Apa Itu Transaksi Efek Swasta?

Industri sekuritas sangat diatur, dan penasihat investasi harus mengikuti panduan ketat mengenai jenis investasi yang direkomendasikan dan dijual kepada investor. Transaksi sekuritas swasta menjadi masalah ketika perwakilan investasi terdaftar menjual keamanan kepada klien yang belum bersumber dan disetujui oleh perusahaan keuangan yang mempekerjakan perwakilan tersebut.

Aturan Batasi Investasi Rep Moonlighting

Transaksi sekuritas swasta terjadi ketika perwakilan investasi berlisensi menyajikan atau menjual sekuritas atau jenis investasi lain yang tidak secara resmi ditawarkan oleh perusahaan investasi yang mempekerjakannya. Sekuritas swasta dapat berupa semua jenis investasi, termasuk saham yang diperdagangkan secara publik, obligasi atau dana untuk investasi non-publik yang ditawarkan oleh pihak swasta. Perwakilan melakukan transaksi sekuritas pribadi jika dia memiliki peran yang mempromosikan kontak antara salah satu kliennya dan peluang investasi luar. Ini berarti bahwa hanya memperkenalkan klien kepada penjual investasi yang tidak disetujui akan diklasifikasikan sebagai transaksi sekuritas swasta.

Harus Dilaporkan dan Dimonitor

Perusahaan investasi bertanggung jawab atas semua kegiatan yang berhubungan dengan investasi dari perwakilan berlisensi perusahaan. Ini berarti perwakilan perusahaan diwajibkan oleh hukum untuk melaporkan setiap transaksi sekuritas swasta kepada majikannya. Perusahaan investasi juga diwajibkan secara hukum untuk meninjau peluang investasi luar untuk kesesuaian dan kelayakannya. Hukum sekuritas membuat perusahaan investasi bertanggung jawab atas semua aktivitas terkait karyawan, bahkan jika karyawan tersebut bekerja di luar kehadiran resmi perusahaan. Ini berarti perwakilan sekuritas berlisensi tidak diizinkan untuk bekerja atau berkonsultasi dalam kapasitas apa pun sebagai penasihat investasi tanpa memperoleh persetujuan dari perusahaan sekuritas tempat lisensinya terdaftar.

Pertimbangan Investor

Setiap investasi atau produk keuangan yang disajikan perwakilan investasi kepada klien harus disetujui dan ditawarkan oleh perusahaan tempat dia bekerja. Jika perwakilan ingin mendiskusikan peluang di luar produk yang ditawarkan oleh perusahaan investasi, perwakilan mungkin mencoba melakukan transaksi sekuritas swasta. Jenis transaksi ini dapat membebani lisensi perwakilannya. Untuk memastikan mereka menerima saran terbaik, investor harus menanyakan apakah peluang itu ditinjau dan disetujui oleh majikan perwakilan.

Perusahaan Investasi Menjual Banyak Jenis Produk

Perusahaan investasi dapat menawarkan berbagai macam produk di luar saham, obligasi dan reksa dana. Ini mungkin termasuk produk asuransi, investasi real estat dan peluang penempatan pribadi. Seorang perwakilan harus dapat memenuhi kebutuhan keuangan kliennya dengan produk-produk dalam portofolio perusahaan. Investor dapat melindungi diri mereka dari "investasi" yang teduh atau ilegal dengan memastikan bahwa setiap penawaran yang ditunjukkan oleh perwakilan investasi termasuk dalam penawaran produk keuangan dari perusahaan pemberi kerja perwakilan tersebut.