Apakah Semuanya Ada di Kepala Anda? Psikologi Investasi Pasar Saham

Setiap pikiran manusia adalah medan pertempuran. Perang antara pikiran rasional kita dan keinginan manusiawi kita telah membingungkan pikiran terbesar sepanjang zaman.

Di Yunani kuno, Plato menggambarkan pikiran manusia sebagai penunggang kereta yang mencoba mengendalikan dua kuda. Satu kuda mewakili kecerdasan dan kuda lainnya mewakili emosi. Peran pengendara kereta adalah untuk mencoba dan menyeimbangkan keduanya.

Jika Anda mengambil jurusan psikologi, Anda mungkin melihat bagaimana Sigmund Freud nantinya akan meminjam struktur tiga bagian ini dalam penjelasannya sendiri tentang pikiran manusia.

Tapi Anda mengklik artikel ini untuk saran investasi, bukan? Nah, dunia investasi banyak berkaitan dengan perilaku manusia, dan perilaku manusia sebagian besar diatur oleh kekuatan yang baru saja kita diskusikan.

Yang menang dalam psikologi perdagangan? Apakah investor lebih diatur oleh analisis mereka yang cermat, atau apakah sebagian besar investor mengikuti "nyali" mereka? Mari kita lihat lebih dalam psikologi perdagangan dan bagaimana pengaruhnya terhadap keputusan Anda untuk membeli atau menjual.

Psikologi Pasar Saham:Mitos Investor Rasional

Selama bertahun-tahun, para ekonom beroperasi di bawah keyakinan bahwa jauh di lubuk hati, manusia secara inheren rasional. Bahkan, mereka bahkan memberi nama teori ini:Teori Aktor Rasional atau “RAT.” Pada dasarnya, teori ini berpendapat bahwa individu mengandalkan perhitungan yang cermat dan rasional untuk membuat keputusan keuangan mereka, berusaha untuk mengoptimalkan keuntungan keuangan mereka. Kami hanya punya satu pertanyaan:“Benarkah?”

Sebagian besar proses pengambilan keputusan tidak diperhitungkan atau tepat ini, bahkan ketika harus melakukan pembelian besar.

Di The Atlantic, Derek Thompson menulis tentang bagaimana proses membeli lemari es bisa menjadi cobaan berat. Mengapa? Karena untuk membuat keputusan, “Anda harus mengetahui harga setiap lemari es serupa di dunia; kualitas dari setiap lemari es yang serupa; daya tahan dan kepercayaan dari setiap lemari es serupa; berapa biaya pengiriman dan pemasangan setiap lemari es serupa; dan berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk mendapatkan satu lemari es yang sempurna dengan kombinasi harga, kualitas, dan daya tahan yang ideal (apa pun artinya).

Konsumen yang benar-benar rasional akan tersesat dalam detailnya, terutama sekarang karena eCommerce memberi kami akses ke pilihan lemari es yang tidak terbatas secara fungsional!

Anda dapat membayangkan bagaimana ini akan diterjemahkan ke pasar saham, di mana keputusan untuk membeli atau menjual dihalangi oleh fakta bahwa harga saham berada dalam kondisi fluks yang konstan.

Di Gorilla Trades, kami percaya bahwa keputusan investasi harus didasarkan pada penelitian terbaik yang tersedia, itulah sebabnya kami menyediakan sumber daya dan alat berkualitas tinggi untuk memandu Anda dalam prosesnya.

Namun kami juga menyadari bahwa keputusan perdagangan sering kali dipengaruhi oleh emosi dan “firasat”, jika tidak, investor akan dihadapkan pada masalah kelumpuhan yang sudah lama melalui analisis!

Psikologi Trading:Emosi Apa yang Mengatur Pilihan Kita?

Pada abad kedelapan belas, David Hume menyatakan bahwa "akal" selalu menjadi "budak nafsu." Emosi memainkan peran yang kuat dalam keputusan kita, dan sejauh mana telah menjadi bahan perdebatan kecil, secara historis.

Kita tidak perlu menjawab pertanyaan itu untuk mengetahui seberapa besar investasi dipengaruhi oleh perasaan; tanyakan saja kepada siapa saja yang telapak tangannya berkeringat sambil mempertimbangkan apakah akan membeli atau menjual!

Mari kita lebih spesifik dengan melihat beberapa contoh bagaimana psikologi perdagangan dipengaruhi oleh perasaan.

Harapan, Ketakutan, dan Ketidakpastian

Dalam sebuah eksperimen terkenal, para peneliti membagikan tiket lotere kepada sekelompok pekerja kantoran. Sebelum tiket dinyatakan sebagai pemenang atau pecundang, para peneliti menawarkan setiap peserta kesepakatan:mereka dapat menukar tiket mereka dengan tiket lainnya, dan jika mereka setuju untuk melakukannya, mereka akan menerima pembayaran tambahan.

Meskipun peluang mereka untuk menang akan tetap sama, kurang dari setengah peserta setuju untuk melakukannya. Mengapa?

Para peserta berpegang teguh pada harapan bahwa tiket lotere mereka mungkin benar-benar menjadi pemenang! Dan jika mereka berpisah dengannya, mereka berisiko kehilangan banyak uang.

Ini cukup konyol, tetapi investor saat ini sering melakukan hal serupa. Ketakutan akan kerugian dan harapan akan keuntungan besar dapat memberi kita rasa memiliki atas saham tertentu, dan rasa kontrol dalam menghadapi ketidakpastian.

Takut Menyesal

Bayangkan Anda memiliki saham yang tidak berkinerja baik. Ternyata, Anda telah melakukan investasi yang buruk, tetapi Anda enggan untuk menjual saham Anda karena itu akan mengungkapkan bahwa Anda telah melakukan penilaian yang buruk. Lagi pula, menjual saham sekarang mengharuskan Anda mengakui kesalahan dan melaporkan kerugian, dan siapa yang mau melakukannya?

Memotong kerugian Anda mungkin merupakan pukulan bagi ego, tetapi itu dapat membantu menghindari kerugian yang lebih besar yang mungkin Anda alami jika Anda memilih untuk “turun dengan kapal.”

Jika Anda menghadapi situasi ini, belajarlah untuk melihat penyesalan sebagai pengalaman belajar, yang dapat membantu Anda membuat pilihan yang lebih baik di masa depan.

Penghindaran Kerugian

Keengganan akan kehilangan berhubungan erat dengan rasa takut akan penyesalan. Bayangkan, sekali lagi, bahwa Anda memegang saham yang berkinerja buruk. Mengapa tidak menjualnya?

Penghindaran kerugian mengacu pada ketakutan yang mungkin Anda alami bahwa saham Anda dapat dengan cepat rebound — jika itu terjadi, Anda akan kehilangan keuntungan ini dengan menjual terlalu cepat.

Meskipun hal ini dimungkinkan, keputusan akhir harus didasarkan pada penelitian yang cermat terhadap sejarah perusahaan dan keuangan saat ini — bukan hanya harapan untuk kembali ke profitabilitas dengan cepat.

Takut Ketinggalan

Ketakutan dapat memengaruhi pilihan Anda dengan cara lain:ketakutan akan kehilangan, atau singkatnya "FOMO". Kita semua pernah mendengar cerita tentang perusahaan yang memulai dari kecil dan kemudian meningkat pesat.

Amazon, misalnya, dibuka dengan harga hanya $18 per saham pada tahun 1997. Jika Anda menginvestasikan $1.000 di saham Amazon saat itu, Anda akan mendapatkan lebih dari $1,3 juta hari ini.

Kisah sukses dalam semalam ini memancing harapan bahwa Anda juga bisa masuk ke lantai dasar. Tidak ada yang salah dengan itu, tentu saja, dan portofolio Anda yang ada dapat dengan mudah ditambah dengan beberapa jenis investasi ini di sana-sini.

Tetapi FOMO keuangan Anda dapat dengan mudah menggoda Anda untuk berinvestasi berlebihan dalam startup yang tampaknya seperti “taruhan pasti.”

Jarang bijaksana untuk berinvestasi di saham individu, dan sementara kita mengingat kisah sukses Apple dan Amazon, investor cenderung melupakan kegagalan perusahaan seperti Pets.com atau GeoCities.

Reaksi Berlebihan Berdasarkan Keserakahan dan Ketakutan

Investor baru dapat dengan mudah terkesan oleh fluktuasi cepat di pasar. Misalnya, jika suatu saham naik secara tiba-tiba, hal itu dapat menimbulkan keyakinan bahwa saham itu akan berlanjut ke arah itu. Keserakahan mendorong Anda untuk berinvestasi di perusahaan itu, berharap untuk menaiki gelombang kesuksesannya yang meningkat. Sebaliknya, Anda mungkin memperhatikan bahwa salah satu saham dalam portofolio Anda turun secara tidak terduga. Ketakutan mungkin memaksa Anda untuk menjual saham ini untuk mengurangi kerugian Anda.

Dengan risiko terdengar seperti kaset rusak, kedua reaksi ini dapat diatasi dengan perencanaan dan penelitian yang cermat.

Tentu, dalam beberapa kasus, "nyali" Anda mungkin benar, dan kinerja saham baru-baru ini adalah bagian dari tren yang lebih besar yang menuntut Anda bertindak. Namun dalam banyak kasus lain, fluktuasi pasar yang bergejolak bersifat siklus, dan dengan berinvestasi dalam jangka panjang, Anda dapat melihat pengembalian terbesar atas investasi Anda.

Psikologi Perdagangan Saham:Belajar Menjadi “Pemuas”

Psikologi pasar saham tidak terlalu rumit. Perhatikan berapa banyak contoh di atas yang berkisar pada ketakutan atau harapan akan keuntungan besar. Tetapi bagi yang lain lagi, prospek memilih saham dapat menjadi latihan dalam kecemasan.

Ingat contoh kulkas Derek Thompson sebelumnya? Thompson mencatat bahwa beberapa orang termasuk dalam kategori "pemaksimal", mencoba membuat keputusan yang tepat.

Maximizer jarang senang dengan pilihan mereka, selalu bertanya-tanya tentang jalan yang tidak diambil. Investor juga dapat bersalah dalam hal ini, berusaha keras untuk memaksimalkan pilihan mereka sehingga mereka merasa tidak puas dengan investasi mereka dan menghabiskan hari-hari mereka bertanya-tanya "bagaimana jika?"

Thompson menyarankan ada jenis konsumen lain:"pemuas." Itu bukan salah ketik; Thompson menciptakan kata yang menggabungkan kata "memuaskan" dan "cukup."

Investor yang baik adalah "pemuas." Mereka melakukan uji tuntas mereka, tetapi mereka sama-sama bersedia untuk membuat keputusan tegas mengenai investasi mereka.

Ini tidak berarti bahwa Anda tidak dapat melakukan penyesuaian di sepanjang jalan, tetapi dengan mengadopsi pendekatan ini, Anda dapat menghindari banyak masalah psikologi perdagangan saham yang telah kami soroti di atas, dan belajar menjadi investor yang lebih bijaksana dan lebih bahagia.

Berinvestasi Lebih Bijaksana dengan Gorilla Trades

Semoga, Anda memperoleh pengetahuan dari tinjauan umum psikologi pasar saham ini.

Banyak tantangan yang terkait dengan psikologi perdagangan dapat diatasi dengan alat penelitian yang tepat. Anggota Gorilla Trades mendapatkan akses eksklusif ke alat terbaik di industri, yang dapat digunakan untuk mengoptimalkan portofolio dan menjadikan Anda investor yang cerdas.

Daftar hari ini dan manfaatkan uji coba gratis kami selama 30 hari. Kami yakin bahwa dengan konten dan sumber daya kami, Anda dapat menjadi jenis investor yang selalu Anda inginkan.