Cara Membaca Peringkat Bintang Kejora

Mencari tahu apakah suatu saham atau dana bernilai investasi dapat memakan waktu, proses analitis. Belajar cara membaca dan memahami peringkat Morningstar, Namun, dapat membuat tugas ini lebih mudah. Sejak 1985, Morningstar telah memberi peringkat saham dan dana untuk membantu investor membuat keputusan yang tepat tentang investasi mereka. Banyak situs Web keuangan menggunakan peringkat Morningstar ketika laporan saham diberikan, tetapi Anda selalu dapat menemukan peringkat untuk saham atau dana dengan mengunjungi situs web Morningstar.

Baca Peringkat Morningstar untuk Dana

Langkah 1

Temukan peringkat Morningstar untuk dana Anda. Jika Anda kesulitan menemukannya, tempat terbaik untuk melihat adalah di situs Web Morningstar (lihat Sumberdaya di bawah).

Langkah 2

Pelajari bagaimana peringkat Morningstar dilaporkan. Dana dinilai pada skala 1 sampai 5 dan didasarkan pada kinerja dana dalam kaitannya dengan dana serupa. Untuk mendapatkan titik data akhir, Morningstar menyesuaikan risiko dan biaya penjualan.

Langkah 3

Tentukan apakah dana Anda memiliki beberapa peringkat. Tidak jarang dana memiliki peringkat hingga 3 periode waktu (3, 5, dan 10 tahun), yang kemudian digabungkan untuk menghasilkan peringkat keseluruhan.

Baca Peringkat Morningstar untuk Saham

Langkah 1

Cari di situs web Morningstar untuk stok. Jika Anda sudah mengetahui nomor ticker saham, Anda dapat memasukkannya ke dalam kotak pencarian. Kalau tidak, Anda juga dapat mencari saham berdasarkan nama perusahaan.

Langkah 2

Temukan dan periksa peringkat untuk saham Anda, yang didasarkan pada kombinasi nilai pasar saham saat ini dan apa yang dirasakan Morningstar sebagai nilai pasar wajar. Peringkat untuk saham disesuaikan dengan risiko.

Langkah 3

Bandingkan peringkat Morningstar untuk beberapa saham untuk menentukan mana yang paling sesuai dengan kebutuhan dan tujuan investasi Anda.

Langkah 4

Pertimbangkan tingkat risiko yang bersedia Anda ambil dengan investasi Anda. Saham dengan peringkat bintang lima diharapkan menawarkan pengembalian yang lebih baik kepada investor daripada saham dengan peringkat bintang satu.

Tip

Perlu diingat bahwa dana yang berumur tiga tahun atau kurang tidak diberikan peringkat Morningstar. Peringkat dana sepenuhnya objektif. Mereka didasarkan pada perhitungan matematis dari kinerja masa lalu. Perhatikan bahwa peringkat Morningstar dinyatakan sebagai bintang, bukan angka.

Peringatan

Peringkat Morningstar adalah indikator yang baik apakah suatu dana perlu diselidiki lebih lanjut. Namun, itu tidak boleh digunakan sebagai sinyal untuk membeli atau menjual.

Hal yang Anda Butuhkan

• Komputer dengan akses Internet

• Nama saham atau dana

• Peringkat bintang pagi