3 Cara Batas Pengembalian Anuitas Terindeks Ekuitas

Berinvestasi dalam anuitas indeks ekuitas dapat memberi Anda cara untuk menciptakan penghasilan bagi diri Anda sendiri setelah pensiun dan memanfaatkan beberapa pergerakan di pasar saham. Namun, jenis investasi ini dapat membatasi pengembalian Anda secara keseluruhan. Berikut adalah beberapa cara agar anuitas yang diindeks ekuitas membatasi pengembalian.

1. Batas Suku Bunga

Sebagian besar anuitas yang diindeks ekuitas memiliki batas suku bunga yang harus Anda tangani. Ini berarti bahwa bahkan jika indeks keuangan yang terkait dengan anuitas Anda meningkat nilainya sebesar 15 persen, Anda mungkin hanya bisa mendapatkan peningkatan 10 persen di akun Anda. Ini menempatkan jumlah uang maksimum yang dapat Anda peroleh di akun Anda.

2. Tarif Partisipasi

Selain memiliki batas suku bunga, penyedia anuitas Anda mungkin juga memiliki tingkat partisipasi. Ini berarti bahwa anuitas hanya akan berpartisipasi dalam perubahan di pasar sampai batas tertentu. Sebagai contoh, jika anuitas Anda memiliki tingkat partisipasi 70 persen, jika indeks naik 10 persen, Anda hanya akan mendapatkan 7 persen.

3. Tidak Termasuk Dividen

Sebagian besar waktu, perusahaan anuitas tidak memasukkan pengembalian dari dividen di pasar. Mereka hanya memungkinkan Anda untuk mendapatkan keuntungan dari keuntungan modal.