Kartu Laporan Pengelola Uang:Bagaimana Mereka Melakukannya?

Saat Anda bekerja dengan pengelola uang , Anda mendapatkan keuntungan dari memiliki orang lain membuat keputusan investasi individu Anda untuk Anda. Ketika Anda mempercayakan uang Anda kepada orang lain, Anda ingin terus mengukur kinerja mereka. Berikut adalah beberapa hal yang perlu dipertimbangkan tentang bagaimana Anda dapat memeriksa kinerja pengelola uang Anda.

Hasil

Ketika Anda bekerja dengan manajer uang, satu-satunya hal yang penting adalah hasil. Manajer uang Anda mungkin sangat direkomendasikan dan mereka mungkin bekerja dengan banyak teman atau anggota keluarga Anda. Namun, kecuali mereka dapat memberikan hasil yang konsisten, Anda tidak perlu bekerja dengan mereka. Anda perlu melacak kinerja pengelola uang Anda dan melihat hasilnya secara berkala untuk menentukan apakah Anda perlu tetap bersama mereka atau pergi dengan orang lain.

Tujuan yang Ditetapkan

Salah satu hal pertama yang ingin Anda lihat adalah apakah manajer keuangan memenuhi tujuan yang mereka tetapkan atau tidak. Khas, ketika Anda mulai bekerja dengan pengelola uang, mereka akan duduk bersama Anda dan membahas tujuan investasi Anda. Mereka juga akan memberi Anda beberapa tujuan yang akan mereka coba capai untuk Anda. Mungkin tingkat pengembalian tertentu atau beberapa jenis tujuan lainnya. Ketika Anda mengevaluasi kinerja mereka, Anda ingin kembali dan melihat tujuan yang mereka berikan kepada Anda. Jika mereka belum mencapai tujuan mereka, ini tidak akan mencerminkan secara positif kinerja mereka. Jika mereka tidak dapat melakukan apa yang mereka katakan dapat mereka lakukan, tidak ada alasan bagi Anda untuk mempercayai mereka.

Kompetisi

Saat Anda meninjau kinerja pengelola uang Anda, Anda juga akan ingin membandingkannya dengan kompetisi. Banyak kali, ketika seorang manajer uang mencoba membuat Anda bekerja dengan mereka, mereka akan membandingkan diri mereka dengan kompetisi. Mereka akan mencoba memberi tahu Anda betapa jauh lebih baik mereka daripada pengelola uang lainnya. Karena keunggulan tersebut, mereka ingin Anda mendaftar dengan mereka. Saat Anda bekerja dengan manajer uang, Anda harus terus membandingkannya dengan pesaing. Anda perlu melihat banyak pengelola uang berbeda yang menggunakan strategi yang sama seperti yang Anda lakukan. Jika manajer keuangan Anda secara konsisten mengungguli pesaing, maka kemungkinan besar Anda berada di tangan yang tepat. Namun, jika mereka jarang mengalahkan kompetisi, Anda benar-benar tidak punya banyak alasan untuk tetap bersama mereka.

Tolok ukur

Anda juga dapat membandingkan kinerja manajer keuangan Anda dengan tolok ukur keuangan. Tolok ukur keuangan adalah indeks investasi keuangan. Sebagai contoh, Anda dapat membandingkan kinerja pengelola uang Anda dengan kinerja S&P 500 selama periode waktu tertentu. Jika manajer uang Anda tidak bisa mengalahkan pasar, Anda mungkin lebih baik berinvestasi dalam dana indeks daripada membayar seseorang untuk mengelola uang Anda untuk Anda.