Diversifikasi Saham Anda dengan ETF

ETF dan saham memberikan hasil investasi yang berbeda untuk investor individu. Adalah tepat untuk mempertimbangkan untuk berinvestasi dalam kontak ETF ketika seorang investor individu tidak memiliki modal yang diperlukan untuk sepenuhnya menikmati manfaat dari berinvestasi dalam jumlah saham yang luas. ETF membutuhkan pengeluaran modal yang lebih rendah daripada investasi saham yang sebanding dan karena itu menginginkan investor kecil yang ingin berpartisipasi di pasar.

Exchange Traded Funds versus Saham

Sebuah ETF, atau dana yang diperdagangkan di bursa, adalah dana yang dirancang untuk melacak pengembalian dan kinerja indeks yang mendasarinya, seperti indeks obligasi Lehman Brothers, indeks saham S&P 500 atau indeks Russell 2000, dll. Tujuan ETF adalah untuk mencerminkan pengembalian indeks melalui teknik investasi pasif tanpa harus mengungguli pengembalian tersebut. Di sinilah ETF berbeda dari reksa dana, yang secara aktif dikelola oleh manajer investasi untuk menghasilkan return.

ETF dijual over the counter terutama melalui sistem perdagangan NASDAQ. Melalui NASDAQ Anda dapat menemukan informasi terkini tentang pengembalian, relatif terhadap ETF tertentu yang mungkin Anda minati. Jenis ETF yang Anda pilih sebagai bagian dari portofolio Anda bergantung pada berbagai faktor. Faktor-faktor ini termasuk tujuan investasi Anda, sasaran, cakrawala waktu investasi dan tingkat toleransi risiko.

Risiko Terkait dengan ETF versus Saham

Salah satu alasan utama untuk mempertimbangkan menggunakan ETF adalah untuk menurunkan eksposur risiko keseluruhan untuk portofolio Anda. ETF, seperti jenis saham perusahaan investasi lainnya, memberi investor diversifikasi instan. Artinya, Anda memiliki eksposur yang lebih luas terhadap berbagai jenis saham atau sekuritas daripada jika Anda membangun portofolio dengan membeli saham individu yang mendasari indeks ETF. Anda juga memiliki pengeluaran modal yang lebih rendah yang terkait dengan ETF daripada saat Anda membeli saham individual.

Portofolio yang hanya terdiri dari saham perusahaan individual dapat mengekspos Anda pada risiko sektor atau konsentrasi, tergantung pada bagaimana portofolio dibangun. Bahkan jika Anda menganggap diri Anda sebagai “pemilih saham, ” sebagian besar investor non-profesional cenderung membuat kesalahan sederhana yang mengakibatkan hilangnya peluang investasi atau kerugian yang dapat dihindari. Banyak dari masalah ini dapat dikurangi dengan menambahkan ETF yang berlawanan dengan bobot portofolio Anda. Misalnya portofolio yang sebagian besar terdiri dari saham pertumbuhan bernilai kecil yang mewakili tingkat risiko yang sangat tinggi relatif terhadap potensi pengembalian yang tinggi dapat diseimbangkan dengan saham atau utilitas pertumbuhan perusahaan yang lebih besar untuk memberikan basis peluang pendapatan. Ini dapat dicapai dengan menggunakan ETF dari indeks serupa.

Mencapai Diversifikasi Portofolio

Cara terbaik untuk mencapai diversifikasi dalam portofolio saham Anda adalah pertama-tama mengukur tingkat risiko relatif, dibandingkan dengan potensi pengembalian. Beta portofolio, yang merupakan ukuran volatilitas portofolio relatif terhadap pasar secara keseluruhan, tidak boleh lebih tinggi dari 1. Sebuah beta yang berjalan pada 2, atau lebih tinggi, harus mengirimkan bendera merah untuk memulai proses diversifikasi guna mengurangi eksposur risiko.