Tetap di Jalur Dengan Ulasan Portofolio Musim Panas

Musim panas secara tradisional adalah waktu untuk bersenang-senang, liburan keluarga dan langkah hidup yang lebih santai. Tapi di antara pertandingan bisbol dan barbekyu, ada baiknya untuk berkonsultasi dengan perencana keuangan Anda tentang tinjauan portofolio tengah tahun untuk memastikan bahwa strategi investasi Anda masih di jalur untuk membantu Anda mencapai tujuan jangka panjang Anda.
Kemajuan Tolok Ukur

Selama paruh pertama tahun 2006, volatilitas di pasar keuangan lebih tinggi daripada beberapa tahun terakhir, karena investor di seluruh dunia menjadi curiga tentang dampak suku bunga yang lebih tinggi dan tanda-tanda kebangkitan inflasi. Dow Jones Industrial Average berada dalam jarak 100 poin dari level tertinggi sepanjang masa pada awal Mei, tapi dengan cepat berbalik arah. Melonjaknya pasar internasional dan negara berkembang, serta drama komoditas panas-panas, jatuh lebih keras.

Dampak pasar whipsawing pada pengembalian investasi Anda mungkin sulit untuk diabaikan, dan meskipun masuk akal untuk mengukur kinerja investasi Anda terhadap tolok ukur pasar yang sesuai, ini hanya sebagian kecil dari proses peninjauan.

?Jelas, pengembalian keseluruhan Anda dan kinerja relatif penting, ? kata Monte Fitch, CFP?, seorang perencana keuangan dengan Lincoln Financial Advisors di Irvine, California ?Tetapi Anda harus ingat bahwa tolok ukur yang paling relevan adalah target yang telah kami susun ke dalam rencana keuangan Anda secara keseluruhan yang membantu kami mengevaluasi kemampuan Anda untuk mencapai tujuan Anda.?

Tinjau Alokasi Aset
Lebih penting daripada melacak naik turunnya investasi individu, kata Fitch, melihat seberapa dekat komposisi portofolio Anda saat ini dengan alokasi aset yang ditargetkan dan penyeimbangan kembali, jika diperlukan. Jika satu kelas aset berkinerja lebih baik daripada yang lain, Anda harus mengambil keuntungan dan memindahkan modal ke orang-orang yang berkinerja buruk. Penyeimbangan ulang secara teratur akan membantu menjaga alokasi Anda sesuai dengan cakrawala waktu dan toleransi risiko Anda.

Anda mungkin tergoda untuk mengubah alokasi aset Anda dengan membuat perubahan taktis ke sektor pasar tertentu yang Anda yakini akan mengungguli yang lain, atau pindah ke uang tunai ketika pasar lemah. Tetapi mencoba mengatur waktu hasil pasar lebih sering menyakitkan daripada untung.

?Sudah menjadi sifat manusia untuk mencoba menebak pasar, tapi waktu hanya mudah di belakang, ? kata Fitch. ?Agar berhasil dalam hal itu, Anda harus benar dua kali?memutuskan kapan harus keluar dan kapan harus masuk kembali. Anda mungkin lebih baik hanya dengan menyaring kebisingan fluktuasi pasar jangka pendek dan tetap mengikuti jalur dengan portofolio yang terdiversifikasi dengan baik.?

Lihatlah Menuju Tujuan Jangka Panjang
Waktu untuk melakukan penyesuaian terhadap alokasi Anda adalah ketika situasi pribadi atau tujuan keuangan Anda telah berubah, kata Fitch. Mungkin Anda baru saja menjual bisnis atau merayakan kelahiran anak. Mungkin Anda sedang mempertimbangkan untuk membeli rumah liburan baru atau properti sewaan, atau telah mempercepat rencana pensiun Anda. Perencana keuangan Anda dapat membantu Anda menilai dampak perkembangan ini pada strategi investasi Anda yang ada dan menyarankan modifikasi untuk membantu Anda mencapai tujuan baru Anda.

Tinjauan tengah tahun juga merupakan saat yang tepat untuk mengeksplorasi visi Anda untuk warisan dan perencanaan perumahan. Dalam beberapa kasus, Anda mungkin menyadari bahwa aset Anda cukup untuk mempertahankan standar hidup yang Anda inginkan selama sisa hidup Anda.

?Ketika Anda mencapai titik ini, perhatian utamanya bukan pada akumulasi kekayaan, tetapi memutuskan cara terbaik untuk melestarikan dan mentransfernya, ? kata Fitch. ?Perencanaan properti adalah tentang membuat keputusan hari ini yang memengaruhi ke mana uang Anda pergi saat Anda pergi?baik untuk keluarga Anda, untuk amal atau pajak real.?

Selama tinjauan tengah tahun Anda, Anda mungkin ingin mendiskusikan strategi pemberian hadiah dan kepercayaan yang dapat membantu meminimalkan dampak pajak properti dan memastikan bahwa visi Anda untuk warisan Anda menjadi kenyataan.

Tinjauan portofolio dengan perencana keuangan Anda dapat membantu Anda menentukan apakah investasi Anda berada di jalur yang tepat untuk membantu Anda mencapai tujuan Anda.

Bicaralah dengan Perencana Keuangan Anda Tentang:

• Bagaimana kinerja portofolio Anda terhadap tolok ukur yang sesuai.
• Setiap pembaruan atau perubahan dalam situasi pribadi atau bisnis Anda.
• Jenis penyesuaian apa yang mungkin perlu Anda lakukan untuk membantu mencapai tujuan Anda.

CRN200606-1008547

Sekuritas yang ditawarkan melalui Lincoln Financial Advisors Corp., seorang pedagang perantara. Layanan konsultasi investasi yang ditawarkan melalui Lincoln Financial Advisors atau Sagemark Consulting, sebuah divisi dari Penasihat Keuangan Lincoln, penasihat investasi terdaftar. Asuransi yang ditawarkan melalui afiliasi Lincoln dan perusahaan bagus lainnya. Lincoln Financial Group adalah nama pemasaran untuk Lincoln National Corporation dan afiliasinya. Bukan posisi kami untuk menawarkan nasihat hukum atau pajak.