Cara Berdagang Forex

Apa itu Forex dan bagaimana cara kerjanya?

Perdagangan valas adalah proses membeli satu mata uang sambil menjual mata uang lainnya. Kombinasi kedua mata uang ini membentuk apa yang dikenal sebagai pasangan mata uang. Forex selalu diperdagangkan dalam pasangan mata uang, misalnya USD/EUR, dengan harga satu mata uang yang dikutip terhadap mata uang lainnya. Mata uang bernama pertama disebut 'mata uang dasar' (di sini USD), 'mata uang kutipan' kedua (di sini EUR). Harga yang tercantum menunjukkan berapa banyak mata uang yang dikutip (EUR) diperlukan untuk membeli satu unit mata uang dasar (USD).

Kutipan harga pasangan mata uang umumnya dikutip ke 4 atau 5 tempat desimal. Misalnya, 1,1022, untuk pasangan EUR/USD pada contoh di atas. Desimal ke-4 mewakili jumlah nilai terkecil yang diakui secara umum dalam kutipan harga dan dikenal sebagai "pip". Selisih antara nilai tukar 1.1022 dan 1.1023 adalah satu pip.

Ada dua cara dasar untuk berdagang valas. Forex dapat diperdagangkan baik di pasar spot atau melalui kontrak berjangka, forward, dan swap.

Baca panduannya:Cara Berdagang Berjangka

Pasar Spot  

Ketika investor berbicara tentang pasar forex, mereka biasanya mengacu pada pasar spot. Mata uang dijual dan dibeli dengan harga perdagangannya. Penawaran dan permintaan menentukan harga pasangan mata uang. Faktor makroekonomi seperti suku bunga, pertumbuhan ekonomi, stabilitas politik, dan persepsi kinerja masa depan dari satu area mata uang terhadap yang lain mempengaruhi perkembangan harga mata uang.

Pasar Berjangka dan Masa Depan  

Kontrak berjangka adalah perjanjian standar antara pihak-pihak untuk menyerahkan dan membeli pasangan mata uang pada harga yang telah ditentukan di masa mendatang. Kontrak forward sebaliknya adalah perjanjian pribadi yang disesuaikan antara dua pihak untuk membeli dan menjual pasangan mata uang pada harga yang telah ditentukan di masa mendatang.

Pasar berjangka dan pasar berjangka, tidak seperti pasar spot, tidak berurusan dengan mata uang aktual. Sebaliknya, mereka bekerja menggunakan kontrak yang menetapkan klaim atas mata uang tertentu dengan harga yang disepakati pada tanggal penyelesaian di masa mendatang. Kontrak berjangka valas dapat diperdagangkan di bursa komoditas publik, seperti Chicago Mercantile Exchange. Kontrak ke depan, di sisi lain, dibeli dan dijual OTC, yang memungkinkan penyesuaian kontrak sementara pada saat yang sama menghambat perdagangan standar.

Kedua jenis kontrak tersebut mengikat secara hukum dan umumnya diselesaikan dengan uang tunai pada saat kedaluwarsa. Seperti kebanyakan derivatif, kontrak forex dapat diperdagangkan di bursa masing-masing sebelum kedaluwarsa. Perusahaan internasional besar biasanya menggunakan kontrak ini untuk melindungi diri mereka dari potensi volatilitas nilai tukar, meskipun spekulan juga berpartisipasi di pasar ini.

Hedging dan Diversifikasi dengan Forex

Di dunia global saat ini, banyak perusahaan memiliki pendapatan dan kewajiban dalam berbagai mata uang selain mata uang dasar mereka. Lebih penting lagi, biaya produksi dapat dikenakan dalam yurisdiksi moneter yang berbeda dari pendapatan penjualan. Untuk mengurangi risiko nilai tukar yang dihasilkan, perusahaan multinasional dapat melakukan lindung nilai posisi mereka di pasar valas. Dengan membeli kontrak berjangka atau kontrak berjangka yang menjamin nilai tukar tetap untuk jumlah tertentu di masa depan, perusahaan dapat melindungi arus kas masa depan mereka terhadap volatilitas nilai tukar dan devaluasi mata uang.

Aspek menarik lainnya dari perdagangan valas adalah fakta bahwa ia tidak mengenal pasar bull atau bear secara keseluruhan. Karena forex hanya memperdagangkan pasangan mata uang dengan harga relatif satu sama lain, tidak ada hubungan langsung ke pasar global. Pergeseran nilai tukar karena itu hanya mencerminkan perubahan ekonomi relatif antar wilayah ekonomi, tetapi bukan kinerja ekonomi absolut negara tersebut. Bahkan jika ekonomi dunia tergelincir ke dalam resesi, posisi trader forex tidak serta merta terpengaruh. Hal ini menyebabkan korelasi yang rendah antara pasar forex dan pasar keuangan lainnya. Oleh karena itu, risiko pedagang valas lebih kecil dalam kinerja keseluruhan ekonomi dunia tetapi lebih pada perubahan ekonomi atau politik yang tiba-tiba dari satu negara dibandingkan dengan negara lain. Hal ini menjadikan investasi valas sebagai alat diversifikasi yang disambut baik untuk banyak portofolio investasi.

Cara berdagang valas

Jika Anda memutuskan untuk melakukan perdagangan valas, akses ke pasar mata uang tidak pernah semudah ini. Berbagai platform pialang online menawarkan segalanya mulai dari perdagangan spot forex hingga kontrak derivatif dan CFD. Sama seperti di pasar saham atau crypto, ada banyak broker forex yang bisa dipilih. Berikut adalah beberapa kualitas yang harus dicari di broker:

Memilih Broker Forex

Spread rendah : Sebagian besar broker tidak membebankan komisi pada perdagangan valas, tetapi mereka menghasilkan uang dari spread. Spread adalah perbedaan antara harga mata uang yang dibeli dan harga yang dapat dijual. Bergantung pada frekuensi perdagangan Anda, spread dari pasangan mata uang tertentu dapat berdampak signifikan pada keuntungan Anda. Oleh karena itu, perbandingan spread antara broker yang berbeda sangat dianjurkan.

Broker berkualitas : Sebagian besar broker forex, karena sejumlah besar modal yang dibutuhkan, terhubung ke lembaga keuangan besar. Oleh karena itu, seorang broker harus didukung oleh lembaga yang terpercaya dan diatur oleh lembaga pemerintah. Broker juga dapat diperiksa melalui situs web BrokerCheck Otoritas Pengatur Industri Keuangan.

Alat penelitian dan analisis : Broker forex sering menyediakan platform perdagangan yang berbeda, yang menawarkan grafik real-time, data historis, laporan makroekonomi, kalender ekonomi, dan alat untuk analisis teknis. Sebelum berkomitmen pada broker, pastikan untuk menguji berbagai platform dan alat yang tersedia.

Opsi leverage : Karena pergerakan harga di forex hanyalah sepersekian sen, leverage adalah alat yang diperlukan dalam forex. Khususnya bagi investor dengan modal terbatas, opsi leverage yang tinggi mungkin diperlukan untuk menghasilkan pendapatan yang substansial. Berbagai macam opsi leverage memberi investor fleksibilitas yang dibutuhkan untuk menyesuaikan posisi mereka sesuai dengan pasangan mata uang dan volatilitas pasar saat ini.

Mendefinisikan Strategi Trading

Kunci kedua untuk perdagangan forex yang sukses adalah menemukan strategi yang tepat. Beberapa pedagang hanya fokus pada satu atau dua pasangan mata uang, yang lain pada berita dan acara dan yang lain lagi pada mata uang eksotis dan pasangan yang mudah berubah. Secara umum, ada dua strategi dasar yang sering digunakan:analisis teknikal dan analisis fundamental.

Analisis Fundamental : 

Sementara analis ekuitas menilai perusahaan, pedagang valas yang menggunakan analisis fundamental mencoba mengevaluasi seluruh negara dan perkembangan ekonomi dan politik mereka. Ini bukan tugas yang mudah, dan temuannya sering digunakan untuk memprediksi tren jangka panjang. Trader yang fokus pada analisis fundamental mencoba memanfaatkan rilis berita ekonomi makro yang dapat menyebabkan pergeseran nilai tukar jangka pendek. Ada banyak indikator makroekonomi yang berbeda, sering dirilis oleh lembaga pemerintah atau bank sentral yang dapat mempengaruhi nilai mata uang suatu negara.

Contohnya adalah:

• Suku Bunga Bank Sentral 
  
• Ringkasan Pekerjaan / Non-farm Payrolls
  
• Indeks Manajer Pembelian (PMI)
  
• Indeks Harga Konsumen (CPI)
  
• Penjualan Ritel dan Barang Tahan Lama
  

Analisis Teknis : 

Seperti analis teknis di pasar ekuitas, analis teknis forex menganalisis tren harga menggunakan metrik, grafik, dan indikator utama. Karena perdagangan valas adalah pasar 24 jam, metrik tertentu harus disesuaikan untuk jangka waktu ini. Beberapa alat analisis teknis yang paling umum digunakan adalah:

• Gelombang Elliott
  
• Studi Fibonacci
  
• Parabolic SAR
  
• Titik Pivot
  

Untuk mendapatkan gambaran pasar yang holistik, alat ini dapat digabungkan dan dievaluasi bersama, karena masing-masing memberikan sudut pandang yang berbeda pada situasi pasar saat ini.

Cara memasuki perdagangan

Langkah 1: Pilih arah Anda

Menempatkan perdagangan Forex itu sederhana. Seorang trader memiliki dua pilihan:

• Beli dengan membeli pasangan mata uang
• Menjual dengan menjual pasangan mata uang

Bergantung pada pandangan dan perkiraan pasar Anda, pilih pasangan mata uang dan instrumen masing-masing. Untuk peningkatan nilai yang diharapkan dari pasangan mata uang, lakukan posisi beli. Untuk penurunan nilai yang diharapkan, lakukan short.

Langkah 2: Pilih leverage

Sebagian besar broker Forex menawarkan perdagangan leverage hingga 20:1, beberapa bahkan hingga 50:1. Oleh karena itu, trader hanya perlu memasang 5% (20:1) atau 2% (50:1) dari nilai posisi. Saat berdagang dengan leverage, waspadai sisi atas yang lebih besar, tetapi juga sisi negatif yang lebih besar yang dibawa oleh posisi tersebut.

Juga, pastikan untuk memiliki cukup uang di akun Anda untuk menutupi margin yang diperlukan, terutama jika pasar (sementara) bergerak melawan posisi Anda. Jika tidak, posisi Anda akan ditutup.

Langkah 3: Pilih ukuran perdagangan

Perdagangan valas kebanyakan terjadi dalam apa yang disebut ukuran Lot. Ada tiga jenis ukuran lot.

• 1 Lot USD/EUR =$100.000 USD
• 1 Mini Lot GBP/EUR =$10.000 GBP 
• 1 Lot Mikro CHF/EUR =$1.000 CHF

Pilih ukuran lot Anda. Beberapa broker juga mengizinkan Anda membeli pecahan lot. Bagi ukuran lot dengan leverage untuk mendapatkan jumlah uang tunai yang dibutuhkan untuk perdagangan. Misalnya, 1 Lot ($100.000 USD), Leverage 20:1. Uang tunai yang dibutuhkan untuk perdagangan:100.000 / 20 =$5.000 USD.

Langkah 4: Beli kontraknya

Langkah 5: Tetapkan pesanan Take Profit dan Stop Loss

Setelah posisi dibeli, tentukan harga target dan kerugian maksimum yang bersedia Anda ambil. Kemudian, tetapkan pesanan Take Profit dan Stop Loss yang sesuai untuk memastikan profit taking dan juga manajemen risiko yang cerdas. Semakin tinggi leverage, semakin penting pesanan ini, karena posisi dengan leverage tinggi menunjukkan perubahan harga yang lebih besar.

Ringkasan

Singkatnya, kami mencatat:pasar Forex memiliki aturan dan dinamikanya sendiri. Ini menggabungkan makroekonomi, politik, dan keuangan dan harus berurusan dengan keterkaitan yang kompleks antara negara bagian atau wilayah ekonomi. Hal ini menyebabkan korelasi yang rendah dengan pasar keuangan lain dan membuka peluang investasi yang menarik. Di dunia yang semakin mengglobal dari hari ke hari, memahami dasar-dasar forex menjadi lebih penting daripada sebelumnya.