Investasi Berkapitalisasi Kecil di 2020:Ketahui Cara Berinvestasi dalam Kapitalisasi Kecil

Para ahli percaya bahwa kapitalisasi kecil siap untuk pemulihan pada tahun 2020. Sementara sebagian besar kapitalisasi kecil berkinerja buruk sepanjang 2019 dan bahkan 2018, mereka mungkin telah mencapai titik terendah dan dapat mengungguli kapitalisasi besar dan kapitalisasi menengah tahun ini. Jadi, bagaimana Anda memanfaatkan kesempatan ini? Baca posting ini untuk mengetahuinya.

Dalam 3 bulan terakhir, indeks S&P BSE Small-cap naik hampir 10%. Pada periode yang sama, frontline BSE Sensex naik sekitar 1,3%. Setelah berkinerja buruk dibandingkan dengan kapitalisasi yang lebih besar selama hampir dua tahun, sepertinya kapitalisasi kecil siap untuk pemulihan yang telah lama ditunggu-tunggu.

Ini bisa menjadi peluang bagus bagi investor jangka panjang untuk mulai berinvestasi dalam kapitalisasi kecil. Anda dapat melakukannya dengan berinvestasi langsung pada saham berkapitalisasi kecil yang berkualitas atau memilih reksa dana berkapitalisasi kecil teratas. Jadi, cara berinvestasi dalam modal kecil ? Berikut adalah beberapa tips ahli.

1. Meningkatkan Pertumbuhan Pendapatan adalah Keuntungan Besar

Perusahaan berkapitalisasi kecil umumnya masih muda. Mereka bertujuan untuk ekspansi dan pertumbuhan yang agresif. Jadi, pertumbuhan pendapatan perusahaan kecil dapat memberikan wawasan yang sangat baik tentang kemajuannya. Jika pendapatan terus meningkat setiap tahun, ini adalah tanda positif yang besar.

2. Hutang Menurun Tanda Perusahaan Tumbuh

Sebagian besar perusahaan kecil memiliki dana terbatas dan mengandalkan utang untuk pertumbuhannya. Jika perusahaan memiliki kewajiban hutang yang besar, bunga akan memakan sebagian besar pendapatan. Di samping itu, jika utang jatuh dan pendapatan terus meningkat, perusahaan bisa menjadi pilihan yang tepat untuk portofolio Anda.

3. Saham dengan Rasio P/E Rendah Umumnya Undervalued

Rasio P/E atau Price-to-Earning sangat penting dalam menganalisis perusahaan mana pun. Ini mengukur penilaian perusahaan dalam hal harga saham saat ini dan pendapatan. Perusahaan dengan rasio P/E rendah dianggap undervalued dan cocok untuk investasi.

Umumnya, investor membandingkan P/E ratio perusahaan yang diminatinya dengan P/E perusahaan lain di sektor yang sama.

4. Saham Pilihan dengan Rasio P/S rendah

Perusahaan baru seringkali tidak memiliki pendapatan. Tetapi itu tidak berarti bahwa perusahaan semacam itu tidak dapat tumbuh di masa depan. Jika Anda menganalisis satu perusahaan seperti itu, rasio Harga-untuk-Penjualan dapat bermanfaat. Ini dihitung dengan membagi kapitalisasi pasar perusahaan dengan pendapatannya.

Perusahaan dengan rasio P/S yang lebih rendah dianggap lebih dihargai daripada perusahaan dengan P/S yang lebih tinggi. Tetapi perhatikan bahwa rasio P/S sangat bervariasi antar sektor industri. Jadi, hanya mempertimbangkan membandingkan P/S perusahaan dari sektor industri yang sama.

Jika Anda tidak ingin berinvestasi di saham berkapitalisasi kecil secara langsung, Anda juga dapat mempertimbangkan untuk berinvestasi melalui reksa dana berkapitalisasi kecil. Berikut adalah beberapa tips untuk memilih dana teratas-

1. Lebih suka Reksa Dana

Sama seperti saham berkapitalisasi kecil, dana berkapitalisasi kecil lebih berisiko daripada dana berkapitalisasi besar dan menengah. Jadi, selalu lebih baik untuk memilih dana yang telah menyebarkan portofolionya di berbagai sektor industri. Over-exposure ke sektor tertentu bisa sangat berisiko jika sektor tertentu gagal bekerja.

2. Periksa Rasio Keuangan

Sama seperti rasio keuangan saham, ada rasio keuangan untuk reksa dana juga. Beberapa yang paling penting untuk dana kapitalisasi kecil adalah

• Rasio Tajam-

  Ini adalah pengembalian dana yang disesuaikan dengan risiko. Pilih dana dengan Rasio Sharpe yang lebih tinggi karena dapat memberikan pengembalian yang lebih tinggi.

• Standar Deviasi-

  Ini mengukur tingkat pengembalian dengan volatilitas investasi. Skema dengan Standar Deviasi yang lebih rendah memiliki pergerakan harga yang kurang stabil.

• Beta-

  Beta adalah sensitivitas dana dibandingkan dengan tolok ukur yang mendasarinya. Reksa dana dengan Beta di atas 1 lebih fluktuatif tetapi juga memiliki potensi yang lebih besar jika dibandingkan dengan benchmark yang mendasarinya.

• Alfa-

  Alpha adalah kemampuan dana yang menghasilkan keuntungan ketika tolok ukur yang mendasarinya menghasilkan keuntungan. Reksa dana dengan Alpha di atas satu bisa menghasilkan return yang lebih tinggi dari benchmark-nya.

• R-Persegi-

  Diukur dalam persentase, itu menunjukkan pengembalian dana yang sesuai dengan benchmark yang mendasarinya. Jika dana tersebut memiliki R-Square 100%, keuntungan oleh dana dan tolok ukur yang mendasarinya akan sama.

3. Periksa Kinerja Dana Historis

Sangat penting untuk memeriksa kinerja skema yang Anda minati di seluruh siklus pasar. Skema ini seharusnya tidak hanya dapat memberikan pengembalian yang tinggi selama pasar bullish, tetapi juga harus dapat mengelola penurunan secara efektif. Carilah konsistensi dalam pengembalian selama 3-5 tahun. Hindari memilih skema berdasarkan kinerja terbarunya.

Sementara kapitalisasi kecil dapat mengungguli pada tahun 2020, manajemen risiko adalah kunci untuk memanfaatkan peluang ini dengan sebaik-baiknya. Meskipun ada beberapa skema saham dan reksa dana, dan beberapa cara berbeda untuk mendekati investasi modal kecil , pertimbangkan selera risiko Anda, cakrawala investasi, dan tujuan keuangan sebelum membuat keputusan. Potensi pengembalian yang lebih tinggi dari topi kecil datang dengan biaya dan hanya masuk ke dalamnya setelah Anda sepenuhnya menyadari kelebihan dan kekurangannya.