Saham Terbaik untuk Dipertimbangkan Berinvestasi untuk Jangka Panjang di 2021

Investasi jangka panjang adalah strategi investasi populer yang digunakan investor ritel cerdas untuk menumbuhkan uang mereka. Benyamin Graham, bapak investasi nilai, telah mendefinisikan kecerdasan dalam berinvestasi sebagai seseorang yang tidak mencoba mengatur waktu pasar tetapi menghargai 'waktu di pasar' dengan memilih opsi investasi yang paling sesuai untuk Anda dan tidak berinvestasi pada desas-desus.

Bagaimana Anda mendefinisikan investasi jangka panjang?

Sambil mencari saham terbaik untuk dibeli di India untuk jangka panjang, bersama dengan aspek fundamental dan kualitatif seperti kualitas dan efisiensi manajemen, keuangan harus dilihat dari perspektif jangka panjang. Jangka panjang umumnya jangka waktu 3 tahun dan lebih. Ini bisa berbeda untuk setiap investor.

Berikut adalah beberapa saham terbaik untuk dibeli di India untuk jangka panjang.

Penafian :Ini bukan rekomendasi. Daftar ini hanya untuk informasi. Daftar ini terakhir diperbarui pada 11 Januari, 2021.

Industri Ketergantungan

Reliance Industries telah menjadi yang pertama mencapai prestasi tonggak baru dalam kapitalisasi pasar; pertama yang mencapai Rs 10 lakh crore, Rs 11 lakh crore dan Rs 12 lakh crore. RIL dimulai sebagai perusahaan tekstil pada 1950-an dan kemudian melakukan diversifikasi ke beberapa saluran bisnis. Saat ini, perusahaan memiliki minyak dan gas, penyulingan dan petrokimia sebagai bisnis intinya. Bisnis lainnya termasuk ritel, telekomunikasi, media dan banyak anak perusahaan lainnya. RIL adalah salah satu dari 10 saham teratas untuk dibeli dalam jangka panjang.

Bank HDFC

HDFC Bank, salah satu dari si kembar HDFC, didirikan pada tahun 1994 dan dipromosikan oleh HDFC. Sejak awal berdirinya, Aditya Puri telah memimpin bank tersebut sebagai direktur pelaksana dan menjadi MD terlama di sebuah bank swasta. Dia digantikan oleh Sashidhar Jagdishan pada tahun 2020. Lebih dari 50% buku pinjaman bank berasal dari pinjaman ritel, yang menurut banyak analis adalah alasan di balik kesuksesannya. Dalam delapan kuarter terakhir, sejak kuartal pertama TA 20-21, rasio NPA bersih bank kurang dari 0,5% dari uang muka. Pada kuartal Juli hingga September, rasio NPA bersihnya adalah 0,17% dari uang muka bersihnya. Laba bersihnya telah meningkat pada CAGR 16,28% dalam lima tahun fiskal terakhir.

Bisnis bank adalah perbankan ritel, perbankan grosir dan treasury. Bank ini juga merupakan salah satu saham terbaik untuk dibeli untuk tahun 2021 di India .

Unilever Hindustan

HUL adalah salah satu perusahaan FMCG terbesar di India. Beberapa merek di bawah HUL adalah Glow &Lovely (dulu Fair &Lovely), Pelampung berenang, Klinik Ditambah, Bilah Vim, Kopi Bru dan banyak lainnya. Perusahaan ini didirikan pada tahun 1933. Dalam 10 tahun terakhir, perusahaan telah mengungguli Sensex dengan memberikan pengembalian lebih dari 680% pada 11 Januari 2021, sedangkan Sensex telah kembali sekitar 156,31% pada periode yang sama. Laba bersihnya telah tumbuh pada CAGR 10,28% dalam lima tahun keuangan terakhir.

HDFC

HDFC, atau, Housing Finance Development Corporation adalah perusahaan induk dari HDFC Bank. Perusahaan pembiayaan perumahan didirikan pada tahun 1977, dan sejak itu perusahaan mengklaim telah membiayai lebih dari 7 juta unit rumah. Labanya dalam lima tahun keuangan terakhir telah meningkat pada CAGR 20,19%. Pembiayaan perumahan adalah bisnis inti dari Grup HDFC yang lebih besar yang menampung lengan keuangan lainnya seperti HDFC Bank, Senjata Asuransi Jiwa dan Umum dan banyak lagi. HDFC bisa menjadi salah satu saham India terbaik untuk 10 tahun ke depan.

Bank Kotak Mahindra

Kotak Mahindra Bank dimulai sebagai Kotak Mahindra Finance Ltd., sebuah perusahaan pembiayaan non-perbankan dan menjadi NBFC pertama di India yang menerima lisensi perbankan dari RBI. Setelah menjadi bank penuh pada tahun 2003, itu telah bercabang menjadi empat unit; perbankan konsumen, perbankan perusahaan, perbankan komersial dan perbendaharaan. Rasio NPA bersih dari pemberi pinjaman swasta ini terus berkurang:1,26% dari uang muka bersih pada akhir Maret 2017 sedangkan 0,71% pada akhir tahun keuangan sebelumnya.

Bajaj Keuangan

Saham Bajaj Finance telah memberikan pengembalian yang fenomenal dalam sepuluh tahun terakhir. Seperti pada 11 Januari, saham telah memberikan pengembalian hampir 7973%. Bajaj Finance telah berfokus pada pinjaman tiket kecil yang telah membantunya menghindari puing-puing utang. Buku pinjamannya mencapai Rs 1,29 lakh crore pada 31 Maret, 2020. Bajaj Finance merupakan anak perusahaan dari Bajaj Finserv Ltd., yang merupakan perusahaan jasa keuangan. Ini adalah salah satu dari 10 saham teratas untuk dibeli dalam jangka panjang.

Bharti Airtel

Airtel didirikan pada Juli 1995 setelah Mittal mendapatkan tempat di lelang spektrum. Selain prabayar, layanan pascabayar dan broadband, airtel adalah perusahaan pertama yang mendirikan bank pembayaran di India.

Baru-baru ini, Airtel juga menyalip Jio dalam hal penambahan pelanggan baru setiap bulan.

Reliance Jio menambahkan 2,2 juta pelanggan dan Bharti Airtel menambahkan 3,7 juta pelanggan pada Oktober 2020. Pada bulan September juga, Airtel menambahkan 2,3 juta pelanggan sedangkan Jio menambahkan 1,46 pelanggan. Namun, Jio saat ini mempertahankan pangsa pasar tertinggi di industri, 35,28% sedangkan Airtel di 28,68%.

Cat Asia

Asian Paints dimulai sebagai usaha kecil di garasi pada awal 1950-an. Sekarang, hampir tujuh dekade kemudian, tidak hanya memperkuat kehadirannya di negara kita tetapi juga memiliki jejak kaki di 20 negara. Saham telah kembali lebih dari 951% dalam 10 tahun terakhir, per 11 Januari. Beberapa faktor yang mendukung pertumbuhan perusahaan adalah:pengelolaan kas yang efisien, pendapatan pengecatan ulang yang membuatnya aman dari kesengsaraan real estat jika hanya mengandalkan lukisan baru. Iklan cerdas seperti 'Har Ghar Kuch Kehta Hai' yang tetap ada di benak pelanggan dan fokus nyata pada kota-kota kecil dan segmen ritel telah membantu perusahaan meningkatkan permainannya. Bajaj Finance adalah salah satu dari 10 saham teratas untuk dibeli dalam jangka panjang.

SBI

Bank negara bagian India adalah pemberi pinjaman terbesar di India. Bank memiliki sekitar 24, 000 cabang di India dan sekitar 190 cabang luar negeri di 35 negara lain. Buku pinjaman bank sekitar Rs 24 lakh crore. Rasio NPA bersihnya telah turun hampir secara berurutan sejak kuartal yang berakhir 30 Juni. 2018, ketika rasio NPA bersih adalah 5,95% dari uang muka kotor dibandingkan dengan rasio NPA bersih 1,59% pada kuartal kedua FY21. Setelah NPA bersih memuncak pada 5,73% dari uang muka bersih pada akhir Maret 2018, NPA bersih telah jatuh untuk kedua tahun keuangan setelah itu, 3,01% pada akhir Maret 2019 dan 2,23% pada akhir FY20.

Bagaimana kami memilih sahamnya?

Mari kita lihat parameter yang kami pertimbangkan untuk membuat daftar.

Penafian: Silakan lakukan riset Anda sendiri sebelum memilih saham untuk portofolio Anda berdasarkan tujuan dan tingkat risiko Anda. Kriteria yang kami gunakan adalah untuk tujuan informasi saja. Ini bukan rekomendasi.

Ada tiga hal yang kami lihat:

Kapitalisasi pasar harus setidaknya lebih dari Rs 10, 000 crore.

Sederhananya, kapitalisasi pasar adalah nilai pasar perusahaan. Ini adalah harga di mana Anda dapat membeli semua saham perusahaan yang beredar. Ini dihitung dengan mengalikan jumlah saham yang beredar dengan biaya setiap perdagangan saham di pasar. Karena harga saham adalah bilangan dinamis, kapitalisasi pasar juga sering berubah. Ini memberitahu ukuran perusahaan. Perusahaan yang lebih menonjol dengan mcap yang lebih tinggi telah mencapai tahap tertentu dan kurang rentan terhadap volatilitas dengan tingkat risiko yang lebih rendah. Oleh karena itu untuk pengembalian yang terjamin dan tidak terlalu fluktuatif, kapitalisasi pasar yang tinggi adalah ukuran yang sangat baik untuk memilih perusahaan.

Margin laba usaha lebih dari 15%

Laba operasi adalah laba yang diperoleh setiap perusahaan dari bisnis intinya. Sebagai contoh, Bisnis inti Asian Paints adalah memproduksi dan menjual berbagai jenis cat. Bisnis lain apa pun yang dimilikinya akan menjadi pendukung atau anak perusahaan. OPM atau margin laba operasi, itu memeriksa laba operasi perusahaan untuk pendapatannya.

OPM =laba operasi/pendapatan penjualan

Yaitu untuk setiap Re 1 penjualan, berapa banyak keuntungan yang dihasilkan perusahaan dari bisnis intinya. Ini adalah indikator yang baik karena sebagian besar analis memperoleh nilai riil dari sebuah perusahaan ketika membuat bisnis yang baik dari bisnis inti daripada dari kegiatan pembiayaan ad hoc. Ini menunjukkan keberlanjutan jangka panjang perusahaan, efisiensi dan kesehatan.

Pertumbuhan laba selama tiga tahun harus lebih dari 10%

Sementara laba operasi hanya memperhitungkan bisnis inti, laba bersih mengambil semua aspek dari sebuah perusahaan. Ini juga memperhitungkan biaya seperti pajak, beban bunga untuk hutang yang belum dibayar dan mencerminkan pendapatan riil dari seluruh bisnis. Laba bersih berada di bagian bawah laporan laba rugi setelah memperhitungkan semua biaya dan pengeluaran, karenanya dikenal sebagai garis bawah.

Setelah mendapatkan daftar minimal 80 saham yang sesuai dengan kriteria di atas, kami mengurutkan perusahaan menurut kapitalisasi pasar dalam urutan menurun.

Hal-hal yang perlu diingat-Bagaimana melakukan investasi jangka panjang?

• Pilih beberapa keuangan, melihat aspek kualitatif seperti kualitas manajemen, etika dan kegiatan CSR, dan menilai mereka berdasarkan informasi sejarah dan selama tiga tahun atau lebih.
• Filter perusahaan, sesuai dengan kapitalisasi pasar mereka dan pilih pemimpin dari masing-masing industri yang telah menunjukkan kinerja berkelanjutan jangka panjang yang terbukti.
• Sejajarkan tingkat risiko Anda dengan risiko perusahaan. Lakukan analisis bisnis dan industri untuk memahami faktor dan risiko spesifik industri.
• Berinvestasi di perusahaan hanya jika Anda memahami perusahaan dan apa yang dilakukannya.

Kesimpulan:Mengapa investasi jangka panjang itu sehat?

Waktu memungkinkan pengembalian Anda bertambah seiring waktu. Jika Anda tidak menarik pengembalian atau bunga yang diperoleh di tengah jalan, Anda menggabungkan pengembalian pada jumlah yang terakumulasi daripada hanya prinsip Anda; pengembalian Anda akan berlipat ganda. Waktu membantu kita mengesampingkan volatilitas dan risiko jangka pendek. Jika Anda menginvestasikan Rs 1, 000 di tahun pertama dan Anda mendapatkan pengembalian 10% darinya, jumlah Anda pada akhir tahun pertama adalah Rs 1, 100. Jika Anda membiarkan uang Anda bertambah seiring waktu dan tidak menebus pengembalian Anda, tahun depan Anda akan mendapatkan pengembalian Rs 1, 100.

Sekarang lakukan latihan ini untuk jumlah investasi yang lebih signifikan dan untuk waktu yang lebih lama. Esensi dan keajaiban dari setiap investasi adalah dalam jangka panjang.

Bersabarlah dan biarkan uang Anda tumbuh.