Cara Memilih Program Manajemen Investasi

Memilih sebuah program manajemen investasi bagi sebagian besar investor individu mudah dilakukan. Caranya adalah dengan mencari reksa dana atau program dana kelolaan lainnya yang sesuai dengan tujuan dan sasaran keuangan investor. Sebagian besar investor individu tidak memiliki aset yang diperlukan untuk berinvestasi dengan perusahaan manajemen investasi tipe Wall Street yang besar. Ini termasuk ekuitas swasta dan dana lindung nilai. Namun, sebagian besar investor individu dapat memperoleh manfaat dari manajemen investasi profesional dalam skala yang lebih kecil melalui program terkelola dan 401(k) mereka.

Menggunakan Dana Terkelola

Manajer investasi pada reksa dana atau dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) menyatakan maksud dan tujuan mereka dalam prospektus reksa dana. Prospektus merupakan dokumen hukum yang wajib diberikan kepada semua investor. Prospektus diberikan sesuai dengan Securities Act of 1933. Prospektus memberikan informasi kepada investor untuk menentukan apakah gaya investasi manajer investasi sesuai dengan filosofi dan tujuan investasi mereka.

Sumber Lain untuk Memilih Program Manajemen Investasi

Meninjau prospektus dan menggunakan grafik peringkat Value Line atau Morningstar dapat membantu investor individu menentukan pilihan mereka dan menemukan program manajemen investasi yang terbaik untuk kebutuhan mereka. Seorang investor individu juga dapat menggunakan perangkat lunak manajemen investasi yang tersedia secara komersial untuk membantu dalam pemilihan program manajemen investasi. Penggunaan perangkat lunak mungkin tidak untuk setiap investor dan bagi mereka yang baru memulai, mungkin semudah menghubungi layanan pialang online seperti T.D. Ameritrade dan Charles Schwab (sebagai contoh) dan duduk dengan penasihat keuangan untuk mendapatkan rekomendasi.