Dasar-dasar Tolok Ukur Keuangan

NS tolok ukur keuangan umum digunakan dalam dunia investasi untuk mengukur kinerja investasi tertentu. Jika Anda akan menjadi investor, Anda harus memiliki pemahaman yang kuat tentang apa itu tolok ukur keuangan dan bagaimana cara kerjanya. Ketika Anda berinvestasi dalam investasi tertentu, seperti saham atau reksa dana, mungkin sulit untuk mengetahui apakah investasi berjalan dengan baik. Investasi mungkin memberi Anda pengembalian kecil, tetapi Anda perlu tahu apakah Anda bisa melakukan lebih baik dengan jenis investasi lain. Untuk mengukur keberhasilan Anda, itu bagus untuk dapat membandingkan investasi Anda dengan sesuatu yang lain. Tolok ukur keuangan memberi Anda titik referensi untuk membandingkan investasi Anda. Benchmark sangat umum digunakan dalam menentukan kinerja reksa dana.

Apa itu Tolok Ukur Keuangan?

Tolok ukur keuangan juga disebut sebagai indeks keuangan. Indeks keuangan adalah kompilasi dari banyak investasi yang berbeda. Sebagai contoh, Anda bisa memiliki indeks pasar saham yang terdiri dari setiap saham di pasar saham. Saat Anda meninjau kinerja indeks keuangan ini, Anda akan dapat menentukan bagaimana kinerja pasar saham secara keseluruhan. Ada sejumlah lembaga keuangan yang mempublikasikan informasi tentang indeks keuangan mereka. Perusahaan-perusahaan ini akan menghabiskan banyak waktu untuk mengumpulkan semua sekuritas berbeda yang membentuk indeks mereka.

Untuk menentukan bagaimana kinerja indeks keuangan, mereka dapat menjumlahkan nilai total sekuritas yang mendasarinya dan membandingkannya dengan nilai sekuritas ini sebelumnya. Ini akan memungkinkan Anda untuk melihat berapa banyak pengembalian yang dihasilkan indeks keuangan selama jangka waktu tertentu.

Menggunakan Indeks Keuangan

Jika Anda seorang investor di reksa dana, Anda dapat menggunakan indeks keuangan untuk menentukan apakah Anda harus tetap menggunakan dana Anda atau menjual saham Anda. Anda perlu menemukan indeks keuangan yang terkait erat dengan reksa dana tempat Anda berinvestasi. Pastikan Anda membandingkan apel dengan apel. Banyak investor memilih indeks keuangan yang tidak didasarkan pada strategi investasi yang sama dengan reksa dana mereka. Banyak kali, reksa dana Anda akan memberi tahu Anda indeks keuangan apa yang mereka gunakan sebagai patokan.

Indeks Keuangan Umum

Ada banyak indeks berbeda di luar sana yang dapat Anda gunakan untuk perbandingan. Sebagai contoh, salah satu indeks keuangan yang paling umum digunakan adalah S&P 500. S&P 500 adalah indeks keuangan yang terdiri dari 500 perusahaan terbesar di Amerika Serikat. Ini adalah perbandingan yang baik untuk reksa dana yang berinvestasi pada saham berkapitalisasi besar.

Indeks keuangan umum lainnya adalah Dow Jones Industrial Average. Ada juga indeks keuangan yang bisa Anda gunakan untuk menentukan kinerja dana obligasi, dana saham internasional dan banyak jenis reksa dana lainnya.