Saham Sektor Perbankan Terbaik 2019

Sektor perbankan di India terguncang di bawah tekanan serius dari NPA (Non-performing Assets) dan terlebih lagi karena resolusi NCLT telah melihat cahaya hari hanya untuk segelintir perusahaan.

Ada tantangan yang berkembang seperti divergensi NPA yang muncul untuk beberapa bank (Ya Bank) sehubungan dengan peraturan RBI, 11 Bank Sektor Publik (PSB) menghadapi PCA (Prompt Corrective Action) serta kurangnya likuiditas dalam perekonomian pasca krisis NBFC.

Meskipun risiko ini melayang di sekitar ekonomi, ada juga peluang yang muncul bagi bank-bank kuat lainnya untuk memanfaatkan situasi ini.

Di latar belakang inilah, minggu ini di Groww kita akan membahas enam saham perbankan terbaik untuk investasi di tahun 2019.

Mari Kita Lihat Sekilas Kinerja Utama dari Bank-bank Ini

Nama Jenis Kapitalisasi Pasar Pengembalian 1 Tahun Pengembalian 3 Tahun Pengembalian 5 Tahun Bank HDFC topi besar569, 18414.02%25.68%24.85% Bank ICCI topi besar226, 74815,62%15,83%12,26% Bank RBL topi besar24, 62813,68%–– Bank IndusInd Cap Besar96810-2.82%20.58%30.90% Bank Federal Pertengahan Cap18, 090-12,05%19,57%18,80% Bank Negara India topi besar258, 054-7,90%10,64%9.03%

Catatan:Kapitalisasi Pasar per 15/12/2018

6 saham sektor perbankan terbaik tahun 2019

1. HDFC Bank Ltd

Saham HDFC Bank

Bank ini dapat disebut sebagai “Bank Segala Cuaca” sebagaimana tercermin dari kinerjanya; HDFC Bank Ltd. telah menjadi kisah pertumbuhan yang rumit sejak diluncurkan.

Baik itu situasi ekonomi yang sedang naik atau ekonomi menghadapi situasi sulit seperti saat ini, bank ini telah berkinerja sangat baik dalam segala situasi.

periode waktu ketika semua bank sektor swasta berada di bawah tekanan berat, bagian yang lebih besar dari pinjaman baru akan diberikan ke bank lain dan menjadi bank sektor swasta terbesar, itu pasti menguntungkan di bagian depan ini.

Dengan angka kuartal terbaru, semua angka utama telah tumbuh lebih dari 20 persen seperti yang ditunjukkan di bawah ini.

HDFC Bank Ltd. Pendapatan Bunga Bersih 20,6% Jumlah pemasukan 21,2% Laba bersih 20,6% Jumlah Deposit 20,9% Uang Muka Total 24,1%

Stok ini harus ada di portfolio kita bukan hanya untuk 2019 tapi tahan lama.

Salah satu laporan terbaru juga menyatakan bahwa hingga hari ini 70 persen pangsa pasar ada di bank sektor publik, sedangkan 30 persen sisanya ada di bank swasta.

Persamaan ini akan berbalik dalam sepuluh tahun ke depan dimana alokasi ini akan berubah yaitu 70 persen untuk bank swasta dan 30 persen untuk bank umum.

Juga, mempertahankan kualitas asetnya terlepas dari sejumlah besar pinjaman yang diberikan, 55% dari buku pinjaman di sisi ritel dan kualitas manajemen yang rapi membedakan bank ini dari yang lain.

2. ICICI Bank Ltd.

Saham Bank ICICI

Meski sempat mengalami kendala berupa tata kelola perusahaan di awal tahun 2018 ini. sekarang sebagian besar telah mereda dan MD dan CEO baru, Tuan Sandeep Bakhshi telah mengambil alih tugas dengan sukses.

Bank saat ini berdiri dengan angka yang kuat dan rasio CASA (Current Account Savings Account) yang kuat sebesar 50,8 persen (per 30/09/2018), yang merupakan salah satu yang tertinggi di industri.

Sekarang, ini akan menjadi pendorong pertumbuhan perusahaan karena kami melihat kenaikan biaya bunga dengan RBI yang meningkat dua kali tahun ini dan juga pengetatan likuiditas dalam perekonomian pasca krisis IL&FS.

Di sinilah kami melihat biaya simpanan Bank ICICI akan turun karena jumlah suku bunga yang dibayarkan untuk pemegang CASA paling sedikit. Maju, ICICI Bank dapat memanfaatkan pinjaman ritel.

Juga, kredit simpanan untuk bank merupakan salah satu yang tertinggi di industri sebesar 96,77 persen.

Juga, melihat angka-angka lain seperti NPA Bersih mengalami penurunan dari 4,19 persen pada Juni 2018 menjadi 3,65 persen pada September. Pendapatan biaya, Pertumbuhan pinjaman dalam negeri serta komponen pinjaman ritel telah tumbuh pesat.

Akhirnya, melihat persyaratan modal karena banyak bank sektor publik berada di bawah radar RBI, ICICI Bank menikmati Capital Adequacy Ratio (CAR) tertinggi kedua sebesar 18,42 persen tepat di belakang Bandhan Bank

3. Bank RBL

Saham Bank RBL

Dengan fokus utama pada pinjaman untuk strata berpenghasilan rendah dan arsitektur teknologi bangunan, RBL Bank telah berkembang pesat di bawah kepemimpinan Bapak Vishwavir Ahuja.

Bank ini belum pernah melihat Net NPA (Non Performing Assets) naik lebih dari 1 persen.

Berdasarkan berbagai kriteria di mana bank diklasifikasikan dan diperingkat, Bank RBL dapat dianggap sebagai bank "Terkelola Terbaik" sesuai dengan parameter p keuntungan per karyawan dan B kegunaan per karyawan yang terbaik untuk bank ini, sedangkan yang lain seperti Bank IDBI dan Bank Andhra telah melihat laba negatif per karyawan.

Uang muka, simpanan serta pertumbuhan laba bersih telah stabil dan angka menunjukkan pertumbuhan yang luar biasa dibandingkan dengan industri. Dalam skenario ini, yang kami yakini akan terus memberikan kinerja yang kuat di kuartal-kuartal berikutnya.

RBL Bank Ltd. Pertumbuhan Deposito (%) Pertumbuhan Uang Muka (%) Pertumbuhan Laba Bersih (%) 27%37%42%

4. Bank IndusInd

Saham Bank IndusInd

Bank ini diperkirakan akan melaporkan kinerja yang kuat yang dipimpin oleh pertumbuhan yang kuat. Penggabungan dengan Bharat Financial Inclusion juga akan memungkinkan entitas untuk mewujudkan sinergi dalam biaya pendanaan dan peluang untuk mendorong pendapatan dari penjualan silang.

Penggabungan juga akan membuka peluang untuk memanfaatkan pasar pedesaan untuk membersihkan deposito dan memberikan pinjaman. Lebih jauh, ini akan memberikan pendanaan sektor prioritas, menurunkan cost of fund dan meningkatkan likuiditas dari sisi bisnis bank.

Bukan hanya sinergi merger, mengingat kinerja bank di masa lalu dan angka yang kuat, kami percaya itu akan menjadi salah satu penerima manfaat dari kehilangan pangsa pasar bank PCA (Prompt Corrective Action) dan NBFC lainnya.

Bank IndusInd Pengembalian Aset 1,80% Pengembalian Ekuitas 16,49% NPA Bruto (% dari Uang Muka Bruto) 1,17% NPA Bersih (% dari Uang Muka Bersih) 0,51% Rasio Kredit terhadap Deposito 95.59 Rasio CASA 44,01%

3. Bank Federal

Saham Bank Federal

Saat ini diperdagangkan pada kira-kira 1,4x P/BV dan saham terpukul oleh banjir Kerala, Federal Bank Ltd. dapat dianggap sebagai salah satu taruhan terbaik di tahun mendatang karena alasan berikut:-

Dalam beberapa kuartal terakhir bank tidak hanya menambahkan tambahan tambahan pada peminjam dengan suku bunga yang lebih baik, itu juga telah berhasil menurunkan kumpulan pinjaman yang tertekan (saat ini sebesar 2,01 persen dari total aset, turun sekitar 27 basis poin sejak Q4FY2018). Hal ini akan menambah tingkat kenyamanan investor;

Dampak banjir Kerala tercermin pada harga (karena bank memiliki hampir 50% cabangnya di operasi Kerala yang sangat dirugikan selama banjir).

Karena ini, harga telah terkoreksi parah, namun kini usahanya sudah berjalan lancar. Strategi Bank untuk mendiversifikasi sumber pendapatan dengan investasi di bisnis terkait juga membuahkan hasil karena aliran baru ditambahkan ke biaya dan pendapatan lainnya.

Selama kuartal terakhir, bank meningkatkan daya tarik bisnis, nomor yang ditunjukkan di bawah ini:-

Federal Bank Ltd.Total Uang Muka25,1%Total Deposito21,5%Rasio CASA33,3%Pertumbuhan Pinjaman Segmen Ritel21,1%Pertumbuhan Pinjaman Segmen Grosir29,4%

4. Bank Negara India

saham SBI

Selama ini yang kita bahas hanya bank swasta, tetapi faktor-faktor ini di kuartal mendatang yang akan mengatur nada yang baik untuk bank sektor publik terbesar, Bank Negara India (SBI).

Meskipun ada banyak aset SBI yang tertekan, Pertama, sinergi yang diharapkan dari akuisisi anak perusahaan masih dibiarkan terbentuk sepenuhnya. Ini akan menjadi pertanda baik bagi bank pada saat itu.

Juga baru-baru ini SBI membeli aset berkualitas baik senilai INR 45, 000 crores dari NBFC (Lembaga Keuangan Non-Perbankan) yang masih menghadapi krisis likuiditas.

SBI mengambil kesempatan untuk meningkatkan portofolio pinjaman karena aset NBFC tersedia dengan harga yang menarik. Karena itu, kesempatan ini telah dimanfaatkan sebaik-baiknya baik di sektor prioritas maupun non-prioritas.

Kesimpulan

Pasar diperkirakan akan bergejolak di kuartal mendatang, terutama karena faktor eksternal seperti harga minyak, perang dagang dan faktor domestik seperti pemilihan umum tahun 2019.

Namun, bank sektor swasta dapat dianggap sebagai taruhan teraman selama masa-masa yang tidak pasti ini. Karena itu, investor dapat melakukan penelitian mereka sendiri juga dan shell sendiri dengan berinvestasi di saham yang disebutkan di atas.

Selamat Berinvestasi!

Pandangan yang diungkapkan dalam posting ini adalah dari penulis dan bukan dari Groww

Reksa Dana CalculatorSIP CalculatorPPF CalculatorEMI CalculatorLumpsum CalculatorPF CalculatorCar Pinjaman EMI CalculatorMutual Dana Kembali CalculatorGratuity CalculatorPersonal Pinjaman EMI CalculatorSWP CalculatorHRA CalculatorHome Pinjaman EMI CalculatorSukanya Samriddhi Yojana CalculatorCAGR CalculatorSBI EMI CalculatorFD CalculatorGST CalculatorSBI Personal Loan EMI CalculatorRD CalculatorHDFC EMI CalculatorSBI Home Loan EMI CalculatorNPS CalculatorHDFC Personal Loan EMI CalculatorSBI PPF CalculatorSimple Bunga KalkulatorKalkulator EMI Pinjaman Rumah HDFCKalkulator RD SBIKalkulator Bunga MajemukKalkulator FD HDFCKalkulator SIP SBIKalkulator Suku Bunga HDFC RD Kalkulator SBI FD