Manfaat Diversifikasi Portofolio:Menahan Siklus Pasar

Ini adalah bagian pertama dari rangkaian diversifikasi portofolio dan alokasi aset…beberapa perlindungan terbaik terhadap volatilitas pasar.

Pasar A.S. telah mengambil giliran yang bergejolak dalam beberapa bulan terakhir, merekam salah satu Desember terburuk dalam beberapa tahun terakhir. Tentu saja, fluktuasi pasar dipenuhi oleh berbagai emosi dari investor:ketakutan, naluri untuk menjadi lebih konservatif, atau bahkan panik. Sementara volatilitas pasar dapat menjadi waktu yang menantang, perlindungan terbaik yang dapat Anda miliki terhadap siklus pasar adalah portofolio yang terdiversifikasi dengan baik.

Apa itu Diversifikasi?

Pada dasarnya, portofolio yang terdiversifikasi dengan baik adalah portofolio yang tidak terlalu berbobot di satu area atau area lain. Investor pertama-tama melakukan diversifikasi pada tingkat yang sangat tinggi dengan menggunakan kelas aset yang berbeda (ekuitas, pendapatan tetap dan alternatif). Lanjut, mereka melakukan diversifikasi dalam setiap kelas aset dengan berinvestasi di geografi yang berbeda, dan selanjutnya dengan memilih gaya yang berbeda, ukuran, dan sektor.

Akhirnya, investor berusaha untuk melakukan diversifikasi dari risiko apa pun yang terkait dengan perusahaan atau investasi tertentu dengan berinvestasi di sejumlah besar perusahaan dengan menggunakan investasi gabungan seperti reksa dana dan ETF, atau dengan membeli sekuritas individual dalam jumlah yang cukup besar.

Ketika seorang investor memahami berbagai jenis kelas aset, ukuran, gaya dan sektor, serta hubungan mereka satu sama lain dan lingkungan yang lebih luas, mereka dapat membangun portofolio mereka di sekitar toleransi risiko spesifik mereka.

Manfaat Diversifikasi Portofolio

Untuk menyederhanakan secara berlebihan:portofolio yang terdiversifikasi dengan baik kurang berisiko dan tidak stabil daripada yang sangat tertimbang di satu area, dan seharusnya tidak mempengaruhi kinerja positif secara keseluruhan. Video ini menjelaskan manfaat dari portofolio yang terdiversifikasi dengan baik, dan membahas kinerja portofolio yang terdiversifikasi selama siklus pasar yang berbeda:

Kami mengambil

Volatilitas pasar baru-baru ini telah memberi kita “studi kasus” yang hebat tentang pentingnya diversifikasi. Bulan ini telah melihat tertinggi yang sangat tinggi dan posisi terendah yang sangat rendah. Saham teknologi FAANG yang sebelumnya bullish sangat terpukul, menandai perubahan pasang surut dari awal tahun. Mengingat, meskipun, bukan hal yang aneh jika kelas aset yang baru-baru ini sukses jatuh paling cepat saat pasar menurun. Yang naik biasanya turun. Inilah sebabnya mengapa diversifikasi sangat penting – dan pendekatan yang lebih terdiversifikasi untuk saham AS mengatasi hari-hari turun dengan lebih baik. Dan tentu saja, diversifikasi di tingkat kelas aset membantu lebih banyak lagi.

Tidak mungkin untuk mengetahui apa yang akan terjadi di masa depan, tetapi intinya adalah tetap melakukan diversifikasi dan penyeimbangan kembali adalah beberapa cara terbaik untuk memastikan Anda berada di tempat yang baik, terlepas dari apa yang dilakukan pasar dan kapan.