Berinvestasi di Perak

Berinvestasi dalam perak, emas, platinum, dan bahkan paladium adalah suatu keharusan bagi siapa saja yang ingin memiliki portofolio yang benar-benar beragam . Pada saat krisis ekonomi, banyak investor mengandalkan logam mulia untuk mempertahankan investasi mereka. Karena nilai intrinsiknya dan perlindungannya terhadap inflasi, jenis aset ini memiliki banyak daya tarik.

Harga logam mulia memiliki kisaran yang luas. Satu ons perak berharga sekitar $26, sedangkan paladium bernilai $2.947 per ons. Harga perak relatif rendah, dan masih memiliki aplikasi nyata di banyak industri. Karena faktor-faktor ini dan karena juga menawarkan manfaat yang sama dengan logam mulia lainnya, berinvestasi dalam perak adalah pilihan yang sangat baik. Mari kita bahas ini lebih lanjut.

Apakah Perak adalah Investasi yang Baik?

Karena tidak menghasilkan arus kas atau memberikan pendapatan, perak dianggap sebagai investasi inert. Selain itu, tidak seperti investasi lain, itu tidak menghasilkan produk atau layanan. Tapi itu memang memiliki nilai dalam dirinya sendiri sebagai logam industri dan logam mulia. Secara historis orang telah menggunakan perak dalam transaksi sehari-hari sebagai uang sebenarnya. Karena alasan ini, nilainya relatif stabil .

Jika Anda mempertimbangkan untuk berinvestasi dalam perak, Anda harus mendekatinya sebagai komoditas yang akan sangat stabil atau berkinerja sangat baik. Sampai tahun 1960-an, harga perak bernilai sekitar $1 per ons. Ketika harga mulai meningkat, pemerintah menarik perak dari mata uang Amerika. Setelah didemonetisasi, harga perak meroket. Pada 1970-an, mencapai $1,8, hanya meningkat menjadi $49,45 per ons pada 1980 dan kemudian turun menjadi $11 hanya lima bulan kemudian.

Harga perak cenderung melonjak secara dramatis selama bertahun-tahun, yang memungkinkan perak mempertahankan reputasinya sebagai investasi. Misalnya:sepanjang 1990-an hingga 2003, harga perak per ons bertahan sekitar $5. Pada tahun 2004, harga mulai naik dan akhirnya mencapai $16 per ons pada tahun 2007, yang merupakan peningkatan investasi 300% jika Anda berinvestasi di tahun 1990-an.

Dengan dimulainya krisis keuangan pada tahun 2008, harga turun menjadi sekitar $9, tetapi kemudian dalam empat tahun berikutnya meroket menjadi $50 per ounce pada tahun 2011. Ketika krisis COVID melanda pada tahun 2020, harga perak kembali turun ke $12. Sejak itu, telah pulih dan sekarang stabil di sekitar $26 per ons.

Anda harus berhati-hati dalam berinvestasi perak untuk menghindari kerugian yang tidak perlu.

Berinvestasi dalam perak:manfaat &risiko

Menghasilkan keuntungan dan meminimalkan kerugian adalah dua tujuan penting yang dimiliki setiap investor. Seperti halnya setiap investasi, penting untuk menganalisis risiko dan manfaat yang terkait dengan investasi yang ingin Anda lakukan.

Sebagai catatan, berikut adalah beberapa keuntungan dari perak:

Perak menawarkan perlindungan

Selama masa bergejolak, investor sering berbondong-bondong ke logam mulia. Ketika ada ketidakpastian politik atau ekonomi, tender hukum mengambil kursi belakang untuk aset seperti emas atau perak. Di antara keduanya, perak adalah logam yang lebih mudah berubah untuk diinvestasikan daripada emas; bagaimanapun, itu masih merupakan pilihan yang masuk akal. Selain itu, Anda juga mendapatkan keuntungan dari diversifikasi portofolio, sehingga berpotensi meminimalkan kerugian.

Inflasi tidak dapat dihindari — sementara nilai uang kertas akan menurun, nilai perak dan logam mulia lainnya tidak.

Perak itu nyata

Saham, obligasi, opsi, dan bahkan cryptocurrency pada dasarnya adalah catatan digital. Hal ini membuat mereka rentan terhadap depresiasi. Perak adalah aset berwujud. Ketika pasar berfluktuasi, semua investasi akan berfluktuasi, tetapi karena perak ada secara fisik, nilainya tidak akan pernah nol. Jika pasar ambruk, nilainya akan kembali ke nilai bawaannya yang sebenarnya .

Perak menawarkan privasi

Saat Anda membeli perak, Anda memiliki manfaat yang sama seperti saat Anda menggunakan uang tunai. Ini adalah manfaat lain yang perlu dipertimbangkan jika Anda tidak ingin transaksi Anda menjadi bagian dari catatan publik.

Perak tidak akan merusak dompet Anda

Biaya perak per gram saat ini adalah $0,85. Ini membuatnya lebih murah dari emas sambil tetap mempertahankan semua keuntungan dari investasi logam mulia. Harga emas per gram saat ini adalah $57,63. Jadi, jika mendapatkan emas batangan di luar kisaran harga Anda, mungkin lihatlah emas batangan terlebih dahulu.

Karena harga perak tidak pernah bisa anjlok ke nol, risiko yang terkait dengan investasi perak secara teknis sangat rendah. Namun demikian, berikut adalah beberapa hal yang perlu diingat:

Perak tidak cair

Artinya, Anda tidak bisa menjual perak dengan tergesa-gesa. Ya, hal-hal seperti pegadaian adalah pilihan tetapi bukan yang terbaik. Ini adalah sesuatu yang perlu diingat jika Anda ingin memiliki aset dengan likuiditas tinggi.

Permintaan tinggi berarti premi tinggi

Ini adalah akal sehat dasar. Jika Anda ingin membeli koin perak, misalnya, dan permintaannya tinggi, Anda harus membayar premi yang tinggi.

Pengembalian investasi rendah

Perak adalah aset yang aman. Itu tidak menghasilkan pengembalian seperti saham atau obligasi, dan secara tradisional tidak berkinerja baik seperti real estat, misalnya. Apa yang dilakukannya adalah menyediakan jaring pengaman .

Jelas bahwa manfaat lebih besar daripada kerugian dalam kasus ini. Seperti yang dikatakan oleh ekonom Inggris David Ricardo:“Emas dan perak, seperti komoditas lainnya, memiliki nilai intrinsik, yang tidak berubah-ubah tetapi bergantung pada kelangkaannya, jumlah tenaga kerja yang diberikan dalam pengadaannya, dan nilai kapital yang digunakan dalam tambang yang memproduksinya.”

Cara Berinvestasi dalam Perak

Anda dapat berinvestasi dalam perak secara langsung dengan membeli koin perak atau batangan emas dan memiliki logam mulia tersebut. Atau, Anda dapat berinvestasi dalam perak secara tidak langsung dengan membeli aset yang terkait dengan perak, seperti saham, dana, dan bahkan perusahaan streaming.

Investasi langsung:mengambil kepemilikan emas batangan

Dengan berinvestasi dalam koin perak atau emas batangan, Anda memiliki aset Anda secara langsung. Ini adalah cara yang lebih tradisional untuk berinvestasi. Pada saat kekacauan, Anda memiliki simpanan nilai perak langsung di tangan Anda. Asuransi adalah alasan nomor satu investor memilih emas batangan fisik.

Jika Anda ingin berinvestasi dalam jumlah besar perak, Anda dapat mempertimbangkan perak batangan batangan . Beratnya bisa berkisar dari satu ons hingga 100 ons. Namun, perlu diingat bahwa emas batangan lebih sulit untuk diperdagangkan daripada koin perak.

Cara membeli koin perak atau emas batangan dan di mana

Anda dapat membeli koin perak secara online atau langsung dari percetakan. Hal yang sama berlaku untuk emas batangan. Biasanya ada komisi sekitar 6% untuk pembelian Anda. Jika Anda memilih untuk melakukan pembelian melalui vendor pihak ketiga, perhatikan premium.

Mint Amerika Serikat membuat koin perak, dan yang paling populer adalah American Eagle . Koin ini beratnya satu ons, dan harganya $39,59. Harganya di atas harga normal satu ons perak dan ini karena popularitasnya. Koin populer lainnya adalah Daun Maple Kanada dan Panda Perak Cina , yang seperti American Eagle, juga terbuat dari .999 perak. Harga koin ini adalah $33,59. Pilihan populer ketiga adalah Perak Cina yang memiliki kandungan perak 0,900 dan berharga $38,97. Ketiganya adalah beberapa koin perak terbaik untuk dibeli.

Jika Anda ingin membeli perak dalam jumlah besar, maka emas batangan adalah pilihan yang tepat untuk Anda. Tentu saja, ketika membeli emas batangan, ada dua hal yang perlu dipertimbangkan. Pertama, di mana Anda akan menyimpannya? Jika Anda ingin menyimpannya di kotak penyimpanan aman bank pertimbangkan biaya tahunan yang datang dengan ini. Hal kedua adalah pencurian. Jika Anda berencana untuk menyimpannya di rumah, Anda harus memastikannya aman.

Investasi Tidak Langsung:Saham Perak, Dana, ETF, dan ENT

Tidak seperti emas, harga perak lebih fluktuatif karena perak digunakan untuk berbagai tujuan industri seperti otomotif dan obat-obatan, serta ukuran pasarnya sendiri yang lebih kecil. Mempertimbangkan hal ini, ETF yang melacak harga internasional perak atau berjangka bisa menjadi pilihan yang lebih baik daripada emas batangan atau koin.

Beberapa hal yang dimiliki ETF atas kepemilikan fisik perak adalah fakta bahwa Anda dapat melikuidasinya dengan mudah, dan Anda tidak membayar komisi 5%–6%.

Ketika Anda berinvestasi di reksa dana, dana itu sendiri tidak memiliki perak sebagai aset. Jika investor ingin mendapatkan perak secara tidak langsung, mereka dapat melakukannya dengan memegang ekuitas di reksa dana perak. Perusahaan tersebut adalah Invesco DB Precious Metals Fund, Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF, atau iShares Silver Trust.

Sebelum Anda memilih ETF perak untuk diinvestasikan, lakukan riset karena, dengan beberapa di antaranya, Anda akan mendapatkan lebih banyak eksposur ke saham pertambangan emas daripada saham pertambangan perak.

Kerugian terbesar dari membeli dana perak adalah risiko pihak lawan. Ini adalah kemungkinan bahwa salah satu pihak yang terlibat dalam transaksi mungkin gagal memenuhi kewajiban kontraktualnya.

Contohnya adalah kebangkrutan MF Global pada tahun 2011. Dalam hal melikuidasi aset investor, mereka hanya dibayar 72 sen terhadap dolar. Ini berarti mereka kehilangan sekitar 28% dari emas batangan mereka.

Meskipun memiliki keuntungan tanpa premi dan tanpa biaya penyimpanan dan asuransi, biaya ETF dapat memiliki efek mengikis aset dasar.

Saham perak memiliki kekurangannya sendiri, tetapi ada banyak keuntungan berinvestasi di saham perak, seperti potensi untuk mengungguli harga perak . Ada dua perusahaan perak besar yang berinvestasi di saham pertambangan perak dan saham perusahaan streaming perak.

Jenis pertama berinvestasi di setiap tahap produksi perak. Adapun jenis kedua, alih-alih menggali sendiri perak, ia berinvestasi dalam proyek penambangan dengan imbalan sebagian dari keuntungan di masa depan.

ETN adalah opsi investasi yang berpusat pada perak yang paling kompleks. Mereka adalah instrumen utang, seperti obligasi, dan tidak berinvestasi dalam aset. Mereka bukan ekuitas atau dana. ENT adalah campuran dari saham dan obligasi.

Mirip dengan ETF, ENT perak melacak indeks perak, dan nilainya didasarkan pada harga pasar . Ini menurunkan kesalahan pelacakan. Saat uang kertas jatuh tempo, jika harga perak naik, Anda bisa mendapatkan pengembalian sekaligus.

Cara Membeli Saham Perak, Dana ETF, dan ENT

Obligasi perak, saham, dan ETF, serta ENT tersedia di beberapa platform perdagangan online seperti Robinhood, E*TRADE, eToro, dan Plus500.

Saat ini, ETF perak terkemuka adalah:

• iShares Silver Trust (SLV) dan Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR), keduanya memiliki perak fisik.
• Global X Silver Miners (SIL) dan iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) memiliki saham perak.
• Invesco DB Precious Metals Fund (DBP) memiliki emas dan perak berjangka.

Adapun saham perak terbaik dari perusahaan pertambangan perak:

• Industrias Penoles SAB de CV (IPOAF)
• Polymetal International PLC (AUCOY) dan
• Fresnillo PLC (FNLPF)

THT terbaik adalah:

• VelocityBerbagi 3x Long Silver ETN (USLV)
• iPath Silver ETN (SBUG)
• X-Links Silver Berbagi Covered Call ETN (SVLO)

Platinum vs Emas vs Perak

Perkiraan kapitalisasi pasar untuk perak adalah $1,5 triliun; untuk emas, itu $11 triliun; dan platinum memiliki yang terkecil sejauh ini dengan $314 Miliar. Seperti emas dan perak, platinum juga diperdagangkan di pasar global, tetapi karena kapitalisasi pasar yang lebih kecil, harganya biasanya lebih tinggi. Jika Anda mempertimbangkan untuk berinvestasi dalam emas dan perak, atau bahkan platinum, berikut beberapa hal yang harus Anda ketahui.

Seperti perak, platinum juga merupakan logam industri . Permintaan terbesar untuk platinum berasal dari industri otomotif, di mana ia digunakan untuk mengurangi emisi. Kedua adalah perhiasan. Karena permintaan yang tinggi dan betapa langkanya itu, harga platinum menjadi jauh lebih tinggi.

Di sisi lain, pasarlah yang menentukan harga emas . Hukum penawaran dan permintaan tidak banyak berpengaruh pada harganya, tidak seperti pada perak dan platinum. Alasannya adalah karena tidak banyak digunakan di industri — penggunaan utamanya adalah perhiasan .

Platinum, emas, dan perak mendapatkan nilainya, tidak hanya dari pasar tetapi juga karena semuanya menawarkan perlindungan yang sama terhadap inflasi dan kehancuran pasar.

Dalam empat tahun terakhir, emas memiliki pengembalian rata-rata tahunan sebesar 9,2% untuk periode 2006–2021, sementara perak memiliki pengembalian rata-rata tahunan sebesar 11,2% untuk periode yang sama. Pada periode ini, platinum telah memperoleh pengembalian sekitar 8%.

Undang-undang perpajakan berbeda untuk ketiga logam di wilayah yang berbeda. Jadi, tergantung di mana Anda berada, salah satu mungkin menjadi pilihan yang lebih baik.

Berinvestasi dalam perak adalah pilihan yang lebih baik untuk pemula terutama karena harga yang lebih rendah, sehingga Anda bisa mendapatkan lebih banyak uang Anda. Emas dan platinum adalah pilihan yang unggul jika Anda ingin menginvestasikan sejumlah besar uang dalam logam mulia. Namun, logam mulia tidak boleh lebih dari 5% dari portofolio Anda.

Intinya:Haruskah Saya Berinvestasi Dalam Perak?

Portofolio yang beragam adalah suatu keharusan bagi setiap investor yang serius. Jika Anda masih bertanya pada diri sendiri, “apakah perak adalah investasi yang bagus?” — jawaban singkatnya adalah tergantung pada tujuan investasi Anda.

Karena sifat perak yang lembam, fakta bahwa perak tidak menghasilkan uang, dan volatilitasnya, mungkin tidak selaras dengan beberapa tujuan investor. Jika Anda adalah investor yang sangat aktif atau berpikir dalam jangka pendek dan tujuan Anda adalah agar investasi Anda menghasilkan lebih banyak uang, maka perak mungkin bukan yang terbaik untuk Anda.

Tetapi jika Anda menginginkan keamanan dan jaring pengaman di saat krisis, maka membeli perak dan menahannya untuk jangka waktu yang lebih lama adalah strategi yang baik.

Secara keseluruhan ketika Anda mempertimbangkan kelebihan dan kekurangan perak, berinvestasi di dalamnya adalah pilihan yang layak.

FAQ

Berapa harga perak?

Harga perak adalah $26,54 per Mei 2021. Ini tidak termasuk premi yang mungkin harus Anda bayar saat membeli perak.

Untuk apa perak digunakan?

Perak memiliki banyak kegunaan. Beberapa yang paling umum adalah:perhiasan dan perak karena reflektif dan dapat dicetak, elektronik karena itu adalah konduktor yang baik, dan koin, peluru, dan emas batangan sebagai cara penyimpanan. Selain itu, ia memiliki sifat antibakteri , jadi ini digunakan dalam pengobatan.

Mengapa perak merupakan investasi yang buruk?

Selain kenaikan harga itu sendiri, tidak ada laba atas investasi lainnya. Itu tidak menghasilkan pendapatan atau arus kas apa pun. Inilah sebabnya mengapa para ahli menganggapnya sebagai jaring pengaman daripada investasi hadiah tinggi. Meskipun demikian, berinvestasi dalam perak masih merupakan pilihan yang baik.

Mengapa perak begitu murah?

Perak telah sepenuhnya didemonetisasi. Kegunaan utamanya adalah industri, dan harga didorong oleh keseimbangan penawaran dan permintaan yang sehat. Artinya, semakin banyak perak, semakin rendah harganya dan sebaliknya. Harga rendah memberikan keuntungan besar bagi investasi perak.

Apakah emas atau perak merupakan investasi yang lebih baik?

Berinvestasi dalam perak bisa dibilang merupakan investasi yang jauh lebih baik. Ini karena Anda mendapatkan semua keuntungan dari berinvestasi dalam logam mulia dengan harga yang jauh lebih rendah. Keuntungan utama dari perak adalah perak tidak mendapatkan terlalu banyak perhatian dan belum ditimbun oleh investor sebanyak emas.