Nasihat Benar-Benar Tentang Saham Dividen

Oleh Anna B. Wroblewska.

saham dividen, setia lama dari dunia investasi ekuitas, mungkin tampak agak hambar pada awalnya. Lagipula, perusahaan penghasil dividen cenderung lebih tua dan kurang stabil daripada perusahaan dengan pertumbuhan tinggi yang menarik.

Tetapi pertimbangkan sedikit kebijaksanaan dari investor legendaris John Bogle:jika Anda menginvestasikan $10, 000 di Indeks S&P 500 ketika pertama kali dibuat pada tahun 1926, Anda akan memiliki $33,1 juta dolar pada September 2007 -- tetapi hanya jika Anda menginvestasikan kembali semua dividen Anda. Jika Anda tidak menginvestasikannya kembali, portofolio Anda akan bernilai hanya $1,2 juta.[1]

Bahkan jika Anda baru mulai berinvestasi di S&P 500 pada tahun 1990, manfaat dividen cukup jelas. Grafik di bawah ini menunjukkan perbedaan antara S&P 500 dengan dividen yang diinvestasikan kembali (garis oranye) dan S&P 500 tanpa dividen yang diinvestasikan kembali antara tahun 1990 dan hari ini. Ini adalah margin yang cukup lebar!

Ini menunjukkan kepada Anda bahwa meskipun mereka bisa menjadi sumber pendapatan yang besar, dividen juga merupakan pembangkit tenaga potensial pertumbuhan jangka panjang untuk portofolio Anda. Itu membuat saham ini berpotensi menjadi alat yang ampuh bagi investor di semua fase kehidupan.

Dividen untuk pertumbuhan

Menginvestasikan kembali dividen dari waktu ke waktu berarti pembayaran tunai Anda diubah menjadi saham. Lembur, Anda akan mengumpulkan posisi yang jauh lebih besar di perusahaan -- yang berarti lebih banyak pertumbuhan dari efek gabungan dari pembayaran dividen ekstra tersebut.

Salah satu cara paling efektif untuk secara otomatis menginvestasikan kembali dividen Anda dengan cara yang hemat biaya adalah melalui Rencana Reinvestasi Dividen, atau DRIP. Rencana ini memberi Anda kesempatan untuk menginvestasikan kembali saham secara langsung dengan perusahaan, yang biasanya berarti biaya transaksi yang lebih rendah, kemampuan untuk membeli sebagian saham, dan bahkan diskon harga saham. Setelah Anda mendaftar, DRIP Anda berjalan sendiri, tidak memerlukan usaha tambahan dari Anda.

Dividen untuk pendapatan

Saham dividen juga merupakan alat yang ampuh untuk pensiun atau kebutuhan pendapatan lainnya. Mereka umumnya membayar lebih dari saham preferen atau obligasi dan tidak terlalu sensitif terhadap perubahan suku bunga.

Fitur hebat lainnya dari pendapatan dividen adalah pajaknya dikenakan tarif yang lebih rendah daripada sumber lain, berarti Anda dapat menyimpan lebih banyak dari apa yang Anda hasilkan. Anda akan mendapatkan keuntungan dari pendapatan yang tidak menyentuh pokok Anda dan membayar lebih sedikit kepada petugas pajak (lebih lanjut tentang ini sebentar lagi).

Risiko investasi dividen

Tentu saja, Anda sebaiknya mengingat bahwa berinvestasi dalam saham dividen tetap melibatkan investasi dalam saham. Nilai saham Anda bisa turun atau manajemen perusahaan mungkin memutuskan untuk menahan dividen jika bisnis mendapat masalah.

Ini bukan risiko yang harus Anda abaikan. Menurut Wall Street Journal, Perusahaan S&P 500 secara kolektif mengurangi pembayaran dividen mereka sebesar 24% pada tahun 2009. [2]

Itu berarti Anda tidak boleh mengandalkan dividen yang memberikan 100% penghasilan Anda. Lebih tepatnya, menggunakan pendapatan dividen untuk melengkapi pendapatan dari sumber lain, dan pastikan Anda memiliki kemampuan untuk beradaptasi dengan perubahan pembayaran.

Jangan lupa tentang pajak!

Ingatlah bahwa Anda akan dikenakan pajak atas dividen, bahkan jika Anda menginvestasikannya kembali ke saham perusahaan. Khas, jumlah yang ditagihkan kepada Anda akan bergantung pada kelompok pajak Anda, mulai dari 0% hingga 20%.

[bagan infogram, jika Anda tertarik!] [3]

Memilih saham dividen

Ada banyak teori tentang saham dividen terbaik karena ada investor, tetapi secara umum, investor dividen menekankan kebajikan perusahaan yang stabil yang mewakili nilai yang kuat.

Oleh karena itu, banyak orang beralih ke saham "blue chip" yang lambat dan stabil. Perusahaan-perusahaan ini sering membayar dividen selama beberapa tahun dan biasanya tidak memiliki tingkat pertumbuhan yang tinggi. Mereka adalah kura-kura dunia -- padat dan dapat diandalkan.

Yang lain memilih untuk pergi ke jalur reksa dana atau dana yang diperdagangkan di bursa (ETF). Jika Anda memutuskan untuk pergi dengan cara ini, akan lebih bijaksana untuk tetap waspada terhadap biaya. Bogle menunjukkan bahwa rata-rata dana saham domestik membebankan 1,4% dan hasil dividen rata-rata dana saham adalah 1,8%. Itu berarti rata-rata investor reksa dana Anda hanya memperoleh 0,4% dari dividen setiap tahun.[4]

Saham dividen adalah kekuatan pasar saham yang bersahaja. Jika Anda dapat memanfaatkan keuntungan mereka sebagai sumber pertumbuhan atau pendapatan pensiun sambil tetap memperhatikan risiko dan biaya, saham ini bisa menjadi tambahan yang bagus untuk portofolio Anda, tidak peduli berapa usia Anda.

[1]
16/10/14 16:27
http://www.etf.com/publications/journalofindexes/joi-articles/3869-the-importance-of-investment-income.html