Dasar-dasar ETF untuk Pemula

Menyelam ke pasar saham terlebih dahulu dapat mengintimidasi — dari mana Anda memulai? Jika Anda seorang investor mandiri, gagasan untuk memilih semua investasi Anda sendiri bisa cukup untuk mencegah Anda memulai. Namun, alih-alih hanya berfokus pada saham individual, mulailah dengan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) mungkin bisa membantu.

Jangan dimatikan dengan akronim:Kendaraan investasi tiga huruf ini dapat menjadi tambahan yang berharga untuk portofolio investor di tingkat manapun. Tertarik dan ingin mempelajari lebih lanjut? Mulailah dengan panduan pemula ETF kami.

Pertama, Dasar-dasar ETF

Mari kita mulai dengan definisi:ETF adalah dana yang mengumpulkan uang dari banyak investor untuk diinvestasikan dalam sekeranjang sekuritas yang dapat mencakup saham, obligasi, komoditas, dll. Itu berarti ketika Anda berinvestasi dalam satu ETF, Anda akan menjadi terkena semua sekuritas yang mendasari yang dimiliki oleh dana tersebut (yang bisa ratusan).

Salah satu karakteristik penting dari banyak (tetapi tidak semua) ETF adalah bahwa mereka biasanya dikelola secara pasif. Itu berarti alih-alih memiliki manajer portofolio yang menggunakan penilaian terbaik mereka untuk memilih sekuritas tertentu untuk dibeli dan dijual, mereka mencoba meniru kinerja indeks tertentu. ETF mungkin melakukan ini dengan melacak indeks tertentu (seperti Dow Jones Industrial Average) dan memegang koleksi sekuritas dari indeks itu. Atau mungkin melacak industri (seperti bioteknologi) dengan berinvestasi di saham dari berbagai perusahaan di sektor itu.

Hal lain yang harus Anda ketahui tentang ETF adalah bahwa mereka diperdagangkan seperti saham di bursa (karenanya, nama dana yang diperdagangkan di bursa). Ini penting karena berarti ETF dibeli dan dijual sepanjang hari perdagangan, dan harga saham ETF dapat berfluktuasi di atas atau di bawah nilai aset bersih (NAV) berdasarkan penawaran dan permintaan.

Meskipun ETF dan reksa dana mungkin terlihat serupa dari luar — keduanya adalah sekeranjang sekuritas yang biasanya diinvestasikan oleh ribuan pemegang saham — ETF dan reksa dana memiliki beberapa perbedaan utama. Misalnya, reksa dana biasanya dikelola secara aktif. Dan tidak seperti ETF yang diperdagangkan sepanjang hari, reksa dana dibeli dan dijual hanya sekali per hari. Harga reksa dana ditetapkan setiap 24 jam sekali berdasarkan NAB-nya pada akhir setiap hari perdagangan.

Selanjutnya, jenis ETF apa yang dapat Anda investasikan?

Ada beberapa jenis ETF. Karena mudah diperdagangkan di pasar saham, ETF yang berinvestasi dalam aset seperti komoditas atau mata uang dapat menjadi sarana yang tersedia bagi pemula yang mencari eksposur ke pasar baru atau yang lebih maju.

ETF Saham: ETF saham melacak sekumpulan saham tertentu. Mereka dapat melacak ekuitas ini berdasarkan indeks atau industri mereka. Karena saham tunduk pada volatilitas pasar , ini bisa menjadi pilihan yang baik bagi investor jangka panjang, karena cakrawala investasi yang lebih panjang memungkinkan sekuritas lebih banyak waktu untuk pulih jika pasar mengalami penurunan berkala.

ETF Obligasi: ETF obligasi mungkin menarik bagi investor yang tertarik dengan investasi pendapatan tetap. Ini karena mereka membayar dividen bunga secara teratur dari obligasi korporasi atau pemerintah. Obligasi biasanya merupakan investasi yang kurang berisiko.

ETF Komoditas: ETF ini berinvestasi dalam komoditas seperti logam mulia, barang pertanian, atau sumber daya alam.

ETF Sektor atau Industri: ETF ini melacak industri tertentu, seperti biotek, perawatan kesehatan, energi, dll.

ETF Mata Uang: Mata uang ETF memperdagangkan mata uang asing dan dapat memberikan investor eksposur ke pasar valuta asing.

ETF yang dimanfaatkan: ETF yang dimanfaatkan bertujuan untuk memperkuat pengembalian, biasanya dua atau tiga kali lebih banyak daripada ETF biasa yang melacak indeks yang sama. Mereka paling sering digunakan sebagai strategi investasi jangka pendek. Meskipun dapat memberikan pengembalian yang signifikan saat indeks yang mendasarinya meningkat, kerugian juga meningkat — umumnya menjadikannya investasi dengan risiko lebih tinggi.

ETF terbalik: Juga dikenal sebagai ETF pendek atau ETF beruang, ETF terbalik bertujuan untuk memberikan pengembalian atas penurunan indeks yang mereka lacak. Artinya jika indeks yang mendasarinya menurun, ETF terbalik meningkat pada tingkat yang sesuai. Seperti ETF dengan leverage, mereka sering kali merupakan investasi jangka pendek dan dapat mengakibatkan kerugian yang signifikan jika pasar berfluktuasi.

Catatan:Semua ETF memiliki tingkat risiko yang berbeda-beda, dan beberapa jenis secara inheren lebih berisiko daripada yang lain.

Terakhir, Pro dan Kontra ETF

Ingat bagaimana kami menyebutkan ETF biasanya dikelola secara pasif? Ini dapat bermanfaat bagi Anda, karena itu berarti bahwa sebagai investor, Anda mungkin harus membayar biaya yang lebih rendah daripada jika Anda berinvestasi dalam dana yang dikelola secara aktif. Kami akan menjelaskan:Semua dana memiliki apa yang disebut rasio pengeluaran, yaitu biaya yang Anda bayarkan sehingga pengelola dana dapat mengelola dana dengan baik. Karena dana yang dikelola secara pasif membutuhkan lebih sedikit pekerjaan, seringkali lebih murah.

Keuntungan lain dari berinvestasi di ETF adalah, tergantung pada broker Anda, Anda mungkin tidak perlu membayar komisi, biaya, atau biaya tambahan, saat Anda membeli atau menjual saham. Saat Anda membuka Perdagangan Mandiri akun dengan Ally Invest, Anda memiliki akses ke ratusan bebas komisi ETF.

Bagi mereka yang baru mengenal pasar saham atau berinvestasi secara umum, ETF dapat menjadi investasi yang lebih mudah diakses daripada sesuatu seperti reksa dana karena mereka tidak memiliki investasi minimum saat berinvestasi melalui platform mandiri. Anda dapat membeli hanya satu saham ETF untuk memulai jika Anda mau, dan Anda akan membayar harga pasar dari saham itu. Reksa dana, di sisi lain, biasanya memiliki minimum investasi tetap yang, tergantung pada dananya, mungkin beberapa ribu dolar.

Jika Anda lebih memilih untuk lebih lepas tangan dengan perdagangan Anda, Anda masih dapat berinvestasi di ETF hanya dengan investasi awal $100. Portofolio Robo Our kami dirancang secara profesional dan mencakup campuran ETF berbiaya rendah dan beragam yang selaras dengan jangka waktu, sasaran, toleransi risiko, dan hal yang paling penting bagi Anda — apakah itu berinvestasi untuk pendapatan, pengoptimalan pajak, atau tanggung jawab sosial.

Apa yang sering dikatakan sebagai salah satu manfaat terbesar berinvestasi di ETF adalah diversifikasi . Diversifikasi adalah strategi manajemen risiko yang bertujuan untuk mengurangi efek volatilitas pasar dan menciptakan keseimbangan dalam portofolio Anda dengan menyebarkan investasi di berbagai kelas aset dan industri yang berbeda atau tidak terkait. ETF dapat menjadi sumber diversifikasi portofolio yang baik, karena mengandung saham (atau aset lain) dari beberapa perusahaan — bukan hanya satu.

Sekarang, penting untuk dipahami bahwa sementara sekuritas dalam ETF terdiversifikasi, berinvestasi hanya di ETF tidak menjamin portofolio yang terdiversifikasi. Pikirkan seperti ini:Jika Anda berinvestasi dalam tiga ETF berbeda yang semuanya melacak indeks yang terkait dengan sektor teknologi, dan industri itu menghadapi penurunan, semua investasi Anda dapat terpengaruh secara negatif. Jadi, jangan percaya bahwa ETF memastikan portofolio Anda benar-benar terdiversifikasi dan seimbang.

Panduan Studi Investasi ETF Anda

Sekarang setelah Anda memahami dana yang diperdagangkan di bursa itu sendiri, inilah saatnya untuk mulai memikirkan apakah mereka cocok untuk portofolio Anda. Di sinilah melakukan sedikit pekerjaan rumah. Kami telah menguraikan beberapa dasar yang penting, ditambah beberapa sumber daya yang bermanfaat, sehingga Anda dapat merasa percaya diri saat berinvestasi di ETF untuk pertama kalinya. Inilah yang harus Anda ketahui:

• Bagaimana ETF dapat mempengaruhi pajak Anda
• Minta prospektus dari broker Anda, baik melalui surat atau online, dan pelajari cara memahaminya
• Arti pengembalian tahunan rata-rata yang dinyatakan ETF
• Cara mendapatkan dan membaca kutipan dasar menggunakan simbol ticker (bid, ask, size, last, change, high, low, open, close and volume)
• Konsep rata-rata biaya dolar, risiko dan biayanya, dan apakah itu tepat untuk Anda
• Apa itu dana yang belum dilunasi , dan bagaimana pengaruhnya terhadap transaksi ETF
• Entri pesanan terminologi (aksi beli atau jual, jumlah, harga, jenis pesanan, durasi)
• Terminologi posisi (panjang, pendek )
• Memantau indeks pasar utama (S&P 500, DJIA, komposit Nasdaq, Nasdaq 100, Russell 2000, dll.)
• Perbedaan antara ETF dan reksa dana indeks
• Bagaimana menganggap keuntungan atau kerugian Anda sebagai hal yang nyata, meskipun masih belum direalisasi
• Apa asuransi SIPC dasar adalah (dan mengapa itu penting)

Siap untuk mempelajari lebih lanjut tentang perdagangan ETF bebas komisi?

Kunjungi Ally Invest untuk mempelajari lebih lanjut.