Mengapa Anda Perlu Diversifikasi Portofolio Saham Anda

Seberapa beragam portofolio Anda? Jika Anda tidak yakin, Anda tidak sendirian! Menurut survei tahun 2019 yang diterbitkan oleh CNBC, hanya 42% investor saat ini yang secara aktif memastikan bahwa portofolio investasi mereka terdiversifikasi. Lebih mengejutkan lagi, sekitar satu dari empat investor mengatakan bahwa mereka tidak yakin apa artinya diversifikasi investasi.

Ini hanya menunjukkan kebutuhan berkelanjutan untuk pendidikan investasi. Di Gorilla Trades, kami ingin setiap investor membuat pilihan yang tepat untuk portofolio mereka. Dengan mengingat hal ini, kami akan menjelaskan lebih banyak tentang cara melakukan diversifikasi.

Apa itu Diversifikasi?

Sama seperti Anda tidak akan pernah menaruh semua telur Anda dalam satu keranjang, Anda tidak boleh menempatkan semua uang Anda dalam satu investasi tunggal.

Tidak peduli seberapa baik Anda meneliti saham individu, Anda tidak akan pernah bisa sepenuhnya siap menghadapi fluktuasi pasar atau kebangkrutan perusahaan.

Untuk alasan ini, pakar investasi menyarankan Anda mendistribusikan uang Anda secara merata di berbagai aset. Dengan demikian, Anda dapat melindungi diri dari risiko, karena keberhasilan investasi Anda yang lain dapat memberikan sedikit jaring pengaman jika salah satu saham Anda tiba-tiba anjlok.

Bagaimana Diversifikasi Melindungi Investor?

Secara umum, ada dua jenis risiko yang dapat mempengaruhi investor. Risiko sistematis (atau "risiko pasar") mengacu pada perubahan struktural yang luas di pasar, sering kali disebabkan oleh perubahan besar dalam perilaku investor atau peristiwa yang lebih luas seperti bencana alam atau perang.

Artinya, setiap aset yang Anda miliki dapat terpengaruh — bahkan nilai uang tunai Anda dapat terpengaruh oleh inflasi.

Bagaimana investor dapat melindungi diri dari jenis risiko ini? Dengan mendiversifikasi investasi di berbagai kelas aset (uang tunai, saham, obligasi), investor dapat menemukan perlindungan dari peristiwa besar. Misalnya, jika seluruh pasar saham ambruk, rekening tabungan yang penuh dengan uang tunai mencegah Anda kehilangan segalanya.

Risiko tidak sistematis (atau "risiko spesifik aset") mungkin adalah risiko yang paling sering Anda pikirkan ketika Anda mempertimbangkan diversifikasi dalam berinvestasi. Ini mengacu pada fluktuasi besar dalam harga saham, serta kinerja perusahaan secara keseluruhan.

Setiap kali Anda berinvestasi dalam saham individu, potensi pengembalian Anda secara langsung terhubung dengan kinerja perusahaan tersebut.

Saat Anda mendiversifikasi portofolio Anda, pada dasarnya Anda berusaha untuk menyeimbangkan risiko yang terkait dengan perusahaan tertentu dengan potensi imbalannya.

Dengan kata lain, semakin banyak saham yang Anda miliki dalam portofolio investasi Anda, semakin sedikit Anda “merasakan” dampaknya jika salah satunya tiba-tiba turun nilainya.

Demikian juga, semakin banyak saham yang Anda miliki, semakin besar kemungkinan Anda akan mendapatkan keuntungan jika salah satunya tiba-tiba lepas landas. Diversifikasi adalah tentang menemukan keseimbangan yang tepat antara risiko dan imbalan, itulah sebabnya diversifikasi merupakan strategi jangka panjang untuk investasi jangka panjang.

Berapa Banyak Saham yang Saya Butuhkan untuk Mendiversifikasi Portofolio Saya?

Ini menimbulkan pertanyaan penting:Berapa banyak saham yang membentuk portofolio terdiversifikasi? Sebenarnya tidak ada jawaban "benar" untuk pertanyaan ini. Ini sering tergantung pada tujuan investasi Anda dan tingkat keakraban dengan pasar.

Jika Anda baru dalam berinvestasi, Anda mungkin merasa sulit untuk berinvestasi dalam sejumlah besar saham secara langsung, bahkan jika Anda berinvestasi melalui reksa dana yang terdiversifikasi.

Dengan itu, para ahli keuangan umumnya setuju bahwa investor harus membidik 20 hingga 30 saham dalam portofolio mereka. Beberapa bahkan akan mengatakan bahwa setelah 30 saham, investor tidak melihat banyak manfaat dari diversifikasi.

Cara Mencapai Diversifikasi Berdasarkan Kelas Aset

Ada tiga jenis umum kelas aset yang dapat Anda gunakan untuk membuat portofolio investasi:

• Stok
• Obligasi
• Uang Tunai

Obligasi mirip dengan saham. Namun, alih-alih berinvestasi di perusahaan secara langsung, Anda pada dasarnya meminjamkan uang kepada perusahaan atau pemerintah dengan imbalan pembayaran bunga. Hal ini dapat membuat obligasi sedikit lebih dapat diandalkan (selama perusahaan sehat), meskipun pengembalian cenderung lebih rendah jika dibandingkan dengan saham.

Ini bukan untuk mengatakan bahwa strategi investasi Anda juga tidak dapat mencakup investasi lain seperti real estat atau logam mulia atau komoditas berharga seperti seni.

Beberapa investor juga menaruh harapan mereka pada hal-hal seperti Bitcoin, meskipun tidak sepenuhnya jelas bagaimana cryptocurrency akan berkembang dalam jangka panjang.

Intinya adalah diversifikasi kelas aset Anda dapat melindungi Anda jika salah satu aset Anda tiba-tiba turun. Misalnya, jika stock picks Anda tiba-tiba turun, Anda tidak akan kehilangan segalanya selama Anda masih memiliki uang yang terikat di rekening tabungan atau sebidang real estat.

Diversifikasi investasi Anda dapat memastikan bahwa posisi keuangan Anda secara keseluruhan terlindungi dari peristiwa yang memengaruhi satu kelas aset mana pun.

Cara Mencapai Diversifikasi Portofolio Saham Anda

Sebagian besar investor khawatir tentang diversifikasi ketika harus berinvestasi di pasar saham. Ada tiga cara dasar untuk melakukan ini. Idealnya, investor harus mencoba menggabungkan ketiga strategi tersebut saat mereka melakukan investasi.

Sektor

Diversifikasi berarti lebih dari sekedar membeli saham dari banyak perusahaan yang berbeda. Investor harus memastikan bahwa perusahaan-perusahaan ini beroperasi di industri atau sektor pasar saham yang berbeda juga.

Misalnya, Apple dan Microsoft sama-sama milik sektor teknologi, sedangkan Coca-Cola milik sektor kebutuhan pokok konsumen. Diversifikasi menuntut Anda berinvestasi tidak hanya di banyak perusahaan, tetapi di banyak sektor.

Selain itu, Anda harus memperhatikan sektor-sektor yang dipengaruhi oleh siklus ekonomi tertentu. Beberapa perusahaan (seperti pakaian, real estat, dan jasa keuangan) akan terpengaruh oleh siklus ekonomi negara secara keseluruhan, yang berarti bahwa keberhasilan perusahaan ini didorong oleh permintaan konsumen secara keseluruhan.

Di sisi lain, stok kebutuhan pokok konsumen, utilitas, dan perawatan kesehatan sebagian besar akan terlepas dari tren ekonomi, yang berarti bahwa mereka dapat memberikan stabilitas yang lebih. Portofolio yang seimbang akan mencakup saham dari setiap jenis.

Saham Berorientasi Pertumbuhan dan Nilai

Investor harus berusaha untuk membeli saham yang berorientasi pada pertumbuhan dan nilai. Pertumbuhan saham adalah mereka yang diharapkan meningkat dalam waktu dekat. Pertumbuhan saham bisa mahal, tetapi jika perusahaan berkinerja baik, investor dapat mengharapkan keuntungan besar.

Nilai saham mewakili perusahaan yang saat ini undervalued atau underpriced. Investor mungkin bisa mendapatkan penawaran bagus pada suatu saham saat ditawarkan dengan harga rendah, kemudian menuai hasilnya jika saham tersebut harus rebound.

Kapitalisasi Pasar

Apa itu kapitalisasi pasar? Kapitalisasi pasar mengacu pada nilai total saham perusahaan.

Anda dapat menghitung kapitalisasi pasar dengan mengalikan harga saham saat ini dengan jumlah total saham. Dengan kata lain, kapitalisasi pasar memberi tahu Anda seberapa besar sebuah perusahaan.

Untuk mendiversifikasi portofolio Anda, Anda harus berinvestasi di perusahaan dengan berbagai ukuran. Perusahaan yang lebih besar dapat menawarkan stabilitas yang lebih besar pada saat ketidakpastian keuangan, tetapi perusahaan kecil hingga menengah dapat menawarkan potensi pertumbuhan yang lebih besar.

Bagaimana Investor Baru Dapat Mendiversifikasi Portofolio Mereka?

Bagi investor baru, ada beberapa hal yang sama pentingnya dengan diversifikasi portofolio saham mereka. Tetapi jika para ahli merekomendasikan minimal 20 saham, ini bisa menjadi perintah yang sulit. Namun, ada beberapa cara untuk mencapai prestasi ini. Yang Anda pilih mungkin bergantung pada gaya investasi individu Anda.

Reksa Dana, ETF, dan Dana Indeks

Stok tidak harus dibeli satu per satu. Mereka juga dapat dibeli sebagai koleksi melalui reksa dana, dana indeks, atau melalui dana yang diperdagangkan di bursa (ETF).

Opsi-opsi ini dapat dengan cepat memberi Anda portofolio yang terdiversifikasi tanpa harus melakukan banyak riset sendiri. Bahkan aplikasi investasi saat ini dapat menyediakan "roboadvisors" untuk membantu dalam prosesnya.

Menyiapkan reksa dana tidak mencegah Anda melakukan penyesuaian saat berjalan, apakah itu menambahkan saham ke portofolio Anda atau membuang aset yang berkinerja buruk.

Keuntungan besar dari jenis dana ini adalah bahwa pialang keuangan Anda dapat melakukan banyak kerja keras untuk Anda. Jika Anda merasa tidak nyaman dengan meneliti saham dan memantau kinerjanya, perusahaan pialang dapat memberikan bantuan, selama Anda bersedia membayar biaya perantara.

Dana Tanggal Target

Dana tanggal target digunakan saat Anda ingin menguangkan aset Anda pada tanggal tertentu. Hal ini membuat mereka cocok untuk digunakan sebagai rekening pensiun.

Dana ini bergantung pada manajer dana untuk secara aktif mengelola portofolio Anda, yang dapat membuatnya sedikit lebih mahal daripada sarana investasi lainnya. Namun, ini bisa menjadi pilihan yang baik bagi orang yang lebih suka membiarkan aset mereka ditangani oleh seorang profesional.

Bagian Pecahan

Beberapa perusahaan pialang akan mengizinkan Anda membeli saham fraksional di sebuah perusahaan. Misalnya, Anda mungkin hanya ingin membeli 50% saham perusahaan. Uang yang dihemat dengan membeli pecahan saham dapat membantu Anda mengembangkan portofolio terdiversifikasi dengan cepat tanpa menuntut investasi besar di muka.

Pendekatan ini bisa menjadi cara yang bagus untuk membiasakan diri dengan proses meneliti dan memilih saham Anda sendiri. Ada sejumlah alat berguna yang tersedia untuk meneliti pilihan saham Anda untuk membantu di sepanjang jalan.

Berinvestasi Seperti Pro dengan Gorilla Trades

Diversifikasi dalam investasi tidak sulit untuk dicapai selama Anda memiliki alat yang tepat. Di situlah kita masuk! Anggota Gorilla Trades mendapatkan akses eksklusif ke perpustakaan alat dan sumber daya kami yang bertujuan membantu mereka memaksimalkan investasi mereka.

Mengapa tidak melihat sendiri dengan mendaftar untuk uji coba gratis kami tanpa kewajiban? Luangkan waktu 30 hari ke depan untuk melihat apa yang ditawarkan Gorilla Trades dan bagaimana Anda dapat melangkah lebih jauh menuju kesuksesan finansial.