7 Hal yang Harus Dilakukan Saat Kehilangan Uang di Reksa Dana

Ketika investor reksa dana mencari pengembalian yang lebih tinggi, mereka berinvestasi dalam reksa dana ekuitas. Ini adalah reksa dana yang berinvestasi di pasar saham. Karena mereka terkait dengan pasar, dana ini terpengaruh ketika pasar turun dan inilah mengapa ada kemungkinan kerugian dalam reksa dana juga.

Sekarang berkali-kali ketika pasar turun, seperti sekarang, investor panik dan mengambil keputusan yang mungkin tidak sesuai dengan kepentingan terbaik mereka. Jika Anda seorang investor dan bertanya-tanya apa yang harus dilakukan dengan investasi Anda dalam situasi ini, berikut adalah 7 hal yang dapat Anda lakukan sebagai gantinya.

Tetap tenang

Ini adalah langkah pertama yang mutlak untuk investasi yang sukses.

Pasar saham biasanya berkinerja baik dalam jangka waktu yang lama. Dalam jangka pendek, volatilitas menyebabkan harga naik dan turun. Meskipun ada kerugian dalam reksa dana karena gangguan pasar jangka pendek, Jika dilihat dari jangka panjangnya, contoh pengembalian negatif berkurang drastis setelah 3-4 tahun memegang.

Sumber:Penelitian CRISIL.

Seperti yang Anda lihat, jika Anda memiliki cakrawala waktu yang lebih lama, katakanlah 7-10 tahun, Anda tidak perlu terganggu oleh berita di sekitar dan kehilangan ketenangan Anda. Jangan biarkan kebisingan mengganggu Anda.

Hindari Menebus Dengan Tergesa-gesa

Bisakah Anda kehilangan uang di reksa dana di pasar yang jatuh? Ya. Tetapi apakah ini berarti Anda harus menebus investasi Anda? Tidak. Pikirkan dua kali sebelum menukarkan uang Anda saat Anda melihat pasar berkinerja buruk.

Reksa dana ekuitas yang ditebus setahun sebelum berinvestasi menarik beban keluar sebesar 1% dalam banyak kasus. Bahkan setelah itu, Pajak LTCG mungkin berlaku jika keuntungan Anda dari investasi itu di atas Rs 1 lakh untuk tahun keuangan tertentu.

Investor tertentu percaya bahwa mereka dapat mengambil uang mereka dari reksa dana ketika nilainya turun dan kemudian berinvestasi lagi ketika nilainya mulai naik lagi.

Ini terdengar bagus secara teori tetapi biasanya tidak berjalan dengan baik. Yang paling sering terjadi adalah orang-orang mengambil uang mereka dari reksa dana dan menunggunya berhenti jatuh dan mulai naik lagi.

Tapi lebih sering daripada tidak, waktunya tidak sempurna. Yang akhirnya terjadi adalah orang-orang menjual ketika harga turun. Lalu, ketika mereka berencana untuk berinvestasi lagi, mereka berinvestasi pada harga yang lebih tinggi daripada yang mereka jual untuk reksa dana mereka. Ini merugikan proses penciptaan kekayaan jangka panjang.

Jadi keputusan seperti penebusan tidak boleh menjadi faktor kondisi pasar saat ini. Berinvestasi dalam reksa dana ekuitas melalui rute SIP adalah apa yang datang untuk menyelamatkan dalam kasus seperti itu karena SIP membebaskan Anda dari market timing. Ini juga memanfaatkan rata-rata biaya rupee untuk membelikan Anda lebih banyak unit saat pasar turun.

Baca Juga :Pasar sedang jatuh- apa yang harus dilakukan dengan investasi saya?

Bandingkan Kinerja Dengan Reksa Dana Lain dalam Kategori Yang Sama

Anda mungkin merasa reksa dana yang Anda investasikan tidak berkinerja baik. Ini mungkin atau mungkin bukan saat pasar berjalan dengan baik.

Strategi yang baik pada saat ini adalah memeriksa kinerja reksa dana Anda dengan reksa dana sejenis.

Ketika saya mengatakan reksa dana serupa, Maksud saya reksa dana yang berada dalam kategori yang sama. Misalnya:reksa dana berkapitalisasi kecil harus dibandingkan dengan reksa dana berkapitalisasi kecil lainnya saja dan bukan reksa dana berkapitalisasi besar. Periksa reksa dana yang memiliki peringkat tertinggi dalam kategori tertentu dan lihat bagaimana tarif reksa dana Anda.

Juga, reksa dana adalah pilihan investasi jangka panjang. Jika Anda mengamati kinerja reksa dana Anda hanya sedikit buruk jika dibandingkan dengan reksa dana dengan peringkat terbaik, beralih mungkin tidak diperlukan.

Selama periode yang singkat, berbagai reksa dana tampil dengan cara yang berbeda. Dalam jangka panjang, reksa dana terbaik yang termasuk dalam kategori yang sama biasanya memberikan imbal hasil yang serupa.

P.S :Begini cara membandingkan dana di Groww.

Bandingkan Kinerja Dengan Dana Lain Dari Berbagai Kategori

Jika Anda bertanya-tanya dapatkah reksa dana kehilangan uang, maka jawabannya adalah ya karena beberapa kategori reksa dana lebih fluktuatif. Ini berarti, sementara mereka mungkin menawarkan pengembalian yang besar, mereka juga dapat menawarkan risiko yang lebih tinggi.

Jika Anda merasa tidak berani mengambil risiko, Anda harus melihat kinerja reksa dana dari kategori lain.

Sebagai contoh, reksa dana berkapitalisasi kecil memberikan pengembalian yang sangat tinggi. Tetapi mereka juga memiliki risiko yang lebih tinggi. Sehubungan dengan reksa dana ekuitas berkapitalisasi kecil, reksa dana ekuitas berkapitalisasi besar memiliki risiko yang lebih kecil.

Juga, Anda mungkin menginginkan pengembalian yang lebih besar dan bersedia mengambil risiko. Dalam hal itu, juga, Anda harus mencari dana terbaik di kategori lain untuk investasi.

Riset Sektor

Alasan lain mengapa reksa dana Anda turun bisa jadi karena investasi Anda terfokus pada sektor. Poin ini relevan bagi Anda hanya jika Anda telah berinvestasi dalam dana sektor. Dana sektor hanya berinvestasi di sektor atau industri tertentu.

Bahkan ketika pasar, secara umum, baik-baik saja, sektor tertentu dapat menderita.

Jika sektor tertentu berkinerja buruk, Anda harus meneliti sektor ini dengan cermat.

Reksa dana sektor dianggap paling berisiko karena suatu alasan – mereka bahkan lebih sulit diprediksi jika dibandingkan dengan reksa dana ekuitas lainnya.

Jadi, jika Anda telah berinvestasi dalam dana sektor dan kehilangan uang, memperhatikan kesehatan industri itu dan prospeknya.

Jika menurut Anda industri ini memiliki masa depan yang baik, terus tetap berinvestasi. Jika di sisi lain, Anda pikir industri tidak berjalan dengan baik, Anda harus merencanakan untuk menebus uang Anda.

Diversifikasi

Ini mungkin satu-satunya cara untuk mengatasi kerugian reksa dana Anda saat ini. Jika portofolio Anda hanya terkena ekuitas, kemudian tambahkan beberapa dana cair ke dalam campuran. Mereka tidak hanya akan menyeimbangkan kerugian Anda karena ekuitas tetapi juga akan memungkinkan Anda untuk mengumpulkan uang untuk tujuan jangka pendek.

Bahkan dalam reksa dana ekuitas, diversifikasi di antara yang kecil, dana berkapitalisasi menengah dan besar.

Juga, diversifikasi di seluruh kelas aset. Emas dianggap sebagai lindung nilai yang sangat baik terhadap volatilitas pasar karena harga emas biasanya naik saat pasar selesai.

Pengambilan Anda

Bisakah Anda kehilangan uang di reksa dana? Jawabannya iya. Haruskah Anda bereaksi spontan saat melihat portofolio merah dan membuat keputusan besar? Mungkin tidak. Sementara situasinya tidak nyaman, ini juga akan berlalu. Pasar telah bangkit kembali sebelumnya dan mereka akan melakukannya lagi.

Dari peristiwa sementara seperti pemilihan umum dan ketegangan geo-politik hingga resesi hingga pandemi, ekonomi telah melihat semuanya dan tetap berkembang. Investasi adalah permainan jangka panjang dan harus diperlakukan seperti itu. Tetap tenang, berinvestasi dengan visi, perbarui diri Anda dan Anda siap melakukannya!

Selamat berinvestasi!

Penafian:Pandangan yang diungkapkan di sini adalah milik penulis dan tidak mencerminkan pandangan Groww.