, obligasi, turunan, dan manajemen portofolio.

FRM, di samping itu, berfokus terutama pada pengelolaan eksposur terhadap berbagai risiko termasuk risiko operasional, resiko kredit, risiko pasar, dan risiko likuiditas.

Ada FRM dan CFA juga memiliki persyaratan yang berbeda.

Untuk mendapatkan sertifikasi FRM Anda, kamu harus:

• Lulus ujian FRM Bagian 1 dan Bagian 2
• Memiliki pengalaman risiko keuangan profesional selama dua tahun

Untuk mendapatkan Piagam CFA Anda, kamu harus:

• Memiliki gelar sarjana (atau berada di tahun terakhir program sarjana Anda) untuk memulai Program CFA
• lulus Tingkat 1, Level 2, dan Level 3 dari ujian CFA
• Menjadi anggota Institut CFA
• punya 4, Pengalaman senilai 000 jam dalam peran terkait investasi

Keuntungan dari Penunjukan FRM

Ada beberapa keuntungan untuk mendapatkan sertifikasi FRM.

Pertama, ada aspek reputasi yang menyertai program. Hal ini secara luas dianggap sebagai penunjukan terkemuka industri manajemen risiko. Dengan demikian, itu adalah indikasi kuat dari kemampuan dan pengalaman di lapangan. Dengan kata lain, FRM membawa bobot yang signifikan dengan majikan dan rekan kerja.

Mengingat betapa cepatnya pasar keuangan berubah, permintaan akan ahli manajemen risiko kemungkinan hanya akan tumbuh seiring waktu.

Manfaat kedua adalah manfaat pendidikan yang jelas. Seperti disebutkan sebelumnya, sertifikasi FRM memberi para profesional pemahaman menyeluruh tentang manajemen risiko. Dalam istilah praktis, itu berarti mengetahui bagaimana mengantisipasi, menanggapi, dan beradaptasi dengan risiko kritis.

FAQ FRM

Apakah CFA Lebih Baik atau FRM?

Itu sangat tergantung pada jalur karier Anda. Secara umum, FRM dimaksudkan untuk peran manajerial yang berfokus secara khusus pada risiko (yaitu, manajer risiko kredit, manajer risiko regulasi, manajer risiko operasional, dll.). Di samping itu, CFA Charterholders terutama adalah profesional manajemen investasi (yaitu, analis investasi, manajer portofolio, penasihat keuangan, dll.).

Apakah FRM Lebih Keras Dari CFA?

Ujian FRM itu berat, tapi tidak sesulit ujian CFA.

Tingkat kelulusan untuk FRM Bagian 1 biasanya berada di kisaran 40% dan 50%. Untuk Bagian 2, mereka berkisar antara 50% dan 60%.

Untuk ujian CFA, tingkat kelulusan historis untuk Level 1 dan Level 2 umumnya berada di kisaran 40% dan 50%. Tingkat kelulusan level 3 biasanya di rata-rata 50%. Kombinasi tingkat kelulusan yang lebih rendah dan satu ujian lagi inilah yang membuat CFA lebih tangguh daripada FRM.

Berapa Biaya FRM?

FRM membebankan biaya pendaftaran satu kali sebesar $400 untuk kandidat FRM pertama kali.

Dari sana, pendaftaran standar adalah $750 untuk Bagian 1 dan $750 lainnya untuk Bagian 2. Jika Anda mendaftar lebih awal, Namun, kandidat bisa mendapatkan potongan harga $550 untuk Bagian 1 dan $550 untuk Bagian 2.

Garis bawah

FRM adalah sertifikasi profesional terkemuka untuk manajer risiko dan diakui secara luas sebagai standar global untuk risiko keuangan. Permintaan saat ini untuk manajer risiko keuangan ahli tinggi dan hanya akan terus tumbuh seiring waktu.

Sementara CFA umumnya dianggap lebih bergengsi dan lebih sulit untuk dicapai, Keuntungan besar FRM terletak pada fokus yang sangat khusus pada risiko. Bagi para profesional yang ingin membedakan diri mereka sendiri, meningkatkan prospek kerja, dan memerintahkan pembayaran yang lebih baik khususnya dalam bidang manajemen risiko, FRM tidak ada duanya.