Cara Mentransfer ESOP ke 401k
Pengusaha sering menawarkan kepada pekerja mereka Rencana Opsi Saham Karyawan, juga dikenal sebagai ESOP, yang didasarkan pada keuntungan tahunan. Ini berbeda dari rencana pensiun yang disponsori majikan seperti 401k. Majikan dapat mempertahankan kedua rencana bagi karyawan untuk menerima keringanan pajak besar dari rencana ESOP dan diversifikasi 401k, dengan kontribusi agregat terbatas pada 25 persen dari pendapatan tahunan. Memindahkan stok ESOP ke 401k bergantung pada kedua paket yang menerima transfer.
Langkah 1
Hubungi administrator rencana ESOP dengan menghubungi nomor pada laporan tahunan ESOP. Jelaskan bahwa Anda ingin mentransfer stok ESOP ke dalam paket 401k dan cari tahu apakah paket ESOP mengizinkannya. Minta dokumen apa pun yang diperlukan jika paket mengizinkan transfer.
Langkah 2
Hubungi administrator paket 401k dengan menghubungi nomor pada pernyataan dan tanyakan apakah paket tersebut akan menerima transfer atau rollover dari ESOP. Internal Revenue Service mengizinkan transaksi ini, tetapi keputusan akhir terserah masing-masing administrator. Minta dokumennya, jika ada, dari administrator.
Langkah 3
Isi semua dokumen, menandatanganinya dan membuat salinannya untuk Anda sendiri dan untuk masing-masing administrator. Kirimkan dokumen asli yang diterima dari administrator ESOP dengan salinan dokumen administrator 401k ke administrator ESOP. Kirimkan dokumen 401k dengan salinan dokumen ESOP ke administrator 401k.
Tip
Transfer ke dalam paket 401k harus dilakukan secara sekaligus atau dalam jangka waktu kurang dari sepuluh tahun.
Hal yang Anda Butuhkan
-
Pernyataan ESOP
-
Pernyataan 401k
investasi
-
Cara Mendapatkan SSD &SSI
Beberapa individu penyandang cacat mungkin memenuhi syarat untuk SSI dan SSDI, disebut klaim bersamaan. Penghasilan Jaminan Tambahan (SSI) dan Asuransi Cacat Jaminan Sosial (SSDI) adalah dua program ...
-
Waspadalah terhadap Bitcoin dan Bitcoin Cash Pump and Dumps; Ada Perang yang Terjadi
Perang Bitcoin Hebat Dijelaskan:Ini adalah Perang Tanpa Peluru, ini adalah Perang Bits Jika Anda tidak sadar, Bitcoin dan Bitcoin Cash sedang dalam semacam perang, baik di bursa maupun di media sosi...
-
Moratorium pengeluaran selama setahun
Saat mengajak anjing jalan-jalan akhir pekan lalu, Kim mencatat bahwa saya telah menerima banyak paket melalui pos akhir-akhir ini. Ada apa dengan itu? dia bertanya. Aku menghela nafas. Ingat baga...
-
Bagaimana dunia kehabisan semikonduktor
Ada kekurangan global dalam semikonduktor, dan itu menjadi semakin serius. AS saat ini sedang meninjau pasokan teknologinya, mengikuti perintah eksekutif penting dari Presiden Joe Biden. Presiden ju...