Apakah Binance Legal di Kanada?

Binance adalah pertukaran crypto terbesar di dunia. Ini beroperasi di Kanada tetapi tidak di Ontario. Namun, pertanyaan apakah Binance, pertukaran cryptocurrency terbesar di dunia, legal dimana saja tetap menjadi masalah kebingungan. Regulator menindak bursa pada musim panas 2021 dan bursa telah melompat ke seluruh dunia selama bertahun-tahun dalam apa yang dikenal sebagai permainan “arbitrase regulasi.” Inilah yang perlu Anda ketahui.

Beli dan Jual Bitcoin, Ethereum, dan lebih dari selusin cryptocurrency lainnya dengan Wealthsimple. Daftar dan Trading di sini.

Apa itu Binance?

Binance adalah pertukaran mata uang kripto. Anda dapat menggunakannya untuk memperdagangkan mata uang kripto seperti Bitcoin, Ethereum, dan Dogecoin. Ini adalah pertukaran mata uang kripto terbesar di dunia.

Sampai tulisan ini dibuat, di akhir Juli, 2021, Binance memproses perdagangan cryptocurrency senilai $28 miliar dalam 24 jam terakhir. Pertukaran tersibuk (terkemuka) berikutnya, Huobi, diproses $5,7 miliar. Dan itu hanya perdagangan spot; untuk perdagangan derivatif yang lebih kompleks, seperti masa depan dan opsi, Binance memproses perdagangan senilai $98 miliar dalam satu hari terakhir. Pertukaran derivatif terpopuler kedua, OKEx, memfasilitasi perdagangan senilai $22 miliar dalam 24 jam terakhir. (Perhatikan bahwa angka derivatif meningkat karena banyak orang berdagang dengan margin).

Binance juga menawarkan sejumlah layanan lainnya. Di antara banyak lini bisnisnya, Binance mengoperasikan pasar NFT (crypto art), tandanya sendiri, BNB (sebelumnya Binance Coin), blockchain populer yang disebut Binance Smart Chain, layanan taruhan, meja perdagangan peer-to-peer dan, untuk sementara waktu, saham yang diberi token.

Ini menawarkan beberapa biaya termurah di industri. Untuk perdagangan pembuat dan pengambil di bursa spotnya (tempat pelanggan membeli dan menjual Bitcoin dengan pengguna lain), biaya hanya 0,1% untuk orang yang berdagang di bawah 50 BTC sebulan—jauh lebih rendah daripada bursa lain di liganya. Biaya ini berkurang untuk orang dengan banyak token BNB, yang banyak berdagang atau yang telah mereferensikan teman-teman mereka.

Binance didirikan di Cina pada bulan Juli, 2017, hanya beberapa bulan sebelum kenaikan Bitcoin 2017, di mana Bitcoin melonjak menjadi $19, 500—dan tidak mencapai level tersebut hingga akhir 2020. Pendirinya adalah Changpeng Zhao, lebih dikenal sebagai "CZ." Ia lahir di Cina, kemudian melarikan diri dengan keluarganya ke Kanada sebagai seorang anak. Setelah lulus dari Universitas McGill, dia masuk ke keuangan, kemudian ke crypto dan kemudian mendirikan Binance.

Hanya beberapa bulan setelah Binance diluncurkan, China menghentikan pertukaran mata uang kripto agar tidak beroperasi di negara tersebut. Seperti bursa China top lainnya, seperti Huobi dan OKEx, Binance harus menemukan rumah baru. Maka dimulailah tur pertukaran di seluruh dunia. Itu menuju ke Jepang pada tahun 2017, kemudian Malta pada 2018. Pada 2019, Malta mengatakan Binance tidak dapat beroperasi di sana, dan kemudian beroperasi dari ... siapa yang tahu?

Saat diluncurkan pada tahun 2017, pertukaran yang terdaftar di Kepulauan Cayman dan Seychelles, dan sekarang bursa mengklaim tidak memiliki kantor sama sekali—pasukan kontraktor dan pekerja jarak jauh. CZ tinggal di Singapura, seperti yang dilakukan banyak karyawannya. “Ketika orang bertanya kepada saya, Saya tidak ingin memberi mereka jawaban yang salah hanya untuk memuaskan definisi mereka. Saya tidak ingin memberi tahu mereka, 'Lihat, itu San Fransisco, ini Tokyo, itu Beijing, itu di mana saja, '” CZ memberi tahu Dekripsi di bulan Mei.

Apakah Binance legal di Kanada?

Itu tergantung di mana Anda berada. Pada bulan Juni, 2021, Binance menarik diri dari Ontario. Ini memberi tahu pelanggan pada tanggal 25 Juni bahwa provinsi tersebut menjadi “yurisdiksi terbatas” dan “tidak dapat lagi terus melayani pengguna yang berbasis di Ontario. Ini menyarankan pelanggan untuk "mengambil tindakan segera untuk menutup semua posisi aktif pada tanggal 31 Desember, 2021.”

Penarikannya mengikuti serangkaian tuduhan dari Komisi Sekuritas Ontario terhadap pertukaran mata uang kripto lainnya, termasuk Bybit, Poloniex, dan KuCoin. Tuduhan itu semua sangat mirip:bahwa bursa menawarkan sekuritas (kontrak investasi) dan derivatif (produk investasi yang mewakili beberapa aset dasar, seperti kontrak berjangka) tanpa harus terdaftar di OSC. “Pendaftaran dan pengungkapan adalah landasan hukum sekuritas Ontario, ” kata OSC.

Pernyataan tuduhan mengikuti pemberitahuan Maret dari OSC yang memberi tahu pertukaran crypto bahwa mereka “harus membawa operasi mereka sesuai dengan undang-undang sekuritas Ontario atau menghadapi tindakan regulasi potensial, ” dan memberikan batas waktu 19 April untuk memulai diskusi kepatuhan.

“Jika platform yang saat ini memperdagangkan derivatif atau sekuritas di Ontario tidak melakukannya pada tanggal ini, langkah-langkah akan diambil untuk menegakkan persyaratan yang berlaku di bawah undang-undang sekuritas, ” kata OSC dalam sebuah pernyataan pada 29 Maret.

berikan Vingo, ketua dan CEO OSC, mengatakan bahwa pertukaran crypto yang tidak terdaftar “mengekspos investor Ontario pada risiko yang signifikan, ” dan bahwa risiko ini “diperbesar” oleh “ledakan platform tidak terdaftar baru-baru ini.”

Klaim Vingoe tidak sepenuhnya tiba-tiba. Pelanggan bursa Kanada QuadrigaCX dan Einstein Exchanges kehilangan uang mereka setelah bursa tiba-tiba ditutup. Dalam kedua kasus, penegak hukum menuduh bahwa operator bursa menggelapkan uang pelanggan. Saat pasar kripto mulai memanas pada tahun 2021, kekhawatirannya adalah bahwa investor Kanada semakin terpapar pada "potensi kerugian, pencurian dan penyalahgunaan aset mereka, ” kata Vingo.

OSC tidak mengeluarkan pernyataan tuduhan tentang Binance secara khusus, tetapi bursa juga menawarkan kontrak berjangka dan derivatif dan bisa dibilang sekuritas (namun Binance pasti akan menentang ini, seperti apakah cryptocurrency merupakan sekuritas adalah kentang panas di industri). Tidak jelas mengapa Binance tidak mendapatkan pemberitahuan; seorang juru bicara menolak berkomentar meja koin pada diskusi peraturan bursa.

Bisakah Ontarian masih berdagang di Binance dengan VPN? Mungkin, selama mereka belum mencantumkan alamat mereka di provinsi. Namun hal itu memiliki risiko:beberapa pelanggan Binance yang berbasis di Ontario melaporkan bahwa dana mereka dibekukan setelah mereka mencoba mengeksekusi pesanan di bursa. Binance juga melarang Ontarian dalam persyaratan layanan mereka.

Ini adalah berita buruk bagi 38% orang Kanada yang tinggal di Ontario. Sisanya 62% orang Kanada masih dapat menggunakan Binance seperti biasa. Mereka dapat berdagang di pasar spot (beli, menjual dan menahan cryptocurrency), ditambah pasar derivatif.

Ontarian harus mencari alternatif untuk berdagang crypto. Namun, alternatif juga telah membatasi beberapa layanan untuk Ontarian. Di Kraken, satu pertukaran utama, Warga Kanada tidak dapat memperdagangkan token Ethereum yang telah dipertaruhkan di Ethereum 2.0., peningkatan yang akan datang ke Ethereum. Orang Kanada juga tidak dapat memperdagangkan sekitar dua puluh token lainnya, termasuk SUSHI dan FLOW.

Pertengkaran berkelanjutan Binance dengan regulator

Setelah insiden Ontario, beberapa regulator dari seluruh dunia menerkam Binance, yang mungkin membuat segalanya lebih sulit bagi orang Kanada di masa depan.

Menjelang akhir Juni, 2021, Badan Layanan Keuangan Jepang memperingatkan penduduk bahwa Binance beroperasi dengan mendaftar ke agensi tersebut.

Beberapa hari kemudian, Otoritas Perilaku Keuangan di Inggris mengatakan bahwa anak perusahaan Binance, Pasar Binance Terbatas, tidak dapat beroperasi di dalam negeri. Meskipun ini tidak melarang Binance Global, semakin luas, Binance versi global dari melayani pelanggan Inggris, Binance telah menghentikan penarikan untuk pelanggan Inggris.

Tak lama setelah, beberapa regulator lain dari negara-negara termasuk Kepulauan Cayman, Thailand, Singapura, Hongkong, dan Italia mengeluarkan pemberitahuan serupa. Beberapa terkait dengan layanan perdagangan saham baru Binance, yang memungkinkan pelanggan membeli dan menjual token (versi cryptocurrency) saham di perusahaan seperti Apple, Tesla dan Coinbase. Dalam beberapa jam setelah regulator keuangan Hong Kong memperingatkan bahwa token ini merupakan sekuritas—sejak token, tentu saja, mewakili sekuritas—Binance tiba-tiba menghentikan perdagangan saham yang diberi token.

CEO karismatik perusahaan, CZ, menanggapi tuduhan tersebut dengan mengatakan bahwa "kepatuhan adalah sebuah perjalanan" dan itu sedang dalam diskusi dengan regulator. Bulan berikutnya, CZ mentweet bahwa dia sedang mencari seseorang untuk menggantikannya sebagai CZ. Pada konferensi pers di akhir Juli, dia berkata,

“Selalu ada kumpulan kandidat yang bisa menggantikan saya. Kami mencari seseorang dengan latar belakang regulasi yang kuat untuk masuk dan menjadi CEO.”

Apa selanjutnya untuk Binance di Kanada?

Tidak jelas apakah Binance akan dibuka kembali untuk Ontarian. Bisa jadi Binance akan meluncurkan anak perusahaan Ontario, seperti yang telah dilakukan di yurisdiksi lain yang telah mencegahnya beroperasi atau menawarkan layanan tertentu.

Di Inggris, sebelum FCA melarang Binance beroperasi di negara tersebut, ada Binance Jersey. Ini seharusnya digantikan oleh anak perusahaan Inggris lainnya pada musim panas 2021 tetapi larangan FCA telah mencegahnya; larangan FCA, perlu dicatat, adalah tanggapan atas penarikan Binance dari aplikasi untuk mendaftar ke FCA, kemungkinan karena tidak dapat memenuhi tuntutan FCA seputar pencucian uang.

Di Amerika, Binance telah meluncurkan anak perusahaan bernama Binance.US. Ini adalah penawaran yang jauh lebih terbatas daripada pertukaran utama Binance (atau dikenal sebagai Binance Global). Sementara Binance memperdagangkan $16,8 miliar dalam 24 jam terakhir sejak tulisan ini dibuat, Binance.US hanya memperdagangkan $476 juta. Ini juga menawarkan koin yang jauh lebih sedikit:59 dibandingkan 376 Binance Global.

Binance.US dipimpin oleh Brian Brooks, mantan Chief Legal Officer dari Coinbase saingan dan mantan penjabat kepala Kantor Pengawas Keuangan Mata Uang. Baik Brooks maupun CZ berpendapat bahwa Binance.US adalah perusahaan yang sepenuhnya terpisah yang beroperasi sepenuhnya secara independen dari Binance, tetapi tampilan dan nuansa situsnya hampir sama.

Adapun Ontarian, tidak jelas. Asosiasi Keamanan Kanada dan OSC memiliki landasan peluncuran dan kotak pasir untuk perusahaan fintech, tetapi dorongan regulator terhadap pendaftaran dapat menghalangi langkah Binance di negara tersebut.