Apa itu Ujian Seri 7?

Ujian Seri 7 secara resmi dikenal sebagai Ujian Perwakilan Sekuritas Umum, dan dikelola oleh Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA). Di Amerika Serikat, profesional keuangan diharuskan mengikuti dan lulus ujian untuk mendapatkan lisensi untuk memperdagangkan produk keamanan, seperti surat berharga perusahaan, sekuritas dana kota Obligasi kota Obligasi kota mengacu pada obligasi atau keamanan pendapatan tetap yang diterbitkan oleh pemerintah kotamadya, kotapraja, atau negara untuk membiayai pemerintahannya, produk perusahaan investasi, dll.

Mayoritas pemberi kerja di industri jasa keuangan mewajibkan calon karyawan untuk lulus ujian Seri 7 sebagai salah satu persyaratan masuk. Pada Oktober 2018, FINRA memberlakukan ujian prasyarat yang dikenal sebagai ujian Securities Industry Essentials (SIE) untuk mengevaluasi pengetahuan kandidat tentang konsep keuangan dasar.

Ringkasan

• Ujian Seri 7 adalah ujian dan lisensi yang memberikan kandidat yang berhasil wewenang untuk menjual semua jenis sekuritas seperti saham dan obligasi, kecuali komoditas dan futures.
• Ini adalah persyaratan tingkat awal bagi pialang saham yang ingin membeli dan menjual sekuritas di Amerika Serikat.
• Soal terdiri dari 125 soal pilihan ganda, dan kandidat diharuskan untuk mencetak setidaknya 72% untuk lulus.

Memahami Ujian Seri 7

Ujian Seri 7 adalah ujian lisensi untuk pialang saham dan profesional jasa keuangan lainnya yang terlibat dalam perdagangan sekuritas, seperti saham dan obligasi, kecuali komoditas dan kontrak berjangka Kontrak berjangka Kontrak berjangka adalah perjanjian untuk membeli atau menjual aset dasar di kemudian hari dengan harga yang telah ditentukan. Ini juga dikenal sebagai derivatif karena kontrak masa depan memperoleh nilainya dari aset yang mendasarinya. Investor dapat membeli hak untuk membeli atau menjual aset dasar di kemudian hari dengan harga yang telah ditentukan. Ujian menguji pengetahuan kandidat tentang fungsi broker, seperti penjualan surat berharga perusahaan, produk perusahaan investasi, sekuritas pemerintah, pilihan, anuitas variabel, sekuritas yang dikemas, program partisipasi langsung, dan sekuritas kota.

Profesional yang lulus ujian menjadi perwakilan resmi terdaftar dari Otoritas Pengatur Industri KeuanganOtoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA)Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) bertindak sebagai organisasi pengaturan mandiri untuk perusahaan sekuritas yang beroperasi di Amerika Serikat., dan juga meningkatkan kemampuan kerja mereka di industri jasa keuangan. Ujian Seri 7 tidak mencakup properti real estat atau produk asuransi. Untuk menjual produk real estate dan asuransi, broker harus mengikuti ujian dan lisensi lainnya.

Selain dibekali dengan pengetahuan industri, praktisi keuangan yang lulus ujian Seri 7 diharuskan untuk mematuhi standar yang lebih ketat dibandingkan dengan pialang tanpa izin. FINRA mengharuskan broker berlisensi untuk menegakkan standar tertinggi sehingga klien mereka menerima layanan terbaik.

Persyaratan Ujian Seri 7

Efektif 1 Oktober, 2018, FINRA memperkenalkan ujian Esensi Industri Sekuritas (SIE), kandidat mana yang harus lulus sebelum mengikuti ujian Seri 7. SIE adalah ujian pengantar untuk pialang tingkat pemula. Ini menguji topik umum, seperti badan pengaturSecurities and Exchange Commission (SEC) Komisi Sekuritas dan Bursa AS, atau SEC, adalah lembaga independen dari pemerintah federal AS yang bertanggung jawab untuk menerapkan undang-undang sekuritas federal dan mengusulkan aturan sekuritas. Ini juga bertanggung jawab untuk menjaga industri sekuritas dan bursa saham dan opsi dan bagaimana fungsinya, praktik industri yang dapat diterima dan tidak dapat diterima, pengetahuan produk, dan dasar-dasar perdagangan efek. Ujian SIE tidak mengharuskan calon potensial disponsori oleh perusahaan anggota FINRA.

Salah satu persyaratan yang diberikan oleh FINRA untuk kandidat ujian Seri 7 adalah mereka harus disponsori oleh firma anggota. Perusahaan sponsor harus mengajukan Formulir U4 – yaitu, Aplikasi Seragam untuk Registrasi Industri Keamanan – untuk kandidat yang akan didaftarkan untuk ujian Seri 7.

Perusahaan sponsor juga diharuskan menanggung biaya ujian Seri 7. Baik ujian SIE dan Seri 7 adalah prasyarat, artinya kandidat harus lulus kedua ujian untuk mendapatkan lisensi perdagangan efek. Kandidat potensial dapat memilih untuk mengikuti kedua ujian dalam urutan apa pun, selama mereka lulus kedua ujian dalam jangka waktu yang ditentukan.

Struktur Ujian Seri 7

Ujian Seri 7 terdiri dari 125 pertanyaan pilihan ganda yang harus diselesaikan kandidat dalam waktu 3 jam 45 menit. Artinya, kandidat diberi waktu satu menit 48 detik per soal. Nilai kelulusan untuk ujian adalah 72%, yang harus dicapai oleh kandidat untuk mendapatkan lisensi praktik. Biaya ujian adalah $245 – pengurangan dari biaya ujian $305 sebelumnya.

Sebelum 1 Oktober, 2018, kandidat diminta untuk menyelesaikan 250 pertanyaan dalam waktu enam jam, dengan biaya ujian $305. Kandidat hanya diharuskan lulus ujian Seri 7 karena tidak ada ujian SIE. Setelah format ujian Seri 7 yang baru diadopsi, tes sekarang lebih pendek dan cukup murah. Juga, kandidat harus lulus ujian SIE dan Seri 7 untuk menjadi pialang berlisensi.

Setelah menyelesaikan ujian Seri 7, FINRA tidak memberikan sertifikat fisik kepada kandidat yang berhasil. Sebagai gantinya, calon pemberi kerja dapat mengakses bukti penyelesaian ujian di Central Registration Depository (CRD) FINRA. Ujian Seri 7 juga berfungsi sebagai prasyarat untuk ujian sekuritas lainnya, seperti Seri 24, Seri 26, dan Seri 31.

Upaya Diperbolehkan untuk Ujian Seri 7

Jika seorang kandidat tidak lulus ujian Seri 7 pada percobaan pertama mereka, FINRA mengizinkan mereka untuk mengikuti kembali ujian setelah 30 hari. Tidak ada batasan berapa kali seorang kandidat dapat mencoba untuk lulus ujian, tetapi ada batasan waktu bagi kandidat yang telah mengikuti ujian beberapa kali.

Untuk tiga percobaan pertama, seorang kandidat diharuskan menunggu setidaknya 30 hari sebelum mengikuti ujian lagi. Setelah tiga kali gagal, kandidat diharuskan menunggu setidaknya enam bulan untuk mengikuti ujian kembali.

Sumber daya tambahan

CFI menawarkan Halaman Program Modal - CMSADaftar dalam program CMSA® CFI dan menjadi Analis Pasar Modal &Sekuritas bersertifikat. Tingkatkan karir Anda dengan program dan kursus sertifikasi kami. Halaman Program Markets &Securities Analyst (CMSA)® - CMSADaftar dalam program CMSA® CFI dan menjadi Analis Pasar Modal &Sekuritas bersertifikat. Tingkatkan karir Anda dengan program dan kursus sertifikasi kami. program sertifikasi bagi mereka yang ingin memulai atau memajukan karir mereka ke tingkat berikutnya. Jika Anda menikmati artikel kami di Seri 7 dan tertarik untuk mempelajari lebih lanjut tentang produk keamanan, sumber daya dan kursus berikut akan membantu:

• Pengantar Pasar Modal (kursus gratis)
• Layanan Utama dan Pinjaman Sekuritas (pratinjau kursus)
• Sekuritas Langsung vs. Sekuritas Tidak LangsungKeamanan LangsungKeamanan langsung biasanya merupakan jaminan yang dapat digunakan untuk mengamankan pinjaman. Sekuritas dapat secara luas dibagi menjadi dua jenis yang berbeda:sekuritas aset dan
• Pendidikan Profesional Berkelanjutan (PKK)Pendidikan Profesi Berkelanjutan (PKK)Pendidikan Profesi Berkelanjutan (PKK) merupakan persyaratan bagi Akuntan Publik (CPA), yang dirancang untuk membantu mempertahankan kompetensi dan keahlian mereka sebagai penyedia layanan profesional. Sebagai bagian dari persyaratan berkelanjutan untuk mempertahankan penunjukan CPA