Bagaimana Diversifikasi di Saat Volatilitas Pasar

Sementara sebagian besar investor menghadapi beban volatilitas, mereka yang memiliki portofolio yang terdiversifikasi dengan baik telah berhasil meminimalkan kerugian mereka. Hari ini, kita akan berbicara tentang investor yang tidak cukup memperhatikan diversifikasi dan memiliki portofolio investasi pasar yang miring. Dengan dana mereka tertahan di pasar, apakah sudah terlambat bagi mereka untuk melakukan diversifikasi sekarang? Tentu saja tidak. Dalam artikel ini, kami akan membagikan beberapa cara di mana Anda dapat mendiversifikasi portofolio Anda yang ada dan mengurangi risiko portofolio secara keseluruhan dengan membuat keputusan investasi yang cerdas bahkan di saat volatilitas pasar.

Diversifikasi pada tahun 2020

Jika Anda pernah ragu tentang manfaat dari portofolio investasi yang terdiversifikasi, maka tidak ada waktu yang lebih baik untuk menghilangkan keraguan itu selain kondisi pasar saat ini yang volatilitasnya ekstrem. Harga saham merespons berbagai perkembangan COVID-19 dan paket ekonomi yang diperkenalkan oleh pemerintah dengan berbagai cara. Saat situasi berkembang dan kita belajar lebih banyak tentang dampak pandemi terhadap ekonomi global, satu hal yang pasti – bisnis akan menghadapi masa-masa sulit di masa depan.

Sebelum kita berbicara tentang bagaimana diversifikasi, kami ingin berbicara tentang perbedaan antara diversifikasi dan lindung nilai. Hal ini penting karena dalam kondisi seperti pandemi saat ini, sementara diversifikasi membantu Anda mengurangi risiko, hedging bisa menjadi taktik yang kontraproduktif. Untuk memahami ini, mari kita lihat konsep korelasi.

Korelasi

Korelasi berarti bagaimana dua variabel terkait. Dalam berinvestasi, korelasi berarti dua sekuritas yang bergerak baik dalam arah yang sama atau berlawanan arah pada waktu yang sama.

Ketika tingkat inflasi meningkat, harga komoditas juga naik. Keseluruhan, hal-hal mulai menjadi lebih mahal. Selama masa-masa seperti itu, sewa juga meningkat. Karena itu, tingkat inflasi dan sewa berkorelasi positif - ketika seseorang meningkat, yang lain juga meningkat. Contoh 2: Suku bunga dan imbal hasil obligasi.

Khas, ketika suku bunga naik, imbal hasil obligasi menurun dan sebaliknya. Karena itu, mereka berkorelasi negatif. Ada juga kategori ketiga yang disebut tanpa korelasi di mana kinerja satu variabel tidak mempengaruhi yang lain.

Bagaimana Korelasi Berlaku untuk Diversifikasi?

Ketika Anda mendiversifikasi investasi Anda, Anda harus mencoba untuk berinvestasi di sekuritas yang tidak memiliki korelasi satu sama lain. Itu berarti bahkan jika satu keamanan jatuh, itu tidak memengaruhi pengembalian investasi lain dalam portofolio Anda.

Banyak investor yang salah mengartikan diversifikasi dengan lindung nilai dimana investasi dilakukan sehingga sekuritas memiliki korelasi negatif satu sama lain. Meskipun lindung nilai juga bermanfaat, pada saat-saat seperti ini ketika ekonomi secara keseluruhan berada di bawah tekanan, lindung nilai bisa berisiko.

Ini karena sekuritas cenderung menjadi lebih berkorelasi daripada biasanya. Jadi, di pasar normal jika dua sekuritas memiliki korelasi negatif, maka mereka mungkin menjadi berkorelasi positif selama waktu seperti itu mengganggu strategi lindung nilai Anda. Karena itu, untuk mengurangi risiko, memastikan bahwa Anda melakukan diversifikasi dengan berinvestasi di sekuritas tanpa korelasi.

Berikut adalah beberapa tip untuk membantu Anda melakukan diversifikasi selama kondisi pasar saat ini:

Tip #1 Hindari Menginvestasikan Jumlah Lump Sum

Sekarang kita sudah jelas tentang diversifikasi, hal pertama yang perlu Anda lakukan adalah menghindari investasi sekaligus dalam upaya mendiversifikasi portofolio Anda yang ada dengan cepat. Meskipun harga pasar yang rendah mungkin tampak menguntungkan dan menggoda Anda untuk berinvestasi sekaligus, asumsi bahwa pasar telah mencapai titik terendah dapat menjadi kontraproduktif.

Pasar sangat tidak terduga karena ini adalah waktu yang belum pernah terjadi sebelumnya. Karena itu, jika Anda mencoba mengatur waktu pasar dan berinvestasi dalam lumpsum dan pasar jatuh lebih jauh, Anda bisa menderita kerugian besar. Bahkan jika Anda memiliki jumlah lump sum untuk diinvestasikan, Anda harus berinvestasi secara bertahap sambil mengamati bagaimana situasi berkembang.

Tip #2 Berinvestasi di Reksa Dana melalui Rencana Investasi Sistematis

SIP atau Rencana Investasi Sistematis secara inheren dirancang untuk pasar yang bergejolak. Mereka memastikan bahwa Anda menginvestasikan jumlah tetap secara berkala terlepas dari kondisi pasar. Karena itu, lembur, Anda mendapat manfaat dari Rupee Cost Averaging karena harga pembelian rata-rata Anda turun dan Anda memiliki peluang yang lebih baik untuk mendapatkan keuntungan yang besar. Ini juga menyelamatkan Anda dari memasuki pasar pada waktu yang salah.

SIP bisa menjadi cara yang bagus untuk mendiversifikasi portofolio Anda tanpa risiko memasuki pasar pada waktu yang salah. Dengan investasi reguler, bahkan jika pasar jatuh lebih jauh, Anda mendapatkan keuntungan karena lebih banyak unit yang diberikan kepada Anda untuk jumlah yang sama. Dengan cakrawala investasi jangka panjang, ini bisa berarti keuntungan besar.

Tip # 3 Berinvestasi dalam Ekuitas Untuk Cakrawala yang Lebih Panjang

Jadi, kami berasumsi bahwa Anda jelas tentang berinvestasi dalam sekuritas yang memiliki korelasi rendah dengan portofolio Anda yang ada, menghindari investasi lump sum, dan mempertimbangkan SIP. Aspek penting berikutnya dari diversifikasi selama volatilitas pasar adalah cakrawala investasi.

Pasar yang bergejolak berbahaya bagi investor jangka pendek. Jika Anda melihat kinerja pasar di masa lalu, Anda akan melihat bahwa meskipun pasar selalu bergejolak, mereka telah pulih dari crash dan fase koreksi besar. Sementara kinerja masa lalu bukan merupakan jaminan kinerja masa depan, sifat yang melekat pada ekonomi dan pasar adalah untuk bangkit kembali.

Juga, dengan pandemi, pasar dapat memakan waktu lama sebelum pulih. Karena itu, strategi investasi jangka panjang adalah pilihan terbaik Anda sekarang.

Tip #4 Diversifikasi dengan Cara Berbeda

Dalam lingkaran investasi, kami menyebutnya diversifikasi portofolio yang terdiversifikasi. Katakanlah Anda memutuskan untuk menginvestasikan 40% dari portofolio Anda ke reksa dana ekuitas, 30% menjadi dana utang, 20% di saham, dan 10% dalam deposito berjangka ( hanya portofolio yang tidak jelas BUKAN rekomendasi ). Jadi, ini adalah diversifikasi level 1. Berdasarkan portofolio Anda yang ada, pilih salah satu cara diversifikasi berikut:

Dana Ekuitas terdiversifikasi di seluruh kapitalisasi pasar

Kehati-hatian menentukan bahwa Anda berinvestasi di perusahaan dengan fundamental yang kuat ketika pasar bergejolak. Tetapi, jika portofolio Anda sudah banyak diinvestasikan dalam saham berkapitalisasi besar atau saham unggulan, maka Anda harus melihat reksa dana yang menawarkan saham berkualitas baik di segmen mid-cap dan/atau small-cap.

Dana Ekuitas terdiversifikasi di seluruh geografi

Ini sangat relevan dalam skenario saat ini. Dalam pandemi, beberapa daerah terkena dampak yang lebih buruk daripada yang lain. Ini berarti bahwa bisnis yang memiliki basis di daerah tersebut atau yang bergantung pada daerah untuk bahan, tenaga kerja, atau aspek lain yang diperlukan untuk operasinya, akan mengalami kerugian yang besar. Faktanya, beberapa bisnis mungkin merasa sulit untuk pulih sama sekali! Di samping itu, daerah yang tidak terpengaruh begitu parah akan memiliki bisnis yang akan pulih dengan cepat dan bahkan mungkin menghasilkan keuntungan yang baik.

Karena itu, coba cari dana yang berinvestasi di perusahaan yang tersebar di pelosok negeri agar portofolio investasi Anda tidak terpengaruh karena konsentrasi geografis.

Dana Ekuitas terdiversifikasi di berbagai sektor pasar

Saat ini, sebagian besar sektor sangat terpukul. Meskipun Anda mungkin merasa tergoda untuk berspekulasi, cara yang lebih baik untuk mendekatinya adalah memastikan bahwa Anda berinvestasi di sebagian besar sektor layanan penting seperti perbankan, Pertanggungan, kesehatan, dll. Carilah sektor-sektor yang telah kuat dan memiliki ketahanan untuk pulih dengan cepat setelah ekonomi berbalik.

Diversifikasi investasi utang Anda

Biasanya, kebanyakan investor cenderung lebih fokus pada ekuitas dalam hal diversifikasi. Dengan investasi utang, mereka memilih dana utang yang aman atau berinvestasi langsung di beberapa instrumen utang tanpa memikirkan korelasi di antara mereka. Dalam kondisi pasar dan ekonomi saat ini, penting untuk mendiversifikasi investasi utang Anda juga. Ada berbagai dana utang yang tersedia yang dapat digunakan untuk menanamkan jumlah diversifikasi yang diperlukan dalam porsi utang portofolio Anda seperti dana pendapatan, dana obligasi dinamis, dana cair, dana peluang kredit, dana jangka pendek, dana jangka pendek ultra, dana emas, rencana jatuh tempo tetap, dll. Analisis portofolio utang Anda dan investasikan pada dana yang tidak ada korelasinya dengan investasi Anda saat ini.

Menyimpulkan

Kami memahami ketakutan yang dialami sebagian besar investor. Namun, menebus investasi Anda selama waktu tersebut tidak dianjurkan. Sebagai gantinya, kami akan mendorong Anda untuk terus berinvestasi dengan cara yang strategis. Ingat, panik akan menyebabkan kesalahan dalam penilaian dan akhirnya kerugian. Jika Anda yakin bahwa pasar bergejolak dan akan pulih cepat atau lambat dan Anda dapat tetap berinvestasi, kemudian hindari semua desakan untuk menjual investasi Anda dan membukukan kerugian. Sebagai gantinya, fokus pada penciptaan portofolio terdiversifikasi yang dapat mengambil manfaat dari kondisi pasar saat ini dan menghasilkan pengembalian yang luar biasa ketika pasar pulih.

Satu hal terakhir – ingat tiga pilar investor yang sukses dan jangan pernah melupakan tujuan keuangan Anda, toleransi resiko, dan cakrawala investasi. Apakah itu tentang menebus investasi atau memasuki pasar karena mereka berada di titik terendah, memastikan bahwa Anda tetap dengan pilar. Kami berharap artikel ini membantu Anda membuat strategi investasi yang cocok untuk Anda dalam jangka panjang. Tetap aman dan Tuhan Memberkati!

Penafian:Pandangan yang diungkapkan dalam posting ini adalah dari penulis dan bukan dari Groww