Daftar Periksa Perencanaan Estate:Buat Rencana Estate

Meskipun bisa menjadi proses emosional untuk menyusun rencana warisan, itu adalah kunci transisi yang mulus untuk keluarga Anda. Anda dapat mempermudah prosesnya dengan mengikuti daftar periksa perencanaan perumahan kami yang bermanfaat.

Sebuah rencana real dapat dirancang untuk mengurus keluarga Anda jika sesuatu terjadi pada Anda. Dengan seperangkat dokumen rencana perkebunan yang disusun dengan cermat, Anda dapat memastikan bahwa keinginan Anda dilakukan setelah Anda meninggal atau tidak mampu. Mari kita lihat lebih dekat daftar periksa perencanaan perumahan yang bermanfaat yang dapat memandu Anda melalui prosesnya.

Apa itu rencana perkebunan?

Rencana real adalah cara untuk merencanakan siapa yang akan menerima aset apa pun atau menangani tanggung jawab Anda setelah Anda lulus, atau tidak bisa lagi mengatur urusan Anda sendiri. Pada tingkat yang paling dasar, rencana real Anda akan menunjuk penerima manfaat dari aset Anda. Jika Anda mempelajari lebih dalam rencana ini, Anda dapat mencari cara untuk mewariskan aset Anda dengan cara yang meminimalkan beban pajak untuk ahli waris Anda (pajak warisan).

Mengapa rencana perumahan itu penting?

Saat Anda mempertimbangkan untuk menyusun dokumen rencana perkebunan, Anda mungkin tergoda untuk menunda tugas ini. Lagipula, mungkin tidak nyaman untuk memikirkan kehidupan keluarga Anda setelah Anda pergi. Tapi tanpa rencana perkebunan, Anda bisa meninggalkan keluarga Anda dalam situasi keuangan yang sulit.

Perkebunan tanpa rencana yang jelas seringkali dapat ditarik ke dalam proses pengesahan hakim negara bagian yang memungkinkan pengadilan untuk memutuskan bagaimana aset Anda didistribusikan. Proses pengesahan hakim dapat membekukan aset Anda saat kasusnya berjalan melalui pengadilan.

Bahkan tanpa proses pengesahan yang panjang, Meninggalkan ahli waris tanpa rencana dapat menjadi beban emosional bagi mereka. Alih-alih berfokus pada proses berduka, mereka akan terjebak mencoba memilah aset Anda di antara mereka sendiri. Sangat mudah untuk melihat bagaimana hal itu dapat menyebabkan masalah.

Akhirnya, rencana real dapat memastikan bahwa aset Anda didistribusikan sesuai dengan keinginan Anda. Anda mungkin memiliki gagasan tentang siapa yang harus menerima aset Anda. Luangkan waktu untuk memasukkan keinginan Anda dalam rencana warisan sehingga keluarga Anda tidak perlu menebak-nebak.

Daftar periksa perencanaan perumahan

Sekarang setelah Anda memahami pentingnya perencanaan perumahan, mari kita telusuri daftar periksa perencanaan perumahan.

1. Pikirkan tentang warisan yang ingin Anda tinggalkan

Pertama, mari kita akui bahwa perencanaan perumahan dapat menjadi proses emosional. Sebelum Anda memulai dokumen, luangkan waktu untuk merasa lebih nyaman dengan gagasan tersebut. Ingat, tujuannya adalah untuk melindungi masa depan keluarga Anda. Dengan mengingat hal itu, Anda bisa mulai bergerak maju. Tempat yang baik untuk memulai adalah dengan hanya memikirkan warisan yang ingin Anda tinggalkan. Setelah Anda memiliki gagasan tentang ke mana Anda ingin aset Anda pergi, Anda akan dapat menavigasi daftar periksa perencanaan perumahan dengan lebih sedikit kebingungan.

2. Catat aset yang Anda miliki

Menginventarisir apa yang Anda miliki merupakan langkah penting dalam daftar periksa perencanaan perumahan. Lagipula, Anda tidak dapat membuat rencana untuk aset Anda jika Anda tidak tahu apa aset Anda. Anda dapat membuat daftar aset berwujud dan tidak berwujud Anda.

Aset berwujud alias aset fisik seperti rumah Anda, mobil, koleksi, dan banyak lagi. Aset tidak berwujud mencakup hal-hal yang kurang jelas seperti rekening giro Anda, polis asuransi jiwa, rencana pensiun, kepentingan bisnis, dan banyak lagi.

Tentu saja, daftar aset yang Anda kumpulkan akan menjadi cerminan unik dari keuangan pribadi Anda. Pastikan untuk memikirkan semua barang berharga Anda saat membuat daftar ini.

3. Antisipasi apa yang dibutuhkan keluarga Anda

Jika Anda pergi besok, apa yang akan keluarga Anda butuhkan? Tanpa Anda untuk menyediakan bagi mereka, keuangan keluarga Anda bisa terlihat sangat berbeda. Pertimbangkan apakah aset Anda saat ini akan memenuhi kebutuhan finansial mereka atau tidak.

Anda mungkin menemukan kesenjangan antara apa yang keluarga Anda butuhkan dan aset Anda saat ini. Jika Anda mengalami masalah itu, kemudian pertimbangkan polis asuransi jiwa. Anda dapat memperoleh polis asuransi jiwa yang akan membayar manfaat kematian untuk keluarga Anda dalam skenario terburuk. Jika Anda mempertimbangkan asuransi jiwa, kemudian periksa ulasan ini.

4. Pertimbangkan kebutuhan anak-anak Anda

Di luar kebutuhan keuangan keluarga Anda, Anda harus membuat rencana tambahan untuk anak kecil. Penting, Anda harus memberi nama wali. Luangkan waktu untuk mendiskusikan niat Anda dengan wali yang disebutkan. Anda juga harus membuat draf dokumen yang menguraikan secara spesifik apa pun yang Anda ingin wali anak Anda sertakan dalam kehidupan mereka.

5. Draf arahan

Langkah penting dalam daftar periksa perencanaan perkebunan adalah menyusun arahan Anda. Arahan adalah dokumen hukum yang menguraikan keinginan Anda untuk berbagai skenario potensial. Berikut adalah beberapa yang harus Anda pertimbangkan termasuk dalam rencana real Anda:

Arahan perawatan medis

Jika Anda secara medis tidak dapat membuat keputusan untuk diri sendiri, arahan perawatan medis menempatkan kekuatan untuk membuat keputusan medis untuk Anda di tangan orang yang dipercaya.

Surat kuasa keuangan yang tahan lama

Jika Anda secara medis tidak dapat melakukan urusan keuangan Anda, dokumen ini memberikan kekuatan itu kepada orang yang dipercaya alias agen yang ditunjuk. Ketika agen ditunjuk, orang itu dapat menangani urusan keuangan dan hukum Anda.

Surat kuasa terbatas

Surat kuasa terbatas memungkinkan seseorang untuk bertindak untuk Anda dalam beberapa cara. Sebagai contoh, Anda dapat memberikan kuasa terbatas kepada seseorang untuk mengelola proses penutupan rumah Anda. Dengan opsi ini, Anda mempertahankan lebih banyak kekuasaan atas urusan Anda sendiri.

Saat Anda membuat arahan ini, pikirkan baik-baik sebelum memberikan kekuatan ini. Ketika dokumen-dokumen ini mulai berlaku, individu yang bersangkutan akan memiliki sejumlah besar kekuasaan atas keuangan dan hidup Anda. Luangkan waktu untuk memastikan Anda memilih orang yang benar-benar dapat Anda percayai untuk mengingat kepentingan terbaik Anda.

6. Perbarui penerima Anda

Memperbarui penerima manfaat Anda adalah langkah mudah dalam daftar periksa perencanaan perumahan Anda. Namun banyak yang mengabaikan hal ini. Luangkan waktu untuk memeriksa rincian semua rekening pensiun Anda, Polis asuransi, dan rekening bank. Anda akan melihat tempat untuk menunjuk penerima. Pastikan untuk menyertakan penerima manfaat yang tepat!

Ketika datang ke barang-barang fisik Anda, buat daftar spesifik tentang siapa yang akan menerima barang-barang Anda. Anda bisa lebih spesifik, lebih baik.

Jangan lupa untuk memperbarui penerima manfaat Anda secara teratur saat Anda menjalani hidup. Anda harus memperbarui penerima manfaat Anda untuk mencerminkan situasi hidup Anda saat ini. Sebagai contoh, memperbarui penerima manfaat Anda setelah perceraian harus dilakukan dengan cepat untuk memastikan bahwa aset Anda berakhir di tempat yang Anda inginkan.

7. Bicaralah dengan pengacara

Jika Anda memiliki situasi keuangan atau keluarga yang rumit, kemudian seorang pengacara dapat membantu Anda menjelaskan keinginan Anda melalui dokumentasi yang tepat. Jangan takut untuk mendiskusikan situasi Anda dengan pengacara perencanaan perumahan. Mereka dapat menawarkan panduan yang jelas untuk situasi unik Anda.

Garis bawah

Menjalankan daftar periksa perencanaan perumahan mungkin bukan tugas yang paling mudah. Tapi itu bisa membantu mengamankan masa depan keuangan keluarga Anda setelah Anda pergi. Luangkan waktu untuk memastikan bahwa rencana perumahan Anda sudah siap hari ini!